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Forums des investisseurs heureux

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#1 28/08/2010 22h30 → Votre avis sur ces FCPs actions ?

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Bonsoir,

Je souhaite placer 10k€ très prochainement, fin septembre-début octobre.
Mon objectif est d’avoir une performance d’au moins 5% par an avec un durée de placement de 5 à 8 ans.

Voici la liste des FCPs que j’ai sélectionné. C’est la première fois que je me lance réellement en bourse et je désirerai donc avoir vos retours.
J’ai essayé de diversifié au maximum suivant les secteurs, les zones géographiques et mon feeling smile.

Allianz Foncier - FR0000945503 - Actions secteur immobilier (indirect) – Europe
SSgA Emerging Latin America Alpha Equity Fund I EUR - FR0000027112 - Actions Amérique Latine
DWS Invest Top 50 Asia LC - LU0145648290 - Actions Asie-Pacifique avec Japon
Lyxor ETF DOW JONES Industrial Average - FR0007056841- Actions Etats-Unis Gdes Cap. Mixte
HSBC GIF Indian Equity A (C) EUR - LU0164881194 - Actions Inde
Carmignac Investissement A - FR0010148981- Actions Globales Gdes Cap. Croissance
Fidelity Fds EMEA E EUR - LU0303816887 - Actions Marchés Emergents
Fidelity Fds Global Telecom A (D) - LU0099575291 - Actions Secteur Communication
Energies Renouvelables A - FR0010244160 - Actions Secteur Energies Alternatives
BGF World Gold E2 EUR - LU0171306680 - Actions Métaux Précieux
Lyxor ETF NASDAQ-100 A - FR0007063177 - Actions Secteur Technologies

Je pense donc faire une allocation équitable entre ces différents fonds (environ 900€ sur chaques), qu’en pensez vous? Ai-je choisis trop de fonds?
Enfin la dernière question que je me pose: dois je investir via une assurance vie Linxea Evolution ou mon PEA chez BinckBank. Sachant qu’il est possible que je déménage à l’étranger dans moins de 5 ans…

Merci de vos conseils.

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#2 29/08/2010 10h18 → Votre avis sur ces FCPs actions ?

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Bonjour,

en ce qui me concerne, j’aurai pris moins de ligne (maxi 5) afin d’avoir un réel effet performance sur chaque ligne : 5% sur 900€ ça ne fait que 45€ de gain (ou de perte aussi).

Par ailleurs, si vous partez à l’etranger et que vous ayez le statut de non-resident fiscal, vous ne pourrez pas garder votre PEA (il sera converti en cte titres ordinaire). De plus je ne sais pas si les valeurs que vous avez selectionnées sont toutes eligibles au PEA ?

Reste l’asurance-vie où il n’y a pas de problème d’éligibilité et de conservation pour séjour à l’etranger. Esperant vous avoir été utile.

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#3 29/08/2010 10h39 → Votre avis sur ces FCPs actions ?

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Bonjour,

Je prendrais également moins de ligne (disons entre 5 et 7 lignes).

Plusieurs remarques en vrac :

1. Je ne placerais pas les 10 k€ en une seule fois à votre place mais j’étalerais plutôt l’investissement (lissage du cout d’entrée).

2. Pourquoi retenir plusieurs fonds émergents (Amérique Latine, Asie, Inde etc.)?
Cela n’apporte pas vraiment une réelle diversification amha.
A votre place, je prendrais un seul fonds  émergents comme Comgest Magellan ou Amundi Actions Émergentes ou un seul tracker comme LEM pour simplifier.

3. Pourquoi prendre un fonds investi en foncières côtées et qui prendra 2% de frais de gestion par an pour investir dans du Unibail Rodamco et du Klépierre? (Je caricature à peine).
Autant acheter en direct des foncières amha. On en a déjà parlé ici.

4. Même remarque avec le fonds sur les Télécoms. Autant acheter en direct du France Télécom ou équivalent sans frais de gestion et avec un rendement de 8%.

5. Idem, il y a un tracker de trop entre le DJ et le Nasdaq. Autant prendre un tracker sur le S&P 500 (Lyxor en a lancé un récemment) ou sur le MSCI USA.

6. Au niveau des frais, j’évite au maximum les UC dans une assurance vie et préfère les trackers et des actions en direct dans un PEA. Cela limite les frais de gestion. Cependant, il y a votre possible mutation à l’étranger…

7. Votre allocation est à 100% actions (bien diversifié selon les zones géographiques et les secteurs mais cela reste des actions).
En cas de baisse des marchés, je ne suis pas convaincu qu’il y aura une réelle diversifications entre tous ces fonds (il suffit de voir ce qu’il s’est passé en 2008 pour s’en convaincre).
C’est pour cela que je placerai une partie de ces 10 k€ sur un fonds €, qui me sert de support obligataire.

