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Forums des investisseurs heureux

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#101 14/01/2016 10h20 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Au vu du début des soldes du moment, je me demande si je ne vais pas rajouter 400€ supplémentaires d’ici la fin de semaine pour faire un petit achat… (en plus de mon renforcement mensuel).

Celui-ci se fera surement sur le Tracker World

Dernière modification par Rossox (14/01/2016 10h57)


Un tu l'as vaut mieux que deux tu l'auras

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#102 18/01/2016 09h54 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Je viens de profiter de ce petit trou d’air pour faire une petite emplette, mes "soldes" à moi quoi.. smile

Achat de 37 trackers World pour 11.66€, soit 432€.
Cela le ramène de 55,5% à 60.31% du PTF.
Baisse du PRU de 12.31€ à 12.26€.

Dernière modification par Rossox (18/01/2016 09h56)


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#103 28/01/2016 20h56 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Bonsoir, j’ai aujourd’hui 500€ de liquidité supplémentaire à placer, et j’hésite… PEA pour les trackers en plus des 500€ mensuel ? (donc 1K€ en Février) ou sur le CTO, et racheter 4 actions BRK-B ?

Sachant que le P/B actuel de BRK me semble pas trop mal en ce moment… (1.24)


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#104 28/01/2016 22h34 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Bonsoir Rossox,
Soit vous vous dites qu’on est au point bas et vous mettez le paquet pour profiter d’une hausse, soit vous restez dans l’optique qui a été la votre en 2015 (et qui a plutôt bien porté ses fruits me semble t’il) consistant à étaler progressivement sans trop se demander si on est en haut ou en bas.
Ou alors même vous restez liquide (cf équipe Carmignac gestion à l’écart des actions depuis fin décembre et ils ont été bien inspirés…Carmignac Patrimoine se défend particulièrement bien en janvier 2016 VS le marché).
Pour ma part j’ai cru trop tôt qu’on était à un point bas avec les premiers coups de blizzard sur le marché et même si je ne regrette pas mes derniers achats je me dis qu’une dois de plus j’ai été impatient. Mieux vaut parfois acheter en 2 ou 3 fois, quitte à payer un peu plus de frais, plutot que de faire un achat en une fois et de se prendre -10% sur la quinzaine.
Il faudrait pouvoir programmer à froid sa stratégie long terme d’investissement dans un robot et ne pas pouvoir y toucher avant plusieurs années, je pense que pour beaucoup, et je m’y compte, cela serait bien plus rentable que de se demander tous les quatre matins comment cela va évoluer et si c’est le bon moment.

Dernière modification par skywalker31 (28/01/2016 22h35)

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#105 29/01/2016 06h30 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Finalement envoyé sur mon CTO pour reprendre quelques BRK-B. J’ai déjà rajouté 400€ supplémentaire en Janvier, ce qui m’a amené à presque 1K€ de renforcement sur le PEA.

Faut pas faire de jaloux big_smile


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#106 29/01/2016 20h42 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Portefeuille d’actions passif de Rossox - Janvier 2016 - Le PTF a eu un an le 21 Janvier !

I) Performance générale

Bon, comme tous le monde l’aura remarqué, les marchés ont été capricieux de mois-ci.

J’ai atteint du -10% sur le PTF (PEA+CTO), pour finalement finir à -4.49% sur PRU.

La valeur de part quand à elle fait -7.03% sur le mois de Janvier, pour retomber à 98.07 après être montée à 105.49 au mois de Décembre.

II) Investissement programmé

L’investissement du mois de Janvier c’est fait sur le tracker Émergent avec l’investissement programmé mensuel. (cf quelques posts en dessous). Je continue donc avec mes 500€/mois, et plus si j’en ai l’opportunité.

III) Remarques

J’ai aussi eu quelques liquidités à placer, j’en ai donc profité pour reprendre 37 parts de tracker World, et 4 actions Berkshire-B.
Le renforcement de Février se fera très prochainement sur les Small’s caps Européennes.

