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#1 20/01/2015 16h38 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Bonjour à tous !

J’ai débuté dans la bourse en investissant dans mes premières actions sur mon PEA il y a 30mn, et ceci dans un but de LT/TLT.

Ne voulant pas suivre chaque entreprises, éplucher chaque bilans etc… mon choix c’est porté sur un portefeuille de type "LAZY", composé de 4 trackers capitalisant.

Je compte me positionné à 80% actions via mon PEA, et 20% en obligations via mon contat d’AV chez ING (2K sur le fonds euros, donc pas d’investissement supplémentaire tant que mon PEA ne sera pas de 8K)
J’ai une épargne de précaution de 3K sur livret pour le moment, que je vais faire grossir à 5K, qui servira à payer les impôts principalement chaque année (et les cadeaux de Noël big_smile ), et dès que celle-ci tombera en dessous de 5K, je la remplirai au fur et à mesure pour retrouver ce capital.

Mon investissement initial est de 4K pour l’achat des 4 différents trackers.

Mon portefeuille se compose comme suit à l’instant ou je vous écris :

60% Sur le tracker MSCI world de chez Lyxor (2.4K) FR0011869353
20% sur le tracker émergent de chez Amundi (0.8K) FR0010959676
15% sur les smalls caps européennes de chez Amundi (0.6K) FR0010900076
5% sur le pétrole et gaz, via un tracker de chez Lyxor (0.2K) FR0010344960

Chaque mois, j’allouerais 300€ sur le tracker qui aura le plus baissé, avec réajustement en fin d’année, pour resté au plus proche de ces %.

Je ferais un reporting lors de chaque réinvestissement.

Mon portefeuille à l’instant T :

http://img11.hostingpics.net/pics/954018volutionportefeuille.jpg

Dernière modification par Rossox (20/01/2015 16h50)

Mots-clés : actions, msci, portefeuille, tracker, world


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#2 27/01/2015 02h33 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Bonjour Rossox

Bravo pour vous etre lancé !!!

Personnellement j’aurai mis moins en emergents (10 a 15%) et plus en mid caps euro (25 a 30%).

Vous faites le pari du petrole et gaz en conjoncture baissiere sur ce secteur. Croisons les doigts. Par contre ca s3nt le momentum strategy sur ce tracker…

A bientot

Novice

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#3 27/01/2015 14h10 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Félicitations pour vous être ainsi lancé!

La méthode mérite sans nul doute d’être peaufinée, mais le plus important est d’avoir la volonté - alors on grimpe l’inévitable courbe d’apprentissage plus vite qu’on ne l’aurait crû à ses tout débuts.

L’investissement dit "passif" a mille mérites pour l’investisseur défensif. N’hésitez pas à lire les bouquins de John Bogle (les références en la matière).

Le plus important est de rester simple (à l’écart des modèles académiques sans queue ni tête) et discipliné.

Good luck!

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#4 27/01/2015 18h07 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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novice2015 a écrit :

Bonjour Rossox

Bravo pour vous etre lancé !!!

Personnellement j’aurai mis moins en emergents (10 a 15%) et plus en mid caps euro (25 a 30%).

Vous faites le pari du petrole et gaz en conjoncture baissiere sur ce secteur. Croisons les doigts. Par contre ca s3nt le momentum strategy sur ce tracker…

A bientot

Novice

Merci smile pour les émergents, je parie sur l’avenir, vu que je vise le LT/TLT.. je trouve ma pondération finalement bien adapté à ce que je voulais ! smile
Concernant le pétrole et gaz, j’avoue mettre un petit %, mais je ne me suis pas encore posé la question de quand revendre et prendre mes gains, je ne sais encore si je le garderais en TLT.. je vais y réfléchir !

thomz a écrit :

Félicitations pour vous être ainsi lancé!

La méthode mérite sans nul doute d’être peaufinée, mais le plus important est d’avoir la volonté - alors on grimpe l’inévitable courbe d’apprentissage plus vite qu’on ne l’aurait crû à ses tout débuts.

L’investissement dit "passif" a mille mérites pour l’investisseur défensif. N’hésitez pas à lire les bouquins de John Bogle (les références en la matière).

Le plus important est de rester simple (à l’écart des modèles académiques sans queue ni tête) et discipliné.

Good luck!

Merci aussi Thomz !
Effectivement, apprendre, et "s’éduquer" se fait tout au long de sa vie smile Merci pour les bouquins, j’irai jeter un coup d’œil !

