Credit Saison Ltd. (8253.TSE, JP3271400008)
Credit Saison Co., Ltd. provides leasing, finance, real estate, entertainment, and payment services in Japan and internationally. The company offers credit cards, prepaid and debit cards, smartphone-based services, and information processing services; internet advertisement agency; marketing consulting; temporary staffing; and contracting services. It also engages in the credit guarantee and finance related businesses; real estate business; real estate leasing activities; and digital marketing and asset management services, as well as develops and manages amusement. Further, it involved in the import and sell of lifestyle goods; cleaning, security, and property maintenance services; debt collection; personal loan; life/non-life insurance agency; online ticket system and payment services; digital lending; and sells information security and office disaster prevention related services, etc. The company was formerly known …
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- Mid-Cap : 507 597 MJPY (2 995 MEUR)
Rendement : 6,5%
Bêta : 0,7
IH Score : 4,8 (perspective stable)
F-Score Piotroski : 4
Siège social : Sunshine 60 Building, Tokyo, Japan, 170-6073
Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.
Synthèse boursière
- Analyse graphique
- Ratios de valorisation
- Momentum boursier
- Performance boursière
- Historique de dividendes
- Fondamentaux
Parties prenantes
- Équipe de direction
- Top fonds actionnaires
- Sociétés comparables
Ratios financiers
- Profitabilité
- Ratios de solvabilité
- Ratios de distribution
- Ratios d’efficacité
Scores qualitatifs
- IH Score
- F-Score Piotroski
Comptes annuels
- Compte de résultats
- Compte de bilan
- Flux de trésorerie
Comptes trimestriels
- Compte de résultats
- Compte de bilan
- Flux de trésorerie
Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Credit Saison Ltd.
Répartition du capital, valorisation et momentum de Credit Saison Co. Ltd.
| Nbr d’actions | Flottant | Initiés | Institutionnels | Short Ratio | Flottant en VAD |
|---|---|---|---|---|---|
| 156 328 000 | 99,6% | 10,4% | 49,5% | - | - |
| PER TTM | PER prévi. | PEG | P/B | VE/EBITDA TTM | VE/CA TTM |
| 7,2 | 8,1 | - | 0,7 | 3,5 | 0,9 |
| Marge opé. TTM | Marge nette TTM | ROE TTM | ROA TTM | Δ CA trimestriel YoY | Δ RN trimestriel YoY |
| 13% | 17% | 11,1% | 1,2% | 15,8% | -2,7% |
| Cours | Cible | MMA50 | MMA200 | + bas 52 s. | + haut 52 s. |
| 3 247,0 JPY | 3 058,3 | 3 016,4 | 2 602,9 | 1 892,4 | 3 282,8 |
Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Credit Saison Co. Ltd.
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Performance boursière ajustée des dividendes de Credit Saison Co. Ltd.
| 1 mois | 2 mois | 3 mois | 6 mois | 1 an | 2 ans | 3 ans |
|---|---|---|---|---|---|---|
| +11,4% | +6,2% | +17,1% | +38,9% | +69,5% | +126,7% | +164,6% |
| 4 ans | 5 ans | 6 ans | 7 ans | 8 ans | 9 ans | 10 ans |
| +224,4% | +222,3% | +95,8% | +92,8% | +99,4% | +73,5% | +130,6% |
Équipe de direction de Credit Saison Co. Ltd.
| Nom | Fonction | Âge | Nom | Fonction | Âge |
|---|---|---|---|---|---|
| Hiroshi Rinno | Representative, Chairman & CEO | 82 | Katsumi Mizuno | Exec. President, COO, Head of Corp. Planning Dept, & Group Strategic Management Dept and Director | 55 |
| Masaki Negishi | CFO, Managing Executive Officer, Head of Treasury & Account Dept. and GM of Global Business Division | 52 | Kazutoshi Ono | Sr. Managing Exec. Officer, CTO, CDO, Head of CSDX Dev. Dept., Customer Success Div. & Director | 48 |
| Naoki Takahashi | EVP, CHO, Head of Audit Office & Public Relations Office and Director | 74 | Kazue Yasumori | Man. Exe. Off. , Head of Strategic Human Resources Dept. Proc. Buss. Div. & GM of Proc. Buss. Div. | 51 |
| Yoshiaki Miura | Sr. Managing Exec Officer, Head of General Affairs, Credit Div & Corp. Risk Mgmt Dept and Director | 58 | Yasuyuki Isobe | Executive Officer & GM of Credit Division | 55 |
| Shunji Ashikaga | Managing Exec. Off., Head of Branding Strategy Dept. & Saison AMEX Div. and GM of Saison AMEX Div. | 53 | Naoki Nakayama | Managing Executive Officer, GM of Finance Division, Head of Finance Division & Director | 59 |
Présence de Credit Saison Ltd. dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)
| Nom du fonds | Catégorie | Notation Morningstar | Position | Poids |
|---|---|---|---|---|
| Introuvable ou présence non significative. | ||||
Graphique des profits et résultats de Credit Saison Co. Ltd.
