KB Financial Group (105560.KO, KR7105560007)
KB Financial Group Inc. provides a range of banking and related financial services to consumers and corporations in South Korea, the United States, New Zealand, China, Cambodia, the United Kingdom, Indonesia, and internationally. The company operates through Retail Banking, Corporate Banking, Other Banking Services, Credit Card, Securities, Life Insurance, and Non-Life Insurance segments. It offers loans, deposit products, and other related financial products and services to large, small, medium-sized enterprises, and small office/home office, as well as individuals and households; investment banking, and brokerage and supporting services; life insurance products; non-life insurance products, including fire, maritime, injury, technology, liability, package, title, guarantee, other special type insurances, automobile, long-term nonlife, property damage, injury, driver, savings, illness, nursing, pension, and others; and …
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- Big-Cap : 29 246 100 MKRW (20 472 MEUR)
Rendement : 4,3%
Bêta : 0,7
IH Score : 3,5 (perspective stable)
F-Score Piotroski : 6
Siège social : 26, Gukjegeumyung-ro 8-gil, Seoul, South Korea, 07331
Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.
Synthèse boursière
- Analyse graphique
- Ratios de valorisation
- Momentum boursier
- Performance boursière
- Historique de dividendes
- Fondamentaux
Parties prenantes
- Équipe de direction
- Critères ESG
- Top fonds actionnaires
- Sociétés comparables
Ratios financiers
- Profitabilité
- Ratios de solvabilité
- Ratios de distribution
- Ratios d’efficacité
Scores qualitatifs
- IH Score
- F-Score Piotroski
Comptes annuels
- Compte de résultats
- Compte de bilan
- Flux de trésorerie
Comptes trimestriels
- Compte de résultats
- Compte de bilan
- Flux de trésorerie
Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de KB Financial Group
Répartition du capital, valorisation et momentum de KB Financial Group
Nbr d’actions | Flottant | Initiés | Institutionnels | Short Ratio | Flottant en VAD |
---|---|---|---|---|---|
380 314 000 | 98,1% | 2,3% | 47,8% | - | - |
PER TTM | PER prévi. | PEG | P/B | VE/EBITDA TTM | VE/CA TTM |
5,4 | 4,0 | 0,7 | 0,4 | - | 2,8 |
Marge opé. TTM | Marge nette TTM | ROE TTM | ROA TTM | Δ CA trimestriel YoY | Δ RN trimestriel YoY |
59% | 31% | 7,1% | 0,6% | 7,5% | -30,1% |
Cours | Cible | MMA50 | MMA200 | + bas 52 s. | + haut 52 s. |
79 400,0 KRW | 84 065,0 | 73 110,0 | 60 494,5 | 46 150,0 | 83 400,0 |
Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de KB Financial Group
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Performance boursière ajustée des dividendes de KB Financial Group
1 mois | 2 mois | 3 mois | 6 mois | 1 an | 2 ans | 3 ans |
---|---|---|---|---|---|---|
+9,8% | +16,1% | +15,1% | +56,8% | +77,4% | +51,6% | +59,4% |
4 ans | 5 ans | 6 ans | 7 ans | 8 ans | 9 ans | 10 ans |
+181,8% | +129,1% | +103,4% | +108,5% | +234,0% | +194,7% | +242,4% |
Équipe de direction de KB Financial Group
Nom | Fonction | Âge | Nom | Fonction | Âge |
---|---|---|---|---|---|
Jong Hee Yang | Chief Executive Officer | 63 | Jong Hoon Lee | Head of the Legal Affairs Unit | - |
Jae Kwan Kim | Chief Finance Officer | - | Dong Whan Han | Senior EVP & Head of KB Research | 59 |
Bong Joong Kwon | Senior MD & Head of IR Department | 55 | Hye Ja Seo | Senior MD & Chief Compliance Officer | 58 |
Jin Young Kim | Chief Public Relation Officer | 55 | Yeo Woon Yoon | Senior MD & Chief Human Resources Officer | 57 |
Dong Cheol Lee | Vice Chairman and Head of Digital Business Unit & IT Business Unit | 63 | Yin Hur | Vice Chairman, and Head of Global Business Unit & Insurance Business Unit | 63 |
Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de KB Financial Group au 01/01/2019
