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Forums des investisseurs heureux

Discussions courtoises et réfléchies sur l’investissement patrimonial pour s’enrichir, générer une rente et atteindre l’indépendance financière

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#26 08/05/2016 16h34

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Bonjour,

Le TRI annualisé apparaît bien sur le 3eme screenshot.
Il est de 10.21% (calculé automatiquement via xl portfolio)

Et pour un peu plus de précision voici le détails :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_tri.jpg

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#27 25/06/2016 18h30

Membre
Réputation :   9  

Petite mise à jour de juin

Le portefeuille fêtera bientôt ses 1 an, en septembre, cela sera l’occasion de faire un plus gros bilan.

Rapidement, deux achats suite au BrExit
* LVMH
* Ab Inbev

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_achat_juin.jpg

Le portefeuille est toujours en plus value latente (+2240€ à ce jour)
La performance globale est toujours acceptable (vs Carmingnac)

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_perf_juin.jpg

Et le dividende moyen mensuel est toujours en croissance, revenant au niveau de debut janvier 2016 (avant la vente d’une partie des foncières en moins value)

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_rdt_juin.jpg

Pas de renforcement pour ce mois.
edit: Actuellement, j’ai la possibilité d’épargner 2k mensuel, et ces 2k sont placés en bourse afin de rééquilibrer mon allocation d’actif (pour le moment, en considérant les foncières comme des actions pures, je suis juste à l’équilibre entre la poche actions et la poche ass.vie/ obligations, avec un objectif de sur ponderer la poche actions à hauteur de 60%)

Les dividendes touchées au mois de juin sont de 96.78€ ce qui amène le total perçue depuis l’ouverture du portefeuille à 599.16€ soit une moyenne mensuelle d’environ 67€

Bien à vous
Enivral

[edit: ajout du montant des renforcements]

Dernière modification par Enivral (25/06/2016 18h39)

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#28 30/09/2016 13h40

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Comme promis, voici le bilan annuel.

Donc le portefeuille fête ses 1 ans. Qu’ils en vive encore beaucoup d’autre.
Les données de ce rapport proviennent soit de xlsPortfolio soit de fichier de mon cru.

Tout d’abord, l’état actuel du portefeuille :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_ptf_sep_16.jpg

ainsi que la valeur de part:
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_val_part_16.jpg

Pour cette année de vie, j’ai fait les mouvements suivants sur le portefeuille:
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_mouv_16.jpg

En un an, le portefeuille est passé de 12 k€ investit à +36 k€. Ce qui représente une belle évolution, j’espère pouvoir garder ce taux de croissance pour les années suivantes.

Concernant les dividendes, depuis la création de ce portefeuille on été encaissés 747€ de dividendes (je parle ici des dividendes versés en € par le courtier)

Un petit point sur la performance (les deux courbes représentent les moyennes mobiles sur 2 périodes)
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_perf_ann_16.jpg

Et enfin ma comparaison maison entre le portefeuille, le CAC 40 (indice ^FCHI), le SP500 (indice ^GSPC) et un tracker word (indice WLD.PA)
Mes indices ne sont peut être pas forcement très bien choisi (dividendes réinvestit ou pas, etc.) mais j’ai fait au plus simple, et je n’accorde pas énormément d’importance à ce suivi (tant que mon portefeuille progresse ainsi que les dividendes)
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_val_part_1616.jpg

Je vais continuer de construire mon portefeuille sur la meme stratégie que celle de cette année.

Merci de m’avoir lu

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#29 30/09/2016 19h28

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Bonsoir Enivral!
Tout d’abord félicitations pour votre portefeuille car il est un exemple dans le style Buy&Hold et une perf de 10%/an, je pense que tout le monde signe ici.

Petite question cependant, pourquoi ne pas d’abord investir seulement dans le PEA jusqu’à ce qu’il soit plein?
Sans indiscrétion dans quelle tranche de TMI vous trouvez-vous?

Car personnellement étant dans une tranche à 30%, je pense d’abord remplir mon PEA avant d’investir dans un CTO du point de vue de la fiscalité. Même si je sais bien que d’un point de vue diversification avoir le CTO en plus du PEA est évident.
Merci pour votre retour et je vous souhaite de continuer sur la même lancée en 2eme année.
Bonpé

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#30 30/09/2016 19h56

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Bonsoir Bonpé,

pourquoi ne pas ajouter quelques trackers à réplication synthétique dans votre PEA pour assurer la diversification internationale (S&P500, émergents)?

Bien à vous.
cat

PS : Enivral, je vois dans votre présentation que vous avez un TMI de 30%. Comme vous semblez suivre une stratégie indicielle, pourquoi n’avez-vous pas pris un tracker sur le S&P500 éligible au PEA pour avoir la diversification US plutôt que quelques titres US sur CTO?