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Fondamentaux de Credit Saison Co. Ltd. (en M)
| 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | 23-24 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | 397 109 | 325 378 | 362 952 | 382 537 | 420 603 | -18,1% | +11,5% | +5,4% | +10,0% | |
| EBITDA | 105 920 | 122 672 | 115 797 | 142 351 | 126 886 | +15,8% | -5,6% | +22,9% | -10,9% | |
| Résultat opérationnel | 24 654 | 37 113 | 40 441 | 43 488 | 94 217 | +50,5% | +9,0% | +7,5% | +116,7% | |
| Résultat net | 22 863 | 36 132 | 35 375 | 43 599 | 72 987 | +58,0% | -2,1% | +23,2% | +67,4% | |
| Free Cash Flow | -190 708 | -21 838 | -86 876 | -145 728 | -216 909 | -88,5% | +297,8% | +67,7% | +48,8% | |
| Marge de FCF | -48% | -7% | -24% | -38% | -52% | -86,0% | +256,6% | +59,2% | +35,4% | |
| ROIC | - | 1% | 1% | 1% | 2% | - | +7,5% | +2,1% | +218,2% | |
| CROIC | - | -1% | -2% | -4% | -9% | - | +292,2% | +58,0% | +145,1% | |
| Taux d’imposition | 18% | 29% | 29% | 28% | 36% | +64,4% | -0,3% | -2,0% | +27,6% | |
| Capital investi | 3 794 313 | 3 768 373 | 3 903 627 | 4 241 545 | 705 053 | -0,7% | +3,6% | +8,7% | -83,4% | |
| Actions en circul. (en M) | 159,4 | 156,3 | 156,3 | 156,3 | 161,1 | -2,0% | +0% | +0% | +3,1% | |
| EBITDA par action | 664,5 | 785,1 | 740,9 | 910,7 | 787,7 | +18,1% | -5,6% | +22,9% | -13,5% | |
| Bénéfices par action | 143,4 | 231,2 | 226,3 | 278,9 | 453,1 | +61,2% | -2,1% | +23,2% | +62,4% | |
| Free Cash Flow par action | -1 196,4 | -139,8 | -555,9 | -932,3 | -1 346,5 | -88,3% | +297,7% | +67,7% | +44,4% |
Graphique de la rentabilité et des marges de Credit Saison Co. Ltd.
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Ratio de profitabilité de Credit Saison Co. Ltd.
| 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | 23-24 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Marge brute | 78% | 87% | 82% | 84% | 80% | +10,8% | -5,2% | +2,4% | -5,0% | |
| Marge d’EBITDA | 27% | 38% | 32% | 37% | 30% | +41,3% | -15,4% | +16,6% | -18,9% | |
| Marge opérationnelle | 6% | 11% | 11% | 11% | 22% | +83,7% | -2,3% | +2,0% | +97,0% | |
| Marge bénéficiaire | 6% | 11% | 10% | 11% | 17% | +92,9% | -12,2% | +16,9% | +52,3% | |
| Marge de FCF | -48% | -7% | -24% | -38% | -52% | -86,0% | +256,6% | +59,2% | +35,4% | |
| Rentabilité économique (ROA) | - | 1,1% | 1,0% | 1,2% | 1,8% | - | -5,6% | +15,3% | +52,7% | |
| Rentabilité financière (ROE) | - | 7,1% | 6,5% | 7,5% | 11,2% | - | -9,1% | +16,1% | +49,1% | |
| Rdt sr capital investi (ROIC) | - | 1% | 1% | 1% | 2% | - | +7,5% | +2,1% | +218,2% | |
| FCF sur ∼ (CROIC) | - | -1% | -2% | -4% | -9% | - | +292,2% | +58,0% | +145,1% |
Ratios de solvabilité de Credit Saison Co. Ltd.
