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First Citizens BancShares Inc

First Citizens BancShares (FCNCA.US, US31946M1036)

First Citizens BancShares, Inc. operates as the holding company for First-Citizens Bank & Trust Company that provides retail and commercial banking services to individuals, businesses, and professionals. The company's deposit products include checking, savings, money market, and time deposit accounts. Its loan product portfolio comprises commercial construction and mortgage; and commercial and industrial leases, as well as small business administration loans. In addition, the company offers consumer loans, such as residential and revolving mortgage, consumer auto, and other consumer loans. Further, it provides wealth management services, including annuities, brokerage services, and third-party mutual funds, as well as investment management and advisory services. The company provides its products and services through its branch network. First Citizens BancShares, Inc. was founded in 1898 and is …

Siège social : 4300 Six Forks Road, Raleigh, NC, United States, 27609

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de First Citizens BancShares

durée : 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 10 ans | Comparer

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de First Citizens BancShares Inc

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
13 524 600 82,1% 20,9% 66,9% 3,5 2%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
9,9 9,1 - 1,1 - 1,0
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
47% 28% 13,1% 1,2% 374,5% -92,5%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
1 698,4 USD 1 992,5 1 669,7 1 488,0 1 181,7 1 810,0

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de First Citizens BancShares Inc

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Performance boursière ajustée des dividendes de First Citizens BancShares Inc

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+1,3% +5,7% +8,3% +14,4% +34,1% +146,2% +97,5%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+348,4% +306,2% +290,5% +414,7% +577,4% +632,0% +688,1%

 

Répartition des recommandations des analystes pour First Citizens BancShares Inc

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
12 4 3 5 0 0 1 992,5

 

Équipe de direction de First Citizens BancShares Inc

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Frank Brown Holding Jr. Chairman & CEO 63 Hope Holding Bryant Vice Chairwoman 61
Peter McDonald Bristow President & Director 58 Craig Lockwood Nix Chief Financial Officer 52
Lorie King Rupp Chief Risk Officer 59 Gregory L. Smith Chief Information & Operations Officer 59
Deanna W. Hart Senior Vice President of Investor Relations 46 Matthew G. T. Martin Chief Counsel & Corporate Secretary 44
Barbara Thompson Director of Corporate Communications & Brand Marketing - West Ludwig Executive VP & Chief Human Resources Officer 55

 

Opérations d’initiés récentes pour First Citizens BancShares Inc (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
09/05/2024 Ellen R Alemany Director Vente 484 $1 750,12 $847 058
03/05/2024 Ellen R Alemany Director Vente 516 $1 750,00 $903 000
29/04/2024 Ellen R Alemany Director Vente 1 000 $1 757,27 $1 757 270
26/04/2024 Ellen R Alemany Director Vente 1 000 $1 766,24 $1 766 240
20/03/2024 Ellen R Alemany Director Vente 600 $1 559,09 $935 454
21/02/2024 Hope Holding Bryant Insider Achat 300 $1 315,00 $394 500
20/02/2024 Frank B Holding Jr CEO Achat 622 $1 315,00 $817 930
20/02/2024 Olivia Britton Holding Major Shareholder Achat 466 $1 315,00 $612 790
19/12/2023 Ellen R Alemany Director Vente 2 280 $1 450,38 $3 306 866
15/12/2023 Ellen R Alemany Director Vente 720 $1 451,91 $1 045 375
14/11/2023 Ellen R Alemany Director Vente 2 000 $1 453,96 $2 907 920
19/09/2023 Frank B Holding Jr CEO Achat 110 $1 150,00 $126 500
08/09/2023 Craig L Nix CFO Achat 5 $1 324,12 $6 621
07/08/2023 Ellen R Alemany Chairman Vente 1 500 $1 500,28 $2 250 420
16/06/2023 Frank B Holding Jr CEO Achat 3 700 $1 233,13 $4 562 581
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR FIRST CITIZENS BANCSHARES-$9 198 682

 

Présence de First Citizens BancShares dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de First Citizens BancShares Inc

