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Forums des investisseurs heureux

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#26 25/04/2015 08h01 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance vie, assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

Membre
Réputation :   85 

Avant la présentation mensuelle du portefeuille, ce mois-ci j’ai une question importante aux membres :
Je vais avoir une somme significative (150 K€) non couverte par le portefeuille ci dessous à réinvestir dans les prochaines semaines au sein de mon PEE du fait du remboursement de mes actions non cotées de mon ancien employeur. La gamme de fonds proposés comporte un fonds Equilibre (50% WORLD, 50% Oblig 3à5 ans), un fonds WORLD, un fonds EMU et un fonds Monétaire. Le fonds Equilibre me conviendrait mais la poche Obligataire m’inquiète puisqu’on attend une hausse des taux US pour l’été. D’où la question :
Opteriez vous plutôt pour cet investissement une allocation 2015 : 50% WORLD et 50% monétaire (qui ne rapporte rien mais n’est pas risqué) ? ou prendriez vous plutôt le Fonds Equilibre (50% WORLD 50% Oblig 3 5 ans), et pourquoi s’il vous plait ? N’est il pas un peu suicidaire d’acheter des fonds comportant une part importante obligataire en 2015?
Merci par avance pour vos réponses.

Point au 25 avril 2015 :
http://www.devenir-rentier.fr/uploads/6148_portefeuille_25_4_2015_bis.png

Dernière modification par skywalker31 (25/04/2015 09h57)

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#27 25/04/2015 09h18 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance vie, assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Oui on entend parler négativement de la poche obligataire - mais ça fait un bout de temps
Regardez quelles sortes d’obligations sont dans la poche obligataire de ce fonds
Le fait que ce sont des obligations 3 a 5 ans limitent les dangers car les échéances sont proches - j’imagine que la philosophie est buy and hold jusqu’a l’échéance.

On peut espérer que ce soient des obligations corporatives - non des souveraines- ce qui donnera un petit rendement mais aussi une stabilité au fonds et limitera les degats en cas de crash boursier.

Evitez les fonds monetaires - autant laisser en cash pour saisir une opportunité!

Les fonds mixtes sont bien a la mode ces jours-ci! a voir sur le long-terme…

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#28 25/04/2015 09h25 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance vie, assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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J’ai un souci avec votre présentation sous forme de bilan comptable, pour moi vous ne devriez pas avoir de la CSG à l’actif ET au passif, qui plus est pour le même montant négatif.

(1) Pas de CSG à l’actif : comme c’est de la CSG latente, ça n’est pas un emploi actuel. Pour l’instant votre CSG latente (qui est une ressource, cf 2) est employée dans vos pea / AV et ne doit donc pas apparaître à l’actif (donc ligne à supprimer).

(2) La CSG latente au passif doit être comptabilisée positivement : la CSG latente est bien une ressource actuelle, c’est tout l’intérêt d’un impôt différé (donc cette ligne doit valoir +2,3).

(3) Pour garder le bilan équilibré, cela signifie que vous devez réduire le "résultat latent" de 2,3, ce qui est normal car cette ressource est bien de la CSG latente (qui travaille) et non des capitaux qui reviendront à l’actionnaire.(donc cette ligne doit valoir 10,9). Note au passage : le calcul précis de la CSG latente est un truc assez complexe, j’imagine que vous l’estimez approximativement à partir des PV indiquées par vos courtiers/brokers ?

Dernière modification par Geronimo (25/04/2015 09h47)

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#29 25/04/2015 09h58 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance vie, assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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skywalker31 a écrit :

Je vais avoir une somme significative (150 K€) non couverte par le portefeuille ci dessous à réinvestir dans les prochaines semaines au sein de mon PEE du fait du remboursement de mes actions non cotées de mon ancien employeur.

Ancien employeur? Pourquoi ne pas sortir cette somme du PEE? La rupture du contrat est une raison valable.


