Concordia Financial Group (7186.TSE, JP3305990008)
Concordia Financial Group, Ltd. provides various banking products and services to small and medium-sized businesses and individuals. The company offers various deposit and loan products; and securities, leasing, survey research and other information, venture capital, and other financial services. It operates through a network of branches, sub-branches, ATMs, and representative offices in Japan and internationally. Concordia Financial Group, Ltd. was incorporated in 2016 and is headquartered in Tokyo, Japan.
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- Mid-Cap : 1 099 530 MJPY (6 487 MEUR)
Rendement : 2,8%
Bêta : 0,3
IH Score : 4,9 (perspective négative)
F-Score Piotroski : 7
-
Finance
Banks - Regional
Effectif : 5 276
Site Internet
Siège social : Tokyo Nihombashi Tower, Tokyo, Japan, 103-6034
Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.
Synthèse boursière
- Analyse graphique
- Ratios de valorisation
- Momentum boursier
- Performance boursière
- Historique de dividendes
- Fondamentaux
Parties prenantes
- Équipe de direction
- Critères ESG
- Top fonds actionnaires
- Sociétés comparables
Ratios financiers
- Profitabilité
- Ratios de solvabilité
- Ratios de distribution
- Ratios d’efficacité
Scores qualitatifs
- IH Score
- F-Score Piotroski
Comptes annuels
- Compte de résultats
- Compte de bilan
- Flux de trésorerie
Comptes trimestriels
- Compte de résultats
- Compte de bilan
- Flux de trésorerie
Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Concordia Financial Group
Répartition du capital, valorisation et momentum de Concordia Financial Group Ltd
Nbr d’actions | Flottant | Initiés | Institutionnels | Short Ratio | Flottant en VAD |
---|---|---|---|---|---|
1 164 140 000 | 100,0% | 7,3% | 43,9% | - | - |
PER TTM | PER prévi. | PEG | P/B | VE/EBITDA TTM | VE/CA TTM |
19,9 | 6,0 | - | 0,8 | - | -8,9 |
Marge opé. TTM | Marge nette TTM | ROE TTM | ROA TTM | Δ CA trimestriel YoY | Δ RN trimestriel YoY |
25% | 23% | 5,5% | 0,3% | 24,9% | 27,2% |
Cours | Cible | MMA50 | MMA200 | + bas 52 s. | + haut 52 s. |
897,8 JPY | 876,3 | 849,0 | 733,0 | 539,4 | 990,0 |
Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Concordia Financial Group Ltd
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Performance boursière ajustée des dividendes de Concordia Financial Group Ltd
1 mois | 2 mois | 3 mois | 6 mois | 1 an | 2 ans | 3 ans |
---|---|---|---|---|---|---|
+8,0% | +17,2% | +16,7% | +27,9% | +71,8% | +111,1% | +140,5% |
4 ans | 5 ans | 6 ans | 7 ans | 8 ans | 9 ans | 10 ans |
+170,7% | +163,5% | +75,3% | +112,4% | +139,8% | +110,9% | - |
Équipe de direction de Concordia Financial Group Ltd
Nom | Fonction | Âge | Nom | Fonction | Âge |
---|---|---|---|---|---|
Yoshiyuki Oishi | CEO & Representative Director | 62 | Tatsuya Kataoka | President & Representative Director | 57 |
Yutaro Koshiba | Executive Officer | - | Kazuhiro Sukegawa | Executive Officer | - |
Toshiya Kubota | Executive Officer | - | Kazumi Nobe | Executive Officer | - |
Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Concordia Financial Group Ltd au 01/01/2019
Environnement | Social | Gouvernance | Controverse | Global ESG | |
---|---|---|---|---|---|
Score | 4,3 | 16,5 | 18,5 | 2 | 37,2 |
Risque | Négligeable | Faible | Faible | Faible | Élevé |
Implication dans des activités controversées
Pornographie | Alcool | Jeux d’argent | Tabac | IVG et cellules souches | Contrats militaires | Armes controversées | Armes légères |
---|---|---|---|---|---|---|---|
Tests sur les animaux | Peaux et fourrures | OGM | Huile de palme | Pesticides | Nucléaire | Charbon thermique | - |
- |
