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KB Financial Group (105560.KO, KR7105560007)

KB Financial Group Inc. provides a range of banking and related financial services to consumers and corporations in South Korea, the United States, New Zealand, China, Cambodia, the United Kingdom, Indonesia, and internationally. The company operates through Retail Banking, Corporate Banking, Other Banking Services, Credit Card, Securities, Life Insurance, and Non-Life Insurance segments. It offers loans, deposit products, and other related financial products and services to large, small, medium-sized enterprises, and small office/home office, as well as individuals and households; investment banking, and brokerage and supporting services; life insurance products; non-life insurance products, including fire, maritime, injury, technology, liability, package, title, guarantee, other special type insurances, automobile, long-term nonlife, property damage, injury, driver, savings, illness, nursing, pension, and others; and …

Siège social : 26, Gukjegeumyung-ro 8-gil, Seoul, South Korea, 07331

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de KB Financial Group

durée : 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 10 ans | Comparer

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de KB Financial Group

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
382 764 000 96,5% 2,3% 47,7% - -
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
5,4 4,0 0,7 0,4 - 3,2
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
10% 36% 8,1% 0,7% 532,6% -24,5%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
77 700,0 KRW 82 915,0 69 918,0 58 270,8 44 480,7 78 600,0

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de KB Financial Group

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Performance boursière ajustée des dividendes de KB Financial Group

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+12,4% +9,9% +14,3% +49,2% +65,3% +46,5% +54,2%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+196,8% +116,7% +78,8% +102,5% +230,3% +180,2% +226,6%

 

Équipe de direction de KB Financial Group

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Jong Hee Yang Chief Executive Officer 63 Jong Hoon Lee Head of the Legal Affairs Unit -
Jae Kwan Kim Chief Finance Officer - Dong Whan Han Senior EVP & Head of KB Research 59
Bong Joong Kwon Senior MD & Head of IR Department 55 Hye Ja Seo Senior MD & Chief Compliance Officer 58
Jin Young Kim Chief Public Relation Officer 55 Yeo Woon Yoon Senior MD & Chief Human Resources Officer 57
Dong Cheol Lee Vice Chairman and Head of Digital Business Unit & IT Business Unit 63 Yin Hur Vice Chairman, and Head of Global Business Unit & Insurance Business Unit 63

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de KB Financial Group au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score 5,4 17,3 15,1 2 30,8
Risque Négligeable Faible Faible Faible Élevé

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de KB Financial Group dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de KB Financial Group

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Fondamentaux de KB Financial Group (en MKRW)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 25 247 560 15 050 934 16 407 170 16 771 921 19 173 180  -40,4% +9,0% +2,2% +14,3%
EBITDA 871 662 1 048 777 790 615 767 408 865 927  +20,3% -24,6% -2,9% +12,8%
Résultat opérationnel 4 520 540 - - - -  - - - -
Résultat net 3 305 316 3 445 589 4 338 006 4 268 428 -  +4,2% +25,9% -1,6% -
Free Cash Flow -19 689 023 -39 400 414 -34 809 925 -11 176 900 3 428 251  +100,1% -11,7% -67,9% -130,7%
Marge de FCF -78% -262% -212% -67% 18%  +235,7% -19,0% -68,6% -126,8%
ROIC - - - - -  - - - -
CROIC - -32% -23% -6% 2%  - -29,0% -72,9% -130,2%
Taux d’imposition 27% 27% 28% 28% -  -1,4% +5,1% +0,3% -
Capital investi 112 056 047 132 293 887 171 803 144 188 778 381 177 729 998  +18,1% +29,9% +9,9% -5,9%
Actions en circul. (en M) 389,6 389,6 389,6 389,6 378,7  0% 0% 0% -2,8%
EBITDA par action 2 237,1 2 691,7 2 029,1 1 969,6 2 286,8  +20,3% -24,6% -2,9% +16,1%
Bénéfices par action 8 483,1 8 843,1 11 133,5 10 955,0 -  +4,2% +25,9% -1,6% -
Free Cash Flow par action -50 532,1 -101 121,5 -89 340,0 -28 685,6 9 053,5  +100,1% -11,7% -67,9% -131,6%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de KB Financial Group

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Ratio de profitabilité de KB Financial Group