To achieve fair investment results is easier than you think; superior results are harder than you thought

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#30 25/04/2015 10h01 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance vie, assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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@Sissi :
Merci, après vérification je pense qu’il ne s’agit malheureusement que d’obligations d’Etat. D’après le reporting à fin mars, la moitié du fonds Equilibre est investie en "EURO MTS 3-5 ans" dont
- la moitié en Obligations d’Etat (Souverain euro 3 5 i)
- l’autre moitié en "EURO AGGR et CREDIT" (Euro Aggregate Plus Fund), d’après Morningstar il n’y a que des obligations d’Etats également à l’actif.

@Geronimo :
Merci j’ai modifié la présentation dans mon premier message du jour, j’ai recalculé par rapport à mars à méthode comparable et désormais je commenterai l’actif net de CSG que je présente dans le passif. Je me perdais un peu avec cette CSG, il est vrai pas évidente à estimer. Je fais une estimation au mieux. Je tiens à la mentionner car, au passage, j’aimerais bien que les membres soient plus clairs en général sur l’impact fiscal net de leurs performances car c’est un aspect important de l’approche globale.

@Jef
Merci, non je ne peux pas car c’est une sombre histoire de détachement de dividendes annuel qui nécessitait de conserver tout cela et maintenant le délai de 6 mois après le départ pour débloquer les fonds est dépassé. Cela dit c’est bien aussi de conserver ce PEE pour défiscaliser, à la condition bien sur que les fonds soient intéressants et cohérents avec mes attentes.

Dernière modification par skywalker31 (25/04/2015 10h10)

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#31 25/04/2015 20h16 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance vie, assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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skywalker31 a écrit :

@Geronimo :
Merci j’ai modifié la présentation dans mon premier message du jour, j’ai recalculé par rapport à mars à méthode comparable et désormais je commenterai l’actif net de CSG que je présente dans le passif

Oui maintenant c’est mieux smile.

Je me perdais un peu avec cette CSG, il est vrai pas évidente à estimer. Je fais une estimation au mieux.

Il n’y a en effet pas de façon simple pour calculer précisement la CSG latente.  Par exemple depuis juillet 2011 les intérêts du fonds en euros sont taxés à la CSG chaque année (mais pas les intérêts générés avant), alors que les unités de compte ne sont taxés qu’au retrait (donc à partir du moment où vous avez quelques arbitrages entre l’un et l’autre, et que votre contrat date d’avant 2011, c’est mort). Personnellement je considère que toutes mes PV d’AV et PEA ont 15,5% de CSG, ce qui surestime un peu la réalité.

Je tiens à la mentionner car, au passage, j’aimerais bien que les membres soient plus clairs en général sur l’impact fiscal net de leurs performances car c’est un aspect important de l’approche globale.

Je suis d’accord sur la performance nette (qui revient à savoir non seulement si la personne est bon investisseur, mais aussi si son allocation d’actifs est réfléchie).

L’approche de type bilan comptable à l’avantage de faire apparaitre naturellement l’impôt différé (voir ici ).

Dernière modification par Geronimo (25/04/2015 20h18)

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#32 29/04/2015 19h13 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance vie, assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Stops dynamiques à -4% du plus haut exercés automatiquement ce jour pour une partie du portefeuille (CAC, SP), ce qui matérialise une partie des plus values.

N’étant pas devin je vais laisser faire la nature, être un peu fainéant et je vais attendre que le mois de mai démarre pour voir la tendance qu’il prend, vu le célèbre dicton pessimiste qui le concerne…disons que si la baisse se prolonge encore de quelques pourcents alors j’en profiterai pour reconstituer.

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#33 08/05/2015 09h13 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance vie, assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Bonjour,

Le 29/4 j’avais vendu via des stop dynamiques 25 K€ au total de trackers zone EURO et SP 500, matérialisant 4.400 € de plus value.

Compte tenu notamment de la baisse des indices européens depuis 8 jours à -7% du plus haut, je viens de reprendre 8k€ de EURO STOXX 50. Je compléterai dans quelques jours si le calme revient.