Présence de Concordia Financial Group dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)
Nom du fonds | Catégorie | Notation Morningstar | Position | Poids |
---|---|---|---|---|
Introuvable ou présence non significative. |
Graphique des profits et résultats de Concordia Financial Group Ltd
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Fondamentaux de Concordia Financial Group Ltd (en M)
2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | 23-24 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Chiffre d’affaires | 272 601 | 268 887 | 264 887 | 266 860 | 352 571 | -1,4% | -1,5% | +0,7% | +32,1% | |
EBITDA | 68 370 | 35 629 | 78 119 | 80 486 | 14 983 | -47,9% | +119,3% | +3,0% | -81,4% | |
Résultat opérationnel | 55 329 | 22 116 | 64 395 | 67 334 | 76 155 | -60,0% | +191,2% | +4,6% | +13,1% | |
Résultat net | 46 536 | 25 326 | 53 881 | 56 159 | 66 932 | -45,6% | +112,7% | +4,2% | +19,2% | |
Free Cash Flow | -311 867 | 2 023 608 | 1 230 026 | 953 251 | -29 133 | -748,9% | -39,2% | -22,5% | -103,1% | |
Marge de FCF | -114% | 753% | 464% | 357% | -8% | -757,8% | -38,3% | -23,1% | -102,3% | |
ROIC | - | 0% | 1% | 1% | 1% | - | +73,3% | -9,0% | +83,4% | |
CROIC | - | 64% | 24% | 16% | -1% | - | -62,5% | -33,2% | -104,7% | |
Taux d’imposition | 32% | 28% | 31% | 30% | 26% | -10,8% | +8,7% | -2,1% | -12,3% | |
Capital investi | 1 928 211 | 4 419 547 | 5 876 776 | 6 065 182 | 1 691 684 | +129,2% | +33,0% | +3,2% | -72,1% | |
Actions en circul. (en M) | 1 212,8 | 1 206,5 | 1 206,1 | 1 184,9 | 1 170,9 | -0,5% | 0% | -1,8% | -1,2% | |
EBITDA par action | 56,4 | 29,5 | 64,8 | 67,9 | 12,8 | -47,6% | +119,3% | +4,9% | -81,2% | |
Bénéfices par action | 38,4 | 21,0 | 44,7 | 47,4 | 57,2 | -45,3% | +112,8% | +6,1% | +20,6% | |
Free Cash Flow par action | -257,2 | 1 677,2 | 1 019,8 | 804,5 | -24,9 | -752,2% | -39,2% | -21,1% | -103,1% |
Graphique de la rentabilité et des marges de Concordia Financial Group Ltd
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Ratio de profitabilité de Concordia Financial Group Ltd
2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | 23-24 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Marge brute | 100% | 100% | 100% | 100% | 100% | 0% | 0% | 0% | 0% | |
Marge d’EBITDA | 25% | 13% | 29% | 30% | 4% | -47,2% | +122,6% | +2,3% | -85,9% | |
Marge opérationnelle | 20% | 8% | 24% | 25% | 22% | -59,5% | +195,6% | +3,8% | -14,4% | |
Marge bénéficiaire | 17% | 9% | 20% | 21% | 19% | -44,8% | +116,0% | +3,5% | -9,8% | |
Marge de FCF | -114% | 753% | 464% | 357% | -8% | -757,8% | -38,3% | -23,1% | -102,3% | |
Rentabilité économique (ROA) | - | 0,1% | 0,2% | 0,2% | 0,3% | - | +88,8% | -4,5% | +18,4% | |
Rentabilité financière (ROE) | - | 2,2% | 4,7% | 4,9% | 5,5% | - | +107,2% | +4,1% | +13,3% | |
Rdt sr capital investi (ROIC) | - | 0% | 1% | 1% | 1% | - | +73,3% | -9,0% | +83,4% | |
FCF sur ∼ (CROIC) | - | 64% | 24% | 16% | -1% | - | -62,5% | -33,2% | -104,7% |
Ratios de solvabilité de Concordia Financial Group Ltd
2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | 23-24 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Liquidité restreinte | 0,2 | 0,3 | 0,3 | 0,4 | 9,2 | +32,8% | -2,3% | +34,9% | +2 496,0% | |
Liquidité générale | 0,2 | 0,3 | 0,3 | 0,4 | 9,4 | +32,8% | -2,3% | +34,9% | +2 562,6% | |
Dette nette sur EBITDA | -26,4 | -25,5 | -11,8 | -18,8 | -248,3 | -3,6% | -53,8% | +60,1% | +1 218,1% | |
Dette sur actifs | 4% | 15% | 20% | 19% | 2% | +245,4% | +29,5% | -2,7% | -91,1% | |
Dette sur capitaux propres | 76% | 283% | 407% | 425% | 32% | +275,1% | +43,8% | +4,3% | -92,4% | |
Couverture par l’EBITDA | 4,0 | 5,8 | 14,4 | 2,8 | 2,4 | +44,1% | +149,5% | -80,9% | -12,6% | |
∼ par l’EBIT | 3,3 | 3,6 | 11,9 | 2,3 | 0,3 | +10,5% | +231,3% | -80,7% | -88,0% | |
