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#26 08/05/2016 16h34 → Portefeuille d'actions de Enivral (dividende, passif, portefeuille)

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Bonjour,

Le TRI annualisé apparaît bien sur le 3eme screenshot.
Il est de 10.21% (calculé automatiquement via xl portfolio)

Et pour un peu plus de précision voici le détails :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_tri.jpg

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#27 25/06/2016 18h30 → Portefeuille d'actions de Enivral (dividende, passif, portefeuille)

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Petite mise à jour de juin

Le portefeuille fêtera bientôt ses 1 an, en septembre, cela sera l’occasion de faire un plus gros bilan.

Rapidement, deux achats suite au BrExit
* LVMH
* Ab Inbev

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_achat_juin.jpg

Le portefeuille est toujours en plus value latente (+2240€ à ce jour)
La performance globale est toujours acceptable (vs Carmingnac)

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_perf_juin.jpg

Et le dividende moyen mensuel est toujours en croissance, revenant au niveau de debut janvier 2016 (avant la vente d’une partie des foncières en moins value)

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_rdt_juin.jpg

Pas de renforcement pour ce mois.
edit: Actuellement, j’ai la possibilité d’épargner 2k mensuel, et ces 2k sont placés en bourse afin de rééquilibrer mon allocation d’actif (pour le moment, en considérant les foncières comme des actions pures, je suis juste à l’équilibre entre la poche actions et la poche ass.vie/ obligations, avec un objectif de sur ponderer la poche actions à hauteur de 60%)

Les dividendes touchées au mois de juin sont de 96.78€ ce qui amène le total perçue depuis l’ouverture du portefeuille à 599.16€ soit une moyenne mensuelle d’environ 67€

Bien à vous
Enivral

[edit: ajout du montant des renforcements]

Dernière modification par Enivral (25/06/2016 18h39)

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#28 30/09/2016 13h40 → Portefeuille d'actions de Enivral (dividende, passif, portefeuille)

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Comme promis, voici le bilan annuel.

Donc le portefeuille fête ses 1 ans. Qu’ils en vive encore beaucoup d’autre.
Les données de ce rapport proviennent soit de xlsPortfolio soit de fichier de mon cru.

Tout d’abord, l’état actuel du portefeuille :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_ptf_sep_16.jpg

ainsi que la valeur de part:
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_val_part_16.jpg

Pour cette année de vie, j’ai fait les mouvements suivants sur le portefeuille:
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_mouv_16.jpg

En un an, le portefeuille est passé de 12 k€ investit à +36 k€. Ce qui représente une belle évolution, j’espère pouvoir garder ce taux de croissance pour les années suivantes.

Concernant les dividendes, depuis la création de ce portefeuille on été encaissés 747€ de dividendes (je parle ici des dividendes versés en € par le courtier)

Un petit point sur la performance (les deux courbes représentent les moyennes mobiles sur 2 périodes)
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_perf_ann_16.jpg

Et enfin ma comparaison maison entre le portefeuille, le CAC 40 (indice ^FCHI), le SP500 (indice ^GSPC) et un tracker word (indice WLD.PA)
Mes indices ne sont peut être pas forcement très bien choisi (dividendes réinvestit ou pas, etc.) mais j’ai fait au plus simple, et je n’accorde pas énormément d’importance à ce suivi (tant que mon portefeuille progresse ainsi que les dividendes)
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_val_part_1616.jpg

Je vais continuer de construire mon portefeuille sur la meme stratégie que celle de cette année.

Merci de m’avoir lu

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#29 30/09/2016 19h28 → Portefeuille d'actions de Enivral (dividende, passif, portefeuille)

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Bonsoir Enivral!
Tout d’abord félicitations pour votre portefeuille car il est un exemple dans le style Buy&Hold et une perf de 10%/an, je pense que tout le monde signe ici.

Petite question cependant, pourquoi ne pas d’abord investir seulement dans le PEA jusqu’à ce qu’il soit plein?
Sans indiscrétion dans quelle tranche de TMI vous trouvez-vous?

Car personnellement étant dans une tranche à 30%, je pense d’abord remplir mon PEA avant d’investir dans un CTO du point de vue de la fiscalité. Même si je sais bien que d’un point de vue diversification avoir le CTO en plus du PEA est évident.
Merci pour votre retour et je vous souhaite de continuer sur la même lancée en 2eme année.
Bonpé

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#30 30/09/2016 19h56 → Portefeuille d'actions de Enivral (dividende, passif, portefeuille)

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Bonsoir Bonpé,

pourquoi ne pas ajouter quelques trackers à réplication synthétique dans votre PEA pour assurer la diversification internationale (S&P500, émergents)?