Dernière modification par cat (30/09/2016 20h45)

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#31 30/09/2016 23h39

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Bonsoir

Sans y passer plus que trente secondes de reconfiguration de votre fichier, si vous voulez comparer le CAC à votre portefeuille ou au SP500, vous pouvez très simplement utiliser le CAC40GR (dividendes réinvestis) qui se trouve facilement et vous donnera une meilleure comparaison.

Pour le CTO je vous rejoins complètement, il est complémentaire d’un PEA et je préfère payer des impôts plutôt que perdre des pans entiers du marché (obligations, valeurs us en direct, REITs, dérivés …) et avoir la possibilité de retirer des fonds avant 7 ans.

Bon courage pour les 40 prochaines années de ce portefeuille !


L’argent est un bon serviteur et un mauvais maître (A. Dumas )

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#32 01/10/2016 08h57

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Bonjour

je ne doute nullement de l’intérêt d’un CTO dans de nombreux cas que vous citez : obligations, REITs, dérivés… mais pour une gestion "indicielle" de grosses capitalisations us, cela vaut quand même le coup de faire la comparaison à un tracker S&P 500 sur PEA, surtout en phase de capitalisation avec des fonds dont on n’aura pas besoin de suite.
Les avantages que j’y vois :
* facilite le réinvestissement entre valeurs US et européennes dans le cadre du PEA.
* légèrement plus performant en phase de capitalisation dès que le TMI dépasse 30% par rapport à un tracker à réplication physique US sur le S&P500 (Vanguard, Ishares) détenu en CTO.
Les inconvénients :
* ne pas pouvoir retirer tant que le PEA n’a pas dépassé 8 ans (et éventuellement aussi tant que l’on n’a pas atteint le plafond de versement).
* ne pas pouvoir choisir soi-même les titres US.

Bien à vous
cat

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#33 03/10/2016 10h57

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Bonjour,

Tout d’abord excusez-moi pour le délai de réponse mais il n’y avait pas que le portefeuille qui fêtait son anniversaire ce weekend smile

@Bonpé , j’espère aussi maintenir cette perf. Mais je pense qu’une bonne partie est du à mon heureux et chanceux timing de rentré sur les marchés en Aout 2015 où ils approchaient d’un plus bas annuel.
Effectivement, comme souligné par Sat, je suis dans la tranche des 30%
Pour le CTO, en commençant l’année dernière je ne connaissais vraiment rien au monde boursier et je me suis donc basé sur les files de type Portefeuille passif de la newsletter de l’IH et autres portefeuilles passifs.

J’ai donc analysé cette file en profondeur, puis j’ai essayé de modéliser sous Excel l’impact des diverses retenues entre CTO et PEA (mais aussi entre actions Européennes en PEA et en CTO).
Suite à cette modélisation, j’ai trouvé l’impact assez faible  pour la souplesse permise via le CTO (et la possibilité d’acheter des REITS) par rapport au montant total de mes impôts.

J’ai décidé de partir sur un CTO, pour la souplesse comme le souligne MisterVix, mais aussi certainement parce que l’année dernière c’était pour moi la seule solution pour couvrir le marché américain/canadien. (J’ai découvert tardivement la file de Fructif sur l’investissement passif via trackers)

De plus j’ai l’impression d’avoir appris plus vite avec des titres en direct qu’avec un ETF.
En tout cas, je suis de plus en plus près les portefeuilles de tracker et j’attends de voir cette année l’impact fiscal lié aux dividendes.

@MisterVix , la valeur de part est pour l’instant manuelle sur mon fichier (une connexion sur Yahoo finance et une incrémentation de formule), j’essaierais vendredi de comparer au CAC40GR.

au plaisir de vous lire

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#34 07/10/2016 11h53

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Petite mise à jour en intégrant le CAC 40 GR.
Les données viennent du site les échos (vs yahoo finance pour les autres indices)

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_cac40gr.jpg

Et voilà
Enivral

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#35 16/01/2018 21h08

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Bonsoir,

Je me rends compte que cela fait depuis octobre 2016 que je n’ai pas fait de suivi sur le site.
Je vais donc essayer de m’y remettre de manière plus régulière.
Et je m’excuse d’avance de la longueur de ce poste.

Tous les pourcentages donnés dans ce poste ne prennent pas en compte la part monétaire du patrimoine et sont exprimés par rapport aux sommes investies (la valorisation n’étant pas prise en compte)

Tout d’abord, un point sur l’allocation du patrimoine.

En octobre 2016, j’étais investi pour environ 70% sur mon portefeuille GARP et pour environ 30% sur une assurance vie souscrite au LCL.