∼ par le flux opérationel | -17,3 | 331,3 | 230,6 | 33,0 | -1,9 | -2 013,9% | -30,4% | -85,7% | -105,7% | |
Coût de la dette | - | 0,3% | 0,1% | 0,6% | 0,2% | - | -54,9% | +348,4% | -61,5% |
Graphique des dividendes de Concordia Financial Group Ltd
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Ratios de distribution de Concordia Financial Group Ltd
2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | 23-24 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Résultat net | 46 536 | 25 326 | 53 881 | 56 159 | 66 932 | -45,6% | +112,7% | +4,2% | +19,2% | |
Flux de trésorerie libre (FCF) | -311 867 | 2 023 608 | 1 230 026 | 953 251 | -29 133 | -748,9% | -39,2% | -22,5% | -103,1% | |
Dividende payé | -21 386 | -19 342 | -20 552 | -23 301 | -24 122 | -9,6% | +6,3% | +13,4% | +3,5% | |
Distribution sur résultat net | 46% | 76% | 38% | 41% | 36% | +66,2% | -50,1% | +8,8% | -13,1% | |
Distribution sur FCF | -7% | 1% | 2% | 2% | -83% | -113,9% | +74,8% | +46,3% | -3 487,4% |
Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Concordia Financial Group Ltd
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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Concordia Financial Group Ltd
2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | 23-24 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Nbr de jours en stock (DSI) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Délai paiement clients (DSO) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Délai ∼ fournisseurs (DPO) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Conversion de l’encaisse | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Rotation des actifs | - | - | - | - | - | -13,5% | -11,7% | -5,8% | +39,4% | |
Frais généraux sur CP | 12% | 12% | 11% | 11% | 10% | -3,3% | -4,7% | -4,0% | -3,9% | |
Frais généraux sur CA | 49% | 51% | 50% | 47% | 38% | +2,9% | -2,8% | -5,0% | -19,5% |
L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
IH Score de Concordia Financial Group Ltd
2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 21-22 | 22-23 | 23-24 | Moy. | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
CA ↗ | 0 | 0 | 0 | 0,5 | 1 | = | +0,5 | +0,5 | 0,38 | |
EBIT ↗ | 0 | 0 | 1 | 1 | 0 | +1 | = | -1 | 0,50 | |
Résultat avant impôts ↗ | 0 | 0 | 1 | 1 | 1 | +1 | = | = | 0,75 | |
ROIC ≥ 10% | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | = | = | = | 0,00 | |
ROIC ≥ 15% | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | = | = | = | 0,00 | |
CROIC ≥ 10% | 0 | 1 | 1 | 1 | 0 | = | = | -1 | 0,75 | |
Bêta ≤ 0,8 | 0 | 0 | 0 | 0 | 1 | = | = | +1 | 1 | |
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 | 0,5 | 1 | 1 | 0 | 0 | = | -1 | = | 0,50 | |
Coût de la dette ≤ 4,5% | 0 | 1 | 1 | 1 | 1 | = | = | = | 1,00 | |
IH SCORE | 4,9 | |||||||||
ROIC → ou ↗ | 0 | 0 | 1 | 0,5 | 0,5 | +1 | -0,5 | = | 0,58 | |
CROIC → ou ↗ | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | = | = | = | 0,00 | |
Marge opérationnelle → ou ↗ | 0 | 0 | 1 | 1 | 0 | +1 | = | -1 | 0,50 | |
Marge nette → ou ↗ | 0 | 0 | 1 | 1 | 0 | +1 | = | -1 | 0,50 | |
Marge de FCF → ou ↗ | 0 | 1 | 0 | 0 | 0 | -1 | = | = | 0,00 | |
PERSPECTIVE | Négative |
Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
F-Score Piotroski de Concordia Financial Group Ltd
2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | 23-24 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
ROA > 0 | 0 | 1 | 1 | 1 | 1 | +1 | = | = | = | |
ROA ↗ | 0 | 0 | 1 | 0 | 1 | = | +1 | -1 | +1 | |
CFO > 0 | 0 | 1 | 1 | 1 | 0 | +1 | = | = | -1 | |
CFO > RN activités poursuivies | 0 | 1 | 1 | 1 | 1 | +1 | = | = | = | |
Marge opérationnelle ↗ | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | = | = | = | = | |
Rotation des actifs ↗ | 0 | 0 | 0 | 0 | 1 | = | = | = | +1 | |
Dette sur actifs ↘ | 0 | 0 | 0 | 1 | 1 | = | = | +1 | = | |
Liquidité générale ↗ | 0 | 1 | 0 | 1 | 1 | +1 | -1 | +1 | = | |
Actions en circulation → ou ↘ | 0 | 1 | 1 | 1 | 1 | +1 | = | = | = | |
F_SCORE | 0 | 5 | 5 | 6 | 7 | +5 | = | +1 | +1 |
Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
Z-Score Altman de Concordia Financial Group Ltd
2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | 23-24 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Critère X1 × 1,2 | -0,7 | -0,6 | -0,8 | -0,5 | 0,2 | -4,1% | +24,9% | -30,8% | -134,0% | |
Critère X2 × 1,4 | - | - | - | - | - | -11,5% | -6,0% | -2,1% | +11,6% | |
Critère X3 × 3,3 | - | - | - | - | - | -64,9% | +161,1% | -2,2% | -97,3% | |
Critère X4 × 0,6 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Critère X5 | - | - | - | - | - | -13,5% | -11,7% | -5,8% | +39,4% | |
Z_SCORE | - | - | - | - | 0,2 | - | - | - | - |
Graphique des sociétés possiblement comparables à Concordia Financial Group Ltd
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Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Concordia Financial Group
Dividendes par action détachés par Concordia Financial Group Ltd (peut comporter des erreurs !)
Année | Janvier | Février | Mars | Avril | Mai | Juin | Juillet | Août | Sept. | Octobre | Nov. | Déc. |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
2024 | - | - | 12,00 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
2023 | - | - | 9,50 | - | - | - | - | - | 11,00 | - | - | - |
2022 | - | - | 10,00 | - | - | - | - | - | 9,50 | - | - | - |
2021 | - | - | 1,00 | - | - | - | - | - | 8,00 | - | - | - |
2020 | - | - | 8,00 | - | - | - | - | - | 8,00 | - | - | - |
2019 | - | - | 9,50 | - | - | - | - | - | 8,00 | - | - | - |
2018 | - | - | 2,50 | - | - | - | - | - | 6,50 | - | - | - |
2017 | - | - | 1,00 | - | - | - | - | - | 6,50 | - | - | - |
2016 | - | - | - | - | - | - | - | - | 1,00 | - | - | - |
Comptes annuels de résultat simplifiés de Concordia Financial Group Ltd (en M)
2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | 23-24 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Chiffre d’affaires | 272 601 | 268 887 | 264 887 | 266 860 | 352 571 | -1,4% | -1,5% | +0,7% | +32,1% | |
Charges d'exploitation | -186 899 | -203 222 | -179 165 | -177 312 | -195 178 | +8,7% | -11,8% | -1,0% | +10,1% | |
dont Coût des ventes | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
dont Frais généraux | -134 818 | -136 888 | -131 131 | -125 540 | -133 552 | +1,5% | -4,2% | -4,3% | +6,4% | |
Résultat opérationnel | 55 329 | 22 116 | 64 395 | 67 334 | 76 155 | -60,0% | +191,2% | +4,6% | +13,1% | |
Autres revenus/frais nets | 68 641 | 36 314 | 78 583 | 80 531 | 91 392 | -47,1% | +116,4% | +2,5% | +13,5% | |
Charge d'intérêt | -17 016 | -6 154 | -5 409 | -29 247 | -6 229 | -63,8% | -12,1% | +440,7% | -78,7% | |
Résultat avant impôts | 68 641 | 36 315 | 78 584 | 80 533 | 91 392 | -47,1% | +116,4% | +2,5% | +13,5% | |
Impôts sur les bénéfices | -21 834 | -10 303 | -24 238 | -24 327 | -24 208 | -52,8% | +135,3% | +0,4% | -0,5% | |
Résultat net | 46 536 | 25 326 | 53 881 | 56 159 | 66 932 | -45,6% | +112,7% | +4,2% | +19,2% | |
EBITDA | 68 370 | 35 629 | 78 119 | 80 486 | 14 983 | -47,9% | +119,3% | +3,0% | -81,4% | |
RN d’exploitation (NOPAT) | 37 729 | 15 841 | 44 533 | 46 994 | 55 983 | -58,0% | +181,1% | +5,5% | +19,1% | |
Taux d’imposition | 32% | 28% | 31% | 30% | 26% | -10,8% | +8,7% | -2,1% | -12,3% | |
Chiffre d’affaires par action | 224,8 | 222,9 | 219,6 | 225,2 | 301,1 | -0,9% | -1,5% | +2,5% | +33,7% | |