Environnement | Social | Gouvernance | Controverse | Global ESG | |
---|---|---|---|---|---|
Score | 5,4 | 17,3 | 15,1 | 2 | 30,8 |
Risque | Négligeable | Faible | Faible | Faible | Élevé |
Implication dans des activités controversées
Pornographie | Alcool | Jeux d’argent | Tabac | IVG et cellules souches | Contrats militaires | Armes controversées | Armes légères |
---|---|---|---|---|---|---|---|
Tests sur les animaux | Peaux et fourrures | OGM | Huile de palme | Pesticides | Nucléaire | Charbon thermique | - |
- |
Présence de KB Financial Group dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)
Nom du fonds | Catégorie | Notation Morningstar | Position | Poids |
---|---|---|---|---|
Introuvable ou présence non significative. |
Graphique des profits et résultats de KB Financial Group
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Fondamentaux de KB Financial Group (en MKRW)
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Chiffre d’affaires | 25 247 560 | 15 050 934 | 16 407 170 | 16 771 921 | 19 500 944 | -40,4% | +9,0% | +2,2% | +16,3% | |
EBITDA | 871 662 | 1 048 777 | 790 615 | 767 408 | 865 927 | +20,3% | -24,6% | -2,9% | +12,8% | |
Résultat opérationnel | 4 520 540 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Résultat net | 3 311 828 | 3 455 151 | 4 409 543 | 4 394 830 | 4 631 932 | +4,3% | +27,6% | -0,3% | +5,4% | |
Free Cash Flow | -19 689 023 | -39 400 414 | -34 809 925 | -11 176 900 | 3 428 251 | +100,1% | -11,7% | -67,9% | -130,7% | |
Marge de FCF | -78% | -262% | -212% | -67% | 18% | +235,7% | -19,0% | -68,6% | -126,4% | |
ROIC | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
CROIC | - | -32% | -23% | -6% | 2% | - | -29,0% | -72,9% | -130,2% | |
Taux d’imposition | 27% | 27% | 28% | 28% | - | -1,4% | +5,1% | +0,3% | - | |
Capital investi | 112 056 047 | 132 293 887 | 171 803 144 | 188 778 381 | 177 729 998 | +18,1% | +29,9% | +9,9% | -5,9% | |
Actions en circul. (en M) | 389,6 | 389,6 | 389,6 | 389,6 | 378,7 | 0% | 0% | 0% | -2,8% | |
EBITDA par action | 2 237,1 | 2 691,7 | 2 029,1 | 1 969,6 | 2 286,8 | +20,3% | -24,6% | -2,9% | +16,1% | |
Bénéfices par action | 8 483,1 | 8 843,1 | 11 133,5 | 10 955,0 | 12 232,3 | +4,2% | +25,9% | -1,6% | +11,7% | |
Free Cash Flow par action | -50 532,1 | -101 121,5 | -89 340,0 | -28 685,6 | 9 053,5 | +100,1% | -11,7% | -67,9% | -131,6% |
Graphique de la rentabilité et des marges de KB Financial Group
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Ratio de profitabilité de KB Financial Group
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Marge brute | 100% | 100% | 100% | 100% | 100% | 0% | 0% | 0% | 0% | |
Marge d’EBITDA | 3% | 7% | 5% | 5% | 4% | +101,8% | -30,8% | -5,0% | -3,0% | |
Marge opérationnelle | 18% | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Marge bénéficiaire | 13% | 23% | 26% | 25% | 24% | +74,9% | +15,5% | -3,7% | -6,7% | |
Marge de FCF | -78% | -262% | -212% | -67% | 18% | +235,7% | -19,0% | -68,6% | -126,4% | |
Rentabilité économique (ROA) | - | 0,6% | 0,7% | 0,6% | 0,7% | - | +11,5% | -8,1% | +4,5% | |
Rentabilité financière (ROE) | - | 8,5% | 9,6% | 8,9% | 8,8% | - | +13,4% | -7,6% | -1,2% | |
Rdt sr capital investi (ROIC) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
FCF sur ∼ (CROIC) | - | -32% | -23% | -6% | 2% | - | -29,0% | -72,9% | -130,2% |
Ratios de solvabilité de KB Financial Group
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Liquidité restreinte | 0,1 | 0,3 | 0,2 | 0,2 | - | +153,1% | -7,0% | -6,8% | - | |
Liquidité générale | 0,3 | 0,5 | 0,3 | 0,3 | - | +101,1% | -47,6% | -2,2% | - | |
Dette nette sur EBITDA | 52,1 | 1,5 | 41,7 | 65,2 | 8,7 | -97,2% | +2 727,7% | +56,5% | -86,7% | |
Dette sur actifs | 14% | 15% | 19% | 20% | 17% | +3,7% | +27,4% | +6,9% | -15,7% | |
Dette sur capitaux propres | 191% | 211% | 262% | 290% | 212% | +10,7% | +24,0% | +10,8% | -26,9% | |
