Comment bien débuter avec l'investissement en ETF/trackers ?

J’ai ouvert mon PEA, il y a 3 ans et il se compose principalement d’ETF (World 80%, émergent 10%, Russel 5%, small cap Europe 5%).

J’ai commencé doucement puis j’ai profité de la baisse de l’an dernier pour accélérer  mon investissements en actions.

Aujourd’hui, je me rapproche de mon allocation cible qui est 50% de mon patrimoine hors immo sur des Fonds Euros performants et 50% investis sur des Trackers via mon PEA.

Je commence donc à réfléchir à ma stratégie de rééquilibrage lorsque mon épargne déviera de mon allocation cible : 50% obligations, 50% actions.

1) Sur la fréquence de rééquilibrage.

Est-il optimale de rééquilibrer tous les mois, tous les trimestres, semestres  ou année ?
Ou alors est-il préférable de rééquilibrer uniquement lorsqu’on s’éloignera de mon allocation cible  ? Tous les 1%, 5%, 10% ?
Ou un mixte des 2 solutions ?

2) Sur le choix des supports pour rééquilibrer.

- Soit acheter un ETF World sur mon  AV afin de rééquilibrer simplement en faisant un arbitrage de mon ETF vers mon Fond Euros lorsque le marché actions progressera ?

Inconvénients : les frais de gestions/ETF de l’assurance-vie.

- Soit acheter : L’ETF OBLI qui est le seul ETF obligataire éligible au PEA. Je ferai ainsi un arbitrage à l’intérieur de  mon PEA, de mon ETF world vers l’ETF obli lorsque le marché actions progressera.

Inconvénients : Contrairement aux fond Euros, le capital n’est pas garanti avec l’ETF Obli et il avait quand même perdu près de 10% lors du Crack boursier de mars dernier.

Quelles sont selon vous les meilleurs stratégies de rééquilibrage pour une gestion passive composée à 50% d’actions et 50% d’obligations LT ?

Déontologie : je détiens une position acheteuse/vendeuse sur une ou plusieurs société(s) listée(s) dans ce message.

Dernière modification par Nicha (07/02/2021 13h05)

Le problème n’est pas tant le rendement attendu, mais surtout la bonne démarche psychologique à appliquer :

-> Oui avec un investissement TLT (>10 ans) sur un ETF World, vous aurez des résultats largement meilleurs que sur des fonds en euros ou SCPI

-> Mais… comprenez-vous suffisamment bien le monde financier et êtes vous suffisamment prêt (connaissance, expérience…) pour prendre le risque de tout mettre en bourse ? Car si les marchés baissent, il ne faut justement pas paniquer et tout revendre au plus bas comme le font beaucoup de gens. Parce que dans cette situation, c’est garanti que vous allez faire moins bien que des SCPI par exemple.

Il y a vraiment un écart entre théorie et pratique en bourse.

Pour les Yomoni &Co, laissez clairement tomber ils vont vous prendre 1% de frais de gestion (voir plus) pour acheter à votre place un ETF World. C’est un peu du vol…

Bonjour,
Est-ce que vous êtes en train d’affirmer que le CW8 n’est plus performant ?
Ce serait la tuile, car j’ai justement acheté uniquement des ETF CW8 sur mon CTO, car vous m’aviez toujours soutenu que c’était le meilleur ETF quand on n’a que 200 à 300 Euros à investir par moi et qu’on ne veut pas devoir réflechir.
Du coup, je m’inquiète un peu et je me demande si je dois plutôt acheter d’autres ETF, et lesquels.
Merci

Déontologie : je détiens une position acheteuse/vendeuse sur une ou plusieurs société(s) listée(s) dans ce message.

AlexInvestir a écrit :

frais de virement sortant de 6€ sur Bourse Direct. Cela veut dire […] que je sors de l’argent du PEA, je devrais payer 6€?

Oui.

Du coup j’hésite entre Fortuneo et Bourse Direct. Est-ce que le scenario "commencer avec Bourse Direct et bénéficier des tarifs bas pour faire fructifier, puis quand je cap et veut une rente, je switche sur Fortuneo" vous parait convenable?

Michel a écrit :

Brigitte a écrit :

Ce serait la tuile, car j’ai justement acheté uniquement des ETF CW8 sur mon CTO, car vous m’aviez toujours soutenu que c’était le meilleur ETF quand on n’a que 200 à 300 Euros à investir par moi et qu’on ne veut pas devoir réflechir.
Du coup, je m’inquiète un peu et je me demande si je dois plutôt acheter d’autres ETF, et lesquels.

De mon point de vue c’est effectivement une erreur d’avoir acheté cet ETF sur un CTO. Privilégiez un ETF à réplication physique. Et surtout faites vos devoirs au lieu de suivre les conseils d’un inconnu sans bien les comprendre. Dommage de ne pas vouloir réfléchir.

Mais ya des ETF à replication physique, world ou américains, sur un PEA? Je pensais que l’intérêt des synthetiques c’était justement de mettre les bons ETF internationaux à la portée d’un épargnant utilisant le PEA.