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Forums des investisseurs heureux

Discussions courtoises et réfléchies sur l'investissement patrimonial pour s'enrichir, générer une rente et atteindre l'indépendance financière

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#1 14/08/2016 17h59 → Portefeuille d'actions de Sonced69 (dividendes, portefeuille, sonced69)

Membre
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Bonjour a tous,

Je me suis enfin lancé dans la confection de mon portefeuille de titre sur un support CTO.

Mon objectif comme dit dans ma presentation est de me créer un portefeuille d’actions m’assurant une rente mensuelle importante d’ici 20 ans.

Je suis donc plutôt dans la meme optique que le strategies de IH.

J’ai donc commencé doucement avec un petit montant mais il faut bien partir de quelque chose.

Je me concentre sur des Aristocrates des dividendes, si possible pas trop proche des plus haut a 52 semaines.

Résumé:

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 14-08-2016

~Consommation discrétionnaire (14.9%) :
    40 easyJet PLC (GBP)_________________________14.9%

~Consommation de base (14.2%) :
     5 PepsiCo Inc (USD)_________________________14.2%

~Energie (19.0%) :
    15 TOTAL SA__________________________________19.0%

~Services financiers :
n/a

~Santé (16.8%) :
     8 Sanofi____________________________________16.8%

~Industrie :
n/a

~Matériaux de base (26.9%) :
     6 Air Liquide SA____________________________17.0%
     5 LyondellBasell Industries NV (USD)_________9.9%

~Technologie de l'information :
n/a

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités :
n/a

~Immobilier (8.2%) :
     8 HCP Inc (USD)______________________________8.2%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0.9%

Fait avec xlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 14-08-2016 (immobilier uniquement)

~Santé (100.0%) :
     8 HCP Inc (USD)____________________________100.0%

Fait avec xlsPortfolio

Répartition sectorielle:

Au niveau répartition sectorielle il y a une plus grande proportion en matériaux de base mais je ne considere pas que Air liquide et LyonDellBasell soient sur les memes segments.

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/11036_secteurs.png

Devises:

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/11036_devise.png

Taille de capitalisation:

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/11036_capitalisation.png

Calendrier des dividendes:

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/11036_calendrier_dividendes.png

Mots-clés : dividendes, portefeuille, sonced69

Hors ligne

 

#2 06/09/2016 18h59 → Portefeuille d'actions de Sonced69 (dividendes, portefeuille, sonced69)

Membre
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Bonjour,

Petite mise a jour après le premier mois de mon CTO.

Cette fin de mois m’a permis de créer mes nouvelles lignes pour continuer la diversification de mon portefeuille continuant sur la meme stratégie qu’exposée précédemment (investissement sur des entreprises exceptionnelles et/ou de rendements).

Seules grosses exceptions concernant deux lignes:

RIG : Transocean

ESV : Ensco

Les deux valeurs ci-dessus atteignant des valeurs basses records et travaillant dans le secteur du drilling, ces deux compagnies semblent avoir tous les atouts pour faire face a cette période de cours bas du pétroles et faire un rebond dans les prochains mois ou prochaines années.

Transocean ayant le backlog le plus important du secteur, et ENSCO ayant une trésorerie importante et pas de grosses échéances de dettes avant 2019 au contraire de Seadrill par exemple qui doit faire face a de gros échéances de dettes dans les mois a venir et dont la banque route est
entrevue d’ici 2017 si la dette ne peut pas être renégociée.

Sinon petit retour sur mon Broker, Bourse Direct. J’ai voulu rentrer des lignes foncières canadiennes mais cela n’est pas autorisé par Bourse Direct..

Pour le mois prochain je vais essayer de trouver une ou deux valeurs supplémentaires maximum et commencer a renforcer  mes lignes existantes.

Portefeuille 06-09-2016

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/11036_portefeuille.png

Allocation sectorielle

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/11036_allocation_sectorielle.png

Allocation devises

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/11036_devises.png

Capitalisation

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/11036_capitalisation_09.png

Calendrier des dividendes

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/11036_calendrier_des_dividendes.png

Dernière modification par sonced69 (06/09/2016 19h00)

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#3 08/09/2016 18h49 → Portefeuille d'actions de Sonced69 (dividendes, portefeuille, sonced69)

Membre
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Si vous souhaitez investir dans les foncières canadiennes Binck donne accès à la bourse de Toronto. Personnellement j’en suis très satisfait et vous pouvez même ouvrir un compte en CAD rattaché au CTO.