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Fondamentaux de First Citizens BancShares Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 1 727 1 865 1 839 4 541 11 588  +8,0% -1,4% +147,0% +155,2%
EBITDA 720 759 834 3 308 971  +5,5% +9,8% +296,7% -70,6%
Résultat opérationnel 592 618 702 2 775 971  +4,4% +13,6% +295,5% -65,0%
Résultat net 457 492 547 1 098 11 466  +7,6% +11,2% +100,7% +944,3%
Free Cash Flow 419 207 -391 1 865 1 279  -50,7% -289,3% -576,8% -31,4%
Marge de FCF 24% 11% -21% 41% 11%  -54,4% -292,0% -293,0% -73,1%
ROIC - 10% 9% 18% 2%  - -6,9% +100,4% -86,9%
CROIC - 4% -6% 15% 3%  - -258,3% -333,9% -78,2%
Taux d’imposition 23% 20% 22% 19% 5%  -10,2% +7,6% -11,8% -73,9%
Capital investi 4 637 5 487 6 616 18 057 59 416  +18,3% +20,6% +172,9% +229,0%
Actions en circul. (en M) 11,1 10,1 9,8 15,5 14,5  -9,7% -2,4% +58,4% -6,5%
EBITDA par action 64,6 75,5 84,9 212,7 66,8  +16,9% +12,5% +150,4% -68,6%
Bénéfices par action 41,1 47,5 53,9 67,4 788,6  +15,7% +13,4% +25,1% +1 070,1%
Free Cash Flow par action 37,7 20,5 -39,8 119,9 88,0  -45,4% -293,9% -401,0% -26,7%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de First Citizens BancShares Inc

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Ratio de profitabilité de First Citizens BancShares Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 100% 100% 100% 56% 70%  0% 0% -43,9% +24,1%
Marge d’EBITDA 42% 41% 45% 73% 8%  -2,3% +11,4% +60,6% -88,5%
Marge opérationnelle 34% 33% 38% 61% 8%  -3,3% +15,2% +60,1% -86,3%
Marge bénéficiaire 26% 26% 29% 23% 99%  -3,3% +12,3% -19,8% +328,7%
Marge de FCF 24% 11% -21% 41% 11%  -54,4% -292,0% -293,0% -73,1%
Rentabilité économique (ROA) - 1,1% 1,0% 1,3% 7,1%  - -8,2% +28,0% +465,2%
Rentabilité financière (ROE) - 12,2% 11,8% 14,6% 74,2%  - -3,7% +23,4% +409,6%
Rdt sr capital investi (ROIC) - 10% 9% 18% 2%  - -6,9% +100,4% -86,9%
FCF sur ∼ (CROIC) - 4% -6% 15% 3%  - -258,3% -333,9% -78,2%

 

Ratios de solvabilité de First Citizens BancShares Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 0,1 0,2 0,5 4,9 0,5  +155,4% +205,5% +804,1% -89,5%
Liquidité générale 0,1 0,2 0,5 0,1 0,3  +155,4% +205,5% -73,1% +122,3%
Dette nette sur EBITDA -0,6 -4,5 -20,1 -1,9 -16,8  +682,4% +342,6% -90,8% +803,5%
Dette sur actifs 3% 3% 3% 8% 18%  -6,0% +28,0% +138,3% +130,9%
Dette sur capitaux propres 30% 30% 40% 87% 180%  -0,4% +33,4% +119,0% +106,6%
Couverture par l’EBITDA 7,8 7,9 13,7 7,1 0,8  +2,0% +73,5% -48,5% -88,4%
   ∼ par l’EBIT 6,4 6,4 11,6 5,9 0,9  +0,9% +79,4% -48,6% -85,3%
   ∼ par le flux opérationel 5,8 3,5 -4,7 6,0 2,3  -39,2% -231,9% -227,8% -61,6%
Coût de la dette - 8,3% 3,9% 9,1% 5,1%  - -53,1% +135,0% -44,2%

 

Graphique des dividendes de First Citizens BancShares Inc

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Ratios de distribution de First Citizens BancShares Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 457 492 547 1 098 11 466  +7,6% +11,2% +100,7% +944,3%
Flux de trésorerie libre (FCF) 419 207 -391 1 865 1 279  -50,7% -289,3% -576,8% -31,4%
Dividende payé -18 -30 -42 -83 -117  +67,6% +36,9% +99,5% +41,0%
Distribution sur résultat net 4% 6% 8% 8% 1%  +60,5% +23,6% +0,7% -87,1%
Distribution sur FCF 4% 15% -11% 4% 9%  +240,2% -172,3% -141,8% +105,5%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de First Citizens BancShares Inc

