Suivez les discussions sur : Twitter Facebook RSS   Abonnez-vous à la newsletter : Newsletters   Utilisez la recherche : 
Chercher
Membres  |  Mission

Forums des investisseurs heureux

Discussions courtoises et réfléchies sur l'investissement patrimonial pour s'enrichir, générer une rente et atteindre l'indépendance financière

Vous n'êtes pas identifié : inscrivez-vous pour échanger et participer aux discussions !

#26 23/02/2014 14h35 → L'allocation d'actifs des Investisseurs heureux...

Membre
Réputation :   56 

Bonjour Mafo,

En utilisant les données communiquées, un rapide calcul donne :
- Un patrimoine global net de 45 000 000€ (45x100/0,0001)
- Une RP de 29 700 000€
- Une ou plusieurs AV pour 4 950 000€
- Du monétaire pour 10 350 000€

Je ne vous savais pas si fortuné.
Bien à vous,

chut!! je me cache…


Travail: 750 h/an. Siestes, voyages et loisirs le reste du temps…

Hors ligne

 

#27 23/02/2014 17h30 → L'allocation d'actifs des Investisseurs heureux...

Membre
Réputation :   96 

30 ans

400k répartis sur :

Actions : 50%
Fonds Euro : 30%
Depots Euro (Pel, Livrets) : 20%

Dernière modification par roudoudou (23/02/2014 17h30)

Hors ligne

 

#28 23/02/2014 21h17 → L'allocation d'actifs des Investisseurs heureux...

Membre
Réputation :   11 

En ce qui me concerne (allocation "détaillée" ; actif brut 1,4 M€ dont 1 M€ en net) :

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/3993_allocation.jpg

Hors ligne

 

#29 23/02/2014 22h31 → L'allocation d'actifs des Investisseurs heureux...

Membre
Réputation :   

Locataire donc pas d’immo physique

Ass vie Euros  38%

Liquidite dont PEL 14.8%

Actions PEA ET PEE 34%

SCPI  13.2%

Sachant que la poche actions étant importante elle varie selon le marché présence à 80% de titre vifs

Voili voilou je conserve la poche ass vie pour l’acquisition ou pas de la RP à terme

Hors ligne

 

#30 23/02/2014 22h46 → L'allocation d'actifs des Investisseurs heureux...

Membre
Réputation :   28 

Bonjour,

Actions : 65%
Fonds Euros et Livrets : 23,5%
Cash (quasi exclusivement sur CTO et PEA) : 4,5%
UC sur Assurance Vie : 7%

Pas d’allocation cible, mais je pense réduire la part du fonds euros chaque année en procédant à des rachats partiels.

Hors ligne

 

#31 23/02/2014 23h15 → L'allocation d'actifs des Investisseurs heureux...

Membre
Réputation :   143 

Actif brut de 640k€ réparti comme :

Actions : 51 %
SICAV (sur assurance vie), actions en direct, PME non cotées, solidaire, PEE/PERCO…

Obligations : 25 %
Obligations en direct et PEL

Immobilier : 3 %
Parts de GFF, SCPI…

Liquidités : 20 %

Comptes courants, livrets, LA, LDD, CEL, fonds euros…

Or et argent : 1%

J’ai réduit la poche actions depuis 6 mois, car je trouve qu’on est assez bien valorisé.
J’ai quelques dettes (10-15% de l’actif brut).

Dernière modification par Super_Pognon (23/02/2014 23h17)

Hors ligne

 

#32 24/02/2014 08h58 → L'allocation d'actifs des Investisseurs heureux...

Membre
Réputation :   57 

Value a écrit :

Bonjour,

Actions : 65%
Fonds Euros et Livrets : 23,5%
Cash (quasi exclusivement sur CTO et PEA) : 4,5%
UC sur Assurance Vie : 7%

Pas d’allocation cible, mais je pense réduire la part du fonds euros chaque année en procédant à des rachats partiels.

Bonjour Value,
Simple curiosité, pourquoi souhaitez-vous réduire la part du fonds en euros ? Est-ce que cela fait suite à un besoin de liquidités ou bien plutôt à un transfert ?

Note : Je suis moi-même très investit en fonds en euros, je pense réduire fortement l’investissement sur ces supports à l’avenir (j’ai déjà commencé) mais tout de même pas procéder à des rachats.
Bien à vous,


Dooffy

Hors ligne

 

#33 03/02/2015 14h51 → L'allocation d'actifs des Investisseurs heureux...

Membre
Réputation :   

Pour ma culture personnelle, comment determiner et classer  les  categories d’actifs ?

En effet je vois que des foncieres cotées ou SCPI sont classées en immobilier.
un investissement SCPI via une UC d’AV est t’il toujours un actif immobilier par exemple?
on doit t’on classer les UC d’une assurance vie par exemple ?
ou ranger vous un investissement sur un fond monetaire via un PEE ?
etc etc

je suis preneur de vos grandes lignes

merci d’avance

Dernière modification par octaver (03/02/2015 14h54)

Hors ligne

 

#34 03/02/2015 15h06 → L'allocation d'actifs des Investisseurs heureux...

Membre
Réputation :   97 

C’est le contenu (actions/obligations/immobilier) qui compte, pas l’enveloppe (PEE/AV/PEA/…). Une SCPI, même sous forme d’UC, reste de l’immobilier. Un fonds monétaire reste monétaire qu’il soit en PEE ou en AV.


Parrain pour Hello Bank, l'Investisseur Français (2 mois offerts) et Linxea. Me contacter par MP

Hors ligne

 

#35 03/02/2015 15h16 → L'allocation d'actifs des Investisseurs heureux...