Bonne journée

Dernière modification par skywalker31 (08/05/2015 09h18)

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#34 25/05/2015 17h41 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance vie, assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Bonjour,

Afin d’évaluer le fonds Actions Monde de mon PEE, je me suis demandé comment se classaient en Euros les uns par rapport aux autres les indices suivants en terme de performance et de volatilité à la baisse depuis le 31/8/2007 pour un investisseur ayant investi 100 € le 31 août 2007 sur  :
- MSCI WORLD
- MSCI USA
- Indice Monde composite 50% STOXX EUROPE 600 + 35% SP500 + 15% ASIE (cours extraits de mon PEE)
- EUROSTOXX50.

L’objectif est d’effectuer cette comparaison du ratio "Performance/ulcer" (UPI) sur une période ni trop longue, ni trop courte et comportant un profond retournement, celui de 2008, puis une forte reprise jusqu’à nos jours. Bref un scénario qui pourrait bien nous guetter…
Sinon un indice de volatilité à la baisse n’a vraiment pas de sens. (désolé pour la qualité de l’image elle ne passe pas bien mais les courbes en rose plein ou pointillés qui font peur …c’est l’Eurostoxx 50!) Sauf erreur, tous les cours sont dividendes réinvestis et les cours sont libellés en Euros.

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/6148_ulcer_2008_2015.png

Pour résumer :
- grand vainqueur : MSCI USA
- deuxième inattendu : fonds Actions Monde du PEE. Je suis un peu surpris par ce résultat, j’imaginais que ce fonds arriverait après le world. Peut être est ce du à un effet devise ou au rebalancing…?
- troisième : MSCI World
- et loin derrière le quatrième (…mauvais élève devrais je dire) : EUROSTOXX 50. La courbe de volatilité (Ulcer moyen sur 14 jours) du ES50 fait vraiment peur par rapport aux trois autres. Seul indice restant toujours en pertes par rapport au 31/8/2007. Impressionnant !

Les résultats sont récapitulés dans le tableau ci dessous.
http://www.devenir-rentier.fr/uploads/6148_resultats_ulcer_2008_15.png

Conclusion : Il y a sans doute des approximations et des petites erreurs mais globalement la messe est dite je ne suis pas prêt de reprendre du ES50 et je suis plutôt satisfait du fonds Monde de mon PEE qui remplacera avantageusement un tracker World.

Bonne fin de journée et au plaisir d’échanger avec vous si cela vous inspire quelque chose!

Dernière modification par skywalker31 (25/05/2015 17h45)

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#35 25/05/2015 21h35 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance vie, assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Bonjour,

Je vois que vous vous amusez bien avec l’Ulcer Rate wink

Moi j’obtiens ça, en net return, base mensuelle.
Ce n’est pas très loin de vos chiffres.
Dans le MSCI Euro, il y a 119 valeurs, contre 50 dans l’Euro Stoxx50.
Il fait légèrement mieux mais a plus ou moins le même risque ; c’est bien la zone Euro qui est risquée. Et oui il est bien utile de diversifier géographiquement malgré la diminution de la corrélation.

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/598_msci_stoxx.png

Mais l’Europe peut rattraper son retard sur le world, on pourrait même dire qu’il y a une bonne probabilité.

Par ailleurs, pour votre fond World, il y a une forte probabilité, que si il y a performé, c’est par chance …
Mais faites attention, je ne suis pas sûr que vous ayiez prix un indice world msci avec dividendes.

Dernière modification par Fructif (25/05/2015 23h18)

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#36 25/05/2015 22h43 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance vie, assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Bonsoir Fructif,

Je vois effectivement que mes ratios Ulcer sont proches des vôtres, merci pour cette confirmation importante. De plus, vous avez intégré l’ES600 et l’Emerging qui me manquaient.