Désormais, l’allocation est la suivante :

•    Portefeuille GARP (inspiré du livre de Philipe) – Part du patrimoine (Janv-18) : ~68%

Stratégie : Investir sur des entreprises « leader » dans des secteurs et devises diversifiées. Les REITS sont également inclus dans cette poche.
Renforcement mensuel sur deux valeurs (1.5K € chacune plus les liquidités disponible) suivant cette formule : Valeur la moins performante sur le mois ET qui ne dépasse pas 7% du portefeuille après renforcement.
Le suivi se fait mensuellement via xlsPortfolio et une feuille Excel perso. Les données suivies sont notamment les dividendes et la valeur de part.

Comparaison : L’ETF de comparaison choisit est CW8 (gestion passive extrême, un ETF world), les frais de CW8 ne sont pas pris en compte dans le suivi de la valeur de part.

Objectif : Accroissement de capital, utiliser les intérêts composé afin de générer un flux positif, constitution d’un portefeuille « père de famille », performance supérieure à CW8.

Mise en place : Septembre 2015

•    SICAV Indépendance et Expansion – Part du patrimoine (Janv-18) : ~7%

Stratégie : « bottom-up » sur des sociétés value Small et Mid (extrait des prospectus d’I&E).
Pas de renforcements de prévu sur la première année de détention. Dans le futur, à voir, selon ouverture du capital de la SICAV.
Le suivi se fait mensuellement via le site d’I&E et une feuille Excel perso. Les données suivies sont notamment la performance et la valeur de part.

Comparaison : l’indice de comparaison choisit est CMSG (Cac Mid & Small gross return)

Objectif : Expositions aux Small et Mid, exposition au facteur value, accroissement de capital.

Mise en place : Janvier 2018

•    Short list de Portzamparc semestrielle – Part du patrimoine (Janv-18) : ~9%

Stratégie : récupérer tous les semestres la short liste de Portzamparc, investir sur toutes les valeurs de manière équipondéré et conserver jusqu’à la prochaine publication de la liste.
Pour l’instant pas de renforcements prévu, chaque semestre le capital sera roulé.
Le suivi se fait mensuellement via xlsPortfolio et une feuille Excel perso. Les données suivies sont notamment les plus ou moins-values et la valeur de part. Un suivi plus attentif sera fait chaque semestre.

Comparaison : l’indice de comparaison choisit est CMSG (Cac Mid & Small gross return). Les deux poches mid & small pourront également être comparées ensemble.

Objectif : Diversification Small et Mid, accroissement de capital, test de « gourou stratégie »

Mise en place : Janvier 2018

•    WeSave, profil 10 (Assurance Vie) – Part du patrimoine (Janv-18) : ~5%

Stratégie : le profil de risque choisit est le 10. Investissement mensuel afin de lisser les entrées sur les différents ETFS de mon contrat.
Renforcement mensuel (pendant au minimum encore 5 mois)
Le suivi se fait mensuellement via le site de WeSave et une feuille Excel perso. Les données suivies sont notamment la valeur de part. Les rapports mensuels de gestion sont sauvegardés.

Comparaison : L’ETF de comparaison choisit est CW8

Objectif : Accroissement de capital, test des « robots advisors », diversification de la poche assurance vie (même si pour l’instant investit à 100% en UC)

Mise en place : Septembre 2017

•    Assurance Vie Linxea – Part du patrimoine (Janv-18) : ~11%

Stratégie : Poche de précaution, «capital garantit»
Pas de renforcement périodique de prévu, probablement quelques versements exceptionnels en cours d’année afin de rééquilibrer l’allocation générale (actions vs « obligations)
Le suivi se fait de « loin », pas de suivi de la valeur de part, pas de suivi des performances (effet cliquet de l’assurance vie, la performance passée est acquise)

Comparaison : N/A

Objectif : Accroissement de capital, précaution

Mise en place : Mars 2016

Merci d’avoir pris le temps de lire ce si long post, tout commentaires ou questions sont les bienvenues.

A la fin du mois, je ferais le suivi détaillé des différentes poches.

