Portefeuille d'actions de Guillaume64

Guillaume64 · #1

Bonjour à tous,

Ayant un patrimoine très majoritairement exposé à l’immobilier, j’ai donc décidé en 2021 de me lancer dans l’investissement en bourse, en ouvrant un PEA chez Bourse Direct.
j’ai ensuite mis en place une stratégie "lazy" avec des EFT :

- 1500 euros / trimestre sur Amundi MSCI World (LU1681043599)
- 450 euros / trimestre sur Amundi PEA MSCI EM (FR0013412020)

J’ai ensuite ouvert une AV chez Linxea (Suravenir) :

-150 euros / mois (moitié fonds euros et moitié OPCVM)

Je suis assez déçu des performances de l’ETF Amundi EM et je trouve que je suis un peu trop exposé.
Concernant l’AV, les rendements du fonds euros sont faible et les frais de gestion des OPCVM plutôt élevés). J’ai aussi récemment obtenu une augmentation de salaire conséquente.

Pour toute ces raisons, je suis en train de préparer un nouveau portefeuille :

Sur le PEA :

- 1500 euros / trimestre sur Amundi MSCI World (inchangé)
- 450 euros / trimestre sur BNP Paribas Easy STOXX Europe 600 (FR0011550193)

Sur l’AV :

-100 euros /mois sur Amundi MSCI EM (LU1681045370)
-100 euros / mois sur Amundi CAC40 (LU1681046931)

Ce nouveau portefeuille me permettra aussi de m’exposer au marché européen. Je vous précise que j’ai 33 ans et un horizon de placement de minimum 7 ans, avant de vouloir faire des petits retraits partiels Tous ces EFT sont capitalisant.

Que pensez vous de cette allocation ? Vous semble t’elle équilibrée ?
Merci d’avance pour vos retours,

Bonne après midi,

Guillaume

Mots-clés : assurance-vie, etf (exchange traded funds), portefeuille

Loic38 · #2

Bonjour Guillaume,

Nous sommes nombreux à être déçu par les performances du marché émergent ces dernières années. Cela n’est pas du à l’ETF amundi en particulier. Pour ma part, 10% du PF sur cette classe d’actif me paraît bien suffisant.

Je trouve que votre projet d’allocation surpondere l’Europe (etf stoxx 600 qui rajoute de la zone euro au world qui en contient déjà). Est ce un choix délibéré de votre part?

J’opterais plutôt pour un 100% world ou un panachage etf SP500 et etf stoxx 600

Guillaume64 · #3

Bonsoir Loïc,

Oui c’est vrai, que je pourrais baisser un peu mon allocation Europe, en investissant un peu moins sur l’ETF STOXX 600.

J’aime bien l’ETF World, mais je le trouve quand même très exposé au USA (presque 70%)

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