J’ai choisi une méthode simple car je ne voulais pas passé une heure/jour devant mon écran, ou mon WE entier à choisir quoi vendre et acheter.. Je vais tâcher d’être rigoureux sur ma méthode alors ! smile

Ps: Possiblité au modo de changer "actions" par "trackers" dans le titre du topic ? Merci !

Dernière modification par Rossox (27/01/2015 18h13)


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#5 03/02/2015 18h28 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Bonsoir à tous ! Premier reporting de mon portefeuille de trackers après 2 semaines d’existence, et un réinvestissement de 300€ !

J’ai réinvestis sur le tracker le moins performant par rapport à mon PRU, qui est donc le World PEA de chez Lyxor. Un petite louche de 24 parts supplémentaire pour 292,56€ !

http://img11.hostingpics.net/thumbs/mini_228815PEA030215.jpg

On peut voir que pour le moment, ma performance globale sans le réinvestissement d’aujourd’hui est de 3.01% par rapport aux PRU, soit une PV latente de 120.72€. (Cliquer sur l’image pour l’agrandir)

Le prochain investissement se fera donc sur le tracker ayant le moins performé (hors world du coup, vu que je ne réinvestis pas sur le même 2 fois de suite..)

Prochain reporting en mars, bon mois de Février à tous !

Ps: N’hésitez pas à commenter/donner vos avis ! smile

Dernière modification par Rossox (03/02/2015 18h33)


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#6 03/02/2015 20h25 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Personne ? Bon, ben c’est que mes lignes choisies ne doivent pas être trop mauvaises alors.. ! smile


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#7 01/03/2015 10h40 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Reporting du mois de Février complet ! J’utilise Mérops pour suivre mon portefeuille, il est assez facile d’utilisation, et intuitif smile

Une image vaut mieux qu’un long discours alors voilà !

http://img11.hostingpics.net/pics/961486PerformancePEAfvrier2015.jpg

Performance mois de Février : 8,2%

Performance depuis l’ouverture en Janvier : 8,7%

http://img11.hostingpics.net/pics/888456BDfvrier.jpg

Pour le mois de Mars, achat d’un tracker sur l’immobilier côté en Europe, pour à peu prés 10% du portefeuille.. Opération à venir dans la semaine.

Bon dimanche à tous !

Rossox

Dernière modification par Rossox (01/03/2015 11h47)


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#8 09/03/2015 15h35 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Opération effectuée le 3 Mars, soit il y à une semaine: achat de 29 parts de tracker "REIT Europe" de chez Lyxor.

PRU = 13.31€

Le cours baisse pas mal à mon avis, ça va être le renforcement du mois d’Avril si ça continue comme ça ! smile


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#9 23/03/2015 12h19 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Vente à ce jour du tracker Lycor Oil and Gas… +10% en valeur, mais petite PV car petite quantité détenue… c’est d’ailleurs pour ça que je l’ai vendu, trop petite position…

Je pense prendre le tracker Amundi Russell 2000 pour être exposé aux Small caps américaine… il me manque plus que ça pour avoir une exposition "globale" au marché…

Récap d’ici une bonne semaine !

Bonne semaine à tous


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#10 25/03/2015 17h59 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Achat de 2 parts de tracker Amundi sur le Russell 2000 ’FR0011636190 ’

Tous mes trackers sont en place Alléluia ! Maintenant, investissement sur celui qui a le moins performé tout en restant proche de mes % d’allocation optimal…

5 trackers pour avoir à peu prés la totalité du marché global donc..


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#11 29/03/2015 11h20 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Et c’est parti pour un 3eme mois de récap’ ! smile

Le portefeuille a donc été créer fin Janvier. Il est actuellement à +6.72% avec les réinvestissements.

http://img11.hostingpics.net/pics/842578Mars2015.jpg

La répartition des trackers ne me convient pas, je vais bientôt devoir arbitrer pour reprendre un peu de world à mon avis, car on commence à être loin des 65% que je voulais…

J’aimerais que l’allocation final soit celle ci :

65% World
15 % Small caps (7.5% Europe, 7.5% USA)
10% Emergents
10% REITS Europe

Pour le moment, voici la répartition actuelle (% différents de BD car je n’ai pas pris en compte le cash dispo sur PEA ) :

http://img11.hostingpics.net/pics/910376rpartitiontrackers.jpg

Trop d’émergents, pas assez de World à mon goût…

Réinvestissement de 300€ la semaine prochaine, je vous tiendrais au courant !