Dernière modification par Enivral (16/01/2018 21h09)

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#36 26/01/2018 14h02

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Suivi de Janvier 2018

Le portefeuille Garp fête ses 28 mois (début sept.15)
La poche I&E ainsi que Portzamparc fête ses 1 mois (début janv.18)
L’assurance vie Wesave fête ses 6 mois (début sept.17)
L’assurance vie Lynxea fête ses 22 mois (début mars.16)

La répartition du portefeuille Garp est la suivante :

xlsportfolio d’Enivral a écrit :

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 26/01/2018

~Consommation discrétionnaire (8,3%) :
    LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________5,4%
   Compass Group PLC (GBP)____________________2,9%

~Consommation de base (21,9%) :
    Anheuser-Busch InBev SA/NV_________________4,9%
    Coca-Cola Co/The (USD)_____________________4,4%
    Diageo PLC (GBP)___________________________4,2%
    Unilever NV________________________________3,6%
    L'Oreal SA____________________________3,2%
    Philip Morris International Inc (USD)______1,7%

~Energie (8,2%) :
    Exxon Mobil Corp (USD)_____________________4,4%
    TOTAL SA___________________________________3,8%

~Services financiers :
n/a

~Santé (13,9%) :
    Sanofi_____________________________________6,3%
    GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________5,6%
    Johnson & Johnson (USD)____________________2,0%

~Industrie (4,8%) :
    Legrand SA_________________________________2,8%
    Emerson Electric Co (USD)__________________1,9%

~Matériaux de base (7,7%) :
    Air Liquide SA_____________________________4,5%
    BASF SE____________________________________3,2%

~Technologie de l'information (14,6%) :
    International Business Machines Corp_______5,0%
    Apple Inc (USD)____________________________3,7%
    Thomson Reuters Corp (CAD)_________________3,4%
    Microsoft Corp (USD)_______________________2,6%

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités :
n/a

~Immobilier (16,6%) :
   VEREIT Inc (USD)___________________________4,9%
   RioCan Real Estate Investment Trust________4,8%
   Cominar Real Estate Investment Trust_______4,2%
   Fonciere Des Regions_______________________2,8%

~Fonds/Trackers (4,0%) :
    Vanguard Global ex-U.S. Real Estate ETF____2,1%
    Vanguard REIT ETF (USD)____________________2,0%

~Liquidité :
__________________________________________________0,2%

Fait avec XlsPortfolio

Ainsi que la valeur de part :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_vp_01-18.jpg

et le rendement brut :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_rnt_01-18.jpg

Egalement, suivi de la part de Wesave (pour rappel un investissement progressif mensuel est toujours d’actualité)
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_vp_ws.jpg

Pour l’instant pas de suivi plus précis des autres stratégies, car mise en place très récente.

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#37 01/03/2018 21h03

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Suivi de Février 2018

Ma capacité d’épargne à diminué ce mois ci et donc, le renforcement à été de 500€ sur le portefeuille GARP et 500€ sur le contrat WeSave.

Le renforcement à donc eu lieu ce mois-ci sur Cominar.

Le portefeuille Garp fête ses 29 mois (début sept.15)
La poche I&E ainsi que Portzamparc fête ses 2 mois (début janv.18)
L’assurance vie Wesave fête ses 7 mois (début sept.17)
L’assurance vie Lynxea fête ses 23 mois (début mars.16)

Petit mois d’un point de vu des dividendes avec le détachement de :
- Apple
- Cominar
- RioCan

Le total des dividendes versés représente 4.38% du montant total investit.
En Février 2016, le total des dividendes versés représentait 2.45% .

La valeur de part de la poche ’GARP’ perds 4.5% et se retrouve à un niveau similaire à septembre-17

Les valeurs de part des autres strategies sont également en repli.

Petit point sur la performance :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_perf_02-18.jpg
Les calculs de performances sont basés sur les variation de la valeur de part.
Les poches I&E, Portzamparc et WeSave n’ont pas assez d’historique d’ou les performances identiques à 3,6,12 mois


Le portefeuille GARP devance donc d’un cheveu l’ETF CW8 (les calculs ne prennent pas en compte les frais liés à l’ETF) sur la performance totale, mais il est pour l’instant complètement distancé sur la performance glissante à 1,3,6 et 12 mois.

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#38 27/03/2018 15h36

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Suivi de Mars 2018

Le portefeuille Garp fête ses 30 mois (début sept.15)
La poche I&E ainsi que Portzamparc fête ses 3 mois (début janv.18)
L’assurance vie Wesave fête ses 8 mois (début sept.17)
L’assurance vie Lynxea fête ses 24 mois (début mars.16)

Portefeuille GARP
L’indice de comparaison est CW8
Renforcement mensuel sur : Thomson Reuters ainsi que sur VNQ et VNQI (j’ai vendu toutes les REITS détenus en direct, pour cause de doublon avec les ETFs, ainsi le montant dégagé sera réinvesti de manière progressive sur les deux trackers)

Dividende mensuel brut : 169 € vs. Mois précèdent : 254 € (la forte diminution s’explique par la vente totale de toutes mes lignes REITS)

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_vp_big_mars.jpg
Valeur de part GARP, WeSave et CW8 depuis sept.15