EBITDA par action | 56,4 | 29,5 | 64,8 | 67,9 | 12,8 | -47,6% | +119,3% | +4,9% | -81,2% | |
Bénéfices par action | 38,4 | 21,0 | 44,7 | 47,4 | 57,2 | -45,3% | +112,8% | +6,1% | +20,6% |
Comptes annuels de bilan simplifiés de Concordia Financial Group Ltd (en M)
2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | 23-24 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Actifs courants | 2 635 524 | 4 173 809 | 5 637 213 | 6 426 095 | 4 239 853 | +58,4% | +35,1% | +14,0% | -34,0% | |
dont Trésorerie | 2 635 524 | 4 173 809 | 5 637 213 | 6 426 095 | 4 133 789 | +58,4% | +35,1% | +14,0% | -35,7% | |
dont Placements à CT | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
dont Créances clients | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
dont Stock | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Placements à long terme | 2 483 135 | 3 032 554 | 2 750 149 | 2 896 349 | - | +22,1% | -9,3% | +5,3% | - | |
Biens corporels | 167 483 | 166 802 | 167 834 | 164 406 | - | -0,4% | +0,6% | -2,0% | - | |
Écart d'acquisitions | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Biens incorporels | 18 444 | 17 703 | 16 649 | 17 450 | 18 946 | -4,0% | -6,0% | +4,8% | +8,6% | |
Actifs totaux | 18 927 937 | 21 577 398 | 24 060 792 | 25 729 552 | 24 381 712 | +14,0% | +11,5% | +6,9% | -5,2% | |
Passifs courants | 13 050 756 | 15 564 212 | 21 507 518 | 18 176 428 | 450 415 | +19,3% | +38,2% | -15,5% | -97,5% | |
dont Créances fournisseurs | 16 505 791 | 18 198 017 | 19 355 462 | - | - | +10,3% | +6,4% | - | - | |
dont Dette à court terme | 829 599 | 1 735 586 | 2 420 731 | 2 673 229 | 412 984 | +109,2% | +39,5% | +10,4% | -84,6% | |
Dette à long terme | - | 1 530 757 | 2 297 421 | 2 236 516 | - | - | +50,1% | -2,7% | - | |
Passifs totaux | 17 823 965 | 20 418 300 | 22 896 168 | 2 434 778 | 23 096 945 | +14,6% | +12,1% | -89,4% | +848,6% | |
Action ordinaire | 150 078 | 150 078 | 150 078 | 150 078 | 150 078 | 0% | 0% | 0% | 0% | |
Bénéfices non répartis | 669 897 | 675 707 | 708 456 | 741 440 | 784 229 | +0,9% | +4,8% | +4,7% | +5,8% | |
Capitaux propres | 1 098 612 | 1 153 204 | 1 158 624 | 1 155 437 | 1 278 700 | +5,0% | +0,5% | -0,3% | +10,7% | |
Dette portant intérets | 829 599 | 3 266 343 | 4 718 152 | 4 909 745 | 412 984 | +293,7% | +44,4% | +4,1% | -91,6% | |
Dette nette | -1 805 925 | -907 466 | -919 061 | -1 516 350 | -3 720 805 | -49,8% | +1,3% | +65,0% | +145,4% | |
Fonds de roulement | -10 415 232 | -11 390 403 | -15 870 305 | -11 750 333 | 3 789 438 | +9,4% | +39,3% | -26,0% | -132,2% | |
Actions en circulation (en M) | 1 212,8 | 1 206,5 | 1 206,1 | 1 184,9 | 1 170,9 | -0,5% | 0% | -1,8% | -1,2% |
Flux de trésorerie annuels simplifiés de Concordia Financial Group Ltd (en M)
2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | 23-24 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Bénéfices nets | 68 641 | 36 315 | 78 584 | 80 533 | 66 932 | -47,1% | +116,4% | +2,5% | -16,9% | |
Dépréciation | 13 041 | 13 513 | 13 724 | 13 152 | 13 268 | +3,6% | +1,6% | -4,2% | +0,9% | |
Ajustements des bénéfices nets | 14 053 | -6 755 | -11 939 | - | - | -148,1% | +76,7% | - | - | |
Ajust. comptes débiteurs | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Ajust. des stocks | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Autres flux opérationnels | -716 800 | 314 505 | 10 209 | - | - | -143,9% | -96,8% | - | - | |
Flux opérationnel | -294 594 | 2 039 109 | 1 247 289 | 965 540 | -11 706 | -792,2% | -38,8% | -22,6% | -101,2% | |
Dépenses d’investissement | 17 273 | 15 501 | 17 263 | 12 289 | 17 427 | -10,3% | +11,4% | -28,8% | +41,8% | |
Investissements | -56 146 | -463 529 | 236 075 | -148 046 | - | +725,6% | -150,9% | -162,7% | - | |