Du coup je me suis permis de partir de vos chiffres pour faire ressortir le ratio que je résumerais à "Performance/Soucis" et d’en faire le classement.
http://www.devenir-rentier.fr/uploads/6148_ratio_fructif3.png

Il est effectivement assez surprenant de voir que pour ce ratio Perf/Soucis la zone € et même l’Europe font beaucoup moins bien que l’Emerging, pourtant réputé pour ses sautes d’humeur. Mais sans doute pour ce dernier les hausses compensent mieux les baisses et plus rapidement que pour la zone Euro.

Une dernières question : que signifie "vaR (95%, mensuelle)" dans vos tableaux s’il vous plaît ?

Merci et bonne soirée.

Dernière modification par skywalker31 (25/05/2015 22h59)

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#37 26/05/2015 07h40 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance vie, assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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La Value at Risk (Var), est la probabilité (p%), de faire mieux que la valeur (Var), sur une période donnée.

Ici, vous avec 95% de chance de faire mieux sur 1 mois que la valeur indiquée.

Il y a pas mal de façons différentes de la calculer, je ne vais pas rentrer dans le détail.

Et oui, je suis d’accord, le emerging, bien que volatile n’est pas si "risqué", et en plus on a une corrélation pas trop trop forte.

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#38 27/05/2015 17h17 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance vie, assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Au fait, c’est quel fond Monde sur votre PEE ? Je n’ai pas la chance d’avoir un fonds Monde sur le mien.

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#39 30/05/2015 07h38 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance vie, assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Portefeuille au 30 mai 2015

Orientation du portefeuille :
Approche équilibre et défiscalisation (mon TMI est de 30%), pas de court terme, et j’espère limiter durablement la volatilité à la baisse. Forte préférence pour les trackers PEA_AV vs "titres vifs" (diversification).

Événements du mois :
A compter de mai j’intègre mon PEE (160K€) et une AV immobilière (60K€) souscrite fin mars. En effet, mi mai cession de titres non cotés du PEE d’une ancienne entreprise (timing non maîtrisé car contractuel). Réinvestissement en actions internationales & monétaires 50/50 et allègement corrélatif sur le PEA pour limiter l’exposition globale actions dans une période mouvementée sur les marchés. D’où forte variation des capitaux investis et intégration d’une VL pour continuité avec précédent reporting. J’ai d’abord mis à jour le portefeuille à date du précédent reporting en maintenant la VL puis en intégrant les nouveaux éléments.

Variation de VL sur le mois : -0,5 point de VL, soit -2,200 €

"Rente" :
En fin de post je présente également la "rente attendue" et son équivalent en salaire brut avant charges et impot. Elle s’établit à un équivalent de complément de salaire de 26.356 € brut annuel compte tenu des charges salariales de 25% et de mon TMI de 30%

Situation au 30/5/15 comparée au 25/4/15 avant et après intégration des nouveaux éléments
http://www.devenir-rentier.fr/uploads/6148_portefeuille_31_5_15_bis.png

Commentaires pour chaque catégorie et calcul du rendement attendu :
http://www.devenir-rentier.fr/uploads/6148_commentaires_port_31_5_05_5.png
L’équivalent salaire brut est celui que je serais supposé avoir pour obtenir un salaire triple net de charges sociales, de CSG et d’IR du même montant que la rente nette du portefeuille. 

Orientations pour juin :
Je vais établir un calendrier d’investissement progressif du cash sur 18 mois et essayer de m’y tenir. Pour le PEE réallouer l’ensemble progressivement vers le fonds actions monde (vu que les autres catégories d’actifs ne sont pas intéressantes) et pour décorreler&spécialiser le PEA je pense entrer notamment au fur et à mesure sur un tracker Healthcare Europe (principalement Suisse/UK) et sur de l’Emerging petit à petit sans excéder ces deux dernières lignes à 5% du total des actions chacunes.