Variations les plus importantes entre la mise à jour précédente et aujourd’hui :
Top 3 du portefeuille : VNQ (+2.2%) // VNQI (+2.1%) // Thomson Reuters (+1.3%)
Flop 3 du portefeuille : BASF (-9.2%) // Air Liquide (-5.2%) // Philip Morris (-5.2%)

Composition du portefeuille après renforcement :

Portefeuille GARP - Enivral a écrit :

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 26/03/2018

~Consommation discrétionnaire (9,8%) :
    LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________6,4%
   Compass Group PLC (GBP)_____________________3,5%

~Consommation de base (24,7%) :
    Anheuser-Busch InBev SA/NV_________________5,6%
    Diageo PLC (GBP)___________________________4,8%
    Coca-Cola Co/The (USD)_____________________4,7%
    Unilever NV________________________________4,0%
    L'Oréal____________________________________3,7%
    Philip Morris International Inc (USD)______1,9%

~Energie (8,9%) :
    TOTAL SA___________________________________4,5%
    Exxon Mobil Corp (USD)_____________________4,4%

~Santé (15,4%) :
    Sanofi_____________________________________6,6%
    GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________6,6%
    Johnson & Johnson (USD)____________________2,2%

~Industrie (5,5%) :
    Legrand SA_________________________________3,3%
    Emerson Electric Co (USD)__________________2,2%

~Matériaux de base (8,3%) :
    Air Liquide SA_____________________________5,0%
    BASF SE____________________________________3,3%

~Technologie de l'information (17,8%) :
    International Business Machines Corp_______5,6%
    Thomson Reuters Corp (CAD)_________________4,7%
    Apple Inc (USD)____________________________4,4%
    Microsoft Corp (USD)_______________________3,1%

~Fonds/Trackers (9,6%) :
    61 Vanguard Real Estate ETF (USD)__________5,8%
    48 Vanguard Global ex-U.S. Real Estate ETF__3,8%

~Liquidité :__________________________________15,9%

Fait avec XlsPortfolio

Portefeuille SMALL CAPS (Indépendance et expansion / Portzamparc – semestriel)
Pas de renforcement mensuel. La comparaison se fait avec l’indice Cac Mid & Small gross return

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_vp_small_mars.jpg
Valeur de part I&E, liste semestrielle Portzamparc et CAC Mid & Small gross return

Assurance vie WeSave – profil 10
Un renforcement mensuel est en place. La comparaison se fait contre CW8.
performances (depuis l’ouverture, donnée via l’interface WeSave) : +1.3 % (vs le 2.08% calculé via la variation de la valeur de part)
+/- values latentes : -94 €

PATRIMOINE TOTAL
Evolution de la valeur part du patrimoine investit (les trois poches ci-dessus ainsi qu’un contrat Linxea Avenir)
Mois en cours : 97.02 vs. mois précédent : 96.34

SUIVI DE PERFORMANCE
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_perf_mars.jpg

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#39 07/05/2018 14h39

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Suivi d’Avril 2018

Le portefeuille Garp fête ses 31 mois (début sept.15)
La poche I&E ainsi que Portzamparc fête ses 4 mois (début janv.18)
L’assurance vie Wesave fête ses 9 mois (début sept.17)
L’assurance vie Lynxea fête ses 25 mois (début mars.16)

Portefeuille GARP
L’indice de comparaison est CW8

En Février j’ai vendu mes REITS détenu en direct, l’objectif était un re investissement progressif du montant dégagé sur deux ETF REITS.
Suite à mifid 2, pas de DICI en français chez Binck et donc pas de renforcement possible.

Afin de ne pas laisser ce montant dormir, j’ai initié une ligne 3M et une ligne Procter (tous deux sur leur plus bas à 52 semaines)

Renforcement mensuel sur : Philip Morris ainsi qu’Exxon Mobil.

Dividende mensuel brut : 191 € vs. Mois précèdent : 169 € (ajout de deux nouvelles lignes)

      Valeur de part GARP: 134.6 vs. Mois précèdent : 132.0
       Valeur de part CW8: 127.9 vs. Mois précèdent : 125.2

Portefeuille SMALL CAPS (Indépendance et expansion / Portzamparc – semestriel)
Pas de renforcement mensuel. La comparaison se fait avec l’indice Cac Mid & Small gross return
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_vp_small_avr18.png

Assurance vie WeSave – profil 10
Un renforcement mensuel est en place. La comparaison se fait contre CW8.
performances (depuis l’ouverture, donnée via l’interface WeSave) : +3.79 %
+/- values latentes : 86.64 €

PATRIMOINE TOTAL
Evolution de la valeur part du patrimoine investit (les trois poches ci-dessus ainsi qu’un contrat Linxea Avenir)
Ce mois-ci modification du calcul, qui prends dorénavant en compte l’historique depuis Sept.15
Mois en cours : 143.23 vs. mois précédent : 140.94

Ajout également du suivi YTD pour toutes les stratégies :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_vp_ytd_avr18_v2.png

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#40 07/07/2018 12h35

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Suivi Juin 2018 et bilan 1er semestre 2018

En cette fin Juin, j’ai repensé légèrement ma stratégie.