Flux d’investissement | -73 943 | -480 586 | 218 750 | -148 046 | - | +549,9% | -145,5% | -167,7% | - | |
Dividendes payés | 21 386 | 19 342 | 20 552 | 23 301 | 24 122 | -9,6% | +6,3% | +13,4% | +3,5% | |
Emprunts nets | 20 000 | 20 000 | -20 000 | - | - | 0% | -200,0% | - | - | |
Flux de financement | -12 137 | 505 | -43 912 | -56 934 | -1 932 283 | -104,2% | -8 795,4% | +29,7% | +3 293,9% | |
Variation nette de la trésorerie | -380 684 | 1 559 037 | 1 422 136 | 760 567 | -2 231 033 | -509,5% | -8,8% | -46,5% | -393,3% | |
Free Cash Flow par action | -257,2 | 1 677,2 | 1 019,8 | 804,5 | -24,9 | -752,2% | -39,2% | -21,1% | -103,1% |
Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Concordia Financial Group Ltd (en M)
03/2023 | 06/2023 | 09/2023 | 12/2023 | 03/2024 | 03-06/23 | 06-09/23 | 09-12/23 | 12-03/24 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Chiffre d’affaires | 66 621 | 68 565 | 75 182 | 66 830 | 95 123 | +2,9% | +9,7% | -11,1% | +42,3% | |
Charges d'exploitation | -43 847 | -61 980 | -49 674 | -43 126 | -49 487 | +41,4% | -19,9% | -13,2% | +14,7% | |
dont Coût des ventes | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
dont Frais généraux | -31 792 | -32 899 | -33 169 | -32 738 | -34 746 | +3,5% | +0,8% | -1,3% | +6,1% | |
Résultat opérationnel | 14 746 | 22 050 | 25 374 | 23 322 | 20 599 | +49,5% | +15,1% | -8,1% | -11,7% | |
Autres revenus/frais nets | -10 | 22 099 | 64 | 52 | 20 479 | -221 090,0% | -99,7% | -18,8% | +39 282,7% | |
Charge d'intérêt | -11 546 | -13 339 | -13 383 | -13 175 | -19 036 | +15,5% | +0,3% | -1,6% | -244,5% | |
Résultat avant impôts | 14 736 | 22 101 | 25 438 | 23 374 | 20 479 | +50,0% | +15,1% | -8,1% | -12,4% | |
Impôts sur les bénéfices | -4 369 | -1 685 | -7 901 | -7 242 | -7 380 | -61,4% | +368,9% | -8,3% | +1,9% | |
Résultat net | 10 377 | 20 365 | 17 473 | 16 080 | 13 013 | +96,3% | -14,2% | -8,0% | -19,1% | |
EBITDA | 14 746 | 22 050 | 25 374 | 23 322 | - | +49,5% | +15,1% | -8,1% | - | |
RN d’exploitation (NOPAT) | 10 374 | 20 369 | 17 493 | 16 096 | 13 176 | +96,3% | -14,1% | -8,0% | -18,1% | |
Taux d’imposition | 30% | 8% | 31% | 31% | 36% | -74,3% | +307,4% | -0,2% | +16,3% | |
Chiffre d’affaires par action | 56,4 | 58,4 | 64,0 | 57,1 | 81,7 | +3,5% | +9,6% | -10,9% | +43,2% | |
EBITDA par action | 12,5 | 18,8 | 21,6 | 19,9 | - | +50,3% | +15,1% | -7,8% | - | |
Bénéfices par action | 8,8 | 17,3 | 14,9 | 13,7 | 11,2 | +97,3% | -14,2% | -7,7% | -18,6% |
Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Concordia Financial Group Ltd (en M)
03/2023 | 06/2023 | 09/2023 | 12/2023 | 03/2024 | 03-06/23 | 06-09/23 | 09-12/23 | 12-03/24 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Actifs courants | 6 426 095 | 4 387 263 | 3 885 110 | 3 880 800 | 4 239 853 | -31,7% | -11,4% | -0,1% | +9,3% | |
dont Trésorerie | 6 426 095 | 4 387 263 | 3 885 110 | 3 880 800 | 4 133 789 | -31,7% | -11,4% | -0,1% | +6,5% | |
dont Placements à CT | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
dont Créances clients | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
dont Stock | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Placements à long terme | 2 896 349 | 2 965 438 | 2 940 077 | 2 927 481 | - | +2,4% | -0,9% | -0,4% | - | |
Biens corporels | 164 406 | 167 741 | - | - | - | +2,0% | - | - | - | |
Écart d'acquisitions | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Biens incorporels | 17 450 | 19 025 | 18 485 | 17 631 | 18 946 | +9,0% | -2,8% | -4,6% | +7,5% | |
Actifs totaux | 25 729 552 | 24 319 292 | 23 941 331 | 23 933 660 | 24 381 712 | -5,5% | -1,6% | 0% | +1,9% | |
Passifs courants | 18 176 428 | 16 072 994 | 15 786 320 | 15 719 422 | 450 415 | -11,6% | -1,8% | -0,4% | -97,1% | |