Just my 2 cents…


Parrainage Boursorama (80€), Bourse Direct (50€), Binck (100€) et iGraal.

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#4 11/12/2016 14h50 → Portefeuille d'actions de Sonced69 (dividendes, portefeuille, sonced69)

Membre
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Mise a jour Décembre 2016

Apres quelques mois a investir sur d’autres plateformes (crowfunding), j’ai décidé de revaloriser (doubler) mon portefeuille. J’ai aussi ouvert un second CTO chez DEGIRO qui est plutôt intéressant niveau tarifs (j’ai aussi bénéficie de l’offre de parrainage d’un ami) et me permet par la même occasion d’investir sur le marche canadien.

Achat de nouvelles lignes:

Royal Dutch Shell PLC
Exxon Mobil Corp
Chevron Corp
Dream Global Real Estate Investment Trust
Cominar Real Estate Investment Trust
Dream Office Real Estate Investment Trust
Johnson & Johnson
Novo Nordisk A/S

Renforcement des lignes:

Vinci SA
Ensco PLC
Transocean Ltd
Unilever PLC
easyJet PLC
Nestle SA

Ce qui nous donne le portefeuille, la répartition suivante et dividendes suivants:

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/11036_portefeuille_11_dec_16.png

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 11-12-2016

~Consommation discrétionnaire (5.5%) :
     3 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________3.1%
     1 Hermes International_______________________2.4%

~Consommation de base (13.2%) :
    11 Nestle SA (CHF)____________________________4.3%
    18 Unilever PLC (GBP)_________________________4.0%
     5 PepsiCo Inc (USD)__________________________2.9%
     2 L'Oreal SA_________________________________2.0%

~Energie (26.2%) :
    76 Transocean Ltd (USD)_______________________6.6%
   101 Ensco PLC (USD)____________________________6.2%
    15 TOTAL SA___________________________________4.1%
     5 Chevron Corp (USD)_________________________3.3%
     6 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________3.0%
    20 Royal Dutch Shell PLC (GBP)________________3.0%

~Services financiers :
n/a

~Santé (9.4%) :
    12 Sanofi_____________________________________5.4%
    10 Novo Nordisk A/S (DKK)_____________________2.0%
     3 Johnson & Johnson (USD)____________________1.9%

~Industrie (8.4%) :
    67 easyJet PLC (GBP)__________________________4.7%
    10 Vinci SA___________________________________3.7%

~Matériaux de base (6.2%) :
     6 Air Liquide SA_____________________________3.7%
     5 LyondellBasell Industries NV (USD)_________2.5%

~Technologie de l'information (3.2%) :
     5 Apple Inc (USD)____________________________3.2%

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités :
n/a

~Immobilier (28.0%) :
   200 Dream Global Real Estate Investment Trus___7.9%
   111 Cominar Real Estate Investment Trust_______7.0%
    86 Dream Office Real Estate Investment Trus___6.8%
     2 Unibail-Rodamco SE_________________________2.6%
    19 ANF Immobilier_____________________________2.3%
     8 HCP Inc (USD)______________________________1.4%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0.9%

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/11036_dividendes_11_dec_16.png

Bonne fin de week end a tous.

Dernière modification par sonced69 (11/12/2016 14h56)

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#5 11/12/2016 15h41 → Portefeuille d'actions de Sonced69 (dividendes, portefeuille, sonced69)

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Bonjour Sonced
Belle diversification et construction de votre portefeuille.
Bons choix et bons gains.
Au plaisir d’échanger avec vous.
Nicolas

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#6 11/12/2016 18h37 → Portefeuille d'actions de Sonced69 (dividendes, portefeuille, sonced69)

Membre
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Cigarette a écrit :

Si vous souhaitez investir dans les foncières canadiennes Binck donne accès à la bourse de Toronto. Personnellement j’en suis très satisfait et vous pouvez même ouvrir un compte en CAD rattaché au CTO.

Just my 2 cents…

Quelle est l’avantage a avoir un compte  CAD rattaché au CTO?
J’ai en portefeuille des actions Canadiennes et je n’ai pas pensé à cela.

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#7 11/12/2016 18h57 → Portefeuille d'actions de Sonced69 (dividendes, portefeuille, sonced69)

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Je pense que cela doit permettre de ne pas faire le change systématique en ayant des $CAD sur le compte.