J’ai décidé de ne plus suivre la liste semestrielle de Portzamparc, pour plusieurs raisons ; essentiellement le fait que cela fessait doublon avec le fond I&E et aussi car il est impossible de rentrer et sortir au même moment qu’eux, et donc, impossible d’avoir la même performance qu’annoncée par Portzamparc.

J’ai donc liquidé la poche Portzamparc en moins-value de 700-800 € (frais d’ordres inclus).
J’ai également profité de cette fin de semestre pour réorganiser mes poches d’investissement.

Portefeuille GARP (inclus les ETFs immobiliers), sur PEA et CTO
Poche « Smart Beta », sur PEA
Poche Assurances Vie (Linxea + WeSave)

La poche « Smart Beta » est actuellement en construction, elle regroupe :

-    Le fond I&E (small et value), depuis janvier 2018
-    L’ETF AMUNDI MSCI EUROPE MOMENTUM FACTOR UCITS ETF (MCEU), depuis juin 2018
-    L’ETF AMUNDI MSCI EUROPE VALUE FACTOR UCITS ETF (CV9), depuis 2018

J’ai également supprimé la comparaison au Cac Mid & Small gross return, chaque poche sera comparée à CW8.

Portefeuille GARP

Le total des dividendes versés se repartissent ainsi :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_div_provenance.png

Depuis la création du portefeuille, sept.15, plus de 3900 € de dividendes ont été versés par mes courtiers.

Dividende mensuel brut : 220.5 € vs. M-1 : 199.63 €

Valeur de part GARP: 139.7 vs. Mois précèdent : 138.1
Valeur de part CW8:  132.6 vs. Mois précèdent : 133.3

TRI depuis septembre 2015 : 10.4% vs TRI CW8 : 10.63%
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_tri_ptf.png

Renforcement sur AB Inbev et Philips Morris (toujours pas de DICI en français pour les ETF REITS de chez Vanguard)

TOPS
*Microsoft : 122.63%
*LVMH      : 97.76%
*Apple      : 86.48%

FLOPS
*AB InBev : -14.46%
*Sanofi     : -7.81% 
*IBM        : -5.77%

Poche SMART BETA

Les données relatives à Portzamparc n’apparaissent plus dans le suivi
Depuis janvier 2018, le fond IE est en baisse. (-6%)

Assurance vie WeSave – profil 10

Un renforcement mensuel est en place. La comparaison se fait contre CW8.
Performances (depuis sept.17, donnée via l’interface WeSave) : 4.86 %
+/- values latentes : 135.62 €

BILAN Semestriel

Sur le 1er semestre, le portefeuille GARP est légèrement en avance par rapport à CW8.
La poche smart beta ainsi que l’assurance vie WeSave sous performe par rapport à CW8.
Le cumul des trois poches (simples moyenne arithmétique) sous performe également CW8.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_vp_ytd_06.png

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_cumul_vp.png

Enfin le suivi des valeurs de parts de chaque poche depuis leur mise en place :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_vp_debut.png

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[+2]    #41 05/10/2018 10h23

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Bonjour à tous,

Voilà déjà 3 ans que, grâce à ce forum, j’ai commencé à investir.
Donc effectivement, fin septembre, mon portefeuille a fêté ses 3 ans, un bilan s’impose.

Les réussites :
-    S’être détaché du portefeuille et ne pas le suivre quotidiennement
-    Investir de manière régulière tous les mois
-    Le point d’entrée, en septembre 2015 (cette réussite relève cependant plus de la chance)

Les échecs :
-    Achat vente sur différentes foncières, pour finalement solder toutes les positions
-    Suivi d’une stratégie « gourou » sur 6 mois (suivi de la short list de Portzamparc)
-    Achat d’Indépendance et Expansion uniquement en regardant dans le rétroviseur et en s’appuyant sur la popularité de ce titre sur le forum

Comme expliqué plutôt dans l’année, mes investissement se résument en trois poches :
Portefeuille GARP (inclus les ETFs immobiliers), sur PEA et CTO
Poche « Smart Beta », sur PEA
Poche Assurances Vie (Linxea + WeSave)

Portefeuille GARP
Etat actuel du portefeuille, au 3 octobre.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_etat_ptf_sep_18.png

Le total des dividendes versés par mon courtier représente 4.8% de la valorisation totale du portefeuille.

