Discover Financial Services (DFS.US, US2547091080)
Discover Financial Services, through its subsidiaries, provides digital banking products and services, and payment services in the United States. It operates in two segments, Digital Banking and Payment Services. The Digital Banking segment offers Discover-branded credit cards to individuals; private student loans, personal loans, home loans, and other consumer lending; and direct-to-consumer deposit products comprising savings accounts, certificates of deposit, money market accounts, IRA certificates of deposit, IRA savings accounts and checking accounts, and sweep accounts. The Payment Services segment operates the PULSE to access automated teller machines, debit, and electronic funds transfer network; and Diners Club International, a payments network that issues Diners Club branded charge cards and/or provides card acceptance services, as well as offers payment transaction processing and …
- Vous n’êtes pas identifié.
- Big-Cap : 31 415 MUSD (29 194 MEUR)
Rendement : 2,2%
Bêta : 1,4
IH Score : 4,9 (perspective stable)
F-Score Piotroski : 6
-
Finance
Credit Services
Effectif : 21 100
Site Internet
Siège social : 2500 Lake Cook Road, Riverwoods, IL, United States, 60015
Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.
Synthèse boursière
- Analyse graphique
- Ratios de valorisation
- Momentum boursier
- Performance boursière
- Historique de dividendes
- Fondamentaux
Parties prenantes
- Consensus des analystes
- Équipe de direction
- Opérations d’initiés
- Critères ESG
- Top fonds actionnaires
- Sociétés comparables
Ratios financiers
- Profitabilité
- Ratios de solvabilité
- Ratios de distribution
- Ratios d’efficacité
Scores qualitatifs
- IH Score
- F-Score Piotroski
Comptes annuels
- Compte de résultats
- Compte de bilan
- Flux de trésorerie
Comptes trimestriels
- Compte de résultats
- Compte de bilan
- Flux de trésorerie
Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Discover Financial Services
Répartition du capital, valorisation et momentum de Discover Financial Services
Nbr d’actions | Flottant | Initiés | Institutionnels | Short Ratio | Flottant en VAD |
---|---|---|---|---|---|
250 599 000 | 99,4% | 0,6% | 87,7% | 2,2 | 1% |
PER TTM | PER prévi. | PEG | P/B | VE/EBITDA TTM | VE/CA TTM |
14,2 | 10,8 | 3,3 | 2,2 | - | 4,1 |
Marge opé. TTM | Marge nette TTM | ROE TTM | ROA TTM | Δ CA trimestriel YoY | Δ RN trimestriel YoY |
15% | 23% | 15,7% | 1,6% | 2,8% | -69,1% |
Cours | Cible | MMA50 | MMA200 | + bas 52 s. | + haut 52 s. |
125,4 USD | 134,9 | 124,2 | 103,9 | 78,0 | 131,7 |
Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Discover Financial Services
patientez quelques instants pour l’affichage du graphique
Performance boursière ajustée des dividendes de Discover Financial Services
1 mois | 2 mois | 3 mois | 6 mois | 1 an | 2 ans | 3 ans |
---|---|---|---|---|---|---|
-1,7% | +1,9% | +14,2% | +48,6% | +31,3% | +21,3% | +11,3% |
4 ans | 5 ans | 6 ans | 7 ans | 8 ans | 9 ans | 10 ans |
+218,9% | +76,1% | +95,1% | +140,1% | +167,1% | +155,0% | +165,9% |
Répartition des recommandations des analystes pour Discover Financial Services
Nbr d’analystes | Acheter | Accumuler | Conserver | Alléger | Vendre | Acheter ↔ Vendre | Cible |
---|---|---|---|---|---|---|---|
16 | 3 | 1 | 12 | 0 | 0 | 134,9 |
Équipe de direction de Discover Financial Services
Nom | Fonction | Âge | Nom | Fonction | Âge |
---|---|---|---|---|---|
J. Michael Shepherd | Interim CEO, President & Director | 69 | John Thomas Greene | Executive VP & CFO | 58 |
Hope D. Mehlman | Executive VP, Chief Legal Officer, General Counsel & Corporate Secretary | 59 | Daniel Peter Capozzi | Executive VP & President of Consumer Banking | 52 |
Keith E. Toney | Executive VP and President of Credit & Decision Management | 52 | Shifra Kolsky | Chief Accounting Officer, Senior VP & Controller | - |