Cela permet peut-être aussi d’avoir de la marge et emprunter en CAD plutôt qu’en euros et ainsi pouvoir se couvrir des variations du CAD en achetant dans la même monnaie que le titre.

C’est en tout cas le fonctionnement du broker IB qui vous permet de détenir plusieurs devises sur le compte sur des positions longues ou courtes (emprunt). Par défaut vous payez dans la monnaie de ce que vous achetez. Ainsi si je n’ai pas de $CAD, IB va me faire emprunter des $CAD que je choisirai ou pas de changer en euros ou autre monnaie plus tard.

Je pense que c’est l’utilité d’un compte associé chez Binck car sinon le change serait fait automatiquement à l’achat du titre (achat de devises simultané à l’achat du titre).


To achieve fair investment results is easier than you think; superior results are harder than you thought

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#8 12/12/2016 08h38 → Portefeuille d'actions de Sonced69 (dividendes, portefeuille, sonced69)

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Réputation :   22 

Bonjour,

sonced69 a écrit :

J’ai aussi ouvert un second CTO chez DEGIRO (…) et me permet par la même occasion d’investir sur le marche canadien.

De mon point de vue, et puisque votre objectif est de vous créer une rente, Degiro n’est pas une bonne idée pour les actions canadiennes. En effet, ce courtier ne gère pas encore correctement la convention fiscale franco-canadienne. Vous serez ainsi prélevé à la source de 25% et non de 15% comme cela devrait être le cas après remplissage des formulaires.
Témoignage Gamma76

Pour palier à ce problème, le meilleur post sur le forum est celui de Lebnet
C’est pour cette raison que mon CTO Degiro est affecté aux actions US, et celui de Binck sert pour les canadiennes.

Pour compléter la réponse de Jeff56 à la question de

Nathanair" a écrit :

Quelle est l’avantage a avoir un compte  CAD rattaché au CTO?

le but est bien d’avoir à éviter des opérations de change.
Chez Binck on peut activer un compte en plusieurs de devises, dont le CAD pour que les dividendes reçus restent en CAD pour les ré-investissement.
Chez Degiro, où l’auteur de cette file possède un compte, on peut aussi le faire, mais à ce moment là, on passe en change manuel, ce qui revient à 10€ par opération, soit beaucoup plus cher que le tarif AutoFX.
Ainsi, pour moi, chez Binck les dividendes CAD restent en CAD et chez Degiro les dividendes $ deviennent des €.

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#9 12/12/2016 10h25 → Portefeuille d'actions de Sonced69 (dividendes, portefeuille, sonced69)

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Merci PatN d’avoir fait suivre mon témoignage (lien que je découvre par hasard en parcourant cette file du forum).

Je vous confirme encore que DeGiro n’est pas encore adapté pour faire une stratégie B&H avec des titres canadiens.

En effet, le problème réside sur le prélèvement à la source puisque 25 % sont prélevés…

Je n’avais qu’une valeur canadienne sur mon compte et j’ai fini par la solder car je perdais systématiquement les 10 % de dividende.

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#10 12/12/2016 11h37 → Portefeuille d'actions de Sonced69 (dividendes, portefeuille, sonced69)

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Comme Lebnet l’a écrit, il est possible de récupérer le trop perçu, qui est payé par chèque par l’administration Canadienne. Auquel cas, la perte est limitée aux frais d’encaissement d’un chèque Canadien dans votre banque (30€ dans mon cas).  Il faut donc avoir perçu + de 300€ de dividendes pour que ça vaille le coup de réclamer. Mais sur une position conséquente avec un bon rendement ce n’est pas un problème.

Quand aux frais de change manuels, il sont aussi beaucoup moins cher qu’en automatique. La seule limitation est que cela vous oblige à changer une forte somme initiale  d’un coup. Le point d’équilibre est à 12500€ (10€+0,02% vs 0,1%). Vos dividendes canadiens peuvent s’accumuler sur la poche idoine sans frais.

Quand je vois les tarifs de transaction de Binck sur Toronto (10€+0,15%) vs 2€ + CAD0,01par action chez Degiro, sur une position de 2000€ d’une valeur à 20€, le coût supplémentaire chez Binck est de 11€. If faut donc toucher 110€ de dividendes, soit plus dune année dans la plupart des cas, pour amortir les frais de transactions par les 10% de trop perçu même si on ne fait rien.

conclusion, les frais de transaction réduits sont un avantage énorme au rendement, en particulier si vous faites du renforcement mensuel.

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