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Inscrivez-vous pour participer à la discussion#201 01/08/2023 11h32
01/08/2023 :
Allègement de HSBC Holding : 2000€ en plus-value de 16%
- cours +32% depuis le 1er janvier
- plus l’effet de change, GBP/EUR +3.50% depuis le 1er janvier
- était une de mes plus fortes lignes
Performance 2023 (au 01/08/2023) : 12.92%
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#202 15/09/2023 12h56
15/09/2023 :
Vente de Amadeus IT : 3850€ en plus-value de 23%
- les cours de bourse montent, diminution de mon exposition aux actions
- petite ligne que je ne souhaite pas renforcer, diminution du nombre de lignes
- rééquilibrage sectoriel, diminution du secteur "Technologie de l’information" (encore à 7.9% après la vente)
- augmentation de mes liquidités
Performance 2023 (au 15/09/2023) : 13.34%
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#203 25/10/2023 09h55
24/10/2023 :
Renforcement pour 2000€ de General Mills en plus-value de 51% (était bagger en 2022 !)
- les cours de bourse baissent, augmentation de mon exposition aux actions
- secteur "consommation de base" sous-pondéré dans mon portefeuille
- entreprise profitable et relativement prévisible
- dividendes croissants largement couverts
- rachats d’actions
J’avais allégé General Mills par 2 fois en 2022 :
23/08/2022 : 1560 € en plus value de 95% (hors dividende)
14/12/2022 : 2950 € en plus valus de 107% (hors dividende)
Je rachète donc cette même entreprise avec une ristourne de 23 ou 26.5% (en €) par rapport aux allègements de l’an dernier.
Performance 2023 (au 24/10/2023) : 6.20%
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#205 16/11/2023 09h49
15/11/2023 :
Vente de Alphabet pour 2475€ en plus-value de 45%
- les cours de bourse montent (+10% en 3 semaines pour le S&P500 et pour Alphabet), diminution de mon exposition aux actions
- petite ligne que je ne souhaite pas renforcer à ces niveaux, diminution du nombre de lignes
- augmentation de mes liquidités pour d’éventuelles futurs renforcements en cas de baisse généralisée (si pas de baisse généralisée, ça me va bien aussi 
)
Performance 2023 (au 16/11/2023) : 9.91%
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1 #206 23/11/2023 14h44
22/11/2023 :
Allègement de Amazon pour 2000€ en moins-value de… 1% (mais +70% depuis le 1er janvier !). J’avais acheté à un bien mauvais moment, et je n’ai pas osé enforcer à la baisse.
- les cours de bourse montent, diminution de mon exposition aux actions
- augmentation de mes liquidités pour d’éventuelles futurs renforcements en cas de baisse généralisée
Performance 2023 (au 23/11/2023) : 10.78%
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#207 01/12/2023 16h30
01/12/2023 :
Vente de Sika. 4000€ en plus-value de 14%
- les cours de bourse montent, diminution de mon exposition aux actions
- petite ligne que je ne souhaite pas renforcer à ces niveaux, diminution du nombre de lignes
- augmentation de mes liquidités pour d’éventuelles futurs renforcements en cas de baisse généralisée
Performance 2023 (au 01/12/2023) : 12.53%
Dernière modification par Fabrice67 (01/12/2023 16h42)
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#208 05/12/2023 14h45
04/12/2023 :
Vente de Amazon. 3300€ en moins-value de 3% (mais +70% depuis le 1er janvier !)
- les cours de bourse montent, diminution de mon exposition aux actions
- petite ligne que je ne souhaite pas renforcer à ces niveaux, diminution du nombre de lignes
- augmentation de mes liquidités pour d’éventuels futurs renforcements en cas de baisse généralisée
Performance 2023 (au 05/12/2023) : 13.79%
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#209 12/12/2023 10h36
11/12/23 :
Allègement de Publicis pour 3000€ en plus-value de 76%. (en hausse de pus de 100% en 3 ans)
- les cours de bourse montent, diminution de mon exposition aux actions
- augmentation de mes liquidités pour d’éventuels futurs renforcements en cas de baisse généralisée
- secteur Consommation discrétionnaire surpondéré (22% du portefeuille)
Performance 2023 (au 12/12/2023) : 15.40%
Dernière modification par Fabrice67 (12/12/2023 20h27)
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[+2] #210 03/01/2024 11h38
BILAN 2023 :
(le bilan 2022 se trouve ici)
Bourse :
Résultat de l’année : 16.81%
L’année 2023 a été bonne. J’en ai profité pour diminuer régulièrement mon exposition aux actions (voir les posts précédents). J’ai sorti environ 55000€, que j’ai mis en sécurité sur livret A, LDD, et fonds euros. La hausse du portefeuille est de 56500€.