Couverture par l’EBITDA | 0,2 | 0,2 | 0,2 | 0,1 | 0,1 | +37,5% | -9,8% | -49,7% | -49,1% | |
∼ par l’EBIT | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
∼ par le flux opérationel | -3,5 | -8,2 | -8,7 | -1,4 | 0,2 | +133,1% | +6,1% | -83,7% | -117,0% | |
Coût de la dette | - | 5,8% | 3,7% | 5,8% | 13,0% | - | -36,3% | +55,9% | +124,5% |
Graphique des dividendes de KB Financial Group
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Ratios de distribution de KB Financial Group
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Résultat net | 3 311 828 | 3 455 151 | 4 409 543 | 4 394 830 | 4 631 932 | +4,3% | +27,6% | -0,3% | +5,4% | |
Flux de trésorerie libre (FCF) | -19 689 023 | -39 400 414 | -34 809 925 | -11 176 900 | 3 428 251 | +100,1% | -11,7% | -67,9% | -130,7% | |
Dividende payé | -766 249 | -883 952 | -1 053 416 | -1 564 153 | -1 151 900 | +15,4% | +19,2% | +48,5% | -26,4% | |
Distribution sur résultat net | 23% | 26% | 24% | 37% | 25% | +10,7% | -5,3% | +50,9% | -32,1% | |
Distribution sur FCF | -4% | -2% | -3% | -14% | 34% | -42,4% | +34,9% | +362,4% | -340,1% |
Graphique du cycle de conversion de trésorerie de KB Financial Group
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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de KB Financial Group
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Nbr de jours en stock (DSI) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Délai paiement clients (DSO) | 105 | 258 | 179 | 171 | - | +145,6% | -30,7% | -4,3% | - | |
Délai ∼ fournisseurs (DPO) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Conversion de l’encaisse | - | 258 | 179 | 171 | - | - | -30,7% | -4,3% | - | |
Rotation des actifs | - | - | - | - | - | -49,4% | +0,3% | -3,2% | +13,9% | |
Frais généraux sur CP | 44% | 12% | 15% | 16% | 10% | -73,1% | +27,7% | +2,7% | -34,1% | |
Frais généraux sur CA | 67% | 34% | 44% | 45% | 30% | -50,2% | +30,8% | +2,4% | -33,3% |
L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
IH Score de KB Financial Group
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | Moy. | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
CA ↗ | 0 | 0 | 1 | 1 | 1 | +1 | = | = | 0,75 | |
EBIT ↗ | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | = | = | = | 0,00 | |
Résultat avant impôts ↗ | 0 | 1 | 1 | 0 | 1 | = | -1 | +1 | 0,75 | |
ROIC ≥ 10% | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | = | = | = | 0,00 | |
ROIC ≥ 15% | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | = | = | = | 0,00 | |
CROIC ≥ 10% | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | = | = | = | 0,00 | |
Bêta ≤ 0,8 | 0 | 0 | 0 | 0 | 1 | = | = | +1 | 1 | |
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | = | = | = | 0,00 | |
Coût de la dette ≤ 4,5% | 0 | 1 | 1 | 1 | 1 | = | = | = | 1,00 | |
IH SCORE | 3,5 | |||||||||
ROIC → ou ↗ | 0 | 0 | 0,5 | 0,5 | 0,5 | +0,5 | = | = | 0,50 | |
CROIC → ou ↗ | 0 | 0 | 1 | 1 | 1 | +1 | = | = | 1,00 | |
Marge opérationnelle → ou ↗ | 0 | 0 | 0,5 | 0,5 | 0,5 | +0,5 | = | = | 0,50 | |
Marge nette → ou ↗ | 0 | 1 | 1 | 0 | 0 | = | -1 | = | 0,17 | |
Marge de FCF → ou ↗ | 0 | 0 | 1 | 1 | 1 | +1 | = | = | 1,00 | |
PERSPECTIVE | Stable |
Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
F-Score Piotroski de KB Financial Group
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
ROA > 0 | 0 | 1 | 1 | 1 | 1 | +1 | = | = | = | |
ROA ↗ | 0 | 0 | 1 | 0 | 1 | = | +1 | -1 | +1 | |
CFO > 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 1 | = | = | = | +1 | |
CFO > RN activités poursuivies | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | = | = | = | = | |
Marge opérationnelle ↗ | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | = | = | = | = | |
Rotation des actifs ↗ | 0 | 0 | 1 | 0 | 1 | = | +1 | -1 | +1 | |