Jason J. Strle | Executive VP & Chief Information Officer | 47 | Eric Edmund Wasserstrom | Head of Investor Relations | - |
Leslie Sutton | Vice President of Corporate Communications | - | Michael E. Roemer | Executive VP & Chief Risk Officer | 61 |
Opérations d’initiés récentes pour Discover Financial Services (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)
Date | Nom | Fonction/Relation | Opération | Quantité | Cours moyen | Montant |
---|---|---|---|---|---|---|
26/01/2024 | John Greene | CFO | Vente | 35 191 | $106,51 | $3 748 193 |
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR DISCOVER FINANCIAL SERVICES | -$3 748 193 |
Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Discover Financial Services au 01/01/2019
Environnement | Social | Gouvernance | Controverse | Global ESG | |
---|---|---|---|---|---|
Score | 7,6 | 19,6 | 16,8 | 1 | 28,6 |
Risque | Négligeable | Faible | Faible | Négligeable | Moyen |
Implication dans des activités controversées
Pornographie | Alcool | Jeux d’argent | Tabac | IVG et cellules souches | Contrats militaires | Armes controversées | Armes légères |
---|---|---|---|---|---|---|---|
Tests sur les animaux | Peaux et fourrures | OGM | Huile de palme | Pesticides | Nucléaire | Charbon thermique | - |
- |
Présence de Discover Financial Services dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)
Nom du fonds | Catégorie | Notation Morningstar | Position | Poids |
---|---|---|---|---|
Introuvable ou présence non significative. |
Graphique des profits et résultats de Discover Financial Services
patientez quelques instants pour l’affichage du graphique
Fondamentaux de Discover Financial Services (en MUSD)
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Chiffre d’affaires | 11 459 | 11 088 | 12 087 | 13 337 | 20 606 | -3,2% | +9,0% | +10,3% | +54,5% | |
EBITDA | 4 271 | 1 920 | 7 595 | 8 168 | 168 | -55,0% | +295,6% | +7,5% | -97,9% | |
Résultat opérationnel | 3 835 | 1 435 | 7 064 | 7 607 | 17 113 | -62,6% | +392,3% | +7,7% | +125,0% | |
Résultat net | 2 957 | 1 104 | 5 351 | 4 304 | - | -62,7% | +384,7% | -19,6% | - | |
Free Cash Flow | 5 912 | 5 935 | 5 825 | 6 904 | 8 260 | +0,4% | -1,9% | +18,5% | +19,6% | |
Marge de FCF | 52% | 54% | 48% | 52% | 40% | +3,7% | -10,0% | +7,4% | -22,6% | |
ROIC | - | 3% | 16% | 16% | 35% | - | +440,2% | +3,6% | +114,2% | |
CROIC | - | 15% | 17% | 19% | 22% | - | +11,0% | +15,0% | +13,4% | |
Taux d’imposition | 23% | 20% | 23% | 24% | 23% | -10,5% | +11,6% | +2,8% | -1,5% | |
Capital investi | 42 807 | 36 342 | 33 635 | 38 513 | 37 598 | -15,1% | -7,4% | +14,5% | -2,4% | |
Actions en circul. (en M) | 320,0 | 307,0 | 300,0 | 278,0 | 254,0 | -4,1% | -2,3% | -7,3% | -8,6% | |
EBITDA par action | 13,3 | 6,3 | 25,3 | 29,4 | 0,7 | -53,1% | +304,8% | +16,1% | -97,7% | |
Bénéfices par action | 9,2 | 3,6 | 17,8 | 15,5 | - | -61,1% | +396,0% | -13,2% | - | |
Free Cash Flow par action | 18,5 | 19,3 | 19,4 | 24,8 | 32,5 | +4,6% | +0,4% | +27,9% | +30,9% |
Graphique de la rentabilité et des marges de Discover Financial Services
patientez quelques instants pour l’affichage du graphique
Ratio de profitabilité de Discover Financial Services
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Marge brute | 96% | 100% | 100% | 100% | 100% | +3,7% | 0% | 0% | 0% | |
Marge d’EBITDA | 37% | 17% | 63% | 61% | 1% | -53,5% | +262,9% | -2,5% | -98,7% | |
Marge opérationnelle | 33% | 13% | 58% | 57% | 83% | -61,3% | +351,6% | -2,4% | +45,6% | |
Marge bénéficiaire | 26% | 10% | 44% | 32% | - | -61,4% | +344,6% | -27,1% | - | |
Marge de FCF | 52% | 54% | 48% | 52% | 40% | +3,7% | -10,0% | +7,4% | -22,6% | |
Rentabilité économique (ROA) | - | 1,0% | 4,8% | 3,6% | - | - | +392,8% | -25,8% | - | |
