Générateur de portefeuille diversifié d’actions
NB : l’outil de rééquilibrage d’actifs pourra aussi vous intéresser.
Contrairement à ce que l’on peut penser, il n’est pas difficile de construire un portefeuille d’actions. Si l’on s’en tient aux très grosses capitalisations (S&P Global 100), le marché est efficient et investir passivement “au hasard” conduira à un meilleur résultat qu’une gestion active. Cette affirmation, a priori choquante, est pourtant vérifiée par de nombreuses études de performance.
L’outil ci-dessus génère un portefeuille en fonction de contraintes de répartition sectorielles et en devises. Les valeurs pré-positionnées dans les répartitions favorisent la diversification en mettant l’accent sur les secteurs non cycliques.
La méthode est triviale, mais combien d’investisseurs individuels sont capables de citer les dix secteurs de référence et par là-même de se constituer un portefeuille diversifié sectoriellement ?
Des explications plus complètes seront disponibles dans le livre “Devenez rentier” qui paraîtra au mois de Septembre 2010.
Portefeuille
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Aller plus loin
Notez que cette approche automatique serait moins pertinente :
- avec des capitalisations plus petites, car les marchés y sont moins efficients (et dans ce cas faire un vrai travail d’analyse vaut la peine),
- avec une sur-pondération des secteurs cycliques, plus sensibles au “market timing” (et dans ce cas le moment d’investissement a son importance).
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"Vous n’avez pas raison parce que d’autres sont d’accord avec vous. Vous avez raison parce que vos faits sont exacts et que votre raisonnement est juste." – Warren Buffet