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de First Citizens BancShares Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) - - - -1 677 -435  - - - -74,1%
Délai paiement clients (DSO) 26 29 27 231 101  +9,6% -6,5% +766,6% -56,2%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - -4 875 -3 377 110 47  - -30,7% -103,3% -57,5%
Conversion de l’encaisse - 4 904 3 404 -1 556 -381  - -30,6% -145,7% -75,5%
Rotation des actifs - - - - 0,1  -13,9% -15,5% +31,8% +29,6%
Frais généraux sur CP 19% 18% 16% 17% 14%  -8,8% -7,6% +2,5% -15,2%
Frais généraux sur CA 40% 40% 42% 36% 26%  +0% +4,9% -15,4% -26,9%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de First Citizens BancShares Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 1 0 1 1  -1 +1 = 0,75
EBIT ↗ 0 1 1 1 0  = = -1 0,75
Résultat avant impôts ↗ 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
ROIC ≥ 10% 0 1 0,75 1 0  -0,25 +0,25 -1 0,69
ROIC ≥ 15% 0 0,5 0 1 0  -0,5 +1 -1 0,38
CROIC ≥ 10% 0 0 0 1 0  = +1 -1 0,25
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 0,75  = = +0,75 0.75
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 1 1 1 1 0  = = -1 0,75
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE6,3
 
ROIC → ou ↗ 0 0 0 1 0  = +1 -1 0,33
CROIC → ou ↗ 0 0 0 1 0  = +1 -1 0,33
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
Marge nette → ou ↗ 0 0,5 1 0 1  +0,5 -1 +1 0,67
Marge de FCF → ou ↗ 0 0 0 1 0  = +1 -1 0,33
PERSPECTIVENégative

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de First Citizens BancShares Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 1 1 1 1  +1 = = =
ROA ↗ 0 0 0 1 1  = = +1 =
CFO > 0 1 1 0 1 1  = -1 +1 =
CFO > RN activités poursuivies 1 0 0 1 0  -1 = +1 -1
 
Marge opérationnelle ↗ 0 0 0 0 1  = = = +1
Rotation des actifs ↗ 0 0 0 1 1  = = +1 =
 
Dette sur actifs ↘ 0 1 0 0 0  +1 -1 = =
Liquidité générale ↗ 0 1 1 0 1  +1 = -1 +1
Actions en circulation → ou ↘ 0 1 1 0 1  +1 = -1 +1
 
F_SCORE 2 5 3 5 7  +3 -2 +2 +2

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de First Citizens BancShares Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 -0,6 -0,5 -0,3 - -0,4  -16,7% -39,7% -89,8% +1 163,6%
Critère X2 × 1,4 0,1 0,1 0,1 0,1 0,1  -15,7% -3,0% -34,3% +57,7%
Critère X3 × 3,3 - - - 0,1 -  -16,8% -2,7% +111,0% -81,2%
Critère X4 × 0,6 - - - - 0,4  - - - -
Critère X5 - - - - 0,1  -13,9% -15,5% +31,8% +29,6%
 
Z_SCORE - - - - 0,2  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à First Citizens BancShares Inc

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Sociétés possiblement comparables à First Citizens BancShares Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
Belgique KBC Groep 27,2 6,1% 1,2 9,3 66,9 -0,2 -
Norvège DnB 26,8 7,8% 0,4 16,8 205,2 9,3 -
Suède Skandinaviska Enskilda Banken 26,2 5,8% 0,8 9,9 149,2 6,0 -
États-Unis First Citizens BancShares 23,6 0,4% 0,9 9,1 1 698,4 1,0 -
États-Unis Fifth Third Bancorp 23,6 3,8% 1,3 11,0 37,4 -3,2 -
États-Unis M&T Bank 23,3 3,6% 0,8 9,6 151,6 0,4 -
Danemark Danske Bank 23,0 7,2% 0,9 9,3 210,7 -1,9 -
  Médiane 4,8 4,8% 1,0 9,1   0,9 0,2  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de First Citizens BancShares

échelle : logarithmique linéaire | durée : 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 10 ans | Comparer