Rentabilité financière (ROE) | - | 9,7% | 44,1% | 30,7% | - | - | +353,8% | -30,2% | - | |
Rdt sr capital investi (ROIC) | - | 3% | 16% | 16% | 35% | - | +440,2% | +3,6% | +114,2% | |
FCF sur ∼ (CROIC) | - | 15% | 17% | 19% | 22% | - | +11,0% | +15,0% | +13,4% |
Ratios de solvabilité de Discover Financial Services
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Liquidité restreinte | 1,8 | 0,4 | 16,9 | 5,4 | 2,2 | -76,6% | +3 998,2% | -68,1% | -58,8% | |
Liquidité générale | 0,3 | 0,4 | 16,9 | 0,4 | 0,6 | +40,9% | +3 998,2% | -97,4% | +26,2% | |
Dette nette sur EBITDA | 2,9 | -1,5 | - | 0,1 | 53,5 | -151,7% | -99,8% | -4 232,2% | +39 250,4% | |
Dette sur actifs | 27% | 23% | 18% | 18% | 15% | -16,9% | -18,6% | -0,9% | -17,4% | |
Dette sur capitaux propres | 261% | 234% | 151% | 164% | 154% | -10,4% | -35,5% | +8,7% | -6,3% | |
Couverture par l’EBITDA | 1,7 | 1,0 | 6,7 | 4,4 | 0,2 | -39,0% | +550,6% | -34,6% | -95,5% | |
∼ par l’EBIT | 1,5 | 0,8 | 6,2 | 4,1 | - | -49,2% | +709,6% | -34,5% | -100,5% | |
∼ par le flux opérationel | 2,4 | 3,3 | 5,3 | 3,8 | 10,0 | +35,7% | +59,8% | -27,9% | +160,1% | |
Coût de la dette | - | 6,6% | 5,0% | 8,4% | 3,7% | - | -24,9% | +70,2% | -56,4% |
Graphique des dividendes de Discover Financial Services
patientez quelques instants pour l’affichage du graphique
Ratios de distribution de Discover Financial Services
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Résultat net | 2 957 | 1 104 | 5 351 | 4 304 | - | -62,7% | +384,7% | -19,6% | - | |
Flux de trésorerie libre (FCF) | 5 912 | 5 935 | 5 825 | 6 904 | 8 260 | +0,4% | -1,9% | +18,5% | +19,6% | |
Dividende payé | -573 | -576 | -636 | -703 | -752 | +0,5% | +10,4% | +10,5% | -207,0% | |
Distribution sur résultat net | 19% | 52% | 12% | 16% | - | +169,2% | -77,2% | +37,4% | - | |
Distribution sur FCF | 10% | 10% | 11% | 10% | 9% | +0,1% | +12,5% | -6,7% | -10,6% |
Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Discover Financial Services
patientez quelques instants pour l’affichage du graphique
Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Discover Financial Services
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Nbr de jours en stock (DSI) | -84 382 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Délai paiement clients (DSO) | 2 947 | 31 | 28 | 2 867 | - | -98,9% | -11,2% | +10 286,1% | - | |
Délai ∼ fournisseurs (DPO) | - | 15 | -10 112 | -19 | - | - | -66 446,1% | -99,8% | - | |
Conversion de l’encaisse | - | 16 | 10 140 | 2 885 | - | - | +63 941,6% | -71,5% | - | |
Rotation des actifs | 0,1 | 0,1 | 0,1 | 0,1 | 0,1 | -2,3% | +11,6% | -7,6% | +34,1% | |
Frais généraux sur CP | 15% | 17% | 15% | 15% | 16% | +18,7% | -14,9% | -1,0% | +12,0% | |
Frais généraux sur CA | 15% | 17% | 16% | 16% | 12% | +12,6% | -3,8% | -2,4% | -26,3% |
L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
IH Score de Discover Financial Services
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | Moy. | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
CA ↗ | 0 | 0 | 1 | 1 | 1 | +1 | = | = | 0,75 | |
EBIT ↗ | 0 | 0 | 1 | 1 | 0 | +1 | = | -1 | 0,50 | |
Résultat avant impôts ↗ | 0 | 0 | 1 | 0 | 0 | +1 | -1 | = | 0,25 | |
ROIC ≥ 10% | 0 | 0 | 1 | 1 | 1 | +1 | = | = | 0,75 | |
ROIC ≥ 15% | 0 | 0 | 1 | 1 | 1 | +1 | = | = | 0,75 | |
CROIC ≥ 10% | 0 | 1 | 1 | 1 | 1 | = | = | = | 1,00 | |
Bêta ≤ 0,8 | 0 | 0 | 0 | 0 | -0,5 | = | = | -0,5 | -0.5 | |
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 | 0 | 0 | 1 | 0,5 | 0 | +1 | -0,5 | -0,5 | 0,38 | |
Coût de la dette ≤ 4,5% | 0 | 1 | 1 | 1 | 1 | = | = | = | 1,00 | |
IH SCORE | 4,9 | |||||||||
ROIC → ou ↗ | 0 | 0 | 1 | 0,5 | 1 | +1 | -0,5 | +0,5 | 0,83 | |
CROIC → ou ↗ | 0 | 0 | 1 | 1 | 1 | +1 | = | = | 1,00 | |
Marge opérationnelle → ou ↗ | 0 | 0 | 1 | 0 | 1 | +1 | -1 | +1 | 0,67 | |
Marge nette → ou ↗ | 0 | 0 | 1 | 0 | 0 | +1 | -1 | = | 0,17 | |