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 100% 100% 100% 100% 100%  0% 0% 0% 0%
Marge d’EBITDA 3% 7% 5% 5% 5%  +101,8% -30,8% -5,0% -1,3%
Marge opérationnelle 18% - - - -  - - - -
Marge bénéficiaire 13% 23% 26% 25% -  +74,9% +15,5% -3,7% -
Marge de FCF -78% -262% -212% -67% 18%  +235,7% -19,0% -68,6% -126,8%
Rentabilité économique (ROA) - 0,6% 0,7% 0,6% -  - +11,5% -8,1% -
Rentabilité financière (ROE) - 8,5% 9,6% 8,9% -  - +13,4% -7,6% -
Rdt sr capital investi (ROIC) - - - - -  - - - -
FCF sur ∼ (CROIC) - -32% -23% -6% 2%  - -29,0% -72,9% -130,2%

 

Ratios de solvabilité de KB Financial Group

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 0,1 0,3 0,2 0,2 -  +153,1% -7,0% -6,8% -
Liquidité générale 0,3 0,5 0,3 0,3 -  +101,1% -47,6% -2,2% -
Dette nette sur EBITDA 52,1 1,5 41,7 65,2 8,7  -97,2% +2 727,7% +56,5% -86,7%
Dette sur actifs 14% 15% 19% 20% 17%  +3,7% +27,4% +6,9% -15,7%
Dette sur capitaux propres 191% 211% 262% 290% 212%  +10,7% +24,0% +10,8% -26,9%
Couverture par l’EBITDA 0,2 0,2 0,2 0,1 0,1  +37,5% -9,8% -49,7% -49,1%
   ∼ par l’EBIT - - - - -  - - - -
   ∼ par le flux opérationel -3,5 -8,2 -8,7 -1,4 0,2  +133,1% +6,1% -83,7% -117,0%
Coût de la dette - 5,8% 3,7% 5,8% 13,0%  - -36,3% +55,9% +124,5%

 

Graphique des dividendes de KB Financial Group

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Ratios de distribution de KB Financial Group

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 3 305 316 3 445 589 4 338 006 4 268 428 -  +4,2% +25,9% -1,6% -
Flux de trésorerie libre (FCF) -19 689 023 -39 400 414 -34 809 925 -11 176 900 3 428 251  +100,1% -11,7% -67,9% -130,7%
Dividende payé -766 249 -883 952 -1 053 416 -1 564 153 -1 151 900  +15,4% +19,2% +48,5% -26,4%
Distribution sur résultat net 23% 26% 24% 37% -  +10,7% -5,3% +50,9% -
Distribution sur FCF -4% -2% -3% -14% 34%  -42,4% +34,9% +362,4% -340,1%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de KB Financial Group

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de KB Financial Group

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 105 258 179 171 -  +145,6% -30,7% -4,3% -
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - - - - -  - - - -
Conversion de l’encaisse - 258 179 171 -  - -30,7% -4,3% -
Rotation des actifs - - - - -  -49,4% +0,3% -3,2% +12,0%
Frais généraux sur CP 44% 12% 15% 16% 10%  -73,1% +27,7% +2,7% -37,8%
Frais généraux sur CA 67% 34% 44% 45% 29%  -50,2% +30,8% +2,4% -35,9%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de KB Financial Group

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 0 1 1 1  +1 = = 0,75
EBIT ↗ 0 0 0 0 0  = = = 0,00
Résultat avant impôts ↗ 0 1 1 0 1  = -1 +1 0,75
 
ROIC ≥ 10% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
ROIC ≥ 15% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
CROIC ≥ 10% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 1  = = +1 1
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 0 0 0 0 0  = = = 0,00
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE3,5
 
ROIC → ou ↗ 0 0 0,5 0,5 0,5  +0,5 = = 0,50
CROIC → ou ↗ 0 0 1 1 1  +1 = = 1,00
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0 0,5 0,5 0,5  +0,5 = = 0,50
Marge nette → ou ↗ 0 1 1 0 0  = -1 = 0,17
Marge de FCF → ou ↗ 0 0 1 1 1  +1 = = 1,00
PERSPECTIVEStable

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de KB Financial Group

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 1 1 1 0  +1 = = -1
ROA ↗ 0 0 1 0 0  = +1 -1 =
CFO > 0 0 0 0 0 1  = = = +1
CFO > RN activités poursuivies 0 0 0 0 0  = = = =
 
Marge opérationnelle ↗ 0 0 0 0 0  = = = =
Rotation des actifs ↗ 0 0 1 0 1  = +1 -1 +1
 
Dette sur actifs ↘ 0 0 0 0 1  = = = +1
Liquidité générale ↗ 0 1 0 0 0  +1 -1 = =
Actions en circulation → ou ↘ 0 1 1 1 1  +1 = = =
 