La capitalisation total du portefeuille est donc environ équivalente à fin 2022, mais avec une poche de liquidités sécurisées en plus.
Ces liquidités seront :
- réinvesties en actions lors de la prochaine crise
- en parti investies en SCPI si la hausses des cours perdure (pour rééquilibrer mon allocation d’actifs avec 20% d’immobilier)
Je garde en souvenir a crise "covid". A l’époque j’avais très peu de liquidité, j’ai donc très peu profité des opportunités qu’offraient les cours de bourse. Cela ne m’arrivera plus !
Ca ne me dérange pas de perdre une partie de la hausse en n’étant pas à 100% investi. Je suis confortable quoi qu’il arrive, et je dors bien la nuit.
Taux de Rendement Interne annualisé : 4.97 % (sur 11 ans)
Valeur de la part :
Valorisation du portefeuille au 31 décembre 2023 :
Allocation sectorielle :
Allocation par devise :
SCPI :
Valorisation total : 98 241 €
Variation du prix de la part :
Immorente : 0%
Laffitte Pierre : -17.33%
Novapierre Allemagne : 0%
Corum Origin : 0%
Pierval santé : 0%
Pas d’achat de de SCPI cette année.
Malgré une mauvaise année pour les valorisations de SCPI en général, je m’en sors plutôt pas trop mal.
Une seule SCPI, sur les 5 que je possède, a baissé son prix de part. Par chance, c’est la SCPI la moins représentée des 5 (12.1% du portefeuille SCPI, avant les baisses). Par contre, elle baisse 2x la même année, pour un baisse de 17.33% !
Au global, la valorisation de mes SCPI n’a baissé que de 2.1%
Résultat global SCPI (aug. part + rente) : 3.00%
Financement participatif :
52 867 €
J’estime le rendement à 7% net d’impôt, en tenant compte d’un taux de défauts de 8%.
Revenus totaux :
Evolution des revenus mensuels :
Total : -337€
- essentiellement dû à une estimation de plus-values futures revue à la baisse (-444€/mois)
- les revenus récurents augmentent de 107€/mois
SCPI : -10€
- petite diminution des versements pour Immorente, Laffitte Pierre, Corum Origin, Pierval Santé
- petite augmentation des versements pour Novapierre Allemagne
Actions (dividendes) : -5€
- allègements et ventes d’actions au fur et à mesure de la hausse des cours
compensé par :
- nombreuses valeurs à dividendes croissants (30 valeurs ont augmenté le dividende au cours des 12 derniers mois)
Actions (estimation de plus-values futures à long terme) : -444€
- allègements et ventes d’actions au fur et à mesure de la hausse des cours (donc encaissement de plus-values beaucoup plus important qu’estimé durant l’année 2023)
- hausse des cours
Estimation variable suivant l’état des marchés.
A ce jour cette somme correspond à 1.3% de la valeur de mon portefeuille. Plus les cours montent, moins j’estime la hausse future.
Financement participatif : +30€
- quelques investissements supplémentaires
Livrets : +78€
- versement de liquidités provenant des ventes d’actions
- augmentation du taux des livrets A et LDD
Assurance vie (fonds euros et obligations): +14€
- versement de liquidités provenant des ventes d’actions
- petite augmentation des rendements des fond euros
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#211 30/01/2024 11h54
Allègement des 2 plus fortes lignes du portefeuille :
26/01/2024 :
Allègement de 2075€ de IBM en plus-value de 40% hors dividende (+31% sur les 3 derniers mois).
29/01/2024 :
Allègement de 1875€ de Microsoft en plus-value de 62% hors dividende (+21% sur les 3 derniers mois).