Marge de FCF → ou ↗ | 0 | 1 | 0 | 1 | 0 | -1 | +1 | -1 | 0,33 | |
PERSPECTIVE | Stable |
Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
F-Score Piotroski de Discover Financial Services
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
ROA > 0 | 0 | 1 | 1 | 1 | 0 | +1 | = | = | -1 | |
ROA ↗ | 0 | 0 | 1 | 0 | 0 | = | +1 | -1 | = | |
CFO > 0 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | = | = | = | = | |
CFO > RN activités poursuivies | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | = | = | = | = | |
Marge opérationnelle ↗ | 0 | 1 | 0 | 0 | 0 | +1 | -1 | = | = | |
Rotation des actifs ↗ | 0 | 0 | 1 | 0 | 1 | = | +1 | -1 | +1 | |
Dette sur actifs ↘ | 0 | 1 | 1 | 1 | 1 | +1 | = | = | = | |
Liquidité générale ↗ | 0 | 1 | 1 | 0 | 1 | +1 | = | -1 | +1 | |
Actions en circulation → ou ↘ | 0 | 1 | 1 | 1 | 1 | +1 | = | = | = | |
F_SCORE | 2 | 7 | 8 | 5 | 6 | +5 | +1 | -3 | +1 |
Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
Z-Score Altman de Discover Financial Services
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Critère X1 × 1,2 | -0,5 | -0,4 | 0,2 | -0,1 | - | -5,4% | -149,0% | -155,0% | -82,1% | |
Critère X2 × 1,4 | 0,3 | 0,2 | 0,3 | 0,3 | 0,3 | -5,4% | +27,1% | -3,8% | -7,1% | |
Critère X3 × 3,3 | 0,1 | - | 0,2 | 0,2 | - | -62,2% | +404,1% | -9,8% | -100,2% | |
Critère X4 × 0,6 | - | - | - | - | 0,8 | - | - | - | - | |
Critère X5 | 0,1 | 0,1 | 0,1 | 0,1 | 0,1 | -2,3% | +11,6% | -7,6% | +34,1% | |
Z_SCORE | - | - | - | - | 1,2 | - | - | - | - |
Graphique des sociétés possiblement comparables à Discover Financial Services
patientez quelques instants pour l’affichage du graphique
Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Discover Financial Services
Dividendes par action détachés par Discover Financial Services (peut comporter des erreurs !)
Année | Janvier | Février | Mars | Avril | Mai | Juin | Juillet | Août | Sept. | Octobre | Nov. | Déc. |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
2024 | - | 0,70 | - | - | 0,70 | - | - | - | - | - | - | - |
2023 | - | 0,60 | - | - | 0,70 | - | - | 0,70 | - | - | 0,70 | - |
2022 | - | 0,50 | - | - | 0,60 | - | - | 0,60 | - | - | 0,60 | - |
2021 | - | 0,44 | - | - | 0,44 | - | - | 0,50 | - | - | 0,50 | - |
2020 | - | 0,44 | - | - | 0,44 | - | - | 0,44 | - | - | 0,44 | - |
2019 | - | 0,40 | - | - | 0,40 | - | - | 0,44 | - | - | 0,44 | - |
2018 | - | 0,35 | - | - | 0,35 | - | - | 0,40 | - | - | 0,40 | - |
2017 | - | 0,30 | - | - | 0,30 | - | - | 0,35 | - | - | 0,35 | - |
2016 | - | 0,28 | - | - | 0,28 | - | - | 0,30 | - | - | 0,30 | - |
2015 | - | 0,24 | - | - | 0,28 | - | - | 0,28 | - | - | 0,28 | - |
2014 | - | 0,20 | - | - | 0,24 | - | - | 0,24 | - | - | 0,24 | - |
2013 | - | - | - | - | 0,20 | - | - | 0,20 | - | - | 0,20 | - |
2012 | - | - | - | 0,10 | - | - | 0,10 | - | - | 0,10 | - | 0,14 |
2011 | - | - | - | 0,06 | - | - | 0,06 | - | - | 0,06 | - | 0,10 |
2010 | - | - | 0,02 | - | - | - | 0,02 | - | - | 0,02 | - | 0,02 |
2009 | - | - | 0,02 | - | - | 0,02 | - | - | 0,02 | - | - | 0,02 |
2008 | - | - | - | 0,06 | - | 0,06 | - | - | 0,06 | - | - | 0,06 |
2007 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 0,06 | - | 0,06 |
Comptes annuels de résultat simplifiés de Discover Financial Services (en MUSD)
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Chiffre d’affaires | 11 459 | 11 088 | 12 087 | 13 337 | 20 606 | -3,2% | +9,0% | +10,3% | +54,5% | |
Charges d'exploitation | -2 118 | -1 957 | -5 023 | -1 906 | -3 175 | -7,6% | -356,7% | -137,9% | +66,6% | |
dont Coût des ventes | -409 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
dont Frais généraux | -1 738 | -1 894 | -1 986 | -2 139 | -2 434 | +9,0% | +4,9% | +7,7% | +13,8% | |
Résultat opérationnel | 3 835 | 1 435 | 7 064 | 7 607 | 17 113 | -62,6% | +392,3% | +7,7% | +125,0% | |