F_SCORE 0 3 4 2 4  +3 +1 -2 +2

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de KB Financial Group

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 -0,6 -0,3 -0,5 -0,5 -  -41,6% +56,6% +1,2% -
Critère X2 × 1,4 0,1 0,1 0,1 0,1 0,1  -2,9% +4,8% +4,9% +10,3%
Critère X3 × 3,3 - - - - -  - - - -
Critère X4 × 0,6 - - - - 0,1  - - - -
Critère X5 - - - - -  -49,4% +0,3% -3,2% +12,0%
 
Z_SCORE - - - - 0,2  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à KB Financial Group

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Sociétés possiblement comparables à KB Financial Group Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
Corée du Sud KB Financial Group 20,8 4,5% 0,7 4,0 77 700,0 3,2 -
Corée du Sud Shinhan Financial Group 16,9 4,7% 0,6 4,7 47 300,0 1,6 -
Corée du Sud Hana Financial 12,2 6,9% 0,9 3,2 60 600,0 -1,6 -
Corée du Sud Woori Financial Group 7,5 8,3% 0,7 2,4 14 500,0 1,7 -
  Médiane 14,5 5,8% 0,7 3,6   1,7 -  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de KB Financial Group

échelle : logarithmique linéaire | durée : 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 10 ans | Comparer

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Dividendes par action détachés par KB Financial Group (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2024-1 530,00784,00---------
2023--510,00--510,00--510,00---
2022--500,00--500,00--500,00--1 450,00
2021-----750,00-----2 190,00
2020-----------1 770,00
2019-----------2 210,00
2018-----------1 920,00
2017-----------1 920,00
2016-----------1 250,00
2015-----------980,00
2014-----------780,00
2013-----------500,00
2012-----------600,00
2011-----------720,00
2010-----------120,00
2009-----------230,00
2007-----------2 397,05
2006-----------3 571,12
2005-----------538,11
2004-----------538,11

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de KB Financial Group (en MKRW)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 25 247 560 15 050 934 16 407 170 16 771 921 19 173 180  -40,4% +9,0% +2,2% +14,3%
Charges d'exploitation -6 271 017 - - - -  - - - -
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -17 002 471 -5 051 523 -7 200 853 -7 537 802 -5 520 907  -70,3% +42,5% +4,7% -26,8%
Résultat opérationnel 4 520 540 - - - -  - - - -
Autres revenus/frais nets 13 446 - - - -  - - - -
Charge d'intérêt -5 442 400 -4 763 473 -3 981 306 -7 675 584 -17 003 362  -12,5% -16,4% +92,8% +121,5%
Résultat avant impôts 4 533 986 4 761 632 6 081 606 5 795 626 6 170 449  +5,0% +27,7% -4,7% +6,5%
Impôts sur les bénéfices -1 220 787 -1 264 394 -1 697 225 -1 622 387 -  +3,6% +34,2% -4,4% -
Résultat net
(aux actions ordinaires)		 3 305 316 3 445 589 4 338 006 4 268 428 -  +4,2% +25,9% -1,6% -
 
EBITDA 871 662 1 048 777 790 615 767 408 865 927  +20,3% -24,6% -2,9% +12,8%
RN d’exploitation (NOPAT) 3 303 373 - - - -  - - - -
Taux d’imposition 27% 27% 28% 28% -  -1,4% +5,1% +0,3% -
 
Chiffre d’affaires par action 64 798,1 38 628,4 42 109,1 43 045,3 50 633,8  -40,4% +9,0% +2,2% +17,6%
EBITDA par action 2 237,1 2 691,7 2 029,1 1 969,6 2 286,8  +20,3% -24,6% -2,9% +16,1%
Bénéfices par action 8 483,1 8 843,1 11 133,5 10 955,0 -  +4,2% +25,9% -1,6% -

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de KB Financial Group (en MKRW)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 92 991 632 206 346 461 116 914 050 121 226 467 -  +121,9% -43,3% +3,7% -
   dont Trésorerie 21 987 962 26 712 366 31 009 374 32 063 421 30 787 443  +21,5% +16,1% +3,4% -4,0%
   dont Placements à CT 6 149 458 61 531 788 60 376 243 58 299 841 82 498 140  +900,6% -1,9% -3,4% +41,5%
   dont Créances clients 7 259 425 10 629 363 8 030 796 7 855 998 -  +46,4% -24,4% -2,2% -
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 126 478 995 161 215 464 171 302 404 182 206 589 199 162 111  +27,5% +6,3% +6,4% +9,3%
Biens corporels 5 077 075 5 433 554 5 239 898 4 991 467 -  +7,0% -3,6% -4,7% -
Écart d'acquisitions 275 741 763 582 806 407 845 155 866 974  +176,9% +5,6% +4,8% +2,6%
Biens incorporels 2 462 072 2 587 551 2 459 950 2 355 244 1 083 884  +5,1% -4,9% -4,3% -54,0%
Actifs totaux 518 538 117 610 672 192 663 895 834 701 170 848 715 738 152  +17,8% +8,7% +5,6% +2,1%
 