| 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | 23-24 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Liquidité restreinte | 11,2 | 11,5 | 11,3 | 11,9 | - | +2,3% | -1,9% | +5,6% | - | |
| Liquidité générale | 11,7 | 12,1 | 11,8 | 12,5 | - | +3,2% | -2,4% | +5,7% | - | |
| Dette nette sur EBITDA | 30,4 | 25,9 | 28,4 | 25,0 | -0,9 | -14,8% | +9,5% | -12,0% | -103,4% | |
| Dette sur actifs | 99% | 95% | 93% | 94% | - | -3,7% | -2,6% | +1,1% | - | |
| Dette sur capitaux propres | 683% | 610% | 594% | 609% | - | -10,7% | -2,6% | +2,5% | - | |
| Couverture par l’EBITDA | 10,1 | 10,9 | 10,1 | 9,3 | - | +7,6% | -7,2% | -7,7% | - | |
| ∼ par l’EBIT | 7,4 | 8,3 | 7,5 | 7,3 | - | +13,1% | -10,1% | -3,1% | - | |
| ∼ par le flux opérationel | -16,2 | -0,4 | -6,1 | -8,5 | - | -97,4% | +1 374,8% | +38,7% | - | |
| Coût de la dette | - | 0,3% | 0,3% | 0,4% | - | - | +1,2% | +25,4% | - |
Graphique des dividendes de Credit Saison Co. Ltd.
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Ratios de distribution de Credit Saison Co. Ltd.
| 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | 23-24 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Résultat net | 22 863 | 36 132 | 35 375 | 43 599 | 72 987 | +58,0% | -2,1% | +23,2% | +67,4% | |
| Flux de trésorerie libre (FCF) | -190 708 | -21 838 | -86 876 | -145 728 | -216 909 | -88,5% | +297,8% | +67,7% | +48,8% | |
| Dividende payé | -7 353 | -7 033 | -7 035 | -8 600 | -10 948 | -4,4% | +0% | +22,2% | -227,3% | |
| Distribution sur résultat net | 32% | 19% | 20% | 20% | 15% | -39,5% | +2,2% | -0,8% | -24,0% | |
| Distribution sur FCF | -4% | -32% | -8% | -6% | -5% | +735,3% | -74,9% | -27,1% | -14,5% |
Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Credit Saison Co. Ltd.
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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Credit Saison Co. Ltd.
| 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | 23-24 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Nbr de jours en stock (DSI) | 577 | 1 191 | 733 | 812 | 671 | +106,6% | -38,4% | +10,7% | -17,3% | |
| Délai paiement clients (DSO) | 2 403 | 2 978 | 2 864 | 2 913 | 2 902 | +24,0% | -3,9% | +1,7% | -0,4% | |
| Délai ∼ fournisseurs (DPO) | - | 1 789 | 1 687 | 1 429 | - | - | -5,7% | -15,3% | - | |
| Conversion de l’encaisse | - | 2 380 | 1 910 | 2 296 | 3 574 | - | -19,8% | +20,2% | +55,7% | |
| Rotation des actifs | 0,1 | 0,1 | 0,1 | 0,1 | 0,1 | -19,3% | +5,3% | -2,3% | -1,2% | |
| Frais généraux sur CP | 49% | 38% | 40% | 38% | - | -22,0% | +3,8% | -3,1% | - | |
| Frais généraux sur CA | 60% | 62% | 61% | 60% | - | +4,3% | -1,4% | -2,2% | - |
L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
IH Score de Credit Saison Co. Ltd.
| 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 21-22 | 22-23 | 23-24 | Moy. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| CA ↗ | 0 | 0 | 1 | 1 | 1 | +1 | = | = | 0,75 | |
| EBIT ↗ | 0 | 1 | 0 | 1 | 0 | -1 | +1 | -1 | 0,50 | |
| Résultat avant impôts ↗ | 0 | 1 | 0 | 1 | 1 | -1 | +1 | = | 0,75 | |
| ROIC ≥ 10% | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | = | = | = | 0,00 | |
| ROIC ≥ 15% | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | = | = | = | 0,00 | |
| CROIC ≥ 10% | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | = | = | = | 0,00 | |
| Bêta ≤ 0,8 | 0 | 0 | 0 | 0 | 1 | = | = | +1 | 1 | |
| Couverture par l’EBITDA ≥ 4 | 1 | 1 | 1 | 1 | 0 | = | = | -1 | 0,75 | |
| Coût de la dette ≤ 4,5% | 0 | 1 | 1 | 1 | 1 | = | = | = | 1,00 | |
| IH SCORE | 4,8 | |||||||||
| ROIC → ou ↗ | 0 | 0 | 0,5 | 0,5 | 1 | +0,5 | = | +0,5 | 0,75 | |
| CROIC → ou ↗ | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | = | = | = | 0,00 | |
| Marge opérationnelle → ou ↗ | 0 | 1 | 0,5 | 0,5 | 1 | -0,5 | = | +0,5 | 0,75 | |
| Marge nette → ou ↗ | 0 | 1 | 0 | 1 | 1 | -1 | +1 | = | 0,83 | |
| Marge de FCF → ou ↗ | 0 | 1 | 0 | 0 | 0 | -1 | = | = | 0,00 | |
| PERSPECTIVE | Stable | |||||||||
Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
F-Score Piotroski de Credit Saison Co. Ltd.