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Dividendes par action détachés par First Citizens BancShares Inc (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2024-1,64--1,64-------
2023-0,75--0,75--0,75--1,64-
2022-0,47--0,47--0,47--0,75-
2021--0,47-0,47-0,47---0,47-
2020--0,40--0,40--0,40--0,47
2019--0,40--0,40--0,40--0,40
2018--0,35--0,35--0,35--0,40
2017--0,30--0,30--0,30--0,35
2016--0,30--0,30--0,30--0,30
2015--0,30--0,30--0,30--0,30
2014--0,30--0,30--0,30--0,30
2013--0,30--0,30--0,30--0,30
2012--0,30--0,30--0,30--0,30
2011--0,30--0,30--0,30--0,30
2010--0,30--0,30--0,30--0,30
2009--0,30--0,30--0,30--0,30
2008--0,28--0,28--0,28--0,28
2007--0,28--0,28--0,28--0,28
2006--0,28--0,28--0,28--0,28
2005--0,28--0,28--0,28--0,28
2004-----0,28--0,28--0,28

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de First Citizens BancShares Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 1 727 1 865 1 839 4 541 11 588  +8,0% -1,4% +147,0% +155,2%
Charges d'exploitation -1 135 -1 247 -1 137 -110 -970  +9,9% -8,8% -109,7% +781,8%
   dont Coût des ventes - - - -1 995 -3 524  - - - +76,6%
   dont Frais généraux -692 -747 -773 -1 616 -3 016  +8,0% +3,5% +109,1% +86,6%
Résultat opérationnel 592 618 702 2 775 971  +4,4% +13,6% +295,5% -65,0%
Autres revenus/frais nets 592 618 702 -1 413 12 077  +4,4% +13,6% -301,4% -954,7%
Charge d'intérêt -93 -96 -61 -467 -1 180  +3,5% -36,7% +669,7% +152,7%
Résultat avant impôts 592 618 702 1 362 12 077  +4,4% +13,6% +94,1% +786,7%
Impôts sur les bénéfices -135 -126 -154 -264 -611  -6,3% +22,2% +71,2% +131,4%
Résultat net 457 492 547 1 098 11 466  +7,6% +11,2% +100,7% +944,3%
 
EBITDA 720 759 834 3 308 971  +5,5% +9,8% +296,7% -70,6%
RN d’exploitation (NOPAT) 457 492 547 2 237 922  +7,5% +11,3% +308,6% -58,8%
Taux d’imposition 23% 20% 22% 19% 5%  -10,2% +7,6% -11,8% -73,9%
 
Chiffre d’affaires par action 155,0 185,4 187,3 292,0 797,0  +19,6% +1,0% +55,9% +172,9%
EBITDA par action 64,6 75,5 84,9 212,7 66,8  +16,9% +12,5% +150,4% -68,6%
Bénéfices par action 41,1 47,5 53,9 67,4 788,6  +15,7% +13,4% +25,1% +1 070,1%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de First Citizens BancShares Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 1 608 4 855 18 790 518 36 203  +202,0% +287,0% -97,2% +6 889,0%
   dont Trésorerie 377 362 338 5 543 34 517  -3,9% -6,7% +1 540,8% +522,7%
   dont Placements à CT 1 108 4 347 18 318 8 995 19 936  +292,4% +321,4% -50,9% +121,6%
   dont Créances clients 123 146 134 2 873 3 209  +18,3% -7,9% +2 040,2% +11,7%
   dont Stock -1 654 -4 906 -10 462 -9 165 -4 201  +196,6% +113,3% -12,4% -54,2%
Placements à long terme 35 861 42 575 22 225 60 32 154  +18,7% -47,8% -99,7% +53 490,0%
Biens corporels 1 244 1 251 1 233 8 156 -  +0,6% -1,4% +561,3% -
Écart d'acquisitions 349 350 346 346 346  +0,3% -1,2% 0% 0%
Biens incorporels 68 51 43 165 337  -25,6% -15,1% +283,0% +104,2%
Actifs totaux 39 824 49 958 58 308 109 298 215 155  +25,4% +16,7% +87,4% +96,9%
 
Passifs courants 23 113 27 327 34 617 3 548 111 571  +18,2% +26,7% -89,8% +3 044,6%
   dont Créances fournisseurs 34 431 43 432 51 406 995 1 089  +26,1% +18,4% -98,1% +9,4%
   dont Dette à court terme 755 664 685 1 750 1 001  -12,0% +3,1% +155,6% -42,8%
Dette à long terme 312 593 1 194 6 645 37 160  +90,2% +101,4% +456,4% +459,2%
Passifs totaux 884 1 248 1 194 99 636 193 988  +41,2% -4,3% +8 242,1% +94,7%
 
