Comment suivre la performance de son patrimoine au complet ?

Sujet intéressant …

mon expérience sur une durée de 30 ans ! j’ai commencé avec Quiken et Money dans les années 90 (sous ms-dos et Windows 3.1!) j’ai ensuite arrêté ces logiciels quand  internet est arrivé vers 2000 avec les portefeuilles en ligne etc … pour des questions de confidentialité  …

c’est difficile d’arbitrer les placements quand on travaille "la tête dans le guidon" …

maintenant à la retraite j’ai plus de temps …je peut affiner les chiffres historiques par rapport a inflation …

un peu hors sujet mais les SEULS placements dans mon cas personnel qui on rapportés sont

1) achat résidence principale
2) Napoléons
3) SCPI en AV

par rapport a l’inflation les autres placements compte titre, actions de nationalisation ! Investissement immo (perissol, mehegneri, etc..) rongé par les frais, commissions, fiscalité sont plutôt en pertes, peut être par manque de temps a l’époque.

J’utilise Finary depuis plusieurs mois. C’est gratuit, fluide, pratique et très intuitif.

Je suis très content. Je vois tout mon patrimoine (livrets, crédits, SCPI, PEA, comptes en banque).

Voici mon lien de parrainage :

La plateforme de l?investisseur moderne

Intéressant, je viens de découvrir l’onglet dans mon espace client. Ils semblent avoir gardé les déclarations de patrimoine que j’avais pu faire lors de mes demandes de crédits. Ce qu’il serait intéressant de savoir c’est si ils utilisent les informations patrimoniales indiquées pour leur notation client où bien si c’est juste un outil mis à disposition du client. Pour ma part j’utilise déjà Finary donc je ne compte pas utiliser cet outil du crédit agricole.

Bonjour,
Je ne le vois pas non plus ( CA Anjou Maine ).
Par contre, j’ai l’interface Banque Privée ( en haut a gauche ). C’est un Logo Rouge, au lieu
du logo Vert.
Est-ce la différence ?

Je ne suis pas sûr que le conseiller voit les comptes agrégés et leur montant.

Un membre a-t-il la réponse ?

Comme Lachignolecorse : pour la gestion globale du patrimoine, tableur perso excel, 1 feuille récapitulatif , 1 feuille pour chaque compte ou support, à remplir et qui se reporte sur le récapitulaitf (feuille 1) avec les graphes.
Pas question que mon banquier est une vue d’ensemble de mon patrimoine : déjà quand le compte courant  dépasse 5000 euros, je reçois un mail pour me rappeller de placer (et ses propositions) et ça m’agace . Sinon jamais de proposition de placement ou autre dans ma boîte mail.
J’ai deux écrans et c’est hyperfacile et rapide de mettre à jour en passant ou reportant les valeurs des sites au tableur. Perso , moins de 30 minutes mensuels.
Discrétion assurée.

J’ai aussi XLs pour les actions en ptf. Pas tester pour une "vista" patrimoniale.

lachignolecorse a écrit :

J’ai commencé à suivre mon patrimoine sur money dans les années 90. C’était très pratique mais le logiciel n’a plus été utilisable vers 2015/16.

Je pourrai utiliser l’onglet patrimoine sur le site du crédit agricole qui dispose d’un agrégateur de comptes (je pense que c’est obligatoire pour les banques francaises). Mais je n’y suis pas du tout favorable car ce serait dévoiler mon patrimoine à mon banquier et lui laisser la possibilité de faire levier lors d’une négociation par ex.

Désormais j’utilise Excel. Certes il faut saisir les montants de chaque compte. Je le fais tous les mois et cela doit me prendre 10min tout au plus. Chaque mois est sauvegardé ce qui me permet de voir l’évolution du patrimoine,  de l’actif, du passif, marge par rapport à certains seuils (IFI par ex). Je trouve cela très pratique, simple et très souple.

Pour info, j’utilise toujours Money (PC de 2018 sous Windows 10) !

Eric

Bonsoir,

Pour suivre mon modeste patrimoine je me suis constitué :

a) une googlesheet pour la poche Actions et OPCVM.
a-1) Celle-ci récupère en automatique les cours des trackers et des quelques titres vifs dont je dispose. Très pratique.
a-2) Pour récupérer les cours des OPCVM (qui ne sont pas automatiques à ma connaissance dans Googlesheet) il faut contourner un peu : soit utiliser la fonction automatique Importhtml qui va piocher sur des pages compatibles pour rapatrier le cours (mais à la longue les pages web sources changent, alors c’est parfois fastidieux de reconstituer les liens), soit se constituer une liste OPCVM sur un site qui permet de faire des portefeuilles et du coup c’est finalement assez rapide de recopier les cours une fois par mois dans mon portefeuille pour les OPCVM.

b) pour les autres poches j’ai un tableau Excel manuel des actifs à la fin du mois (saisie) VS le mois précédent et j’ai ainsi tout l’historique depuis 2015 (cf mon blog non commercial en signature). Cela me permet de calculer une valeur liquidative et des indicateurs de volatilité comparés à Carmignac Patrimoine.

J’aime bien faire cette analyse globale tous les mois : a) elle me permet d’avoir une vision objective de la performance de mes placements car à défaut on a une idée reçue sur l’évolution réelle.   b) cela me permet de vérifier que tous les accès et liens sont opérationnels (vers les sites d’assurance vie et autre). Comme ca c’est un moyen de surveiller et aussi d’être réactif si un jour j’ai besoin de passer un ordre rapide, comme cela a été le cas pour s’échapper de Capimmo en aout 2023, je n’ai eu aucun souci pour vendre à temps).

Après suivre régulièrement son patrimoine c’est bien, mais faire les bons choix est important. J’essaie de surmonter et d’aller au délà du calcul de la valeur liquidative en me disant : alors que faire vraiment en restant fidèle à la stratégie d’ensemble mais aussi pour augmenter la profitabilité du portefeuille, quelle est la bonne opération à faire à l’instant T. Cela ne sert pas à grand chose de calculer sa variation de VL et puis de vite passer à autre chose sans méditer sur le coup suivant. Attention je ne dis pas de faire des coups mais de réfléchir à la pertinence de l’allocation, aux apports, arbitrages, enveloppes, etc… Ai-je une opportunité fiscale en fin d’année compatible avec la stratégie que je me suis fixé ? etc…

bons calculs

Dernière modification par skywalker31 (09/01/2024 21h01)

Patience a écrit :

Je ne suis pas sûr que le conseiller voit les comptes agrégés et leur montant.

Un membre a-t-il la réponse ?

Je vous confirme que les salariés du Ca n’ont pas d’accès à ces informations.
C’est strictement interdit, pour des raisons de secret bancaire, cnil etc.