Dernière modification par skywalker31 (31/05/2015 12h02)

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#40 04/06/2015 20h17 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance vie, assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Bonsoir,
J’avais placé des ordres à -6% des plus hauts qui ont été exercés ce jour sur :
- tracker healthcare europe 600 (5k€) éligible au PEA mais très largement investi hors zone euro (surtout CHF et GBP). 
- sp 500 (5 K€) > augmenter la part hors Euro(pe).
Comme évoqué antérieurement, j’ai choisi ces thèmes car ont historiquement un très bon ratio Performance / Volatilité à la baisse sur le long terme.
J’ai aussi rajouté 0,6 K€ sur l’Emerging via l’AV (objectif décorrélation et investissement mensuel car indice volatile malgré tout)
Je vais voir comment poursuivre petit à petit la diversification via le PEA en priorité, par la poursuite d’un investissement régulier et idéalement via des ordres d’achat sur seuil de repli.

Dernière modification par skywalker31 (04/06/2015 20h17)

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#41 06/06/2015 12h47 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance vie, assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Bonjour,

Dans la série analyse de volatilité, depuis le début de l’année :

Le graphique montre pour WORLD en $, SP500 en $, EUROPE 600 en € et EMERGING en $ la part des variations journalières des indices en fonction de l’ampleur de cette variation en valeur absolue (hausses comme baisses) :
http://www.devenir-rentier.fr/uploads/6148_volat_2015.png

On constate :

- sans surprise que World est de loin le moins volatile (38% de variations inférieures à 0,25%/jour et presque 2/3 des variations inférieures à 0,5%/jour) et enregistre très rarement une variation supérieure à 1,5%.

- SP500 est souvent calme mais est tout de même l’indice qui a, peut être contre toute mon attente, le plus souvent une variation entre 1 et 1,5% assez loin devant les autres,

- EUROPE 600 est nettement le moins représenté sur les faibles variations (inférieures à 0,25%) mais le mieux représenté sur les variations supérieures à 1,5 et le seul au delà de 2%. Cela s’explique probablement par l’ampleur de la hausse en Europe depuis le début de l’année.

- Emerging n’apparait pas aussi volatile qu’on pourrait le penser sur la base des seules variations journalières.

Limites de l’exercice : je ne prends pas en compte les séries de bonnes ou mauvaises journées, qui pourraient modifier le résultat.

J’ai aussi fait l’exercice sur les seules baisses, mais cela n’apporte pas de constat très différent et n’est peut etre pas pertinent car l’EUROPE a beaucoup progressé depuis le début de l’année par rapport aux autres indices.

Dernière modification par skywalker31 (06/06/2015 13h58)

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#42 13/06/2015 08h32 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance vie, assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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http://www.devenir-rentier.fr/uploads/6148_soldes_indices_16_juin.png

Bonjour,

J’ai mis à jour l’analyse présentée antérieurement consistant à comparer les indices dans leurs devises d’origine sous l’angle du solde net de jours de hausse ou de baisse. La période couverte est 1/1/2015 à hier et j’y ajoute la volatilité calculée avec un outil Excel Vernimmen. Oui je sais cela n’a absolument aucune valeur scientifique. Toujours est il que cette approche aide à comparer et s’imprégner des variations intrinsèques des indices hors effet de change et apporte des constats révélateurs :

- On retrouve bien évidemment la tendance générale à la baisse depuis plusieurs semaines sur tous les indices.

- Sans surprise, le World $ est le plus régulier. Solde net de 11 jours de hausse depuis le 1/1 avec une volatilité de 10,5% et une performance de +3,5%. Pour mémoire cela correspond tout de même à +10,5% en € compte tenu de la baisse de l’Euro de près de 9% depuis le début de l’année.

- Le SP500 $ réalise une perf positive de 1,7% avec pourtant 8 jours de baisses en net…et une volatilité de 20% plus élevée que le WORLD. Souvent en baisse de quelques dixièmes de %, quelques sursauts au delà du pourcent lui permettent de rester en performance positive. On dirait quelqu’un dont on maintient la tête sous la ligne de flottaison et qui arrive de temps en temps à prendre l’air ce qui lui permet de survivre. Doit on en conclure que la hausse des taux prochaine est déjà bien anticipée dans les cours US ?