8. En fait, ce que je ferais si j’étais vous, je mettrais un certain montant sur un fonds €, une certaine partie sur des trackers (émergents, US…), le reste en actions de rendements de grosses boites européennes (Total, FTE etc…)

Voilà!

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#4 29/08/2010 13h21 → Votre avis sur ces FCPs actions ?

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Merci de vos conseils.

@JB0660:

1. Quel temps de lissage me conseillez vous?
2. Ok, je pense que vous avez raison. Je vais me concentrer sur un seul FCP pays émergent.
3. Je vais relire le forum smile.
4. Je crois beaucoup au Télécoms comme valeur d’avenir smile. Le fond offre l’avantage d’une diversification géographique.
5. Ok. Je ne prendrai qu’un seul Tracker US.
6. Effectivement ce possible départ à l’étranger me pose quelques problèmes de choix entre PEA et AV…
7. J’ai déjà une AV avec 5k€ de fond en euro chez Ing-Direct. Avec la chute prochaine des taux des fonds en euro, je pense que c’est le moment de ce concentrer sur la bourse.
8. Je pense que je vais utiliser des FCPs et Trackers sur l’AV et des actions d’entreprise du CAC40 à fort rendement sur le PEA.

Je vais faire une nouvelle réflexion et posterai ici mes nouvelles idées.

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#5 29/08/2010 16h13 → Votre avis sur ces FCPs actions ?

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1. Vu la volatilité actuelle, à votre place, je rentrerai en 3-4 fois étalés sur plusieurs semaines.
Mais les conseilleurs ne sont pas les payeurs ne l’oubliez pas…
Après c’est à vous de voir. Peut-être que les autres ont un avis sur la question.

3. Il y a une file sur les foncières cotées : jetez y un coup d’oeil.

Dernière modification par JB0660 (29/08/2010 19h48)

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#6 29/08/2010 23h10 → Votre avis sur ces FCPs actions ?

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Bon j’ai réduis ma liste pour l’assurance vie:

Fonds bien notés et diversifiés:
1 - Lyxor ETF DOW JONES Industrial Average  - FR0007056841 - Actions Etats-Unis Gdes Cap.
2 - Lyxor ETF NASDAQ-100 A - FR0007063177 -  Actions Secteur Technologies
(Linxea Evolution ne propose pas le tracker Lyxor ETF S&P 500)
3  - Carmignac Investissement A - FR0010148981 - Actions Globales Gdes Cap. Croissance
4 - Magellan C    - FR0000292278 - Actions Marchés Emergents

Mes outsiders selon mon feeling:
5 - Fidelity Fds Global Telecom A (D) - LU0099575291 - Actions Secteur Communication
6 - HSBC GIF Indian Equity A (C) EUR - LU0164881194 - Actions Inde

Je vais miser 1000€ au total par fond en 4 fois de septembre à la fin de l’année.

Quant au PEA, je pense y mettre des Foncières suivant les conseils du forum, mais il faut que je relise les différents posts plus en détail.
Si il me reste encore des fonds, j’attendrais le mois de janvier pour miser sur cinq lignes du CAC40 suivant la stratégie d’investissement des Dogs5, est ce que certain d’entre vous ont déjà tenté cette stratégie?

Dernière modification par psyphi (29/08/2010 23h11)

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#7 30/08/2010 17h24 → Votre avis sur ces FCPs actions ?

Administrateur
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Le Dogs5, c’est une stratégie comme une autre. Le risque c’est de se retrouver avec que des financière, mais ce n’est pas le cas des Dogs5 actuel.

Sinon attention vous êtes 100% actions là. Je ne sais pas si vous avez d’autres choses à coté, mais si vous n’avez rien d’autres, c’est une stratégie risquée même si vous avez bien diversifié.

Statistiquement, il est tout à fait possible d’être perdant en actions sur une période de 8 ans. Il y a même eu des périodes où au bout de 20 ans de buy & hold sur un indice dividendes réinvestis, on était perdant.

Même si c’est très improbable compte-tenu du niveau des indices actuel, il est toujours sage de ne pas investir en totalité son épargne sur des actions.

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#8 30/08/2010 18h29 → Votre avis sur ces FCPs actions ?

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Merci pour votre avertissement. Je ne mise pas la totalité de mon épargne en bourse. J’ai une assurance vie Ing Direct avec un fond euro et un livret A pour les liquidités. Je veux commencer à investir en bourse afin de diversifier mon épargne et essayer de faire du rendement. En dehors de ça, je ne vois pas comment investir, à part avec de l’immobilier, mais au vu des prix en Ile-de-France, je m’endetterais sur 25 ans, ce que je ne peux concevoir pour le moment.

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#9 14/04/2012 09h16 → Votre avis sur ces FCPs actions ?

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