Dette sur actifs ↘ | 0 | 0 | 0 | 0 | 1 | = | = | = | +1 | |
Liquidité générale ↗ | 0 | 1 | 0 | 0 | 0 | +1 | -1 | = | = | |
Actions en circulation → ou ↘ | 0 | 1 | 1 | 1 | 1 | +1 | = | = | = | |
F_SCORE | 0 | 3 | 4 | 2 | 6 | +3 | +1 | -2 | +4 |
Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
Z-Score Altman de KB Financial Group
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Critère X1 × 1,2 | -0,6 | -0,3 | -0,5 | -0,5 | - | -41,6% | +56,6% | +1,2% | - | |
Critère X2 × 1,4 | 0,1 | 0,1 | 0,1 | 0,1 | 0,1 | -2,9% | +4,8% | +4,9% | +10,3% | |
Critère X3 × 3,3 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Critère X4 × 0,6 | - | - | - | - | 0,1 | - | - | - | - | |
Critère X5 | - | - | - | - | - | -49,4% | +0,3% | -3,2% | +13,9% | |
Z_SCORE | - | - | - | - | 0,2 | - | - | - | - |
Graphique des sociétés possiblement comparables à KB Financial Group
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Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de KB Financial Group
Dividendes par action détachés par KB Financial Group (peut comporter des erreurs !)
Année | Janvier | Février | Mars | Avril | Mai | Juin | Juillet | Août | Sept. | Octobre | Nov. | Déc. |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
2024 | - | 1 530,00 | 784,00 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
2023 | - | - | 510,00 | - | - | 510,00 | - | - | 510,00 | - | - | - |
2022 | - | - | 500,00 | - | - | 500,00 | - | - | 500,00 | - | - | 1 450,00 |
2021 | - | - | - | - | - | 750,00 | - | - | - | - | - | 2 190,00 |
2020 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 1 770,00 |
2019 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 2 210,00 |
2018 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 1 920,00 |
2017 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 1 920,00 |
2016 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 1 250,00 |
2015 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 980,00 |
2014 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 780,00 |
2013 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 500,00 |
2012 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 600,00 |
2011 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 720,00 |
2010 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 120,00 |
2009 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 230,00 |
2007 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 2 397,05 |
2006 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 3 571,12 |
2005 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 538,11 |
2004 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 538,11 |
Comptes annuels de résultat simplifiés de KB Financial Group (en MKRW)
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Chiffre d’affaires | 25 247 560 | 15 050 934 | 16 407 170 | 16 771 921 | 19 500 944 | -40,4% | +9,0% | +2,2% | +16,3% | |
Charges d'exploitation | -6 271 017 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
dont Coût des ventes | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
dont Frais généraux | -17 002 471 | -5 051 523 | -7 200 853 | -7 537 802 | -5 848 671 | -70,3% | +42,5% | +4,7% | -22,4% | |
Résultat opérationnel | 4 520 540 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Autres revenus/frais nets | 13 446 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Charge d'intérêt | -5 442 400 | -4 763 473 | -3 981 306 | -7 675 584 | -17 003 362 | -12,5% | -16,4% | +92,8% | +121,5% | |
Résultat avant impôts | 4 533 986 | 4 761 632 | 6 081 606 | 5 795 626 | 6 170 449 | +5,0% | +27,7% | -4,7% | +6,5% | |
Impôts sur les bénéfices | -1 220 787 | -1 264 394 | -1 697 225 | -1 622 387 | - | +3,6% | +34,2% | -4,4% | - | |
Résultat net | 3 311 828 | 3 455 151 | 4 409 543 | 4 394 830 | 4 631 932 | +4,3% | +27,6% | -0,3% | +5,4% | |
