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[+1]    #26 10/05/2015 11h59

Membre (2011)
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Si vous faites cela vous surpondérez très fortement l’Euro.

Soit vous partez sur un tracker monde (où il n’y a pas de small et vous ne pondérez pas vous même les zone géographiques), soit vous voulez ajouter des small et pondérer les zones géographiques et il faut que vous sachiez de combien (et combien de trackers max vous voulez).

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#27 10/05/2015 12h03

Membre (2014)
Réputation :   228  

INTJ

Un fond € est un fond d’obligations, et non pas d’actions Jormea.. (Quoi qu’il peut avoir un certain % en actions pour "booster" un peu celui-ci, mais très très peu)

Vous semblez un peu tout confondre je me trompe ? wink

Si vous voulez une allocation 50/50 = 50% actions, 50% fonds € (des obligations donc)

Vu votre âge, partez peut être sur un 70/30 ou 80/20…. si c’est pour du très long terme, il vaut mieux être un peu plus "agressif" et se tourné vers les actions. (cela n’est en aucun cas un conseil d’investissement)

Si vous ne voulez pas vous embêter pour les trackers (actions donc), 40% sur le World de chez amundi, et 10% immo.. ou alors, 50% sur le World directement pour avoir une approche super lazy, mais qui reste néanmoins très pertinente..

EDIT: Fructif m’a devancé !

Dernière modification par Rossox (10/05/2015 12h07)


Youtube : Julien destruction nuisibles - https://lefrancaisfrugal.wordpress.com/

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#28 10/05/2015 12h24

Membre (2015)
Réputation :   0  

Oui vous avez compris, j’ai un peu tout mélangé tongue j’ai encore du mal à tout comprendre wink

Si bien compris (en espérant que cette fois-ci c’est la bonne) :

Sur le PEA et CTO : 70%

    Actions mondiales : 50%
         -    Amundi ETF MSCI World EUR A/I – 217.70€ - 0.38%

    Actions de fonds immobiliers : 20%
         -    Immobilier Europe : LYXOR FEN DVEU PEA - 12.98€ - 0.40%

Sur assurance vie : 30%
         -    Fond euro sur obligation.

Je pense effectivement faire un 70/30.

Pour bien équilibrer mes investissements sans casser le PEA, je pense mettre 60% sur le PEA et 30% sur le CTO. Cela vous semble correct ?

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#29 10/05/2015 13h10

Membre (2013)
Réputation :   44  

Nickel chrome!
Il ne vous reste plus qu’a suivre cette allocation avec discipline!
Si seulement j’avais fait cette même démarche à 21 ans….

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#30 10/05/2015 13h43

Membre (2014)
Réputation :   228  

INTJ

C’est parfait pour un début ! smile Personnellement, je ne mettrais que 10 à 15% max sur le tracker immobilier…. (le world contient déjà 3% d’immobilier de mémoire il me semble)

Personnellement, je n’ai qu’un PEA, et je m’en contente bien pour le moment… (sachant que je suis sur du 80/20), les variations de qq % sur cette allocation ne me gêne guère smile

Allez, il n’y a plus qu’à .. ! wink

Dernière modification par Rossox (10/05/2015 13h44)


Youtube : Julien destruction nuisibles - https://lefrancaisfrugal.wordpress.com/

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#31 10/05/2015 14h15

Membre (2015)
Réputation :   0  

Je vous remercie tous ! Vous m’avez été d’une très grande aide ! smile

Oui j’ai la chance d’avoir eu accès aux informations qui m’ont permis de me lancer smile

D’accord Rossox, je vais suivre votre conseil smile

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#32 07/09/2017 08h54

Membre (2017)
Réputation :   0  

Bonjour Jeromea,

Je parcourais ce post datant de 2015 et je voulais savoir comment se portait ton allocation à ce jour?
Es-tu resté dans les grands lignes du modèle Swensen ou t’en es-tu éloigné?

Merci pour ton retour wink

Dernière modification par webjojo (07/09/2017 08h55)

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