Autres revenus/frais nets | 3 835 | 1 435 | 7 064 | -1 865 | 3 826 | -62,6% | +392,3% | -126,4% | -305,1% | |
Charge d'intérêt | -2 530 | -1 865 | -1 134 | -1 865 | -860 | -26,3% | -39,2% | +64,5% | -53,9% | |
Résultat avant impôts | 3 835 | 1 435 | 7 064 | 5 742 | 3 826 | -62,6% | +392,3% | -18,7% | -33,4% | |
Impôts sur les bénéfices | -878 | -294 | -1 615 | -1 350 | -886 | -66,5% | +449,3% | -16,4% | -34,4% | |
Résultat net (aux actions ordinaires) | 2 957 | 1 104 | 5 351 | 4 304 | - | -62,7% | +384,7% | -19,6% | - | |
EBITDA | 4 271 | 1 920 | 7 595 | 8 168 | 168 | -55,0% | +295,6% | +7,5% | -97,9% | |
RN d’exploitation (NOPAT) | 2 957 | 1 141 | 5 449 | 5 819 | 13 150 | -61,4% | +377,6% | +6,8% | +126,0% | |
Taux d’imposition | 23% | 20% | 23% | 24% | 23% | -10,5% | +11,6% | +2,8% | -1,5% | |
Chiffre d’affaires par action | 35,8 | 36,1 | 40,3 | 48,0 | 81,1 | +0,9% | +11,6% | +19,1% | +69,1% | |
EBITDA par action | 13,3 | 6,3 | 25,3 | 29,4 | 0,7 | -53,1% | +304,8% | +16,1% | -97,7% | |
Bénéfices par action | 9,2 | 3,6 | 17,8 | 15,5 | - | -61,1% | +396,0% | -13,2% | - |
Comptes annuels de bilan simplifiés de Discover Financial Services (en MUSD)
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Actifs courants | 18 434 | 29 308 | 21 166 | 10 563 | 3 493 | +59,0% | -27,8% | -50,1% | -66,9% | |
dont Trésorerie | 17 559 | 25 703 | 18 236 | 21 105 | 11 685 | +46,4% | -29,1% | +15,7% | -44,6% | |
dont Placements à CT | 875 | 2 661 | 2 016 | 1 707 | 2 093 | +204,1% | -24,2% | -15,3% | +22,6% | |
dont Créances clients | 92 511 | 944 | 914 | 104 746 | - | -99,0% | -3,2% | +11 360,2% | - | |
dont Stock | -94 554 | -2 117 | -4 730 | -107 498 | - | -97,8% | +123,4% | +2 172,7% | - | |
Placements à long terme | 92 511 | 12 114 | 6 906 | 12 208 | 13 655 | -86,9% | -43,0% | +76,8% | +11,9% | |
Biens corporels | 1 057 | 1 027 | 983 | 1 003 | - | -2,8% | -4,3% | +2,0% | - | |
Écart d'acquisitions | 255 | 255 | 255 | 255 | 255 | 0% | 0% | 0% | 0% | |
Biens incorporels | 155 | 95 | 255 | 255 | 703 | -38,7% | +168,4% | 0% | +175,7% | |
Actifs totaux | 113 996 | 112 889 | 110 242 | 131 628 | 151 609 | -1,0% | -2,3% | +19,4% | +15,2% | |
Passifs courants | 62 871 | 70 934 | 1 250 | 23 632 | 6 192 | +12,8% | -98,2% | +1 790,6% | -73,8% | |
dont Créances fournisseurs | 3 690 | 3 860 | 72 393 | 5 294 | - | +4,6% | +1 775,5% | -92,7% | - | |
dont Dette à court terme | 5 247 | 4 217 | 1 250 | 3 815 | 2 189 | -19,6% | -70,4% | +205,2% | -42,6% | |
Dette à long terme | 25 701 | 21 241 | 18 977 | 20 108 | 20 581 | -17,4% | -10,7% | +6,0% | +2,4% | |
Passifs totaux | 25 701 | 21 241 | 96 834 | 117 038 | 136 781 | -17,4% | +355,9% | +20,9% | +16,9% | |
Action ordinaire | 6 | 6 | 6 | 6 | 6 | 0% | 0% | 0% | 0% | |
Bénéfices non répartis | 21 290 | 19 955 | 24 766 | 28 453 | 30 448 | -6,3% | +24,1% | +14,9% | +7,0% | |
Capitaux propres | 11 859 | 10 884 | 13 408 | 14 590 | 14 828 | -8,2% | +23,2% | +8,8% | +1,6% | |
Dette portant intérets | 30 948 | 25 458 | 20 227 | 23 923 | 22 770 | -17,7% | -20,5% | +18,3% | -4,8% | |
Dette nette | 12 514 | -2 906 | -25 | 1 111 | 8 992 | -123,2% | -99,1% | -4 544,0% | +709,4% | |
Fonds de roulement | -44 437 | -41 626 | 19 916 | -13 069 | -2 699 | -6,3% | -147,8% | -165,6% | -79,3% | |
Actions en circulation (en M) | 320,0 | 307,0 | 300,0 | 278,0 | 254,0 | -4,1% | -2,3% | -7,3% | -8,6% |
Flux de trésorerie annuels simplifiés de Discover Financial Services (en MUSD)
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Bénéfices nets | 2 957 | 1 141 | 5 449 | 4 392 | 2 921 | -61,4% | +377,6% | -19,4% | -33,5% | |
Dépréciation | 436 | 485 | 531 | 561 | 187 | +11,2% | +9,5% | +5,6% | -66,7% | |
Ajustements des bénéfices nets | 3 217 | 4 636 | 420 | 2 318 | - | +44,1% | -90,9% | +451,9% | - | |