Valeur de part GARP: 139.1 vs. Mois précèdent : 136.8
Valeur de part CW8:  140.7 vs. Mois précèdent : 138.8

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_vp_sept_18.png

Poche Smart Beta
Le fond I&E est en perdition depuis mes achats, en début d’année.
Cette poche est en moins value de 11%

Assurance vie WeSave – profil 10

Un renforcement mensuel est en place. La comparaison se fait contre CW8.
Performances (depuis sept.17, donnée via l’interface WeSave) : 6.26 %

Le suivi des valeurs de part depuis septembre 2015

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_vp_debut.png

Et également le suivi des valeurs de part seulement pour l’année en cours

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_vp_ytd_sep18.png

Le bilan de ces 3 ans reste tout de même positif, même si en 2018, j’aurais eu meilleur compte d’investir sur CW8. Le décrochage est dû en bonne partie à mes changements de stratégies en début d’année ainsi qu’à la mauvaise performance du fond I&E.

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#42 09/01/2019 11h44

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Bilan 2018

Bonjour à tous,

Tout d’abord je vous souhaite une excellente année 2019, pleine de santé et de succès.
Ensuite voici mon bilan de 2018, les mises à jour ont été faites le 4 janvier, pour cause de vacances !

Je ne reviendrais pas sur les échecs et réussites, qui depuis septembre, date anniversaire du portefeuille, n’ont pas bien évolués.

Pour décembre, pas de renforcement mais une nouvelle ligne au portefeuille Walt Disney qui me semble une société de bonne qualité diversifié (licence cinéma, parc d’attraction, merchandising, et diffusion de contenu avec ESPN et le « netflix like » à venir)

Portefeuille GARP, au 4 janvier

La baisse de ces trois derniers mois est bien visible, malgré que le portefeuille reste en terrain positif.
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_ptf_2018.png

Le total des dividendes versés par mon courtier représente 5.7% de la valorisation totale du portefeuille. (Le pourcentage à gagné près d’un point, mais la valorisation à diminuée)

Valeur de part GARP: 124.4 vs. Mois précèdent : 132.7
Valeur de part CW8:  124.7 vs. Mois précèdent : 132.5
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_vp_2018.png

Poche Smart Beta

I&E est toujours en chute libre, très mauvais timing que d’être rentré début 2018.
Les ETF value et momentum plonge également. Au total, moins-value latente de 28%

Assurance vie We Save, profil 10

Étrangement, bonne résistance de cette poche, l’interface me donne une performance de gestion de 6.3%

Répartition des différentes poches

En valorisation :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_rep_valo.png

En somme investie :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_rep_investie.png

Et également, les valeurs de part pour toutes les poches et ce depuis le début de la mise en place de la poche.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_vp_debut_18.png

Dernière modification par Enivral (09/01/2019 11h49)

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#43 02/04/2019 11h09

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Bonjour à tous,

Voici mon bilan du premier trimestre 2019, les mises à jour ont été faites le 2 avril.
Pas de renforcement pour le mois de Mars, j’en ai profité pour regonfler la poche de liquidité (livret et compte courant) car celle-ci avait bien diminuée. Ce qui est logique à force d’y taper dedans pour les impôts, voyages et autres dépenses !

Portefeuille GARP, au 2 avril
Sur le 1er trimestre, c’est la remontada du portefeuille. Celui-ci atteint de nouveaux sommets, et même se stabilise à un montant à 6 chiffres pour la première fois. Je reviens dans 20 ans pour le prochain pallier à 7 chiffres big_smile
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_ptf_avr19.jpg

Concernant les dividendes, le relevé Binck n’est pas encore disponible pour le mois de Mars. Je re posterais à ce sujet dès que j’aurais les informations.

Valeur de part GARP: 142.5 vs. Mois précèdent : 136.0 , soit une variation de 4.8%
Valeur de part CW8:  142.1 vs. Mois précèdent : 137.3 , soit une variation de 3.5%

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_vp_avr_19.jpg

Poche Smart Beta

Le mauvais timing d’entrée pèse toujours sur cette poche qui oscille entre -30 et -20%
I&E est le principal responsable de cette sous performance, les ETF value et momentum sont presque à l’équilibre.