Action ordinaire 11 10 10 15 15  -7,6% 0% +52,8% 0%
Bénéfices non répartis 3 658 3 867 4 378 5 392 16 742  +5,7% +13,2% +23,2% +210,5%
Capitaux propres 3 571 4 229 4 737 9 662 21 255  +18,4% +12,0% +104,0% +120,0%
 
Dette portant intérets 1 066 1 257 1 879 8 395 38 161  +17,9% +49,4% +346,8% +354,6%
Dette nette -418 -3 452 -16 777 -6 143 -16 292  +725,5% +386,0% -63,4% +165,2%
Fonds de roulement -21 505 -22 472 -15 827 -3 030 -75 368  +4,5% -29,6% -80,9% +2 387,4%
Actions en circulation (en M) 11,1 10,1 9,8 15,5 14,5  -9,7% -2,4% +58,4% -6,5%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de First Citizens BancShares Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 457 492 547 1 098 11 466  +7,5% +11,3% +100,6% +944,3%
 
Dépréciation 128 141 132 533 -57  +10,8% -6,6% +303,3% -110,7%
Ajustements des bénéfices nets 53 -162 -200 927 -  -407,4% +23,2% -563,6% -
Ajust. comptes débiteurs -4 -6 - - -  +42,0% - - -
Ajust. des stocks 4 - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -32 -34 -21 744 -  +5,6% -38,1% -3 608,3% -
Flux opérationnel 541 340 -284 2 791 2 707  -37,1% -183,5% -1 083,5% -3,0%
 
Dépenses d’investissement 121 133 107 926 1 428  +10,2% -19,5% +762,5% +54,2%
Investissements -1 226 -5 805 -7 885 1 200 2 057  +373,4% +35,8% -115,2% +71,4%
Flux d’investissement -1 558 -9 872 -7 568 75 -  +533,4% -23,3% -101,0% -
 
Dividendes payés 18 30 42 83 117  +67,6% +36,9% +99,5% +41,0%
Emprunts nets 99 562 -107 352 -  +468,0% -119,0% -429,8% -
Flux de financement 1 067 9 517 7 828 -2 686 -4 699  +791,8% -17,7% -134,3% +74,9%
 
Variation nette de la trésorerie 49 -15 -24 180 390  -129,8% +65,2% -842,8% +116,7%
 
Free Cash Flow par action 37,7 20,5 -39,8 119,9 88,0  -45,4% -293,9% -401,0% -26,7%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de First Citizens BancShares Inc (en MUSD)

  03/2023 06/2023 09/2023 12/2023 03/2024  03-06/23 06-09/23 09-12/23 12-03/24
Chiffre d’affaires 1 256 2 510 2 539 3 732 3 704  +99,8% +1,2% +47,0% -0,8%
Charges d'exploitation -27 -1 614 -1 542 -328 -257  -6 077,8% -4,5% -121,3% -21,6%
   dont Coût des ventes -584 -1 028 -960 -952 -965  +76,0% -6,6% -0,8% +1,4%
   dont Frais généraux -494 -853 -814 -855 -830  +72,7% -4,6% +5,0% -2,9%
Résultat opérationnel 139 896 997 1 011 255  +544,6% +11,3% +1,4% -74,8%
Autres revenus/frais nets 9 332 658 749 713 1 004  -92,9% +13,8% -4,8% +40,8%
Charge d'intérêt -361 -992 -1 120 -340 -1 267  +174,8% +12,9% -69,6% +272,6%
Résultat avant impôts 9 471 896 997 713 1 004  -90,5% +11,3% -28,5% +40,8%
Impôts sur les bénéfices -47 -214 -245 -199 -273  -555,3% +14,5% -18,8% +37,2%
Résultat net 9 518 682 752 514 731  -92,8% +10,3% -31,6% +42,2%
 
EBITDA 263 862 895 -45 113  +227,8% +3,8% -105,0% -351,1%
RN d’exploitation (NOPAT) 138 682 752 729 186  +393,1% +10,3% -3,1% -74,5%
Taux d’imposition 0% 24% 25% 28% 27%  +4 712,9% +2,9% +13,6% -2,6%
 