EBITDA | 871 662 | 1 048 777 | 790 615 | 767 408 | 865 927 | +20,3% | -24,6% | -2,9% | +12,8% | |
RN d’exploitation (NOPAT) | 3 303 373 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Taux d’imposition | 27% | 27% | 28% | 28% | - | -1,4% | +5,1% | +0,3% | - | |
Chiffre d’affaires par action | 64 798,1 | 38 628,4 | 42 109,1 | 43 045,3 | 51 499,4 | -40,4% | +9,0% | +2,2% | +19,6% | |
EBITDA par action | 2 237,1 | 2 691,7 | 2 029,1 | 1 969,6 | 2 286,8 | +20,3% | -24,6% | -2,9% | +16,1% | |
Bénéfices par action | 8 483,1 | 8 843,1 | 11 133,5 | 10 955,0 | 12 232,3 | +4,2% | +25,9% | -1,6% | +11,7% |
Comptes annuels de bilan simplifiés de KB Financial Group (en MKRW)
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Actifs courants | 92 991 632 | 206 346 461 | 116 914 050 | 121 226 467 | - | +121,9% | -43,3% | +3,7% | - | |
dont Trésorerie | 21 987 962 | 26 712 366 | 31 009 374 | 32 063 421 | 30 787 443 | +21,5% | +16,1% | +3,4% | -4,0% | |
dont Placements à CT | 6 149 458 | 61 531 788 | 60 376 243 | 58 299 841 | 82 498 140 | +900,6% | -1,9% | -3,4% | +41,5% | |
dont Créances clients | 7 259 425 | 10 629 363 | 8 030 796 | 7 855 998 | - | +46,4% | -24,4% | -2,2% | - | |
dont Stock | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Placements à long terme | 126 478 995 | 161 215 464 | 171 302 404 | 182 206 589 | 199 162 111 | +27,5% | +6,3% | +6,4% | +9,3% | |
Biens corporels | 5 077 075 | 5 433 554 | 5 239 898 | 4 991 467 | - | +7,0% | -3,6% | -4,7% | - | |
Écart d'acquisitions | 275 741 | 763 582 | 806 407 | 845 155 | 866 974 | +176,9% | +5,6% | +4,8% | +2,6% | |
Biens incorporels | 2 462 072 | 2 587 551 | 2 459 950 | 2 355 244 | 1 083 884 | +5,1% | -4,9% | -4,3% | -54,0% | |
Actifs totaux | 518 538 117 | 610 672 192 | 663 895 834 | 701 170 848 | 715 738 152 | +17,8% | +8,7% | +5,6% | +2,1% | |
Passifs courants | 342 209 285 | 377 676 324 | 408 509 884 | 432 954 428 | - | +10,4% | +8,2% | +6,0% | - | |
dont Créances fournisseurs | 305 592 771 | 338 580 220 | 372 023 918 | 388 888 452 | 36 005 | +10,8% | +9,9% | +4,5% | -100,0% | |
dont Dette à court terme | 432 787 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Dette à long terme | 73 089 342 | 89 790 211 | 124 342 562 | 140 415 569 | 120 800 194 | +22,8% | +38,5% | +12,9% | -14,0% | |
Passifs totaux | 479 418 792 | 567 310 733 | 615 601 914 | 651 527 934 | 656 864 842 | +18,3% | +8,5% | +5,8% | +0,8% | |
Action ordinaire | 2 090 558 | 2 090 558 | 2 090 558 | 2 090 558 | - | 0% | 0% | 0% | - | |
Bénéfices non répartis | 19 709 545 | 22 540 616 | 25 672 815 | 28 446 513 | 32 029 199 | +14,4% | +13,9% | +10,8% | +12,6% | |
Capitaux propres | 38 533 918 | 42 503 676 | 47 460 582 | 48 362 812 | 56 929 804 | +10,3% | +11,7% | +1,9% | +17,7% | |
Dette portant intérets | 73 522 129 | 89 790 211 | 124 342 562 | 140 415 569 | 120 800 194 | +22,1% | +38,5% | +12,9% | -14,0% | |
Dette nette | 45 384 709 | 1 546 057 | 32 956 945 | 50 052 307 | 7 514 611 | -96,6% | +2 031,7% | +51,9% | -85,0% | |
Fonds de roulement | -249 217 653 | -171 329 863 | -291 595 834 | -311 727 961 | - | -31,3% | +70,2% | +6,9% | - | |
Actions en circulation (en M) | 389,6 | 389,6 | 389,6 | 389,6 | 378,7 | 0% | 0% | 0% | -2,8% |
Flux de trésorerie annuels simplifiés de KB Financial Group (en MKRW)
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Bénéfices nets | 3 311 828 | 3 455 151 | 4 409 543 | 4 394 830 | 4 631 932 | +4,3% | +27,6% | -0,3% | +5,4% | |
Dépréciation | 871 662 | 1 048 777 | 790 615 | 767 408 | 865 927 | +20,3% | -24,6% | -2,9% | +12,8% | |
Ajustements des bénéfices nets | 2 430 293 | 3 806 186 | 4 518 723 | 4 068 179 | - | +56,6% | +18,7% | -10,0% | - | |
Ajust. comptes débiteurs | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Ajust. des stocks | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Autres flux opérationnels | -24 843 600 | -40 201 387 | -38 417 956 | -23 466 119 | - | +61,8% | -4,4% | -38,9% | - | |
