Équivalent de l'ETF 1-3 years Treasury bond pour un français ?

iMoi · #1

Bonjour à tous
Merci de m’accueillir parmi vous, et pardon d’avance pour les questions béotiennes que je serai immanquablement amené à poser. Je promets d’essayer de partager ce que j’apprendrai avec de plus néophytes encore que moi.

Je dois m’occuper du portefeuille d’une personne proche et j’ai décidé d’adopter l’allocation d’actifs de Warren Buffett dans son testament : 90% de SP500 et 10% de bons du trésor américains à court terme.

Sur Curvo, ils ont traduit ça par un ETF SP500 (IE00B5BMR087) et un ETF iShares USD Treasury Bond 1-3yr UCITS ETF (Acc) IE00BYXPSP02.

J’aimerais autant que possible tout mettre sur un PEA car la personne dont il s’agit ne risque pas d’en dépasser le plafond. Or, autant on trouve des ETF SP500 compatibles PEA (comme le ESE de BNP), autant évidemment on ne risque pas de trouver un ETF sur les bons du trésor USA compatible PEA :-)

D’après vous, quel ETF obligataire compatible PEA serait comparable, et pourrait jouer le rôle de stabilisateur que joue l’ETF du US Treasury ? (J’ai songé aux obligations Hollande, Allemagne, Suède, etc, mais n’ai pas été convaincu par les courbes, je n’ai pas poussé plus loin)

Merci à tous !

Dernière modification par iMoi (20/09/2023 22h51)

Mots-clés : allocation d'actif, etf (exchange traded funds), obligation, portefeuille, warrenbuffett

Chafouini · #2

Bonjour, il n’y a d’équivalent sur PEA.
Peut être ouvrir un CTO classique pour y placer les 10% restant.

Greyna · #3

Un fonds monétaire PEA pourrait aussi faire l’affaire éventuellement.

iMoi · #4

Merci pour votre réponse. Elle me semble frappée au coin du bon sens. Je vais suivre votre conseil et ouvrir un débat plus large sur la fonction même de stabilisation dans un portefeuille, c’est un sujet global que je trouve intéressant.

Bonne journée

JeanB · #5

Oui regardez du coté des fonds monétaires sur PEA, on souhaite éviter le risque de change sur la poche "sans risque" du portefeuille donc les T-bills sont très biens pour les investisseurs US mais c’est mieux de trouver un équivalent "sans risque" en Euros pour l’investisseur européen.

Granite · #6

Il y a un problème potentiel pour l’etf monétaire, c’est que ce type d’etf devienne inéligible, et se retrouver coincé dans un PEA avant 5 ans.

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