Chiffre d’affaires par action 86,4 172,7 174,6 256,7 254,8  +99,9% +1,1% +47,0% -0,7%
EBITDA par action 18,1 59,3 61,6 -3,1 7,8  +227,8% +3,8% -105,0% -351,2%
Bénéfices par action 653,7 45,9 51,7 35,4 50,3  -93,0% +12,7% -31,7% +42,3%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de First Citizens BancShares Inc (en MUSD)

  03/2023 06/2023 09/2023 12/2023 03/2024  03-06/23 06-09/23 09-12/23 12-03/24
Actifs courants 1 683 53 840 866 36 203 33 122  +3 099,0% -98,4% +4 080,5% -8,5%
   dont Trésorerie 40 120 38 763 37 495 34 517 31 490  -3,4% -3,3% -7,9% -8,8%
   dont Placements à CT 9 061 11 894 16 661 19 936 24 915  +31,3% +40,1% +19,7% +25,0%
   dont Créances clients 2 163 3 183 2 108 3 209 3 163  +47,2% -33,8% +52,2% -1,4%
   dont Stock -43 650 -40 293 -41 695 -2 301 -2 465  -7,7% +3,5% -94,5% +7,1%
Placements à long terme 94 117 26 818 32 154 37 250  +24,5% +22 821,4% +19,9% +15,8%
Biens corporels 8 331 8 531 - - -  +2,4% - - -
Écart d'acquisitions 346 346 346 346 346  0% 0% 0% 0%
Biens incorporels 364 372 329 337 320  +2,2% -11,6% +2,4% -5,0%
Actifs totaux 214 658 209 502 213 765 215 155 217 836  -2,4% +2,0% +0,7% +1,2%
 
Passifs courants 1 009 527 453 111 571 88 151  -47,8% -14,0% +24 529,4% -21,0%
   dont Créances fournisseurs - 512 608 1 089 1 152  - +18,8% +79,1% +5,8%
   dont Dette à court terme 1 009 15 453 1 001 358  -98,5% +2 920,0% +121,0% -64,2%
Dette à long terme 46 094 40 139 37 259 37 160 37 137  -12,9% -7,2% -0,3% -0,1%
Passifs totaux 195 442 189 731 193 376 193 988 195 988  -2,9% +1,9% +0,3% +1,0%
 
Action ordinaire 15 15 15 15 15  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 14 885 15 541 16 267 16 742 17 435  +4,4% +4,7% +2,9% +4,1%
Capitaux propres 19 216 19 771 20 389 21 255 21 848  +2,9% +3,1% +4,2% +2,8%
 
Dette portant intérets 47 103 40 154 37 712 38 161 37 495  -14,8% -6,1% +1,2% -1,7%
Dette nette -2 078 -10 503 -16 444 -16 292 -18 910  +405,4% +56,6% -0,9% +16,1%
Fonds de roulement 674 53 313 413 -75 368 -55 029  +7 809,9% -99,2% -18 348,9% -27,0%
Actions en circulation (en M) 14,5 14,5 14,5 14,5 14,5  0% +0% +0% 0%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de First Citizens BancShares Inc (en MUSD)

  03/2023 06/2023 09/2023 12/2023 03/2024  03-06/23 06-09/23 09-12/23 12-03/24
Bénéfices nets 9 518 682 752 514 731  -92,8% +10,3% -31,6% +42,2%
 
Dépréciation 124 -34 -102 -45 84  -127,4% +200,0% -55,9% -286,7%
Ajustements des bénéfices nets -9 108 -23 - - -  -99,7% - - -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels - - - - -  - - - -
Flux opérationnel -362 916 1 205 920 426  -353,0% +31,6% -23,7% -53,7%
 
Dépenses d’investissement 332 382 298 416 285  +15,1% -22,0% +39,6% -31,5%
Investissements 1 093 4 050 -3 754 -358 -4 291  +270,5% -192,7% -90,5% +1 098,6%
Flux d’investissement 2 628 3 913 - - -  +48,9% - - -
 
Dividendes payés 26 26 26 39 39  0% 0% +50,0% 0%
Emprunts nets 4 292 -6 616 - - -  -254,1% - - -
Flux de financement -1 186 -5 511 2 424 -426 3 620  +364,7% -144,0% -117,6% -949,8%
 
Variation nette de la trésorerie 1 080 -681 -126 117 -210  -163,1% -81,5% -192,9% -279,5%
 
Free Cash Flow par action -47,7 36,7 62,4 34,7 9,7  -177,0% +69,8% -44,4% -72,0%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.


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