| 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | 23-24 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ROA > 0 | 0 | 1 | 1 | 1 | 1 | +1 | = | = | = | |
| ROA ↗ | 0 | 0 | 0 | 1 | 1 | = | = | +1 | = | |
| CFO > 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | = | = | = | = | |
| CFO > RN activités poursuivies | 0 | 0 | 0 | 0 | 1 | = | = | = | +1 | |
| Marge opérationnelle ↗ | 0 | 1 | 0 | 1 | 0 | +1 | -1 | +1 | -1 | |
| Rotation des actifs ↗ | 0 | 0 | 1 | 0 | 0 | = | +1 | -1 | = | |
| Dette sur actifs ↘ | 0 | 1 | 1 | 0 | 1 | +1 | = | -1 | +1 | |
| Liquidité générale ↗ | 0 | 1 | 0 | 1 | 0 | +1 | -1 | +1 | -1 | |
| Actions en circulation → ou ↘ | 0 | 1 | 0 | 0 | 0 | +1 | -1 | = | = | |
| F_SCORE | 0 | 5 | 3 | 4 | 4 | +5 | -2 | +1 | = | |
Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
Z-Score Altman de Credit Saison Co. Ltd.
| 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | 23-24 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Critère X1 × 1,2 | 0,9 | 0,9 | 0,9 | 0,9 | - | +0,1% | +0,3% | +0,9% | - | |
| Critère X2 × 1,4 | 0,2 | 0,2 | 0,2 | 0,2 | 0,2 | +6,2% | +0,9% | +0,8% | +1,3% | |
| Critère X3 × 3,3 | 0,1 | 0,1 | 0,1 | 0,1 | 0,1 | +19,8% | -13,7% | +19,5% | -23,6% | |
| Critère X4 × 0,6 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Critère X5 | 0,1 | 0,1 | 0,1 | 0,1 | 0,1 | -19,3% | +5,3% | -2,3% | -1,2% | |
| Z_SCORE | - | - | - | - | 0,3 | - | - | - | - | |
Graphique des sociétés possiblement comparables à Credit Saison Co. Ltd.
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Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Credit Saison Ltd.
Dividendes par action détachés par Credit Saison Co. Ltd. (peut comporter des erreurs !)
| Année | Janvier | Février | Mars | Avril | Mai | Juin | Juillet | Août | Sept. | Octobre | Nov. | Déc. |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2024 | - | - | 20,00 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2023 | - | - | 70,00 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2022 | - | - | 55,00 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2021 | - | - | 45,00 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2020 | - | - | 45,00 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2019 | - | - | 45,00 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2018 | - | - | 35,00 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2017 | - | - | 35,00 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2016 | - | - | 35,00 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2015 | - | - | 30,00 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2014 | - | - | 30,00 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2013 | - | - | 30,00 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2012 | - | - | 30,00 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2011 | - | - | 30,00 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2010 | - | - | 30,00 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2009 | - | - | 30,00 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2008 | - | - | 28,00 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2007 | - | - | 28,00 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2006 | - | - | 26,00 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2005 | - | - | 20,00 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Comptes annuels de résultat simplifiés de Credit Saison Co. Ltd. (en M)
| 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | 23-24 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | 397 109 | 325 378 | 362 952 | 382 537 | 420 603 | -18,1% | +11,5% | +5,4% | +10,0% | |
| Charges d'exploitation | -236 910 | -202 380 | -222 541 | -229 322 | -242 778 | -14,6% | +10,0% | +3,0% | +5,9% | |
| dont Coût des ventes | -85 702 | -42 755 | -63 937 | -59 902 | -83 608 | -50,1% | +49,5% | -6,3% | +39,6% | |
| dont Frais généraux | -236 910 | -202 380 | -222 541 | -229 322 | - | -14,6% | +10,0% | +3,0% | - | |
| Résultat opérationnel | 24 654 | 37 113 | 40 441 | 43 488 | 94 217 | +50,5% | +9,0% | +7,5% | +116,7% | |