Bien à vous.
cat

PS : Enivral, je vois dans votre présentation que vous avez un TMI de 30%. Comme vous semblez suivre une stratégie indicielle, pourquoi n’avez-vous pas pris un tracker sur le S&P500 éligible au PEA pour avoir la diversification US plutôt que quelques titres US sur CTO?

Dernière modification par cat (30/09/2016 20h45)

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#31 30/09/2016 23h39 → Portefeuille d'actions de Enivral (dividende, passif, portefeuille)

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Bonsoir

Sans y passer plus que trente secondes de reconfiguration de votre fichier, si vous voulez comparer le CAC à votre portefeuille ou au SP500, vous pouvez très simplement utiliser le CAC40GR (dividendes réinvestis) qui se trouve facilement et vous donnera une meilleure comparaison.

Pour le CTO je vous rejoins complètement, il est complémentaire d’un PEA et je préfère payer des impôts plutôt que perdre des pans entiers du marché (obligations, valeurs us en direct, REITs, dérivés …) et avoir la possibilité de retirer des fonds avant 7 ans.

Bon courage pour les 40 prochaines années de ce portefeuille !!


La finance est l'art de faire passer l'argent de mains en mains jusqu'à ce qu'il ait disparu.Robert W. Sarnoff

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#32 01/10/2016 08h57 → Portefeuille d'actions de Enivral (dividende, passif, portefeuille)

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Bonjour

je ne doute nullement de l’intérêt d’un CTO dans de nombreux cas que vous citez : obligations, REITs, dérivés… mais pour une gestion "indicielle" de grosses capitalisations us, cela vaut quand même le coup de faire la comparaison à un tracker S&P 500 sur PEA, surtout en phase de capitalisation avec des fonds dont on n’aura pas besoin de suite.
Les avantages que j’y vois :
* facilite le réinvestissement entre valeurs US et européennes dans le cadre du PEA.
* légèrement plus performant en phase de capitalisation dès que le TMI dépasse 30% par rapport à un tracker à réplication physique US sur le S&P500 (Vanguard, Ishares) détenu en CTO.
Les inconvénients :
* ne pas pouvoir retirer tant que le PEA n’a pas dépassé 8 ans (et éventuellement aussi tant que l’on n’a pas atteint le plafond de versement).
* ne pas pouvoir choisir soi-même les titres US.

Bien à vous
cat

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#33 03/10/2016 10h57 → Portefeuille d'actions de Enivral (dividende, passif, portefeuille)

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Bonjour,

Tout d’abord excusez-moi pour le délai de réponse mais il n’y avait pas que le portefeuille qui fêtait son anniversaire ce weekend smile

@Bonpé , j’espère aussi maintenir cette perf. Mais je pense qu’une bonne partie est du à mon heureux et chanceux timing de rentré sur les marchés en Aout 2015 où ils approchaient d’un plus bas annuel.
Effectivement, comme souligné par Sat, je suis dans la tranche des 30%
Pour le CTO, en commençant l’année dernière je ne connaissais vraiment rien au monde boursier et je me suis donc basé sur les files de type Portefeuille passif de la newsletter de l’IH et autres portefeuilles passifs.

J’ai donc analysé cette file en profondeur, puis j’ai essayé de modéliser sous Excel l’impact des diverses retenues entre CTO et PEA (mais aussi entre actions Européennes en PEA et en CTO).
Suite à cette modélisation, j’ai trouvé l’impact assez faible  pour la souplesse permise via le CTO (et la possibilité d’acheter des REITS) par rapport au montant total de mes impôts.

J’ai décidé de partir sur un CTO, pour la souplesse comme le souligne MisterVix, mais aussi certainement parce que l’année dernière c’était pour moi la seule solution pour couvrir le marché américain/canadien. (J’ai découvert tardivement la file de Fructif sur l’investissement passif via trackers)

De plus j’ai l’impression d’avoir appris plus vite avec des titres en direct qu’avec un ETF.
En tout cas, je suis de plus en plus près les portefeuilles de tracker et j’attends de voir cette année l’impact fiscal lié aux dividendes.

@MisterVix , la valeur de part est pour l’instant manuelle sur mon fichier (une connexion sur Yahoo finance et une incrémentation de formule), j’essaierais vendredi de comparer au CAC40GR.

au plaisir de vous lire

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#34 07/10/2016 11h53 → Portefeuille d'actions de Enivral (dividende, passif, portefeuille)

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Petite mise à jour en intégrant le CAC 40 GR.
Les données viennent du site les échos (vs yahoo finance pour les autres indices)

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_cac40gr.jpg

Et voilà
Enivral

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#35 16/01/2018 21h08 → Portefeuille d'actions de Enivral (dividende, passif, portefeuille)

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Bonsoir,

Je me rends compte que cela fait depuis octobre 2016 que je n’ai pas fait de suivi sur le site.
Je vais donc essayer de m’y remettre de manière plus régulière.
Et je m’excuse d’avance de la longueur de ce poste.

