Portefeuille d'actions de Brgz

Bonjour Brgz,

Brgz, le 02/02/2023 a écrit :

Il est composé de 3 poches, le PEA, le CTO et les actions AL au nominatif

Vous semblez avoir un biais action et franco-français, dans ce cas pourquoi n’ouvrez-vous pas un PEA-PME? Cela vous fait une poche de 75k sans fiscalité.

Dernière modification par Flouzamax (06/07/2023 12h56)

Merci pour vos questions.

Concernant le PEA-PME, j’en ai un d’ouvert pour prendre date, mais je n’ai pas pris la peine de le mentionner. Il contient pour 480€ d’actions Getlink. Pourquoi ne pas l’exploiter davantage, et bien tout simplement je ne me considère pas assez informé pour stockpicker les actions éligibles. Il faudrait que je m’y mette, effectivement, mais cela demandera de nombreuses heures de devoirs.

Mes actions L’Oréal sont effectivement au nominatif administré, tout comme mes actions Engie. En revanche, Air Liquide est au nominatif pur, pour la simple et bonne raison que mon compte chez eux était ouvert bien avant que je possède un PEA/CTO, et que j’ai continué sur ce modèle depuis. Je trouve leur interface efficace, et cela évite les possibles déboires chez Saxo en passant au nominatif. Après en revanche, cela multiplie les différents interlocuteurs, c’est vrai.

Petite mise à jour. Prise en compte de quelques remarques ! Disparition des ETF sur le PEA. Globalement les comptes se portent bien

Le PEA (237,3k) :

Composition a écrit :

Liquidités    0,19%
TotalEnergies SE    18,89%
BNP Paribas    14,68%
L’Oreal Rg PF 24    11,53%
LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton    9,33%
La Francaise des Jeux    5,88%
Renault    5,23%
Michelin    5,12%
Publicis Groupe    4,30%
Sanofi SA    3,81%
Thales    3,39%
Kering SA    3,31%
Stellantis N.V.    3,01%
ENGIE Rg PFD 25    2,19%
Danone    2,07%
Bouygues    2,02%
Credit Agricole    2,01%
Orange SA    1,83%
Eutelsat Group    0,63%
Alstom SA    0,44%
iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF    0,07%
Orpea    0,06%
BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF    0,01%
Amundi PEA MSCI Emerging Mkt ESG Leaders UCITS ETF    0,01%
Euroapi    0,00%

Le CTO (494,2k) :

Composition a écrit :

Liquidités    0,08%
Lyxor Core MSCI World (DR) UCITS ETF    19,66%
iShares Core S&P 500 UCITS ETF    19,61%
Lyxor Core STOXX Europe 600 (DR) ETF    15,98%
TotalEnergies SE    6,46%
Amundi MSCI World UCITS EUR ETF    5,91%
Stellantis N.V.    4,08%
BNP Paribas    3,56%
Klepierre SA    3,20%
L’Oreal S.A. Rg PF 25    2,68%
BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF    2,49%
LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton    2,24%
Mercialys    2,11%
Unibail-Rodamco-Westfield SE    2,07%
La Francaise des Jeux    1,86%
Amundi Msci Europe Momentum Factor UCITS EUR ETF    1,26%
iShares Edge MSCI World Momentum Factor UCITS ETF    1,23%
iShares Edge MSCI USA Momentum Factor UCITS ETF    1,18%
Vinci    1,10%
Axa    1,05%
Sanofi SA    1,01%
ARGAN    0,98%
GameStop Corp.    0,17%
AMC Entertainment Hold Inc.    0,03%
Euroapi    0,00%

Air Liquide (nominatif pur, 175,3k) : 1000 actions

Performance annuelle (PEA + CTO, hors Air Liquide, car image récupérée chez Saxo) : 17,03%

Dernière modification par Brgz (09/12/2023 11h46)

Pourquoi continuez-vous à payer de la Flat Tax (3-4K€) en ayant des actions à dividendes en CTO ou au nominatif pur et ne pas choisir uniquement des ETF capitalisants en CTO ?
(En avez-vous conscience ?)

Patience a écrit :

Pourquoi continuez-vous à payer de la Flat Tax (3-4K€) en ayant des actions à dividendes en CTO ou au nominatif pur et ne pas choisir uniquement des ETF capitalisants en CTO ?
(En avez-vous conscience ?)

Le PEA étant plein, je n’ai guère d’autre choix d’enveloppe que le CTO pour la suite. Je pourrais être 100% ETF sur le CTO mais ce n’est pas le choix que j’ai effectué pour le moment.
Ce choix est-il pertinent ? Peut être pas car effectivement je ne prétends pas stockpicker mieux que le marché mais j’ai pris le parti de conserver tout ce que j’avais (car je n’ai pas forcément une analyse assez poussée pour vendre au bon moment) et renforcer en ETF sur le CTO. A terme le pourcentage d’ETF devrait augmenter, mais effectivement jamais atteindre 100% car je compte m’autoriser à acheter des SIIC et les actions qui me font envie.