| Autres revenus/frais nets | 2 804 | 13 801 | 9 495 | 17 555 | -25 527 | +392,2% | -31,2% | +84,9% | -245,4% | |
| Charge d'intérêt | -10 471 | -11 266 | -11 461 | -15 257 | - | +7,6% | +1,7% | +33,1% | - | |
| Résultat avant impôts | 27 458 | 50 915 | 49 936 | 61 044 | 68 690 | +85,4% | -1,9% | +22,2% | +12,5% | |
| Impôts sur les bénéfices | -4 813 | -14 668 | -14 343 | -17 183 | -24 667 | +204,8% | -2,2% | +19,8% | +43,6% | |
| Résultat net | 22 863 | 36 132 | 35 375 | 43 599 | 72 987 | +58,0% | -2,1% | +23,2% | +67,4% | |
| EBITDA | 105 920 | 122 672 | 115 797 | 142 351 | 126 886 | +15,8% | -5,6% | +22,9% | -10,9% | |
| RN d’exploitation (NOPAT) | 20 333 | 26 421 | 28 825 | 31 247 | 60 383 | +29,9% | +9,1% | +8,4% | +93,2% | |
| Taux d’imposition | 18% | 29% | 29% | 28% | 36% | +64,4% | -0,3% | -2,0% | +27,6% | |
| Chiffre d’affaires par action | 2 491,3 | 2 082,4 | 2 322,4 | 2 447,2 | 2 611,0 | -16,4% | +11,5% | +5,4% | +6,7% | |
| EBITDA par action | 664,5 | 785,1 | 740,9 | 910,7 | 787,7 | +18,1% | -5,6% | +22,9% | -13,5% | |
| Bénéfices par action | 143,4 | 231,2 | 226,3 | 278,9 | 453,1 | +61,2% | -2,1% | +23,2% | +62,4% | |
Comptes annuels de bilan simplifiés de Credit Saison Co. Ltd. (en M)
| 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | 23-24 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actifs courants | 2 810 550 | 2 848 369 | 3 031 977 | 3 284 467 | - | +1,3% | +6,4% | +8,3% | - | |
| dont Trésorerie | 109 761 | 101 001 | 108 970 | 159 671 | 108 745 | -8,0% | +7,9% | +46,5% | -31,9% | |
| dont Placements à CT | -21 320 | -40 610 | -52 468 | -70 805 | - | +90,5% | +29,2% | +34,9% | - | |
| dont Créances clients | 2 614 198 | 2 655 088 | 2 847 537 | 3 053 040 | 3 344 573 | +1,6% | +7,2% | +7,2% | +9,5% | |
| dont Stock | 135 380 | 139 530 | 128 462 | 133 247 | 153 773 | +3,1% | -7,9% | +3,7% | +15,4% | |
| Placements à long terme | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Biens corporels | 46 979 | 43 945 | 42 706 | 39 797 | - | -6,5% | -2,8% | -6,8% | - | |
| Écart d'acquisitions | 283 | 363 | 1 152 | 1 651 | - | +28,3% | +217,4% | +43,3% | - | |
| Biens incorporels | 181 058 | 171 421 | 162 317 | 150 458 | - | -5,3% | -5,3% | -7,3% | - | |
| Actifs totaux | 3 357 229 | 3 409 247 | 3 610 778 | 3 896 105 | 4 335 852 | +1,5% | +5,9% | +7,9% | +11,3% | |
| Passifs courants | 240 291 | 236 041 | 257 387 | 263 714 | - | -1,8% | +9,0% | +2,5% | - | |
| dont Créances fournisseurs | 230 927 | 229 962 | 244 349 | 253 329 | - | -0,4% | +6,3% | +3,7% | - | |
| dont Dette à court terme | 885 872 | 798 091 | 772 200 | 830 194 | - | -9,9% | -3,2% | +7,5% | - | |
| Dette à long terme | 2 423 771 | 2 439 311 | 2 569 040 | 2 813 050 | - | +0,6% | +5,3% | +9,5% | - | |
| Passifs totaux | 2 871 754 | 2 877 190 | 3 047 040 | 3 296 065 | 3 618 236 | +0,2% | +5,9% | +8,2% | +9,8% | |
| Action ordinaire | 75 929 | 75 929 | 75 929 | 75 929 | 75 929 | 0% | 0% | 0% | 0% | |
| Bénéfices non répartis | 384 182 | 414 260 | 442 550 | 481 163 | 542 602 | +7,8% | +6,8% | +8,7% | +12,8% | |
| Capitaux propres | 484 670 | 530 971 | 562 387 | 598 301 | 705 053 | +9,6% | +5,9% | +6,4% | +17,8% | |
| Dette portant intérets | 3 309 643 | 3 237 402 | 3 341 240 | 3 643 244 | - | -2,2% | +3,2% | +9,0% | - | |
| Dette nette | 3 221 202 | 3 177 011 | 3 284 738 | 3 554 378 | -108 745 | -1,4% | +3,4% | +8,2% | -103,1% | |
| Fonds de roulement | 2 570 259 | 2 612 328 | 2 774 590 | 3 020 753 | - | +1,6% | +6,2% | +8,9% | - | |
| Actions en circulation (en M) | 159,4 | 156,3 | 156,3 | 156,3 | 161,1 | -2,0% | +0% | +0% | +3,1% | |
Flux de trésorerie annuels simplifiés de Credit Saison Co. Ltd. (en M)
| 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | 23-24 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfices nets | 27 458 | 50 915 | 49 936 | 61 044 | 72 987 | +85,4% | -1,9% | +22,2% | +19,6% | |
| Dépréciation | 28 615 | 28 624 | 29 825 | 31 482 | 32 669 | +0% | +4,2% | +5,6% | +3,8% | |
| Ajustements des bénéfices nets | -6 905 | -21 758 | -10 185 | -28 312 | - | +215,1% | -53,2% | +178,0% | - | |