Membre
Réputation :   266 

Pour moi les catégories d’actif sont les suivantes  :

Actions = actions détenues en direct + fonds/UC actions
Obligations = obligations détenues en direct + fonds/UC obligataires + fonds en euros
Immobilier = immobilier détenu en direct + SCPI/REIT/etc.
Monétaires = livrets (PEL, CEL, livret A/DD, CAT, etc)
Exotiques = le reste (métaux précieux, etc.)

Mais on peut classer certains de ces actifs différemment, par exemple le fonds en euro est certes obligataire, mais il bénéficie d’une garantie en capital (donc comme du monétaire). Et dans certains cas le fonds en euros détient pas mal d’actions et/ou d’immobilier.

Mais j’ai l’impression que vous confondez aussi actifs et enveloppes fiscales, qui sont par exemple :

AV
PEA
PEE
CTO
livrets défiscalisés
épargne logement
etc.

qui peuvent pour certaines contenir des types d’actifs très variés (cf plus haut).

Dernière modification par Geronimo (03/02/2015 15h19)

En ligne

 

#36 03/02/2015 15h21 → L'allocation d'actifs des Investisseurs heureux...

Membre
Réputation :   56 

VerbalKint a écrit :

Bonjour,

Le but de cette file est de rassembler au même endroit, l’allocation d’actifs de tous les membres du forums, en tout cas, ceux qui ont une allocation d’actif stratégique, et qui l’utilise, avec plus ou moins de rigueur, pour faire leurs investissements/placements.

Immobilier locatif 50%
Fonds actions/obligations 25%
Actions en direct 5%
Liquidités 20%

Hors ligne

 

#37 04/02/2015 09h50 → L'allocation d'actifs des Investisseurs heureux...

Membre
Réputation :   

namo a écrit :

C’est le contenu (actions/obligations/immobilier) qui compte, pas l’enveloppe (PEE/AV/PEA/…). Une SCPI, même sous forme d’UC, reste de l’immobilier. Un fonds monétaire reste monétaire qu’il soit en PEE ou en AV.

detaillez vous dans vos actifs, un fond diversifié au prorata de la composition du fond ?

Geronimo a écrit :

Mais on peut classer certains de ces actifs différemment, par exemple le fonds en euro est certes obligataire, mais il bénéficie d’une garantie en capital (donc comme du monétaire). Et dans certains cas le fonds en euros détient pas mal d’actions et/ou d’immobilier.

c’est exactement sur ce genre d’exemple ou je ne sais pas trop comment m’y prendre pour trier.

Hors ligne

 

#38 04/02/2015 10h06 → L'allocation d'actifs des Investisseurs heureux...

Membre
Réputation :   50 

Mon allocation (hors épargne de précaution) est la suivante :

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/1562_capture_de769cran_2015-02-04_a768_100307.png

Je vais prochainement liquider l’or papier, l’allocation deviendra alors :

Actions : 70 %
Obligations et fonds euros : 20 %
Métaux précieux : 7 %
PEL et liquidités : 3 %

Dernière modification par Vibe (04/02/2015 10h06)

Hors ligne

 

#39 04/02/2015 10h30 → L'allocation d'actifs des Investisseurs heureux...

Membre
Réputation :   97 

octaver a écrit :

namo a écrit :

C’est le contenu (actions/obligations/immobilier) qui compte, pas l’enveloppe (PEE/AV/PEA/…). Une SCPI, même sous forme d’UC, reste de l’immobilier. Un fonds monétaire reste monétaire qu’il soit en PEE ou en AV.

detaillez vous dans vos actifs, un fond diversifié au prorata de la composition du fond ?

Personnellement, non. Je l’affecte à une catégorie qui a du sens, et je m’en contente. Une allocation d’actifs n’a pas besoin d’être exacte à 2 points de pourcentage près, à mon humble avis : c’est l’orientation générale qui compte.
E.g. : 73% actions / 27% obligations ça se comporte en gros comme 75% actions / 25% obligations.


Parrain pour Hello Bank, l'Investisseur Français (2 mois offerts) et Linxea. Me contacter par MP

Hors ligne

 

#40 12/04/2016 14h26 → L'allocation d'actifs des Investisseurs heureux...

Membre
Réputation :   

Bonjour,

34ans, marié, 2 enfants
Mon allocation actuelle :

- 76% Immobilier Physique (RP comprise)
- 20% Monétaire
- 3% Actions
- 1% Obligations

Mon objectif est d’augmenter les poches Actions et Obligations dans les prochains mois.


Parrainage pour Boursorama et Binck. N'hésitez pas à me contacter…

Hors ligne

 

#41 12/04/2016 21h07 → L'allocation d'actifs des Investisseurs heureux...

Membre
Réputation :   28 

Ah, je n’avais jamais vu ce topic tiens ! smile

Pour ma part, à 24 ans :

Répartition cible
 :

-Actions ou assimilés : 50%

-Obligations ou assimilés : 10%

-Investissement exotique : 10%

-Immobilier ou assimilés : 20%

- Cash (Livret A) : 10%

Répartition actuelle (32.2K€) :

-Actions ou assimilés : 49.77%

-Obligations ou assimilés : 9.50%

-Investissement exotique : 21.67%

-Immobilier ou assimilés : 0%

- Cash (Livret A) : 19.07%

Je dois me concentré sur l’immo, mais je n’arrive pas pour le moment à trouver quoi mettre dans la poche "Immo"…

Surement les trackers VNQ et VNQI, mais en ce moment, je les trouve trop bien valorisé…. (et puis, je ne suis pas trop pressé, alors j’attends…)

Dernière modification par Rossox (12/04/2016 21h08)


Un tu l'as vaut mieux que deux tu l'auras

Hors ligne

 

Pied de page des forums

Propulsé par FluxBB
Hébergé par Arcustech