Concernant la volatilité actuel, ça m’a fait "bizarre" de ma dire que j’avais "perdu" un mois de salaire quand mon portefeuille était à -10%, mais aucune panique, juste l’envie de lancer des ordres de partout pour tirer profit des cours déprécier.. !
Dire que 1% de variation sur mon PTF entraine 100€ de PV OU MV… je n’ose imaginer quand celui-ci atteindra 50K€ ou même 100K€ !

IV) Portefeuille actuel après investissement du mois

Voici mon portefeuille actuel en ce 29/01/2016

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/7048_janvier_2016.jpg

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/7048_cto_janvier_2016.jpg

Je vous souhaite à tous de garder la tête froide, et de ne pas craquer en ces temps de fortes volatilité !

Dernière modification par Rossox (30/01/2016 13h48)


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#107 30/01/2016 12h19 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Concernant la volatilité, ça m’a fait pareil (avec aussi un mois de salaire). C’est l’occasion de renforcer un max. Mais bon, de mon côté, la trésorerie n’est pas illimitée… (et c’est bien dommage).

Bonne continuation et tenez nous au courant pour vos SCPI (de mon côté j’en ai pris au comptant).


Parrainage Binck (100€)

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#108 30/01/2016 12h48 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Concernant la volatilité actions il est nécessaire de commencer par se fixer un maximum supportable de perte en euros sur son patrimoine global (en raisonnant pas rapport au nombre de mois de salaire qu’on est pret à perdre, ou à son actif total etc…), et de déterminer la répartition de ses actifs en fonction sur les différentes classes (actions, fonds euros, cash …) sachant que les actions peuvent perdre 50% (cf 2008).
Si on a 10.000 euros et qu’on ne veut pas "perdre" plus de 3.000 euros, alors il ne faut pas investir plus de 6.000 euros en actions et placer le reste sur des supports peu risqués.
On pense toujours que les profils standards des assurances vie sont pour les autres mais ils sont le fruit de l’expérience historique et permettent de se positionner à long terme sans s’exposer au dela de ses capacités financières et psychologiques.

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#109 05/02/2016 13h09 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Renforcement du mois de Février sur le World, qui se situait à 4% de l’allocation cible (56% contre 60% voulu), tout comme le Small caps Europe (6% contre 10% voulu).
Le World ayant une baisse sur PRU plus importante (-6.5% contre -3% pour le small caps europe), j’ai donc renforcé sur ce premier.

+43 parts de trackers à 11.37€ pour un total de 489.9€, et un PRU de 12.1875€ contre 12.26€ avant ce renforcement.

Allocation actuelle à 61.33% du PTF.


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#110 28/02/2016 10h46 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Portefeuille de trackers passif de Rossox - Février 2016 - 13 éme mois

I) Performance générale

Encore une fois, les montagnes russes ce mois ci.

le PTF a plongé à -15%, pour finalement se stabilisé et finir à -4.55% sur PRU.

La valeur de la part quand à elle réalise une performance de -0.18%, pour atteindre 97.89 sur le mois de février.

II) Investissement programmé

L’investissement du mois de février c’est fait sur le tracker WORLD avec l’investissement programmé mensuel. (cf quelques posts en dessous). Je continue donc avec mes 500€/mois, et plus si j’en ai l’opportunité.

III) Remarques


J’ai donc retiré 4K€ de liquidité d’une AV qui ne rapportait rien (1.8%) comme expliqué dans ma présentation pour voir pour les placer sur 2 trackers immobiliers de chez Vanguard, US et World ex-US. A terme, je vendrais le tracker Immobilier de mon PEA car il y a doublon avec le World ex-US.

Par contre, je me demande toujours si je dois créer ma poche immo maintenant, ou attendre et placer le tout sur BRK-B…

IV)Portefeuille actuel après investissement du mois

Voici mon portefeuille actuel en ce 29/02/2016

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/7048_fevrier_2016_1.jpg

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/7048_cto_fevrier_2016.jpg

Dernière modification par Rossox (29/02/2016 09h50)


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#111 29/02/2016 20h41 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Achat de 24 BRK-B pour 2986.93€. soit 124.45€/ action.