| Ajust. comptes débiteurs | -176 235 | -49 621 | -180 043 | -200 783 | -346 787 | -71,8% | +262,8% | +11,5% | +72,7% | |
| Ajust. des stocks | 16 004 | -4 134 | 11 067 | -3 587 | -13 706 | -125,8% | -367,7% | -132,4% | +282,1% | |
| Autres flux opérationnels | 23 271 | -7 900 | 14 818 | 576 | - | -133,9% | -287,6% | -96,1% | - | |
| Flux opérationnel | -169 864 | -4 695 | -70 441 | -130 092 | -197 636 | -97,2% | +1 400,3% | +84,7% | +51,9% | |
| Dépenses d’investissement | 20 844 | 17 143 | 16 435 | 15 636 | 19 273 | -17,8% | -4,1% | -4,9% | +23,3% | |
| Investissements | 13 237 | 8 641 | -2 708 | -43 828 | - | -34,7% | -131,3% | +1 518,5% | - | |
| Flux d’investissement | 29 654 | -10 622 | -51 619 | -43 828 | - | -135,8% | +386,0% | -15,1% | - | |
| Dividendes payés | 7 353 | 7 033 | 7 035 | 8 600 | -10 948 | -4,4% | +0% | +22,2% | -227,3% | |
| Emprunts nets | 189 859 | 18 239 | 140 903 | 239 068 | - | -90,4% | +672,5% | +69,7% | - | |
| Flux de financement | 167 776 | 6 225 | 129 260 | 224 536 | 225 728 | -96,3% | +1 976,5% | +73,7% | +0,5% | |
| Variation nette de la trésorerie | 27 119 | -8 760 | 7 969 | 50 701 | -50 926 | -132,3% | -191,0% | +536,2% | -200,4% | |
| Free Cash Flow par action | -1 196,4 | -139,8 | -555,9 | -932,3 | -1 346,5 | -88,3% | +297,7% | +67,7% | +44,4% | |
Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Credit Saison Co. Ltd. (en M)
| 03/2023 | 06/2023 | 09/2023 | 12/2023 | 03/2024 | 03-06/23 | 06-09/23 | 09-12/23 | 12-03/24 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | 93 103 | 98 985 | 108 287 | 105 174 | 107 860 | +6,3% | +9,4% | -2,9% | +2,6% | |
| Charges d'exploitation | -63 755 | -57 039 | -59 086 | -59 427 | -67 226 | -10,5% | +3,6% | +0,6% | +13,1% | |
| dont Coût des ventes | -12 569 | -13 108 | -19 052 | -11 524 | -22 421 | +4,3% | +45,3% | -39,5% | +94,6% | |
| dont Frais généraux | -63 755 | -57 039 | -59 086 | -59 427 | - | -10,5% | +3,6% | +0,6% | - | |
| Résultat opérationnel | 17 018 | 15 637 | 51 927 | 39 046 | 18 213 | -8,1% | +232,1% | -24,8% | -53,4% | |
| Autres revenus/frais nets | -20 462 | 8 370 | -16 564 | -14 643 | -6 877 | -140,9% | -297,9% | -11,6% | -53,0% | |
| Charge d'intérêt | -4 545 | -5 069 | -5 811 | -6 622 | - | +11,5% | +14,6% | +14,0% | - | |
| Résultat avant impôts | -3 444 | 24 009 | 35 363 | 24 403 | 11 336 | -797,1% | +47,3% | -31,0% | -53,5% | |
| Impôts sur les bénéfices | -1 802 | -6 966 | -8 225 | -6 185 | -3 290 | -486,6% | +18,1% | -24,8% | -46,8% | |
| Résultat net | -1 669 | 16 950 | 27 059 | 18 047 | 10 930 | -1 115,6% | +59,6% | -33,3% | -39,4% | |
| EBITDA | 24 999 | 45 181 | 60 024 | 47 380 | 26 483 | +80,7% | +32,9% | -21,1% | -44,1% | |
| RN d’exploitation (NOPAT) | 12 080 | 11 100 | 39 849 | 29 150 | 12 927 | -8,1% | +259,0% | -26,9% | -55,7% | |
| Taux d’imposition | - | 29% | 23% | 25% | 29% | - | -19,8% | +9,0% | +14,5% | |
| Chiffre d’affaires par action | 595,6 | 633,2 | 670,3 | 644,3 | 669,6 | +6,3% | +5,9% | -3,9% | +3,9% | |
| EBITDA par action | 159,9 | 289,0 | 371,6 | 290,3 | 164,4 | +80,7% | +28,6% | -21,9% | -43,4% | |
| Bénéfices par action | -10,7 | 108,4 | 167,5 | 110,6 | 67,8 | -1 115,6% | +54,5% | -34,0% | -38,6% | |
Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Credit Saison Co. Ltd. (en M)
| 03/2023 | 06/2023 | 09/2023 | 12/2023 | 03/2024 | 03-06/23 | 06-09/23 | 09-12/23 | 12-03/24 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actifs courants | 3 284 467 | 3 303 091 | 3 384 989 | 3 568 055 | - | +0,6% | +2,5% | +5,4% | - | |
| dont Trésorerie | 159 671 | 112 993 | 107 256 | 116 456 | 108 745 | -29,2% | -5,1% | +8,6% | -6,6% | |
| dont Placements à CT | -116 612 | -76 700 | -131 430 | -139 616 | - | -34,2% | +71,4% | +6,2% | - | |
| dont Créances clients | 2 990 519 | 3 115 453 | 3 139 521 | 3 307 589 | 3 344 573 | +4,2% | +0,8% | +5,4% | +1,1% | |
| dont Stock | 133 247 | 139 044 | 138 212 | 144 010 | 153 773 | +4,4% | -0,6% | +4,2% | +6,8% | |