- les cours de bourse montent, diminution de mon exposition aux actions
- légère surpondération du secteur "Technologie de l’information"
- augmentation de mes liquidités pour d’éventuels futurs renforcements en cas de baisse généralisée
Ces 2 valeurs restent dans le haut du portefeuille. 7 et 8ème plus fortes lignes.
Performance 2024 (au 30/01/2024) : 2.27%
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#212 24/02/2024 14h38
23/02/2024 :
Allègement des 2 plus fortes lignes du portefeuille
Allègement de 1470€ de Saint-Gobain en plus-value de 51% hors dividende (+20.5% sur les 3 derniers mois).
Allègement de 1520€ de Air Liquide en plus-value de 144% hors dividende (+28% sur 1 an, 10% sur les 5 derniers jours !).
Suite à ces allègements, ces 2 lignes sont toujours les 2 plus fortes lignes du portefeuille.
13/02/2024 :
Allègement de 3000€ de Site Center en plus-value de 6% hors dividende (+6% sur les 3 derniers mois).
- les cours de bourse montent, diminution de mon exposition aux actions
- augmentation de mes liquidités pour d’éventuels futurs renforcements en cas de baisse généralisée
- diminution de mon exposition aux foncières cotés
- probable futur renforcement de SCPI dans le but de rééquilibrer ma répartition patrimonial
Performance 2024 (au 24/02/2024) : 3.75%
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#213 02/05/2024 13h53
02/05/2024 :
Renforcement pour 2620€ de L’Oréal en plus-value de 31%.
01/04/2024 :
Vente de la totalité de Solventum Corp (Cission de 3M), 980€
Performance 2024 (au 02/05/2024) : 6.88%
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#214 10/05/2024 09h14
09/05/2024 :
Allègement de 2000€ de Viel et Compagnie en plus-value de 58% hors dividende (+28% en 3 mois / +38% en 1 an).
Acheté en janvier et février 2023, c’est la valeur avec le meilleur rendement annuel de mon portefeuille (48.6% annuel) derrière Saint Gobain (+25.3% annuel) et Microsoft (+24.7%).
Après cet allègement, Viel et Compagnie reste la 3ème ligne de mon portefeuille.
A noter que les mouvements de valeurs françaises se font en PEA, donc sans frottement fiscal direct.
Cinq premières lignes au 10/05/2024 :
Saint Gobain 14 925 € 4,0%
Michelin 14 148 € 3,7%
Viel et Compagnie 13 811 € 3,7%
Publicis Groupe 13 648 € 3,6%
Air Liquide 12 900 € 3,4%
Performance 2024 (au 10/05/2024) : 9.34%
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#215 23/05/2024 15h05
20/05/2024 :
Vente de Bellway pour 8900€ en plus-value de 12% hors dividendes.
Je possédais Bellway depuis fin 2018 et mi-2019. J’avais déjà légèrement allégé en février 2020 en plus-value de 78% (lorsque tout le marché montait trop vite à mon goût).
Bellway ne correspond plus à mon univers d’investissement (bénéfices non récurant, baisse du dividende…)
Renforcement pour 3320€ de GTT en plus-value de 88% hors dividende.
Renforcement pour 2560€ d’Italgas en moins-value de 10% hors dividende. Le rendement d’Italgas étant important, j’ai acheté le jour du détachement du dividende pour profiter de la baisse du court ce jour là, et ne pas subir l’imposition sur les dividendes (importante pour l’Italie).
Performance 2024 (au 23/05/2024) : 9.66%
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#216 23/05/2024 16h17
Si le rendement est important, il peut être intéressant (encore plus en PEA avec le plafonnement des frais) de vendre avant le détachement et de racheter après. (Ca ne marche pas à 100%)
J’ai également SNAM et TERNA en Italie, si jamais cela vous donne des idées.
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#217 23/05/2024 17h32
Effectivement !
Je n’ai pas pensé à le faire cette année, mais je me suis mis une note dans mon agenda pour le faire l’année prochaine.
Dans le cas où le dividende sera identique à celui de cette année, il sera d’environ 745€ pour moi. La perte en frais de courtage sera largement compensée par l’éventuelle perte en fiscalité italienne.
Merci pour les idées 
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