PRU actuel de  122.49€.


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#112 29/02/2016 22h36 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Bonsoir Rossox,
Et hop, l’air de rien vous investissez 25% de votre portefeuille en plus en un coup, ou je comprends de travers ?
6 X votre investissement mensuel moyen sur cette "mise" ? 
J’ai bien lu votre post précédent où vous hésitez entre la poche immo et Berkshire mais, à la limite, peu importe le support, ma question est : où est passé le lissage régulier de l’investissement qui ne vous a pas défavorisé jusqu’à présent VS le marché ?
Je ne juge pas, j’essaie simplement de comprendre ce revirement.
Bonne soirée.

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#113 01/03/2016 05h29 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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C’est plus ou moins ça, mais quand j’ai ouvert ma ligne Berkshire sur mon CTO, j’ai dis que j’investirai mes primes + ce que j’ai "en trop" dessus smile C’est ce que je fais…
Car à l’avenir, je serais investi 50% PEA, 50% CTO… donc autant placer quelques sous déjà sur le CTO (puisque je ne pourrais les retirer de mon PEA pour les ajouter sur le CTO)

Je continue malgré tout mes investissement mensuel sur le PEA, et je viens même de rajouter 1K€ dessus ! smile Je ne l’oublie donc pas, ne vous en faites pas !

Actuellement, je suis à 70% PEA/30% CTO


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#114 02/03/2016 13h13 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Achat de 15 Small cap’s Europe pour 35.03€, soit 526.44€.

Ce qui nous fait donc 32 Small cap’s avec un PRU actuel de 35.012€, pour une allocation à 10.2% du PTF.

J’ai mis 650€ en liquidité, si jamais une baisse exagéré surviendrait. Si d’ici Avril rien ne se passe, je les investirai sur un des trackers.


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#115 03/03/2016 09h48 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Les liquidités y sont passés, le world était à 54% du PTF, contre 60% voulu…

Achat donc de 53 World pour 12.19€, soit 647.06€, pour un PRU de 12.1895€.

On repasse à 61.6% du PTF.

Dernière modification par Rossox (03/03/2016 10h55)


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#116 03/03/2016 10h29 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Bonjour Rossox, vous serait-il possible d’indiquer les code ISIN pour chacun de vos ETF ?
- LYX.UC.M.WLD C-EUR --> FR0011882364 ?
- AM.ETF.MS.EM.MARK --> FR0010959692 en $ ?
- AM.E.R.2000U.E.EUR --> "non trouvé"
- LYX.UC.F.E.N.C-EUR --> "non trouvé"
- AMUND.EUR.SM.C.UC. --> FR0010900076 ?
Merci à vous.

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#117 03/03/2016 10h56 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Pour St67 :

World : FR0011869353

Emergent : FR0010959676

Small cap’s : FR0010900076

Russel 2K : FR0011636190

Immobilier: FR0011869304


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#118 31/03/2016 10h34 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Portefeuille de trackers passif de Rossox - Mars 2016 - 14 éme mois

I) Performance générale

Légère remontée tout le mois de Mars, pour presque arrivé à l’équilibre ! (Ce qui me désole, j’aime bien être dans le rouge pour acheter à prix bradé…)

Le PTF dans son ensemble est à -0.39% sur PRU , soit -61.35€.

le PEA est à -1.52% brut

Le CTO est à +2.75% brut

La valeur de la part quand à elle progresse de +3.42% sur le mois, pour revenir à 101.24.


II) Investissement programmé


L’investissement du mois de Mars c’est fait sur le tracker Small Cap’s avec l’investissement programmé mensuel.