| Placements à long terme | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Biens corporels | 39 797 | 39 700 | - | - | - | -0,2% | - | - | - | |
| Écart d'acquisitions | 1 651 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Biens incorporels | 150 458 | 147 345 | 144 301 | 141 187 | - | -2,1% | -2,1% | -2,2% | - | |
| Actifs totaux | 3 896 105 | 3 922 029 | 4 053 405 | 4 278 529 | 4 335 852 | +0,7% | +3,3% | +5,6% | +1,3% | |
| Passifs courants | 263 714 | 239 961 | 293 377 | 291 440 | - | -9,0% | +22,3% | -0,7% | - | |
| dont Créances fournisseurs | 253 329 | 232 241 | 281 145 | 282 286 | - | -8,3% | +21,1% | +0,4% | - | |
| dont Dette à court terme | 830 194 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Dette à long terme | 2 813 050 | 2 842 783 | 2 876 929 | 3 091 702 | - | +1,1% | +1,2% | +7,5% | - | |
| Passifs totaux | 3 296 065 | 3 310 019 | 3 394 814 | 3 607 925 | 3 618 236 | +0,4% | +2,6% | +6,3% | +0,3% | |
| Action ordinaire | 75 929 | 75 929 | 75 929 | 75 929 | 75 929 | 0% | 0% | 0% | 0% | |
| Bénéfices non répartis | 481 163 | 486 108 | 513 187 | 531 616 | 542 602 | +1,0% | +5,6% | +3,6% | +2,1% | |
| Capitaux propres | 598 301 | 610 080 | 656 440 | 668 291 | 705 053 | +2,0% | +7,6% | +1,8% | +5,5% | |
| Dette portant intérets | 3 643 244 | 2 842 783 | 2 876 929 | 3 091 702 | - | -22,0% | +1,2% | +7,5% | - | |
| Dette nette | 3 600 185 | 2 806 490 | 2 901 103 | 3 114 862 | -108 745 | -22,0% | +3,4% | +7,4% | -103,5% | |
| Fonds de roulement | 3 020 753 | 3 063 130 | 3 091 612 | 3 276 615 | - | +1,4% | +0,9% | +6,0% | - | |
| Actions en circulation (en M) | 156,3 | 156,3 | 161,5 | 163,2 | 161,1 | 0% | +3,3% | +1,0% | -1,3% | |
Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Credit Saison Co. Ltd. (en M)
| 03/2023 | 06/2023 | 09/2023 | 12/2023 | 03/2024 | 03-06/23 | 06-09/23 | 09-12/23 | 12-03/24 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfices nets | -3 444 | 24 009 | 35 363 | 24 403 | 10 930 | -797,1% | +47,3% | -31,0% | -55,2% | |
| Dépréciation | 7 981 | 7 968 | 8 097 | 8 334 | 8 270 | -0,2% | +1,6% | +2,9% | -0,8% | |
| Ajustements des bénéfices nets | 1 219 | -10 573 | - | - | - | -967,4% | - | - | - | |
| Ajust. comptes débiteurs | 34 167 | -49 786 | -85 283 | -181 894 | -30 869 | -245,7% | +71,3% | +113,3% | -83,0% | |
| Ajust. des stocks | -6 341 | -5 630 | 890 | -5 533 | -3 433 | -11,2% | -115,8% | -721,7% | -38,0% | |
| Autres flux opérationnels | 9 577 | 1 073 | - | - | - | -88,8% | - | - | - | |
| Flux opérationnel | 19 335 | -53 119 | -21 150 | -171 142 | 34 302 | -374,7% | -60,2% | +709,2% | -120,0% | |
| Dépenses d’investissement | 4 663 | 4 574 | 4 557 | 5 253 | 4 889 | -1,9% | -0,4% | +15,3% | -6,9% | |
| Investissements | -6 743 | -11 974 | -31 093 | -33 766 | - | +77,6% | +159,7% | +8,6% | - | |
| Flux d’investissement | -43 828 | -11 974 | - | - | - | -72,7% | - | - | - | |
| Dividendes payés | 8 600 | 10 948 | 15 495 | 0 | - | +27,3% | +41,5% | - | - | |
| Emprunts nets | 30 468 | 28 992 | - | - | - | -4,8% | - | - | - | |
| Flux de financement | 27 946 | 17 186 | 46 409 | 214 927 | -52 710 | -38,5% | +170,0% | +363,1% | -124,5% | |
| Variation nette de la trésorerie | 40 756 | -46 678 | -5 737 | 9 200 | -7 711 | -214,5% | -87,7% | -260,4% | -183,8% | |
| Free Cash Flow par action | 93,9 | -369,1 | -159,1 | -1 080,7 | 182,6 | -493,2% | -56,9% | +579,1% | -116,9% | |
Légende
Analyse graphique Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH
MMAn Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours
Bandes de Bollinger® Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types
Flottant Pourcentage du capital échangeable en bourse
Initiés Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs
Institutionnels Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)
PER TTM Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants
PER prévi. Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes
PEG PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes
P/B Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre
VE/CA TTM Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants
VE/EBITDA TTM Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants
Marge opé. TTM Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants
Marge nette ou bénéficiaire TTM Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants
ROE TTM Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants
ROA TTM Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants
Δ CA trimestriel YoY Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente
Δ RN trimestriel YoY Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente
Cible Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines
MMA50 Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières
MMA200 Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières
+ bas 52 s. Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines
+ haut 52 s. Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines
1 mois Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)
n mois idem avec n mois
1 an idem avec 1 an
n ans idem avec n ans
Environ. ESG Risque environnemental d’après les critères ESG
Social ESG Risque social d’après les critères ESG
Gouv. ESG Risque de gouvernance d’après les critères ESG
Controverse Niveau de controverse d’après les critères ESG
Global ESG Risque combiné d’après les critères ESG
Notation Morningstar Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.
Risque MS Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.
Position Position de l’action dans le fonds considéré
Poids Poids de l’action dans le fonds considéré
Marge de FCF Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires
ROIC Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.
CROIC Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.
Taux d’imposition Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.
Capital investi Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.
RN d’exploitation NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.
Marge brute Chiffre d’affaires - coût des ventes
Marge d’EBITDA EBITDA ÷ chiffre d’affaires
Marge opérationnelle Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires
Marge nette ou bénéficiaire Résultat net ÷ chiffre d’affaires
ROE Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )
ROA Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)
Liquidité restreinte (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)
Liquidité générale Actifs courants ÷ passifs courants
Dette nette sur EBITDA (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA
Dette sur actifs (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux
Dette sur capitaux propres (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres
Couverture par l’EBITDA EBITDA ÷ charge d’intérêt
Couverture par l’EBIT EBIT ÷ charge d’intérêt
Couverture par le flux opérationnel Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt
Coût de la dette (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.
Nbr de jours en stock DSI = stock ÷ coût des ventes × 365
Délai paiement clients DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires
Délai paiement fournisseurs DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365
Conversion de l’encaisse DSI + DSO - DPO
Rotation des actifs Chiffre d’affaires ÷ actif total
Frais généraux sur CP Frais généraux ÷ capitaux propres
Frais généraux sur CA Frais généraux ÷ chiffre d’affaires
Distribution sur résultat net Dividende payé ÷ résultat net
Distribution sur FCF Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre
IH Score Cf. présentation de l’IH Score
F-Score Piotroski Cf. présentation du F-Score
Z-Score Altman Cf. présentation du Z-Score
Cap. Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant
Rdt. Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes
Bêta Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.
PER Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.
+bas ↔ +haut Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines
Top 5/10/15/20/25 fonds Cf. rapport Gérants
Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.
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