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1 [+1] #126 23/02/2024 16h12
- Este59014
- Membre (2014)
- Réputation : 67
Bonjour,
Vous avez répondu à la question, je n’ai rien à rajouter.
Pour résumer, il faut distinguer 2 points concernant la fiscalité en cas de vente (ou transfert de fonds) :
1/ de fonds, que ce dernier soit situé en france ou à l’étranger, le transfert de fonds ne sera pas taxé car techniquement il n’y aura pas eu d’opération de vente de la part du détenteur (vous). Cela peut jouer en votre faveur ou non que vous soyez en plus ou moins-value latente. La vente d’un fonds classique est soumis à fiscalité du capital.
Je découvre grâce à vous que le transfert de fonds peut être réalisé à l’initiative du détenteur mais c’est le fonds de destination qui va s’occuper du transfert (et non un simple achat/revente chez notre broker)
? Traspaso fondos de inversión: cómo y cuándo hacerlo
Je vais me documenter un peu plus sur ce point chez IBKR. Un transfert de fonds de Blackrock (BME) à Blackrock (BGR) doit surement faire l’objet d’une procédure simplifiée si le destinataire est de la même "maison".
2/ les ETF ne bénéficient pas de cette "originalité" fiscale espagnole. Les ETF seront taxés à la revente comme le fruit de la vente d’une action et cela rentrera dans la fiscalité du capital évoquée au dessus.
Fiscalidad de Fondos de Inversión ? ¿Cómo Optimizarla?
Vous pouvez utiliser Chrome pour traduire directement en Français.
Par contre, pour répondre à votre question, si le but est de vivre en phase de consommation, comme c’est mon cas à l’heure d’aujourd’hui, toucher des dividendes de fonds ou alors vendre chaque mois une part de son ETF MSCI World, fera l’objet de la même grille de fiscalité du capital.
L’exception, c’est la non fiscalité uniquement en cas de transfert de fonds (à l’initiative ou non du détenteur). Et uniquement dans ce cas de figure.
*modification de ma part car je me suis embrouillé sur la notion de transfert et de vente. à noter une stratégie fiscale d’optimisation des plus ou moins values dans le lien.
Dernière modification par Este59014 (23/02/2024 17h10)
Hors ligne
#127 18/03/2024 15h24
- Este59014
- Membre (2014)
- Réputation : 67
MISE A JOUR DU PORTEFEUILLE AU 18/03/2024 :
Renforts du jour :
1/ 33 IDVO
2/ 85 RFI
3/ 20 JEPI
Hors ligne
#128 22/03/2024 23h48
Bonjour Este59014,
question bête mais comment faites vous pour acheter JEPI et IDVO ?
J’ai interactive broker mais je ne peux pas effectuer la transaction, meme chose sur DEGIRO. Je suis également intéressé par le fameux SCHD mais meme bloquage.
Certains ont pu contourner cela avec un achat d’options il me semble mais je n’en sais pas plus.
Merci
PARRAINAGE : DEGIRO, ING, BOURSORAMA - MESSAGE
Hors ligne
[+1] #129 08/04/2024 11h26
- Este59014
- Membre (2014)
- Réputation : 67
Bonjour Gandolfi,
Oui, il a fallu que je passe en IBKR pro pour avoir accès aux ETF/CEF US.
Il y a 3 conditions dont un minimum de 2 sont nécessaires pour avoir l’habilitation à acheter les ETF/CEF US :
1/ minimum 500k USD sur IBKR
2/ professionnel de la finance
3/ flux de trading sur 1 an de minimum 150k USD et 40 opérations
J’ai fait du trading activement en 2021 puis j’ai été conseiller clientèle particulier en Banque de détail lorsque j’étais jeune et IBKR m’a donné l’habilitation professionnel de la finance (j’ai eu de la chance, j’avoue).
Il semblerait qu’il y ait des ETF équivalents à JEPI en Irlande (avec stratégie de call ELN ? à creuser).
Petit point d’actualité sur mon obligation PEMEX 2033 :
PEMEX | Actualiza PEMEX información sobre el incendio en la plataforma marina Akal-B en la Sonda de Campeche
https://twitter.com/OilHeadlineNews/sta … 9707166901
200 000 BPJ par jour en moins sur 1 700 000 BPJ de production totale pour PEMEX soit 11% de la production en moins.
A noter aussi des incendies sur des pipelines concomitamment à cet explosion sur la plateforme pétrolière ce week-end :
https://twitter.com/OilHeadlineNews/sta … 5433970996
Je constate que la sécurité n’est pas une priorité pour PEMEX. Je me tâte à larguer (flat).
Hors ligne
#130 16/04/2024 15h49
- Este59014
- Membre (2014)
- Réputation : 67
MISE A JOUR DU PORTEFEUILLE AU 16/04/2024 :
Renforts du jour :
1/ 34 IDVO
Amplify ETFs - IDVO
2/ 90 RFI
RFI Cohen & Steers Total Return, closed-end fund summary - CEF Connect - Brought to you by Nuveen Closed-End Funds
3/ 26 BME avec une belle décote sur NAV que le marché nous offre sur la santé, secteur défensif.
BME BlackRock Health Sciences, closed-end fund summary - CEF Connect - Brought to you by Nuveen Closed-End Funds
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