- L’EUROPE 600 € est à +14,1%, 16 jours de hausse en net (sachant que l’indice était encore à +24 jours de hausse en net le 21/5). La volatilité est 50% plus élevée que celle du World. 

- Le CAC est la caricature de l’EUROPE 600 : 15,3% de hausse, 22 jours de hausse net mais près de 70% de volatilité en plus que le WORLD. Je ne le mets pas dans les courbes car l’indice ne réinvestit pas les dividendes (pas totalement comparable).

- L’Emerging est toujours en performance positive (+2,1%) malgré un solde net de 3 jours de baisse et une forte série négative récente (le 15/5 il avait atteint 10 journées de hausse en net). 

Conclusion : World confirmé champion perf/risque (+3,5% en $ et +10,5% en €) pour une faible volatilité.

Dernière modification par skywalker31 (13/06/2015 08h46)

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#43 15/06/2015 20h32 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance vie, assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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A la recherche de la tendance de fond derrière les variations erratiques des actions européennes organisées par ces messieurs gominés en bretelles qui se cachent derrière des terminaux qui clignotent pour nous enfumer avec de la moussaka grillée et des souvlakis sans calories ?

Réponse dans Excel (fonction "courbe de tendance") ?
http://www.devenir-rentier.fr/uploads/6148_se600_15062015.png

Stoxx Europe 600 coupe ces jours ci à la baisse sa courbe de tendance formée par les cours depuis le 1er janvier 2012. Retour à des valorisations convenables ? Voir les jours à venir et dès que le rideau tombe sur la tragédie grecque hop on achète ?

On reste toutefois encore 3,5% au dessus de la moyenne à 180 jours.

nb : je ne connais rien au chartisme, ceci un pur loisir. Si on prend d’autres dates on peut se faire peur à volonté. exemple courbe de l’indice depuis le 1/1/1987 : on a atteint ces dernières semaines le meme pic qu’en 2000 et 2007 (un peu plus de 400) suite à quoi l’indice avait plongé a deux reprises vers les 150…Bon courage et in retsina veritas.
http://www.devenir-rentier.fr/uploads/6148_se600_15062015_v2.png

Dernière modification par skywalker31 (15/06/2015 20h35)

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#44 18/06/2015 07h58 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance vie, assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Bonjour,
Vu les incertitudes avec la Grèce et la nervosité qui en découle, il peut y avoir encore un ou deux creux à exploiter dans les jours à venir, alors j’ai placé des ordres d’achat PEA à révocation sur tracker Vanguard Developped Europe (VEUR) et sur Immobilier Europe avec un cours limité situé à -3% et -3,5% du cours d’hier soir…nous verrons bien…un mot de travers des fonctionnaires de Bruxelles et hop on plonge…si cela remonte de suite par rapport à hier soir tant mieux pour le portefeuille actuel, si cela baisse encore tant mieux pour se renforcer. Il y a quand même de bons fondamentaux en Europe non ?
bonne journée

Dernière modification par skywalker31 (18/06/2015 08h02)

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#45 18/06/2015 13h22 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance vie, assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Yes, très bonne idée sky’ ! smile  Je suis actuellement à -8% sur l’immo europe au niveau de mon PRU, j’attends la paie, et je vais renforcer en fin de mois je pense…

Il y a des points d’entrée à jouer actuellement… !


Un tu l'as vaut mieux que deux tu l'auras

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#46 18/06/2015 20h10 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance vie, assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Oui Rossox l’un des 2 le VEUR a été exercé aujourd’hui et au plus bas du jour…30,10 c’est moi haha auparavant je voulais absolument exercer mon ordre en "live" mais maintenant j’ai bien compris tout l’avantage de laisser trainer des ordres sur repli de quelques pourcents…bon après c’est sans doute parce que l’euro a remonté aujourd’hui….il faut espérer qu’on ne replonge pas de 2,5% demain….je vois que les USA reprennent 1% maintenant c’est plutot rassurant smile bonne soirée et un double Ouzo on the rocks !!