Passifs courants 342 209 285 377 676 324 408 509 884 432 954 428 -  +10,4% +8,2% +6,0% -
   dont Créances fournisseurs 305 592 771 338 580 220 372 023 918 388 888 452 36 005  +10,8% +9,9% +4,5% -100,0%
   dont Dette à court terme 432 787 - - - -  - - - -
Dette à long terme 73 089 342 89 790 211 124 342 562 140 415 569 120 800 194  +22,8% +38,5% +12,9% -14,0%
Passifs totaux 479 418 792 567 310 733 615 601 914 651 527 934 656 864 842  +18,3% +8,5% +5,8% +0,8%
 
Action ordinaire 2 090 558 2 090 558 2 090 558 2 090 558 -  0% 0% 0% -
Bénéfices non répartis 19 709 545 22 540 616 25 672 815 28 446 513 32 029 199  +14,4% +13,9% +10,8% +12,6%
Capitaux propres 38 533 918 42 503 676 47 460 582 48 362 812 56 929 804  +10,3% +11,7% +1,9% +17,7%
 
Dette portant intérets 73 522 129 89 790 211 124 342 562 140 415 569 120 800 194  +22,1% +38,5% +12,9% -14,0%
Dette nette 45 384 709 1 546 057 32 956 945 50 052 307 7 514 611  -96,6% +2 031,7% +51,9% -85,0%
Fonds de roulement -249 217 653 -171 329 863 -291 595 834 -311 727 961 -  -31,3% +70,2% +6,9% -
Actions en circulation (en M) 389,6 389,6 389,6 389,6 378,7  0% 0% 0% -2,8%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de KB Financial Group (en MKRW)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 3 311 828 3 455 151 4 409 543 4 394 830 4 631 932  +4,3% +27,6% -0,3% +5,4%
 
Dépréciation 871 662 1 048 777 790 615 767 408 865 927  +20,3% -24,6% -2,9% +12,8%
Ajustements des bénéfices nets 2 430 293 3 806 186 4 518 723 4 068 179 -  +56,6% +18,7% -10,0% -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -24 843 600 -40 201 387 -38 417 956 -23 466 119 -  +61,8% -4,4% -38,9% -
Flux opérationnel -19 080 287 -38 922 356 -34 523 312 -10 879 963 4 108 816  +104,0% -11,3% -68,5% -137,8%
 
Dépenses d’investissement 608 736 478 058 286 613 296 937 680 565  -21,5% -40,0% +3,6% +129,2%
Investissements -10 655 626 -9 122 063 -3 901 520 -21 175 414 -3 519 492  -14,4% -57,2% +442,7% -83,4%
Flux d’investissement -12 334 424 -10 988 410 -3 856 014 -20 285 715 -  -10,9% -64,9% +426,1% -
 
Dividendes payés 766 249 883 952 1 053 416 1 564 153 1 151 900  +15,4% +19,2% +48,5% -26,4%
Emprunts nets 2 307 641 26 015 655 11 325 788 15 388 180 -  +1 027,4% -56,5% +35,9% -
Flux de financement 30 758 601 52 643 938 43 319 320 31 884 290 -1 239 069  +71,2% -17,7% -26,4% -103,9%
 
Variation nette de la trésorerie -519 091 2 561 367 5 181 538 889 251 -708 210  -593,4% +102,3% -82,8% -179,6%
 
Free Cash Flow par action -50 532,1 -101 121,5 -89 340,0 -28 685,6 9 053,5  +100,1% -11,7% -67,9% -131,6%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de KB Financial Group (en MKRW)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Chiffre d’affaires 9 737 4 959 588 4 987 094 4 557 544 5 240 677  +50 836,4% +0,6% -8,6% +15,0%
Charges d'exploitation - - - - -  - - - -
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -2 084 086 -1 365 888 -1 734 729 -1 564 691 -796 988  -34,5% +27,0% -9,8% -49,1%
Résultat opérationnel - - - - -  - - - -
Autres revenus/frais nets - - - - -  - - - -
Charge d'intérêt -2 960 013 -4 080 990 -4 156 990 -4 325 760 -4 439 622  +37,9% +1,9% +4,1% +2,6%
Résultat avant impôts 408 2 028 864 1 960 660 1 909 688 271 237  +497 606,1% -3,4% -2,6% -85,8%
Impôts sur les bénéfices -244 904 -529 650 - - -  +116,3% - - -
Résultat net
(aux actions ordinaires)		 326 191 1 497 631 - - -  +359,1% - - -
 