Ajust. comptes débiteurs | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Ajust. des stocks | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Autres flux opérationnels | 7 | 254 | -86 | 234 | - | +3 528,6% | -133,9% | -372,1% | - | |
Flux opérationnel | 6 196 | 6 196 | 6 019 | 7 140 | 8 563 | 0% | -2,9% | +18,6% | +19,9% | |
Dépenses d’investissement | 284 | 261 | 194 | 236 | 303 | -8,1% | -25,7% | +21,6% | +28,4% | |
Investissements | -14 990 | 1 775 | 234 | -25 410 | -27 683 | -111,8% | -86,8% | -10 959,0% | +8,9% | |
Flux d’investissement | -15 274 | 1 514 | 40 | -25 637 | - | -109,9% | -97,4% | -64 192,5% | - | |
Dividendes payés | 573 | 576 | 636 | 703 | -752 | +0,5% | +10,4% | +10,5% | -207,0% | |
Emprunts nets | -1 714 | -4 792 | -896 | -94 | - | +179,6% | -81,3% | -89,5% | - | |
Flux de financement | 897 | -1 085 | -8 316 | 16 062 | 15 759 | -221,0% | +666,5% | -293,1% | -1,9% | |
Variation nette de la trésorerie | -8 181 | 6 625 | -2 257 | -2 435 | 2 831 | -181,0% | -134,1% | +7,9% | -216,3% | |
Free Cash Flow par action | 18,5 | 19,3 | 19,4 | 24,8 | 32,5 | +4,6% | +0,4% | +27,9% | +30,9% |
Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Discover Financial Services (en MUSD)
03/2023 | 06/2023 | 09/2023 | 12/2023 | 03/2024 | 03-06/23 | 06-09/23 | 09-12/23 | 12-03/24 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Chiffre d’affaires | 3 753 | 3 878 | 4 044 | 5 596 | 5 671 | +3,3% | +4,3% | +38,4% | +1,3% | |
Charges d'exploitation | -473 | -2 709 | -3 156 | -1 104 | -1 522 | -672,7% | +16,5% | -135,0% | +37,9% | |
dont Coût des ventes | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
dont Frais généraux | -625 | -588 | -575 | -646 | -671 | -5,9% | -2,2% | +12,3% | +3,9% | |
Résultat opérationnel | 2 084 | 1 169 | 888 | 4 492 | 404 | -43,9% | -24,0% | +405,9% | -91,0% | |
Autres revenus/frais nets | -816 | 1 169 | 888 | 512 | 404 | -243,3% | -24,0% | -42,3% | -21,1% | |
Charge d'intérêt | -945 | -1 113 | -1 288 | -236 | -1 461 | +17,8% | +15,7% | -81,7% | +519,1% | |
Résultat avant impôts | 1 268 | 1 169 | 888 | 512 | 404 | -7,8% | -24,0% | -42,3% | -21,1% | |
Impôts sur les bénéfices | -292 | -268 | -205 | -124 | -96 | -8,2% | -23,5% | -39,5% | -22,6% | |
Résultat net (aux actions ordinaires) | 939 | 895 | 647 | - | - | -4,7% | -27,7% | - | - | |
EBITDA | 2 213 | 1 169 | 888 | 104 | -34 | -47,2% | -24,0% | -88,3% | -132,7% | |
RN d’exploitation (NOPAT) | 1 604 | 901 | 683 | 3 404 | 308 | -43,8% | -24,2% | +398,4% | -91,0% | |
Taux d’imposition | 23% | 23% | 23% | 24% | 24% | -0,4% | +0,7% | +4,9% | -1,9% | |
Chiffre d’affaires par action | 14,3 | 15,3 | 16,2 | 22,3 | 22,7 | +7,0% | +5,5% | +38,0% | +1,6% | |
EBITDA par action | 8,4 | 4,6 | 3,6 | 0,4 | -0,1 | -45,3% | -23,1% | -88,3% | -132,8% | |
Bénéfices par action | 3,6 | 3,5 | 2,6 | - | - | -1,3% | -26,8% | - | - |
Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Discover Financial Services (en MUSD)
03/2023 | 06/2023 | 09/2023 | 12/2023 | 03/2024 | 03-06/23 | 06-09/23 | 09-12/23 | 12-03/24 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Actifs courants | 22 411 | 22 110 | 22 569 | 3 493 | 15 933 | -1,3% | +2,1% | -84,5% | +356,1% | |
dont Trésorerie | 22 411 | 22 110 | 22 569 | 11 685 | 14 004 | -1,3% | +2,1% | -48,2% | +19,8% | |
dont Placements à CT | 12 248 | 13 466 | 13 336 | 2 093 | 1 971 | +9,9% | -1,0% | -84,3% | -5,8% | |
dont Créances clients | 104 983 | 109 842 | 114 011 | - | 117 297 | +4,6% | +3,8% | - | - | |
dont Stock | -116 410 | -119 775 | -124 640 | - | -145 262 | +2,9% | +4,1% | - | - | |
Placements à long terme | 12 248 | 13 466 | 13 336 | 13 655 | 13 522 | +9,9% | -1,0% | +2,4% | -1,0% | |
Biens corporels | 1 031 | 1 053 | 1 084 | - | - | +2,1% | +2,9% | - | - | |
Écart d'acquisitions | 255 | 255 | 255 | 255 | 255 | 0% | 0% | 0% | 0% | |
Biens incorporels | 255 | 255 | 255 | 703 | - | 0% | 0% | +175,7% | - | |
