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[+4] #1 22/06/2023 10h57
Bonjour,
comme je l’avais fait pour Yomoni, Naloet WeSave, j’ai réalisé cette semaine une analyse comparée de la performances de profils de gestion pilotée de la "Fintech" Mon Petit Placement (MPP).
Les paramètres de l’étude:
-les performances des profils MPP sont celles communiquées par leur site
-la comparaison est faite avec une allocation composée d’ une poche de fonds Euro et d’une poche de Lyxor MSCI World (FR0010315770). Plus le profil est offensif et plus il y a de MSCI World et inversement.
-la performance du fonds Euro est celle de Apicil Euro Garanti, hors bonus >>> on parle là d’un fonds particulièrement mauvais en termes de performances, ce qui évidemment favorise MPP.
-la performance de l’ETF World est corrigée de 1 % de frais de gestion annuels du contrat >>> on peut facilement trouver moins cher.
L’idée globale étant d’avoir un comparable qui ne soit pas 100 % optimisé, pour avoir un peu de marge d’erreur dans mon calcul.
Le résultat chiffré:
Note: la colonne à regarder c’est la colonne "100 € sont devenus" dans lequel je calcule la valeur capitalisée au 31/12/2022 d’une somme de 100 € investie le 1er janvier 2020.
Sans trop de surprise, puisque je suis habitué après avoir fait le même travail sur d’autres Fintechs, le résultat n’est pas brillant. Quand je vois leur dernière vidéo sur LinkedIn qui annonce que leur dernier comité d’investissement a été Rock&Roll, je veux bien le croire ;-)
Mots-clés : assurance-vie, gestion pilotée, mon petit placement
Parrain Corum: 9LCZUO - Parrain Fortuneo: 12405145
Hors ligne
[+1] #2 19/08/2023 19h12
[+2] #3 25/04/2024 15h04
Mise à jour de la performance des profils de gestion pilotée de Mon Petit Placement à fin 2023.
Les paramètres de l’étude sont inchangés:
-les performances des profils MPP sont celles communiquées par leur site >>> je suis d’ailleurs TRES étonné de constater que les chiffres dispo en ce début d’année 2024 sont différents de ceux affichés l’an passé (les performances données pour les années 2020,2021 et 2022 ne sont plus les mêmes)
-la comparaison est faite avec une allocation composée d’ une poche de fonds Euro et d’une poche de Amundi MSCI World (FR0010315770). Plus le profil est offensif et plus il y a de MSCI World et inversement.
-la performance du fonds Euro est celle de Apicil Euro Garanti, hors bonus et prélèvements sociaux déduits >>> on parle là d’un fonds particulièrement mauvais en termes de performances (3,65 % cumulés en 4 ans), ce qui évidemment pénalise mon portefeuille témoin.
-la performance de l’ETF World est corrigée de 1 % de frais de gestion annuels du contrat >>> on peut facilement trouver moins cher.
Le résultat chiffré:
Note: la colonne la plus importante c’est la colonne "100 € sont devenus" dans laquelle je calcule la valeur capitalisée au 31/12/2023 d’une somme de 100 € investie le 1er janvier 2020.
Le constat est sans appel: les performances de MPP sont très décevantes malheureusement. L’écart avec le portefeuille témoin, pourtant défavorisé par des frais de gestion élevés sur la partie dynamique et un fonds Euro aux performances indigentes, est très important.
Plus grave encore les portefeuilles énergiques et volontaires ne gagnent rien du tout en 3 ans. Quant à l’ambitieux, il fait à peine mieux qu’un fonds Euro de piètre qualité sur la période.
Pour finir cette histoire de performance historiques affichées sur le site qui ont changé par rapport à juin dernier me chiffonne énormément. Tout ça ne sent pas la transparence…
Dernière modification par Greyna (25/04/2024 15h55)
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