EBITDA 20 842 205 533 211 331 - -  +886,1% +2,8% - -
RN d’exploitation (NOPAT) - - - - -  - - - -
Taux d’imposition - 26% - - -  - - - -
 
Chiffre d’affaires par action 25,0 12 907,2 12 978,8 11 919,9 13 839,9  +51 550,4% +0,6% -8,2% +16,1%
EBITDA par action 53,5 534,9 550,0 - -  +900,0% +2,8% - -
Bénéfices par action 837,2 3 897,6 - - -  +365,6% - - -

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de KB Financial Group (en MKRW)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Actifs courants 121 226 467 108 125 128 - - -  -10,8% - - -
   dont Trésorerie 32 063 421 28 955 066 31 610 850 31 946 108 30 787 443  -9,7% +9,2% +1,1% -3,6%
   dont Placements à CT 58 299 841 78 900 647 80 083 564 - 82 498 140  +35,3% +1,5% - -
   dont Créances clients 7 855 998 219 226 - - -  -97,2% - - -
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 182 206 589 186 209 609 190 347 861 192 042 652 199 162 111  +2,2% +2,2% +0,9% +3,7%
Biens corporels 4 991 467 4 955 875 - - -  -0,7% - - -
Écart d'acquisitions 845 155 - - - 866 974  - - - -
Biens incorporels 2 355 244 - - - 1 083 884  - - - -
Actifs totaux 701 170 848 691 435 637 706 317 746 716 439 839 715 738 152  -1,4% +2,2% +1,4% -0,1%
 
Passifs courants 432 954 428 407 751 754 - - -  -5,8% - - -
   dont Créances fournisseurs 388 888 452 387 261 034 - - 36 005  -0,4% - - -
   dont Dette à court terme - - - - -  - - - -
Dette à long terme 140 415 569 119 175 893 119 991 149 138 961 622 120 800 194  -15,1% +0,7% +15,8% -13,1%
Passifs totaux 651 527 934 635 195 481 648 612 841 657 588 624 656 864 842  -2,5% +2,1% +1,4% -0,1%
 
Action ordinaire 2 090 558 2 090 558 - - -  0% - - -
Bénéfices non répartis 28 446 513 29 813 672 30 853 620 31 983 338 32 029 199  +4,8% +3,5% +3,7% +0,1%
Capitaux propres 48 362 812 54 557 956 55 670 465 56 884 307 56 929 804  +12,8% +2,0% +2,2% +0,1%
 
Dette portant intérets 140 415 569 119 175 893 119 991 149 138 961 622 120 800 194  -15,1% +0,7% +15,8% -13,1%
Dette nette 50 052 307 11 320 180 8 296 735 107 015 514 7 514 611  -77,4% -26,7% +1 189,9% -93,0%
Fonds de roulement -311 727 961 -299 626 626 - - -  -3,9% - - -
Actions en circulation (en M) 389,6 384,2 384,2 382,3 378,7  -1,4% 0% -0,5% -1,0%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de KB Financial Group (en MKRW)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Bénéfices nets 366 895 1 497 631 1 499 056 1 373 755 261 490  +308,2% +0,1% -8,4% -81,0%
 
Dépréciation 20 842 205 533 211 331 - -  +886,1% +2,8% - -
Ajustements des bénéfices nets 832 234 - - - -  - - - -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 7 242 675 - - - -  - - - -
Flux opérationnel 8 447 699 -2 140 307 5 098 659 - -  -125,3% -338,2% - -
 
Dépenses d’investissement 147 642 212 279 77 852 - -  +43,8% -63,3% - -
Investissements -8 530 253 4 195 596 -2 470 580 - -  -149,2% -158,9% - -
Flux d’investissement -9 299 030 - - - -  - - - -
 
Dividendes payés 235 521 - - - -  - - - -
Emprunts nets 288 400 - - - -  - - - -
Flux de financement 1 194 173 -4 513 704 -187 282 - -  -478,0% -95,9% - -
 
Variation nette de la trésorerie 175 838 -2 436 371 2 458 457 - -  -1 485,6% -200,9% - -
 
Free Cash Flow par action 21 302,2 -6 122,6 13 066,6 - -  -128,7% -313,4% - -

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.


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