Tous les pourcentages donnés dans ce poste ne prennent pas en compte la part monétaire du patrimoine et sont exprimés par rapport aux sommes investies (la valorisation n’étant pas prise en compte)

Tout d’abord, un point sur l’allocation du patrimoine.

En octobre 2016, j’étais investi pour environ 70% sur mon portefeuille GARP et pour environ 30% sur une assurance vie souscrite au LCL.

Désormais, l’allocation est la suivante :

•    Portefeuille GARP (inspiré du livre de Philipe) – Part du patrimoine (Janv-18) : ~68%

Stratégie : Investir sur des entreprises « leader » dans des secteurs et devises diversifiées. Les REITS sont également inclus dans cette poche.
Renforcement mensuel sur deux valeurs (1.5K € chacune plus les liquidités disponible) suivant cette formule : Valeur la moins performante sur le mois ET qui ne dépasse pas 7% du portefeuille après renforcement.
Le suivi se fait mensuellement via xlsPortfolio et une feuille Excel perso. Les données suivies sont notamment les dividendes et la valeur de part.

Comparaison : L’ETF de comparaison choisit est CW8 (gestion passive extrême, un ETF world), les frais de CW8 ne sont pas pris en compte dans le suivi de la valeur de part.

Objectif : Accroissement de capital, utiliser les intérêts composé afin de générer un flux positif, constitution d’un portefeuille « père de famille », performance supérieure à CW8.

Mise en place : Septembre 2015

•    SICAV Indépendance et Expansion – Part du patrimoine (Janv-18) : ~7%

Stratégie : « bottom-up » sur des sociétés value Small et Mid (extrait des prospectus d’I&E).
Pas de renforcements de prévu sur la première année de détention. Dans le futur, à voir, selon ouverture du capital de la SICAV.
Le suivi se fait mensuellement via le site d’I&E et une feuille Excel perso. Les données suivies sont notamment la performance et la valeur de part.

Comparaison : l’indice de comparaison choisit est CMSG (Cac Mid & Small gross return)

Objectif : Expositions aux Small et Mid, exposition au facteur value, accroissement de capital.

Mise en place : Janvier 2018

•    Short list de Portzamparc semestrielle – Part du patrimoine (Janv-18) : ~9%

Stratégie : récupérer tous les semestres la short liste de Portzamparc, investir sur toutes les valeurs de manière équipondéré et conserver jusqu’à la prochaine publication de la liste.
Pour l’instant pas de renforcements prévu, chaque semestre le capital sera roulé.
Le suivi se fait mensuellement via xlsPortfolio et une feuille Excel perso. Les données suivies sont notamment les plus ou moins-values et la valeur de part. Un suivi plus attentif sera fait chaque semestre.

Comparaison : l’indice de comparaison choisit est CMSG (Cac Mid & Small gross return). Les deux poches mid & small pourront également être comparées ensemble.

Objectif : Diversification Small et Mid, accroissement de capital, test de « gourou stratégie »

Mise en place : Janvier 2018

•    WeSave, profil 10 (Assurance Vie) – Part du patrimoine (Janv-18) : ~5%

Stratégie : le profil de risque choisit est le 10. Investissement mensuel afin de lisser les entrées sur les différents ETFS de mon contrat.
Renforcement mensuel (pendant au minimum encore 5 mois)
Le suivi se fait mensuellement via le site de WeSave et une feuille Excel perso. Les données suivies sont notamment la valeur de part. Les rapports mensuels de gestion sont sauvegardés.

Comparaison : L’ETF de comparaison choisit est CW8

Objectif : Accroissement de capital, test des « robots advisors », diversification de la poche assurance vie (même si pour l’instant investit à 100% en UC)

Mise en place : Septembre 2017

•    Assurance Vie Linxea – Part du patrimoine (Janv-18) : ~11%

Stratégie : Poche de précaution, «capital garantit»
Pas de renforcement périodique de prévu, probablement quelques versements exceptionnels en cours d’année afin de rééquilibrer l’allocation générale (actions vs « obligations)
Le suivi se fait de « loin », pas de suivi de la valeur de part, pas de suivi des performances (effet cliquet de l’assurance vie, la performance passée est acquise)

Comparaison : N/A

Objectif : Accroissement de capital, précaution

Mise en place : Mars 2016

Merci d’avoir pris le temps de lire ce si long post, tout commentaires ou questions sont les bienvenues.

A la fin du mois, je ferais le suivi détaillé des différentes poches.

Dernière modification par Enivral (16/01/2018 21h09)

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