Dernière modification par skywalker31 (18/06/2015 20h25)

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#47 26/06/2015 22h36 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance vie, assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Bonsoir, dernier week end du mois…l’heure du reporting !
http://www.devenir-rentier.fr/uploads/6148_portefeuille_26_6_15_a.png
http://www.devenir-rentier.fr/uploads/6148_portefeuille_26_6_15_b.png

Questions aux membres svp :
Pour diversifier le PEA, j’aimerais bien prendre un tracker Dividend aristrocrats à la rentrée, c’est un thème qui manque un peu dans mon allocation. Qu’en pensez vous ? Y a t il un tracker PEA Dividend artistocrats Monde ? Je n’en ai pas trouvé. J’ai uniquement trouvé deux trackers qui peuvent paraitre complémentaires car exposés sur des zones différentes :
a) SPDR EURO dividend aristrocrats        EUDV    0,30%    635 M€    40    stés  dont top 10 = 39%    IE00B5M1WJ87    répartition 32% FRANCE, 20% Germany, et
b) Lyxor Stoxx Europe DIVIDEND 30    Lyxor    SEL    0,30%    136 M€    30 stés dont top 10 =     45%    FR0010378604    répartition 50% UK, 25% CHF, 25% EUR
c) Pour une fois le tracker Amundi sur ce thème a un encours ridicule alors je l’exclus.
Les trackers a et b valent ils le coup à votre avis ?
Bon week end à tous.

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#48 27/06/2015 08h29 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance vie, assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Bravo pour ce reporting de plus en plus "professionnel".
Votre portefeuille financier semble bien équilibré.

Pour les dividendes aristrocrats, je ne pense pas qu’il y ait de trackers monde éligible. Mais regardez de prêt car ces trackers sont plutôt des high dividend plutôt sustanaible dividend payers.
Par exemple le SPDR® S&P® Euro Dividend Aristocrats est très concentré sur la France (32%), seulement sur 40 valeurs, avec une pondération en fonction du dividende.

Après, pourquoi pas, c’est du value+quality, et avec une volatilité très légèrement inférieure au marché. Cela étant cela ne va pas révolutionner votre portefeuille, même si vous en mettez beaucoup. Les trackers américains ont fait globalement la même chose que le SP500.

Je trouve que ca ne vaut le coup que si on cherche à avoir une rente, en total return le gain n’est pas flagrant.

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#49 07/07/2015 19h21 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance vie, assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Acquisition 6k fidelity world fund et 4,5k tracker world en AV sur VL de ce jour.
Oui je sais c’est peut être démentiel pour certains mais j’ai le temps et pour une fois que j’ai le courage d’acheter au son du canon (au lieu de vendre) nous verrons bien, j’en ai assez que ca reprenne 4% d’un coup et me dire que j’aurais du.
Je me dis que soit le dossier Grec se règle et tout le monde repart, soit le dossier Grec s’envenime et la zone Euro va en patir au profit de la zone $ et de l’Asie, d’où le World comme base (majoritairement zone $). De plus, plus trop envie d’en rajouter sur l’EUROPE 600 car la zone € est minée et la zone GBP nous réserve un feuilleton Brexit une fois que l’histoire de la Grèce sera oubliée…alors oui le World toujours et encore, ou alors on ferme pour de bon.

Dernière modification par skywalker31 (07/07/2015 19h34)

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#50 19/07/2015 10h30 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance vie, assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Fructif a écrit :

le SPDR® S&P® Euro Dividend Aristocrats est très concentré sur la France (32%)

On peut équilibrer avec le UK dividend aristocrats que propose également SPDR.

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