Portefeuille d'actions de Mozzie

Bonjour à toutes et tous,

Et voici mon petit suivi trimestriel. Le mois de septembre n’est pas fini, encore un jour de bourse, mais je n’aurai probablement pas le temps de faire le suivi demain soir.

Cet été, mon PEA a valsé aux rythmes des twits de Trump.
Cela m’a permis de renforcer certains lignes, mais à chaque fois avec un mauvais timing puisque quelques jours plus tard, j’aurai pu acheter plus d’actions pour moins chers. Pas de chance sur ces coups ci.

Les mouvements du trimestre :

- Ouverture d’une ligne Korian avec l’achat de 23 actions, d’une ligne Alstom avec l’achat de 21 actions comme prévu après le détachement du gros dividende, d’une ligne Michelin (8 actions suivi d’un renforcement de 7 actions) et d’une ligne ABC Arbitrage (100 actions)
- Renforcement de Rubis (3 actions dans le cadre du versement du dividende), Orange (60 actions), Axa (29 actions), Total (22 actions), Publicis (19 actions dont 1 dans le cadre du versement du dividende)
- Vente de mes 21 actions Claranova. La PV est ridicule (19,7€) mais le cours ne cessait de diminuer et j’ai préféré solder la ligne. Le cours actuel est désormais inférieur à mon PRU initial, je suis donc finalement bien contente d’avoir pris mes (maigres) bénéfices à temps. Vente également de 18 actions Publicis (changement d’avis suite au renforcement)
- Mouvements chaotiques : A/R sur Europcar en intraday. Je voulais alléger de 150 actions au lieu de quoi j’en ai acheté 150 (erreur de clic). Je les ai aussitôt revendues. Mon PRU a baissé, ma MV latente aussi puisque j’en ai dégagé une partie. La boulette :(

Voici la composition du portefeuille au 29 septembre : Apport total 34000 € (dont solde espèce de 1016€)

[url=]T3-2019[/url]

Plan d’actions pour octobre : renforcer Air Liquide en achetant 8 actions après l’ajustement des cours le 7 octobre. Avec les 2 actions gratuites que je vais récupérer, cela m’en fera 30 pour un PRU un peu inférieur à mon PRU actuel. Je passerai ensuite ces 30 actions au nominatif administré.

Il faut aussi que je décide du devenir de ma ligne Europcar puisque suite à ma boulette, j’en ai toujours 200 avec un cours qui baisse, baisse, baisse. Le consensus des analystes n’est pourtant pas mauvais. J’hésite à solder définitivement la ligne dès à présent ou attendre les résultats du troisième trimestre en espérant une remontée du cours d’ici là.
Bref, mon boulet à moi, c’est Europcar.
Pas loin derrière, il y a Publicis et Rothschild qui restent désespérément rouge !

Pour diversifier un peu mon PF, j’ai dans le viseur Thalès, Danone, Esker, L’Oréal. A suivre …

Bonne fin d’après midi.

Mozzie

Meilleurs voeux à toutes et tous : santé, amour, bonheur et investissements heureux

Mon PEA a tout juste 1 an, de même que mon expérience boursière.
J’ai eu beaucoup de mal à ne pas regarder quotidiennement les cours de la bourse et l’évolution du portefeuille. Même à l’autre bout du monde en vacances, avec les connexions wifi, je n’ai pas pu résister à la tentation d’y jeter un oeil…En 2020, donc, 1ère résolution : moins regarder les cours de la bourse !

Bilan au 31 décembre :
- apport total 39500 € (dont solde espèce de 867 €),
- montant valorisé : 44513 € soit une plus value latente de 11,82% sur montant investi.
- dividendes reçus en 2019 : 1165,61 € soit un rendement de 3,02% sur apport investi

Mouvement de décembre : renforcement d’Orange.


PEA fin dec 2019

Perspectives pour la suite : rééquilibrer le PEA. Alors que le PEA comporte 23 sociétés, 55% est investi sur 6 actions (en montant investi, et non valorisé) avec dans l’ordre décroissant Total, Orange, Rubis, Sanofi, Axa et Air liquide. Je vais donc tenter d’augmenter la part de certaines lignes, notamment Danone, Korian et Veolia.
Je vais peut-être également réserver une partie du PEA à un ETF world car j’ai compris que la performance serait meilleure. Mais le fait de ne pas toucher de dividendes (même si je suis en phase de capitalisation) me désespère et la "gestion" d’ETF m’ennuie profondément. J’en avais fait l’expérience en tout début d’année dernière avec un ETF émergeant que j’avais revendu rapidement par la suite. A méditer : résolution n°2 pour 2020.

Suivi du PEA, fin juillet 2020.