J’ai aussi pris pas mal de Berkshire B sur le CTO, et quelques trackers World avec les liquidités disponible. (cf quelques posts en dessous).  Je crois vraiment en Berkshire, qui perçoit des revenus récurrents (via les dividendes de ces positions), et les réinvestis pour moi, et bien mieux que moi…

De plus, je me demande si à l’avenir Berkshire ne versera pas un dividende (quand Buffet ne pourra plus tenir le cap), pour permettre à la fondation Gate d’avoir des revenus récurrents… alors j’empile tout doucement quand je le peux..

Je tiens le cap avec ma stratégie, et continue d’investir 500€/mois, et plus si j’en ai la possibilité.


III) Remarques


Rien de bien folichon ce mois-ci, des petites variations, mais rien de bien méchant finalement..

Une petite prime devrait tombée d’ici le mois prochain (fin Avril), je verrai donc ce que j’en fais…

IV)Portefeuille actuel après investissement du mois


Voici mon portefeuille actuel en ce 31/03/2016

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/7048_pea_mars_2016.jpg

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/7048_cto_mars_2016.jpg

Dernière modification par Rossox (31/03/2016 11h22)


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#119 31/03/2016 10h54 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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C’est une belle performance mensuelle.

Les libellés affichés ne sont pas très clairs.
Pour le lecteur qui ne veut pas lire la centaine de messages précédents, pourriez-vous en donner de plus explicites ?

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#120 31/03/2016 15h07 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Bonjour,
votre portefeuille augmentant pourquoi rester uniquement sur les titres déjà investis dans le cadre de vos réinvestissements?

En particulier si votre approche vous conduit à réinvestir sur le MSCI World, avec un tel portefeuille et en suivant votre approche, j’aurai tendance maintenant, si le moins performant est le MSCI World à réinvestir directement sur un des secteurs les moins performants ces derniers mois, quitte à le réarbitrer vers l’indice global quand il aura récupéré une partie de son retard. Bref à mettre en place une stratégie de type smart béta sur le MSCI World qui représente à lui seul 60% de votre portefeuille.

Globalement j’aime bien l’idée de réallouer sur  la ligne qui performe le moins mais pour être efficace cela me semble nécessiter de répartir la structure du portefeuille sur une dizaine de ligne et donc si l’on souhaite 60% d’expo sur le tracker MSCI World, de le redécomposer en 5 ou 6 lignes de trackers sectoriels relativement décorrélés les uns des autres mais qui, analysés ensemble, présenteraient une bonne corrélation avec le MSCI World (aucun intérêt en revanche de choisir 5 trackers MSCI World proposés par des sociétés de gestion différentes)

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#121 31/03/2016 19h56 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Tout simplement parce-que je veux rester simple, et très Lazy smile

Donc allocation sur le tracker qui s’éloigne le plus de son allocation cible.. Cela me prend 20mn/mois (en comptant le temps de faire mon suivi ici..), et je ne veux pas changer, parce-que pour le moment, cette stratégie me convient plus que bien smile


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#122 05/04/2016 13h47 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Achat de 40 parts de tracker Immobilier Europe à 12.7€, soit 508.99€. (En comptant l’ordre à 0.99€).

PRU ramené à 12.9174€ pour 11.65% du PTF, contre 13.03€ pour 7.9% du PTF avant renforcement.


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#123 05/04/2016 14h42 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Rossox a écrit :

Pour St67 :

World : FR0011869353

Emergent : FR0010959676

Small cap’s : FR0010900076

Russel 2K : FR0011636190

Immobilier: FR0011869304

THX ! C’est ce que je pensais smile

Pour le small cap europe, pkoi avoir choisi ESM plutôt que SMC (IE00BKWQ0M75) ?

Dernière modification par st67 (05/04/2016 14h46)

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#124 14/04/2016 11h12 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Une VL plus faible pour ESM smile (en moyenne 35€ contre 185€ actuellement pour SMC), donc cela me permet de mieux ajuster avec mes apports mensuels et de rester au plus proche de mon % d’allocation cible..


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#125 14/04/2016 13h17 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Thx. J’étais justement devant ce cas de figure (35 vs 185€…) pour l’alimentation de mon PF

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