Les avis sont les bienvenus, ainsi que les remarques constructives ! smile

Dernière modification par Rossox (29/03/2015 12h23)


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#12 29/03/2015 12h10 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Bonjour Rossox,

ah oui avec 100% actions dont 17% emerging vous acceptez de la volatilité.

j’ai une question : finalement avec cette allocation vous avez une forte exposition aux devises étrangères et notamment au dollar. La zone EUR représente peut etre au plus 20% de ces actifs : n’avez vous pas peur que l’EUR remonte et comment allez vous gérer le risque de change sur l’année qui vient car si vos actions hors EUR gagnent 5% mais que l’EUR en reprend 10, vous perdrez encore 5%.

ensuite coté choix des trackers je réfléchis en meme temps que vous. j’ai aussi du world mais je trouve que les frais sont élevés. sur le lyxor ils sont à 0,45% et sur l’amundi ils sont à .38%, soit à peine moins. mais je vois qu’on trouve du AMUNDI SP 500 PEA pour .15% et du STOXX EUROPE 600 pour 0,18%….ca mérite réflexion et optimisation puisqu’avec ces deux trackers on couvre quand meme une grande partie du world.

bonne chance pour le mois d’avril Rossox !!!

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#13 29/03/2015 12h17 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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J’ai 70% en actions, et 30% en oblig’ via un fond € ! smile (j’aurai peut être dû le précisé…)

Concernant les emergings, la poche va descendre à 10% incessamment sous peu smile

Mes trackers étant sur un PEA, ils sont tous côtés en €, donc pas vraiment de risque niveau change..

Concernant le World, effectivement il est un peu plus cher en frais, mais cela me permet d’avoir moins de trackers en portefeuille, vu que je ne voulais pas dépassé 5 lignes dans mon portefeuille et de toucher un peu plus de zone géographiques que les USA et l’Europe… (même si les autres pays représentent une très faible pondération je vous l’accorde).
Puis bon, les frais totaux sont de 0.33% en tout sur mon portefeuille, ce qui n’est vraiment pas énorme.. smile (un fond € d’AV c’est 0.6%, soit 2x plus).

Merci, et bonne chance à vous aussi ! smile

Dernière modification par Rossox (29/03/2015 12h21)


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#14 29/03/2015 12h54 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Rossox a écrit :

Mes trackers étant sur un PEA, ils sont tous côtés en €, donc pas vraiment de risque niveau change..

Je ne suis pas vraiment d’accord sur ce point. Votre tracker World présente la contrevaleur en Euros certes mais d’un portefeuille principalement investi en Dollar, en GBP, en Yen etc… Donc la variation du tracker correspond à la base à la variation du cours des actions dans les différents pays mais aussi à la variation des cours des devises par rapport à l’euro. Donc si l’EURO remonte par rapport à ces devises étrangeres de cotation, ce qui risque tout de même d’arriver à moyen terme quand on voit la chute intervenue on peut s’attendre à ce qu’il revienne peut etre vers 1.15 ou 1.20, la valeur de la part du tracker WORLD baissera même si le cours de ces différents indices hors zone Euro était stable. 

Exemple : depuis le début de l’année, l’indice MSCI WORLD a progressé de 2,4% dans sa devise de base, soit le Dollar, alors que converti en Euro (ce qui nous intéresse puisqu’on est en zone euro) il a progressé de 12,8% (l’Euro s’étant dévalué). Soit 80% de la hausse 2015 sur nos relevés de compte liée non pas aux actions mais au cours de change lui meme. L’inverse peut donc également arriver assez vite…

Dernière modification par skywalker31 (29/03/2015 13h00)

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#15 29/03/2015 13h22 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Ah oui d’accord, je comprend ! smile

Personnellement, je suis en phase de consolidation de mon portefeuille, donc si une chute venait à se profilée, cela ne me dérangerait pas…. bien au contraire, je pourrais acquérir plus de parts pour moins cher.. ! Et donc de consolider tout ça ! smile


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#16 31/03/2015 14h02 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Achat de 23 Lyxor World pour 13.31€, soit 305.21€.

PRU actuel de 12,051€, et rééquilibrage à environ 60% du portefeuille.

Bonne journée, cordialement


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#17 28/04/2015 16h01 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Achat de 23 World pour 311.26€. (compte pour réinvestissement de Mai)

PRU de 12,17692 €, le world à un part d’actuellement 60% du PTF.

Rapport global du PTF d’ici 2-3 jours à la clôture du mois..