Assurance vie We Save, profil 10

Également, pas d’apport sur mars , l’interface me donne une performance de gestion de 6.0%

Répartition des différentes poches

En valorisation :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_valo_avr_19.jpg

En somme investie :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_inves_avr_19.jpg

Et également, les valeurs de part pour toutes les poches et ce depuis le début de la mise en place de la poche.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_tot_vp_avr_19.jpg

Dernière modification par Enivral (02/04/2019 11h11)

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#44 03/04/2019 09h43

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Comme annoncé hier, voici le suivi des dividendes pour la partie Buy and Hold.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_div_suivi.jpg

Ce sont les valeurs versées par le courtier (donc taux de change, divers prélèvements, versement exceptionnel, ou en actions déjà appliqués)

Les valeurs en rouge montre les mois ou une diminution du versement par rapport à an-1 à été enregistré. En 2018. vente des REITS détenus en direct pour la mise en place de la poche smart beta et des deux ETF immobilier, ce qui explique une année 2018 moins riche en versements.
2019 est pour l’instant dans le rouge, j’espère que cela va corriger au fil des mois.

Et enfin, le suivi du dividende brut (ou l’on note bien la vente des foncières détenues en direct)
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_div_brut_19.jpg

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#45 02/07/2019 20h36

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Bonsoir à tous,

Voici mon reporting trimestriel.
Je m’excuse d’avance si il manque des infos, je suis dans le train et en train de repenser mon tableau de suivi.
Si vous souhaitez des infos complémentaires sur le portefeuille n’hésitez pas !
Tout d’abord un état des lieux du portefeuille, j’inclus la partie Buy and hold et la partie Smart beta.
Également les Tops et Flops,ABinBev ainsi que le fond I&E sont toujours au plus bas et impactent négativement la performance du portefeuille.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_vue_globale.jpg

Ensuite, inspiré par Prune j’ai fait un suivi des dividendes par mois.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_div0619.jpg

Le total versé en dividende correspond actuellement à 6% de la valorisation du portefeuille buy and hold.

Et enfin, le suivi des valeurs de part de chaque poche, ainsi que la performance depuis le début (calculé via la variation de valeur de part entre la date de fin et la date de début)
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_vpperf.jpg

Pour l’instant, la performance de CW8 (brute de frais) et de la partie Buy and Hold du portefeuille sont très similaire, de quoi alimenter les discussions autour d’un investissement uniquement en tracker world ?

A dans trois mois,
Enivral

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#46 01/04/2020 17h51

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Bonjour à tous,

De retour sur le forum après quelques mois d’absence.
En effet nous avons concrétisé avec ma compagne l’achat de notre résidence principale ce qui nous a pris du temps mais aussi des liquidités.

Ainsi, depuis mon dernier post en juillet je n’ai pas pu continuer à investir de manière mensuelle, j’ai en effet « loupé » 5 renforcements.
Voici donc une mise à jour de mon portefeuille, les données datent d’hier soir (31 mars) et ce moment les chiffres peuvent changer très rapidement.

Pour rappel, mon patrimoine est toujours constitué des poches suivantes :
-    Portefeuille GARP : depuis septembre 2015, constitué de valeurs « leader » et orienté dividendes croissants, environ 80% du patrimoine et en plus-value de 2%
-    Poche Value : depuis décembre 2017, uniquement constitué du fond Indépendance et Expansion, moins de 5% du patrimoine et en moins-value de 44%
-    Poche assurances vie : depuis mars 2016, constitué d’un contrat Linxea et d’un contrat WeSave, environ 15% du patrimoine et en moins-value approximative de 2%

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_ptf_avr_2020.jpg
Voici l’état actuel du portefeuille, quelques ajouts ont été faits depuis le dernier message, notamment Airbus, Vinci, Michelin et Disney.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_div_mars_2020.jpg
Un petit point sur les dividendes, les valeurs en rouges indique une diminution par rapport à N-1
Enfin, le suivi des valeurs de part de chaque poches et ce depuis septembre 2014, ou voit bien la dégringolade de février et de mars. La ligne correspondant à la poche Value (Smart Beta en légende) ne rentre même plus dans le cadre du graphique.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_vp_2020.jpg

Et parce qu’en ce moment j’ai un peu de temps j’ai essayé de simuler l’investissement uniquement en CW8 depuis mes début d’investisseur.
Pour cette simulation, j’ai récupéré le montant total investit chaque mois et le cours de CW8, donc le montant investit divisé par le cours de CW8 me donne le nombre d’actions CW8 que j’aurai pu acheter et ainsi de suite chaque mois. J’ai également pris en compte les possibles liquidités qui pourraient rester. Ci-dessous un petit détail sur les premiers mois :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_cw8_2020.jpg

La seule donnée non prise en compte sont les divers frais liés à CW8.
Ce qui m’a permis de construire les courbes suivantes, et pour l’instant l’exercice est en faveur du portefeuille GARP

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_ptf_vs_cw8.jpg
A bientôt et bon confinement

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