Mois de juillet pas terrible pour mon portefeuille. Il suit plus ou moins la tendance du CAC 40 j’imagine.

Voici les mouvements du mois de juillet :
- renforcement de Danone avec l’achat de 16 actions à 58,88 €,
- renforcement de Total avec la prise de dividendes en action (3 actions),
- renforcement de Rubis avec la prise de dividendes en action (4 actions),
- renforcement de Michelin avec l’achat de 11 actions à 89,68 €,

Montant total des dividendes perçus en juillet : 461,67 €, soit 1148,66 € depuis le début de l’année.

Apport Total = 51250 € dont 1065,7 € de liquidité

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Pour le mois d’août, j’hésite à renforcer Orange, Thales, ou peut-être Korian ou Veolia dont les cours baissent nettement en ce moment. Je voulais renforcer Alstom en juillet, mais le cours s’est envolé et je le trouve un peu haut pour le moment.
Mais je suis également tentée par l’ouverture d’une ligne sur les énergies vertes, ou sur une société en forte croissance. Ne sachant pas quelle société choisir, un ETF vert ou croissance serait une possibilité. Il faut que je fouine un peu.

Bonne journée

En ce temps de crise sanitaire la performance est affectée par l’arrêt de parts de l’economie. Ce n’est pas le moment de trop regarder la performance et de se stresser mais de préparer la performance de l’après crise sanitaire

Suivi du PEA, fin octobre 2020

Octobre rouge … la dégringolade continue …

Renforcement de Korian début octobre avec l’achat de 25 actions à 28,08 €.
L’objectif de cet achat était d’avoir le nombre d’actions me permettant d’obtenir 75 DPS pour souscrire à 20 actions nouvelles à 18,10 €, en apportant 15 DPS pour 4 actions nouvelles.

La livraison des actions nouvelles devait intervenir le 2 novembre. Pour ma part, chez Binck, elles étaient déjà sur mon compte le 30 octobre.
La capture d’écran ci-dessous, prise le dimanche 1er novembre, intègre ainsi les 20 actions nouvelles.

Dividendes perçus en octobre : 91,94 € (Total et ABC arbitrage).

Apport total = 55000 € dont 1710 € de liquidité (apport du mois de novembre, réalisé fin octobre, pris en compte).

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MrDividende a écrit :

rien ne dit qu’une fois la crise passée toutes les entreprises retourneront sur les niveaux précédents. C’est potentiellement déprimant, mais c’est la réalité, il faut en avoir conscience. À partir de là, essayez de faire vos prochains renforcements sur les entreprises qui vous semblent les plus solides (et pas forcément les plus value ou celles qui ont le plus baissé).

J’aurai dû être plus attentive à votre réaction. J’anticipe sur novembre mais les achats que j’ai fait jeudi, au plus haut de la semaine, se sont portés sur Veolia et Danone, qui ont bien baissé le lendemain. Et je ne suis pas sure d’avoir misé sur les entreprises les plus solides…

Il me reste quelques deniers à investir, que j’orienterai sur l’ETF world. L’objectif est de passer la part de cet ETF à 25% en montant investi. Pour le moment, j’en suis à 2%. Pour y parvenir, il faudrait que j’y consacre la totalité de mes investissements sur les 12 à 18 prochains mois. Je ne suis pas sure de résister à la tentation de renforcer les sociétés que j’ai en portefeuille …

Bon week-end

Même s’il est tentant de renforcer les titres à plus forte moins value, essayez d’identifier des sociétés qui montrent une certaine résilience (vous avez un travail de suivi des chiffres à faire), un secteur défensif et recherché des investisseurs (tels que les fonds de Private Equity), un potentiel de croissance à l’international, et une valorisation attractive (raisonnez à partir de la valeur d’entreprise qui prend en compte la dette financière nette).

Je regarderai cela chez Veolia, Orange, Danone, Korian qui, à chaud, semblent être des titres intéressants au sein de votre portefeuille, mais qui ont aussi leurs défauts. A bien étudier.

Veolia => CA -4% à fin 09/2020 en YTD, EBITDA -13% (résilience pas si mauvaise) ; secteurs d’avenir (eau, gestion des déchets).

Orange => CA +0,5% à fin 09/2020 en YTD, EBITDAAL (vérifier la définition de cet indicateur) -0,7% (belle résilience) ; secteur des Télécoms défensif mais qui nécessite des vagues de Capex importantes selon les cycles (Fibre, 5G, etc.).

Regardez aussi si des insiders ont procédé à des achats de titres. AMF

Par exemple, sur Orange, il y a eu des achats d’insiders.

De manière générale, cette analyse est à faire sur tous vos titres. Chaque titre doit avoir une investment thesis, pourquoi vous les achetez et comment vous les voyez dans 5 / 10 ans.