Flux opérationnel | -19 080 287 | -38 922 356 | -34 523 312 | -10 879 963 | 4 108 816 | +104,0% | -11,3% | -68,5% | -137,8% | |
Dépenses d’investissement | 608 736 | 478 058 | 286 613 | 296 937 | 680 565 | -21,5% | -40,0% | +3,6% | +129,2% | |
Investissements | -10 655 626 | -9 122 063 | -3 901 520 | -21 175 414 | -3 519 492 | -14,4% | -57,2% | +442,7% | -83,4% | |
Flux d’investissement | -12 334 424 | -10 988 410 | -3 856 014 | -20 285 715 | - | -10,9% | -64,9% | +426,1% | - | |
Dividendes payés | 766 249 | 883 952 | 1 053 416 | 1 564 153 | 1 151 900 | +15,4% | +19,2% | +48,5% | -26,4% | |
Emprunts nets | 2 307 641 | 26 015 655 | 11 325 788 | 15 388 180 | - | +1 027,4% | -56,5% | +35,9% | - | |
Flux de financement | 30 758 601 | 52 643 938 | 43 319 320 | 31 884 290 | -1 239 069 | +71,2% | -17,7% | -26,4% | -103,9% | |
Variation nette de la trésorerie | -519 091 | 2 561 367 | 5 181 538 | 889 251 | -708 210 | -593,4% | +102,3% | -82,8% | -179,6% | |
Free Cash Flow par action | -50 532,1 | -101 121,5 | -89 340,0 | -28 685,6 | 9 053,5 | +100,1% | -11,7% | -67,9% | -131,6% |
Comptes trimestriels de résultat simplifiés de KB Financial Group (en MKRW)
03/2023 | 06/2023 | 09/2023 | 12/2023 | 03/2024 | 03-06/23 | 06-09/23 | 09-12/23 | 12-03/24 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Chiffre d’affaires | 4 959 588 | 4 987 094 | 4 557 544 | 5 568 441 | 5 218 708 | +0,6% | -8,6% | +22,2% | -6,3% | |
Charges d'exploitation | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
dont Coût des ventes | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
dont Frais généraux | -1 365 888 | -1 734 729 | -1 564 691 | -1 124 752 | -1 501 270 | +27,0% | -9,8% | -28,1% | +33,5% | |
Résultat opérationnel | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Autres revenus/frais nets | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Charge d'intérêt | -4 080 990 | -4 156 990 | -4 325 760 | -4 439 622 | -4 462 477 | +1,9% | +4,1% | +2,6% | +0,5% | |
Résultat avant impôts | 2 028 864 | 1 960 660 | 1 909 688 | 271 237 | 1 407 484 | -3,4% | -2,6% | -85,8% | +418,9% | |
Impôts sur les bénéfices | -529 650 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Résultat net | 1 497 631 | 1 499 056 | 1 373 755 | 261 490 | 1 049 133 | +0,1% | -8,4% | -81,0% | +301,2% | |
EBITDA | 205 533 | 211 331 | - | - | - | +2,8% | - | - | - | |
RN d’exploitation (NOPAT) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Taux d’imposition | 26% | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Chiffre d’affaires par action | 12 907,2 | 12 978,8 | 11 919,9 | 14 705,5 | 13 634,3 | +0,6% | -8,2% | +23,4% | -7,3% | |
EBITDA par action | 534,9 | 550,0 | - | - | - | +2,8% | - | - | - | |
Bénéfices par action | 3 897,6 | 3 901,3 | 3 592,9 | 690,6 | 2 740,9 | +0,1% | -7,9% | -80,8% | +296,9% |
Comptes trimestriels de bilan simplifiés de KB Financial Group (en MKRW)
03/2023 | 06/2023 | 09/2023 | 12/2023 | 03/2024 | 03-06/23 | 06-09/23 | 09-12/23 | 12-03/24 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Actifs courants | 108 125 128 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
dont Trésorerie | 28 955 066 | 31 610 850 | 31 946 108 | 30 787 443 | 30 509 269 | +9,2% | +1,1% | -3,6% | -0,9% | |
dont Placements à CT | 78 900 647 | 80 083 564 | - | 82 498 140 | 86 003 492 | +1,5% | - | - | +4,2% | |
dont Créances clients | 219 226 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
dont Stock | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Placements à long terme | 186 209 609 | 190 347 861 | 192 042 652 | 199 162 111 | 200 836 765 | +2,2% | +0,9% | +3,7% | +0,8% | |
Biens corporels | 4 955 875 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Écart d'acquisitions | - | - | - | 866 974 | - | - | - | - | - | |