Dernière modification par Rossox (28/04/2015 16h03)


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#18 30/04/2015 13h41 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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3éme mois de récap’ en cette magnifique journée de fin Avril ! ( Je parle du temps, pas de mon PTF malheureusement..)

Après être monté à +15% brut avec réinvestissement, il est retombé en 2 jours à 7.9%.. ce qui reste néanmoins supérieur aux 5% brut que je me suis fixé..

Cela est dû je pense à la reprise de l’€ sur le $, ayant une bonne position en $ via le tracker World, Émergent et SMC US ..

à 2 jours près, et je réinvestissais pour moins cher que je ne l’ai fais sur le World, tant pis, ça m’apprendra à être trop pressé.. ! Aha

http://img11.hostingpics.net/pics/620333Avril2015.jpg

Concernant l’allocation de mes trackers, on arrive doucement à l’allocation que je m’étais fixé.. même si l’émergent à encore une trop grosse place dans mon allocation action..

à dans un mois, si vous le voulez bien.. ! smile

Dernière modification par Rossox (30/04/2015 13h45)


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#19 30/04/2015 17h21 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Rossox a écrit :

à 2 jours près, et je réinvestissais pour moins cher que je ne l’ai fais sur le World, tant pis, ça m’apprendra à être trop pressé..

Ça vous pouvez l’observer après coup, mais vous n’aviez aucun moyen de le savoir au moment des faits. Donc ne vous en voulez pas : à court terme il y a toujours une probabilité de 50% que le prix baisse.


"La meilleure façon de prévoir l’avenir, c’est de l’inventer", Peter Drucker | Mon portefeuille

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#20 30/04/2015 17h39 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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votre suivi m’intéresse grandement, tout comme celui sur le portefeuille d’action passif de shaggrath donc merci.

Petite question: vu que vous prévoyez de faire des arbitrages pour vous rapprocher de vos pourcentages cibles, pensez-vous pouvoir mettre éventuellement dans le suivi un diagramme avec votre répartition actuelle et un deuxième avec la cible (peut être que je suis le seul à souhaiter cela). Cela me permettrait de suivre le raisonnement qui guide vos choix plus facilement car vous ne vous contenter pas d’investir sur l’ETF qui baisse le plus.

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#21 30/04/2015 19h04 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Tourix: Vous avez raison, il faut relativiser ! smile

tanatos114:

Oui bien-sûr ! Voilà les répartitions en % ! smile

http://img15.hostingpics.net/pics/548564Rpartition.jpg

Je suis finalement assez proche de la répartition voulu, à quelque % prés… smile Mais rien ne dit que dans le futur je n’enlève pas 2 trackers pour n’en garder que 3 smile (au début, je m’étais fixé 4 trackers maximum)

Je n’investis pas que sur celui qui a le plus baissé effectivement, je préfère mettre mes billes sur le trackers dont le % s’éloigne le plus de la cible si celui-ci commence à trop s’éloigner de l’allocation que je m’étais fixé smile

Dernière modification par Rossox (30/04/2015 19h11)


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#22 18/05/2015 12h24 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Suite à la hausse fulgurante des différents marché actions, et après réflexion, je n’investirais plus que 2/3 de la somme que je m’étais fixé sur les trackers en attendant un correction ou alors un petit "Krach" !
Le tiers restant sera mis sur Livret A en attendant cette correction, et viendra grossir la tirelire espèce du PEA..

Savoir ne pas investir est aussi une qualité parait il.. !


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#23 28/05/2015 15h34 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Investissement de 200€ sur le lyxor Immo Europe, à -0.8% sur PRU. 100€ mis de côté sur livret A.

15 Actions pour 198€, nouveau PRU de 13.29772€, pour une répartition à 9.34% dans le PFT.


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#24 29/05/2015 02h46 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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C’est peut etre une question bete, mais vous investissez chaque fois  une somme d’environ 300 euros, c’est cela ? Quel est le cout d’execution de chaque ordre ? A 5 euros / ordre, ca fait du 1.66% de cout, ca ne vous semble pas enorme ?

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#25 29/05/2015 12h15 → Portefeuille de trackers de Rossox (actions, msci, portefeuille, tracker, world)

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Concernant l’investissement mensuel c’est ça ! smile Par contre le cout d’un ordre est de 0.99€ chez BD, et 0€ actuellement pendant 3 mois car j’ai parrainé quelqu’un ! smile

0.99/300 = 0.33% de frais, je trouve ça honnête smile

Ou avez vous trouvé ces 5€/ordre ? yikes

Dernière modification par Rossox (29/05/2015 13h34)


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