dont Créances fournisseurs | - | 20 359 037 | - | - | - | - | - | - | - | |
dont Dette à court terme | 2 673 229 | 381 674 | 365 968 | 333 305 | 412 984 | -85,7% | -4,1% | -8,9% | +23,9% | |
Dette à long terme | 2 236 516 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Passifs totaux | 4 269 539 | 2 151 245 | 2 267 992 | 2 246 150 | 23 096 945 | -49,6% | +5,4% | -1,0% | +928,3% | |
Action ordinaire | 150 078 | 150 078 | 150 078 | 150 078 | 150 078 | 0% | 0% | 0% | 0% | |
Bénéfices non répartis | 741 440 | 750 627 | 768 100 | 771 186 | 784 229 | +1,2% | +2,3% | +0,4% | +1,7% | |
Capitaux propres | 1 155 437 | 1 200 901 | 1 213 020 | 1 223 139 | 1 278 700 | +3,9% | +1,0% | +0,8% | +4,5% | |
Dette portant intérets | 4 909 745 | 381 674 | 365 968 | 333 305 | 412 984 | -92,2% | -4,1% | -8,9% | +23,9% | |
Dette nette | -1 516 350 | -4 005 589 | -3 519 142 | -3 547 495 | -3 720 805 | +164,2% | -12,1% | +0,8% | +4,9% | |
Fonds de roulement | -11 750 333 | -11 685 731 | -11 901 210 | -11 838 622 | 3 789 438 | -0,5% | +1,8% | -0,5% | -132,0% | |
Actions en circulation (en M) | 1 180,5 | 1 174,2 | 1 174,3 | 1 171,2 | 1 164,1 | -0,5% | +0% | -0,3% | -0,6% |
Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Concordia Financial Group Ltd (en M)
03/2023 | 06/2023 | 09/2023 | 12/2023 | 03/2024 | 03-06/23 | 06-09/23 | 09-12/23 | 12-03/24 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Bénéfices nets | 10 377 | 20 365 | 17 473 | 16 080 | 13 013 | +96,3% | -14,2% | -8,0% | -19,1% | |
Dépréciation | 3 213 | 3 366 | 3 336 | 3 322 | - | +4,8% | -0,9% | -0,4% | - | |
Ajustements des bénéfices nets | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Ajust. comptes débiteurs | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Ajust. des stocks | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Autres flux opérationnels | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Flux opérationnel | 6 426 | 6 732 | 6 672 | 6 644 | - | +4,8% | -0,9% | -0,4% | - | |
Dépenses d’investissement | 12 289 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Investissements | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Flux d’investissement | -148 046 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Dividendes payés | 23 301 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Emprunts nets | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Flux de financement | -56 934 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Variation nette de la trésorerie | 6 426 | 6 732 | 6 672 | 6 644 | - | +4,8% | -0,9% | -0,4% | - | |
Free Cash Flow par action | -5,0 | 5,7 | 5,7 | 5,7 | - | -215,4% | -0,9% | -0,2% | - |
Légende
Analyse graphique Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH
MMAn Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours
Bandes de Bollinger® Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types
Flottant Pourcentage du capital échangeable en bourse
Initiés Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs
Institutionnels Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)
PER TTM Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants
PER prévi. Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes
PEG PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes
P/B Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre
VE/CA TTM Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants
VE/EBITDA TTM Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants
Marge opé. TTM Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants
Marge nette ou bénéficiaire TTM Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants
ROE TTM Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants
ROA TTM Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants
Δ CA trimestriel YoY Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente
Δ RN trimestriel YoY Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente
Cible Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines
MMA50 Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières
MMA200 Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières
+ bas 52 s. Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines
+ haut 52 s. Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines
1 mois Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)
n mois idem avec n mois
1 an idem avec 1 an
n ans idem avec n ans
Environ. ESG Risque environnemental d’après les critères ESG
Social ESG Risque social d’après les critères ESG
Gouv. ESG Risque de gouvernance d’après les critères ESG
Controverse Niveau de controverse d’après les critères ESG
Global ESG Risque combiné d’après les critères ESG
Notation Morningstar Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.
Risque MS Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.
Position Position de l’action dans le fonds considéré
Poids Poids de l’action dans le fonds considéré
Marge de FCF Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires
ROIC Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.
CROIC Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.
Taux d’imposition Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.
Capital investi Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.
RN d’exploitation NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.
Marge brute Chiffre d’affaires - coût des ventes
Marge d’EBITDA EBITDA ÷ chiffre d’affaires
Marge opérationnelle Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires
Marge nette ou bénéficiaire Résultat net ÷ chiffre d’affaires
ROE Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )
ROA Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)
Liquidité restreinte (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)
Liquidité générale Actifs courants ÷ passifs courants
Dette nette sur EBITDA (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA
Dette sur actifs (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux
Dette sur capitaux propres (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres
Couverture par l’EBITDA EBITDA ÷ charge d’intérêt
Couverture par l’EBIT EBIT ÷ charge d’intérêt
Couverture par le flux opérationnel Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt
Coût de la dette (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.
Nbr de jours en stock DSI = stock ÷ coût des ventes × 365
Délai paiement clients DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires
Délai paiement fournisseurs DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365
Conversion de l’encaisse DSI + DSO - DPO
Rotation des actifs Chiffre d’affaires ÷ actif total
Frais généraux sur CP Frais généraux ÷ capitaux propres
Frais généraux sur CA Frais généraux ÷ chiffre d’affaires
Distribution sur résultat net Dividende payé ÷ résultat net
Distribution sur FCF Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre
IH Score Cf. présentation de l’IH Score
F-Score Piotroski Cf. présentation du F-Score
Z-Score Altman Cf. présentation du Z-Score
Cap. Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant
Rdt. Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes
Bêta Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.
PER Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.
+bas ↔ +haut Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines
Top 5/10/15/20/25 fonds Cf. rapport Gérants
Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.
Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.