Biens incorporels | - | - | - | 1 083 884 | - | - | - | - | - | |
Actifs totaux | 691 435 637 | 706 317 746 | 716 439 839 | 715 738 152 | 732 240 281 | +2,2% | +1,4% | -0,1% | +2,3% | |
Passifs courants | 407 751 754 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
dont Créances fournisseurs | 387 261 034 | - | - | 36 005 | - | - | - | - | - | |
dont Dette à court terme | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Dette à long terme | 119 175 893 | 119 991 149 | 138 961 622 | 120 800 194 | 121 932 746 | +0,7% | +15,8% | -13,1% | +0,9% | |
Passifs totaux | 635 195 481 | 648 612 841 | 657 588 624 | 656 864 842 | 673 032 950 | +2,1% | +1,4% | -0,1% | +2,5% | |
Action ordinaire | 2 090 558 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Bénéfices non répartis | 29 813 672 | 30 853 620 | 31 983 338 | 32 029 199 | 32 439 145 | +3,5% | +3,7% | +0,1% | +1,3% | |
Capitaux propres | 54 557 956 | 55 670 465 | 56 884 307 | 56 929 804 | 57 136 088 | +2,0% | +2,2% | +0,1% | +0,4% | |
Dette portant intérets | 119 175 893 | 119 991 149 | 138 961 622 | 120 800 194 | 121 932 746 | +0,7% | +15,8% | -13,1% | +0,9% | |
Dette nette | 11 320 180 | 8 296 735 | 107 015 514 | 7 514 611 | 5 419 985 | -26,7% | +1 189,9% | -93,0% | -27,9% | |
Fonds de roulement | -299 626 626 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Actions en circulation (en M) | 384,2 | 384,2 | 382,3 | 378,7 | 382,8 | 0% | -0,5% | -1,0% | +1,1% |
Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de KB Financial Group (en MKRW)
03/2023 | 06/2023 | 09/2023 | 12/2023 | 03/2024 | 03-06/23 | 06-09/23 | 09-12/23 | 12-03/24 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Bénéfices nets | 1 497 631 | 1 499 056 | 1 373 755 | 261 490 | 1 049 133 | +0,1% | -8,4% | -81,0% | +301,2% | |
Dépréciation | 205 533 | 211 331 | - | - | - | +2,8% | - | - | - | |
Ajustements des bénéfices nets | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Ajust. comptes débiteurs | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Ajust. des stocks | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Autres flux opérationnels | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Flux opérationnel | -2 140 307 | 5 098 659 | - | - | - | -338,2% | - | - | - | |
Dépenses d’investissement | 212 279 | 77 852 | - | - | - | -63,3% | - | - | - | |
Investissements | 4 195 596 | -2 470 580 | - | - | - | -158,9% | - | - | - | |
Flux d’investissement | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Dividendes payés | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Emprunts nets | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Flux de financement | -4 513 704 | -187 282 | - | - | - | -95,9% | - | - | - | |
Variation nette de la trésorerie | -2 436 371 | 2 458 457 | - | - | - | -200,9% | - | - | - | |
Free Cash Flow par action | -6 122,6 | 13 066,6 | - | - | - | -313,4% | - | - | - |
Légende
Analyse graphique Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH
MMAn Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours
Bandes de Bollinger® Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types
Flottant Pourcentage du capital échangeable en bourse
Initiés Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs
Institutionnels Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)
PER TTM Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants
PER prévi. Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes
PEG PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes
P/B Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre
VE/CA TTM Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants
VE/EBITDA TTM Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants
Marge opé. TTM Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants
Marge nette ou bénéficiaire TTM Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants
ROE TTM Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants
ROA TTM Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants
Δ CA trimestriel YoY Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente
Δ RN trimestriel YoY Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente
Cible Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines
MMA50 Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières
MMA200 Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières
+ bas 52 s. Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines
+ haut 52 s. Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines
1 mois Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)
n mois idem avec n mois
1 an idem avec 1 an
n ans idem avec n ans
Environ. ESG Risque environnemental d’après les critères ESG
Social ESG Risque social d’après les critères ESG
Gouv. ESG Risque de gouvernance d’après les critères ESG
Controverse Niveau de controverse d’après les critères ESG
Global ESG Risque combiné d’après les critères ESG
Notation Morningstar Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.
Risque MS Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.
Position Position de l’action dans le fonds considéré
Poids Poids de l’action dans le fonds considéré
Marge de FCF Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires
ROIC Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.
CROIC Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.
Taux d’imposition Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.
Capital investi Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.
RN d’exploitation NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.
Marge brute Chiffre d’affaires - coût des ventes
Marge d’EBITDA EBITDA ÷ chiffre d’affaires
Marge opérationnelle Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires
Marge nette ou bénéficiaire Résultat net ÷ chiffre d’affaires
ROE Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )
ROA Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)
Liquidité restreinte (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)
Liquidité générale Actifs courants ÷ passifs courants
Dette nette sur EBITDA (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA
Dette sur actifs (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux
Dette sur capitaux propres (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres
Couverture par l’EBITDA EBITDA ÷ charge d’intérêt
Couverture par l’EBIT EBIT ÷ charge d’intérêt
Couverture par le flux opérationnel Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt
Coût de la dette (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.
Nbr de jours en stock DSI = stock ÷ coût des ventes × 365
Délai paiement clients DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires
Délai paiement fournisseurs DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365
Conversion de l’encaisse DSI + DSO - DPO
Rotation des actifs Chiffre d’affaires ÷ actif total
Frais généraux sur CP Frais généraux ÷ capitaux propres
Frais généraux sur CA Frais généraux ÷ chiffre d’affaires
Distribution sur résultat net Dividende payé ÷ résultat net
Distribution sur FCF Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre
IH Score Cf. présentation de l’IH Score
F-Score Piotroski Cf. présentation du F-Score
Z-Score Altman Cf. présentation du Z-Score
Cap. Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant
Rdt. Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes
Bêta Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.
PER Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.
+bas ↔ +haut Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines
Top 5/10/15/20/25 fonds Cf. rapport Gérants
Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.
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