L’apport total est de 55 K EUR ou de 56 K EUR ? (il y a deux lignes tout en haut).

Meilleurs voeux à toutes et tous,

18ème reporting du PEA, fin décembre 2020

Mon PEA a fêté ses 2 ans en décembre.
J’ai vécu en 2019 une année boursière euphorique suivie d’une année 2020 marquée par le covid. Mon PEA, qui était passé au rouge vif en mars et avril 2021, finit à l’équilibre.

Je dois encore calculer la performance, mais celle-ci ne sera pas folichonne.
Elle est en partie plombée par mon exposition à Total et Rubis ainsi qu’à Orange dont le cours est au tapis depuis mars. Je reste malgré tout confiante sur ces 3 sociétés sur le long terme et les généreux dividendes me permettent de patienter.
J’ai également subi un coup du mauvais sort en allouant la majorité des liquidités de mon LDD au PEA  avant le krach de mars. Pas de bol …

Que nous réserve 2021 ?

Peu de mouvements sur la période :
- Renforcement de l’ETF world avec l’achat de 31 actions à 19,770 €,
- Livraison des 6 actions nouvelles Alstom à 29,50 € dans le cadre de la souscription à l’augmentation de capital.

Dividendes perçus en décembre : 154,40 € (LVMH, Orange, ABC arbitrage, Thales).
Montant total des dividendes reçus en 2020 : 1548,25 €
Montant total des dividendes depuis l’ouverture du PEA : 2713,86 €

Apport total = 57000 € dont 1902,97 € de liquidité.
Valorisation du portefeuille = 59276,76 € (montant calculé hors liquidité par mes soins, la valorisation donnée par Saxo étant calculée sur les cours à 17h30 et non à la clôture).

Tentative de copie d’écran …

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Objectif pour 2021 :
- renforcer l’ETF world pour atteindre une proportion de 25 à 33% du PEA. Mon assurance vie Yomoni, profil 8, affiche une performance de 21,53%, que je suis loin d’atteindre avec mon PEA. L’investissement en ETF superforme mon stock picking !
- faire croitre mes petits dividendes,
- poursuivre les investissements en SCPI sur mon assurance vie Spirit pour atteindre 10 k€ d’ici 2 ans (actuellement 5600 € investi soit 5251 € avec les frais),
- Investir dans un appartement pour profiter de l’effet de levier, et le louer en LMNP.

Bon dimanche !

mozzie a écrit :

J’ai royalement touché 0,75€ de dividendes STMicro. Le dividende trimestriel était de 0,04$ par action et Saxo a appliqué une retenue à la source de 15%. Mince alors, STMicro étant une société française, je ne m’y attendais pas ! Comme on parle de miettes, je ne cherche pas trop à comprendre …

Bonjour,

Le siège social de STMicro étant situé en Suisse, c’est la convention fiscale franco-suisse  qui est appliquée : 15% de prélèvement à la source.

Comme vous le dites, on n’achète pas STM pour son dividende donc peu importe…

Cordialement

34ème reporting du PEA, fin avril 2022

Apport total = 78 000 €
Valorisation du portefeuille = 94 067,26 € dont 4381 € de liquidité.
La performance est de 20,60% depuis l’ouverture du PEA et la valeur de la part s’établit à 134,4, en progression de 1,60% sur le mois d’avril. La performance progresse de 3,28%.

Renforcements  :
- 33 actions Stellantis à 13,188 €,
- 22 actions Alstom à 21,78 €.

Dividendes perçus en avril :  291,62 € (Total, LVMH, Vinci, ABC Arbitrage, Stellantis).

Les dividendes du mois de mai commencent à tomber, Miam Miam Je vise environ 2000 € entre les mois de mai et juin. Du jamais vu pour mon portefeuille et pour mes finances également.
Presque comme vous Dooffy, cela représente plus de 50% du total.

Bon mois de mai.

mozzie a écrit :

35ème reporting du PEA, fin juin 2022

Actionnaire au nominatif administré d’Air Liquide depuis plus de 2 ans avec 30 actions, j’ai touché pour la première fois la prime de fidélité de 10% sur le dividende. Cette prime de fidélité s’applique t-elle sur les actions gratuites ?

Bonjour
Question rompus, sur vos 30 actions : vous avez donc reçu 30 DA 1/10, ce qui vous a donc donné 3 actions automatiquement et, en tant que nominatif de plus de 2 ans, 30 DA 1/100, soit à recevoir l’équivalent en espèces de 0,3 action.
Vos 3 actions sont assimilées à vos 30 actions précédemment détenues et donc vos 33 actions bénéficieront au prochain dividende de la prime de fidélité.

Cordialement