Actifs totaux | 133 061 | 138 082 | 143 432 | 151 609 | 152 689 | +3,8% | +3,9% | +5,7% | +0,7% | |
Passifs courants | 17 354 | 14 216 | 7 544 | 6 192 | 5 518 | -18,1% | -46,9% | -17,9% | -10,9% | |
dont Créances fournisseurs | 4 843 | 4 963 | 104 019 | - | - | +2,5% | +1 995,9% | - | - | |
dont Dette à court terme | 1 841 | 1 837 | 532 | 2 189 | 1 412 | -0,2% | -71,0% | +311,5% | -35,5% | |
Dette à long terme | 18 163 | 20 276 | 19 467 | 20 581 | 20 475 | +11,6% | -4,0% | +5,7% | -0,5% | |
Passifs totaux | 18 163 | 20 276 | 19 467 | 136 781 | 137 969 | +11,6% | -4,0% | +602,6% | +0,9% | |
Action ordinaire | 6 | 6 | 6 | 6 | 6 | 0% | 0% | 0% | 0% | |
Bénéfices non répartis | 29 292 | 29 761 | 30 236 | 30 448 | 30 511 | +1,6% | +1,6% | +0,7% | +0,2% | |
Capitaux propres | 14 315 | 13 856 | 14 236 | 14 828 | 14 720 | -3,2% | +2,7% | +4,2% | -0,7% | |
Dette portant intérets | 20 004 | 22 113 | 19 999 | 22 770 | 21 887 | +10,5% | -9,6% | +13,9% | -3,9% | |
Dette nette | -14 655 | -13 463 | -15 906 | 8 992 | 5 912 | -8,1% | +18,1% | -156,5% | -34,3% | |
Fonds de roulement | 5 057 | 7 894 | 15 025 | -2 699 | 10 415 | +56,1% | +90,3% | -118,0% | -485,9% | |
Actions en circulation (en M) | 262,0 | 253,0 | 250,0 | 250,6 | 250,0 | -3,4% | -1,2% | +0,3% | -0,3% |
Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Discover Financial Services (en MUSD)
03/2023 | 06/2023 | 09/2023 | 12/2023 | 03/2024 | 03-06/23 | 06-09/23 | 09-12/23 | 12-03/24 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Bénéfices nets | 976 | 893 | 683 | 386 | 305 | -8,5% | -23,5% | -43,5% | -21,0% | |
Dépréciation | 129 | 119 | 106 | 104 | 96 | -7,8% | -10,9% | -1,9% | -7,7% | |
Ajustements des bénéfices nets | 1 045 | 1 181 | 1 396 | - | - | +13,0% | +18,2% | - | - | |
Ajust. comptes débiteurs | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Ajust. des stocks | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Autres flux opérationnels | 204 | 204 | 204 | - | - | 0% | 0% | - | - | |
Flux opérationnel | 1 791 | 1 507 | 2 389 | 2 876 | 1 843 | -15,9% | +58,5% | +20,4% | -35,9% | |
Dépenses d’investissement | 76 | 82 | 77 | 68 | 71 | +7,9% | -6,1% | -11,7% | +4,4% | |
Investissements | -1 153 | -7 522 | -5 836 | -6 822 | 358 | +552,4% | -22,4% | +16,9% | -105,2% | |
Flux d’investissement | -1 229 | -7 604 | -14 669 | - | - | +518,7% | +92,9% | - | - | |
Dividendes payés | 175 | 192 | 193 | -192 | -194 | +9,7% | +0,5% | -199,5% | +1,0% | |
Emprunts nets | -1 980 | 2 229 | -791 | - | - | -212,6% | -135,5% | - | - | |
Flux de financement | 704 | 4 578 | 4 036 | 6 441 | 514 | +550,3% | -11,8% | +59,6% | -92,0% | |
Variation nette de la trésorerie | 1 266 | -1 519 | 589 | 2 495 | 2 715 | -220,0% | -138,8% | +323,6% | +8,8% | |
Free Cash Flow par action | 6,5 | 5,6 | 9,2 | 11,2 | 7,1 | -14,0% | +64,2% | +21,1% | -36,7% |
Légende
Analyse graphique Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH
MMAn Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours
Bandes de Bollinger® Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types
Flottant Pourcentage du capital échangeable en bourse
Initiés Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs
Institutionnels Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)
PER TTM Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants
PER prévi. Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes
PEG PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes
P/B Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre
VE/CA TTM Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants
VE/EBITDA TTM Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants
Marge opé. TTM Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants
Marge nette ou bénéficiaire TTM Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants
ROE TTM Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants
ROA TTM Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants
Δ CA trimestriel YoY Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente
Δ RN trimestriel YoY Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente
Cible Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines
MMA50 Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières
MMA200 Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières
+ bas 52 s. Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines
+ haut 52 s. Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines
1 mois Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)
n mois idem avec n mois
1 an idem avec 1 an
n ans idem avec n ans
Environ. ESG Risque environnemental d’après les critères ESG
Social ESG Risque social d’après les critères ESG
Gouv. ESG Risque de gouvernance d’après les critères ESG
Controverse Niveau de controverse d’après les critères ESG
Global ESG Risque combiné d’après les critères ESG
Notation Morningstar Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.
Risque MS Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.
Position Position de l’action dans le fonds considéré
Poids Poids de l’action dans le fonds considéré
Marge de FCF Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires
ROIC Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.
CROIC Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.
Taux d’imposition Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.
Capital investi Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.
RN d’exploitation NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.
Marge brute Chiffre d’affaires - coût des ventes
Marge d’EBITDA EBITDA ÷ chiffre d’affaires
Marge opérationnelle Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires
Marge nette ou bénéficiaire Résultat net ÷ chiffre d’affaires
ROE Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )
ROA Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)
Liquidité restreinte (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)
Liquidité générale Actifs courants ÷ passifs courants
Dette nette sur EBITDA (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA
Dette sur actifs (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux
Dette sur capitaux propres (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres
Couverture par l’EBITDA EBITDA ÷ charge d’intérêt
Couverture par l’EBIT EBIT ÷ charge d’intérêt
Couverture par le flux opérationnel Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt
Coût de la dette (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.
Nbr de jours en stock DSI = stock ÷ coût des ventes × 365
Délai paiement clients DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires
Délai paiement fournisseurs DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365
Conversion de l’encaisse DSI + DSO - DPO
Rotation des actifs Chiffre d’affaires ÷ actif total
Frais généraux sur CP Frais généraux ÷ capitaux propres
Frais généraux sur CA Frais généraux ÷ chiffre d’affaires
Distribution sur résultat net Dividende payé ÷ résultat net
Distribution sur FCF Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre
IH Score Cf. présentation de l’IH Score
F-Score Piotroski Cf. présentation du F-Score
Z-Score Altman Cf. présentation du Z-Score
Cap. Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant
Rdt. Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes
Bêta Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.
PER Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.
+bas ↔ +haut Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines
Top 5/10/15/20/25 fonds Cf. rapport Gérants
Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.
Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.