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#201 02/11/2017 11h38 → Portefeuille d'actions de Prune (actions, portefeuille, prune)

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Prune
J’avais un peu de cash en réserve chez Bourse Direct, et la vente d’une seule action me permet d’ouvrir une nouvelle ligne sur [b a écrit :

Vinci[/b].
Comme ça, à l’avenir, dès que je paierai l’autoroute ou un parking, je me dirai qu’une (infime) partie va dans ma poche.

Si je ne m’abuse Vinci a revendu ses parts d’INDIGO (ex Vinci Park) l’an passé.

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#202 30/11/2017 14h14 → Portefeuille d'actions de Prune (actions, portefeuille, prune)

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Détail du portefeuille - Novembre 2017

Dividendes annuels (bruts) associés au portefeuille (Total : 926,92€ - soit 77,24€ par mois)

Consommation de base (172,56€ - 18,62%)
¤ 30,29€ (3,27%) - PROCTER & GAMBLE (USD)
¤ 20,18€ (2,18%) - UNILEVER (GBP)
¤ 19,77€ (2,13%) - BRITISH AMERICAN TOBACCO (GBP)
¤ 17,50€ (1,89%) - COCA-COLA (USD)
¤ 16,55€ (1,79%) - GENERAL MILLS (USD)
¤ 16,39€ (1,77%) - KIMBERLY-CLARK (USD)
¤ 14,79€ (1,60%) - DIAGEO (GBP)
¤ 13,60€ (1,47%) - DANONE (EUR)
¤ 13,60€ (1,47%) - PEPSICO (USD)
¤ 09,90€ (1,07%) - L’ORÉAL (EUR)

Consommation discrétionnaire (137,32€ - 14,81%)
¤ 44,85€ (4,84%) - BIC (EUR)
¤ 26,96€ (2,91%) - VF CORP (USD)
¤ 19,05€ (2,06%) - MCDONALD’S (USD)
¤ 16,00€ (1,73%) - LVMH (EUR)
¤ 15,96€ (1,72%) - GENUINE PARTS (USD)
¤ 14,49€ (1,56%) - WALT DISNEY (USD)

Énergie (75,08€ - 8,10%)
¤ 38,66€ (4,17%) - ROYAL DUTCH SHELL (GBP)
¤ 36,42€ (3,93%) - EXXON MOBIL (USD)

Industrie (95,73€ - 10,33%)
¤ 21,08€ (2,27%) - EMERSON ELECTRIC (USD)
¤ 18,45€ (1,99%) - LOCKHEED MARTIN (USD)
¤ 15,88€ (1,71%) - 3M (USD)
¤ 14,39€ (1,55%) - BOEING (USD)
¤ 12,97€ (1,40%) - W.W GRAINGER (USD)
¤ 12,96€ (1,40%) - VINCI (EUR)

Matériaux de base (41,60€ - 4,49%)
¤ 41,60€ (4,49%) - AIR LIQUIDE (EUR)

Santé (221,42€ - 23,89%)
¤ 84,37€ (9,10%) - GLAXOSMITHKLINE (GBP)
¤ 59,20€ (6,39%) - SANOFI (EUR)
¤ 44,32€ (4,78%) - PFIZER (USD)
¤ 17,03€ (1,84%) - JOHNSON & JOHNSON (USD)
¤ 16,50€ (1,78%) - ESSILOR (EUR)

Services de télécommunication (26,49€ - 2,86%)
¤ 26,49€ (2,86%) - AT&T (USD)

Services financiers (16,89€ - 1,82%)
¤ 16,89€ (1,82%) - CINCINNATI FINANCIAL (USD)

Technologie de l’information (69,83€ - 7,53%)
¤ 40,54€ (4,37%) - IBM (USD)
¤ 15,81€ (1,71%) - MICROSOFT (USD)
¤ 13,48€ (1,45%) - AUTOMATIC DATA PROCESSING (USD)

Foncières (70,00€ - 7,55%)
¤ 37,33€ (4,03%) - OMEGA HEALTHCARE (USD)
¤ 32,67€ (3,52%) - H&R REIT (CAD)

Dividendes (Total : 25,93€)
¤ AT&T : 4,84€
¤ General Mills : 3,03€
¤ H&R REIT : 1,71€
¤ Omega Healthcare : 6,74€
¤ Procter & Gamble : 5,47€
¤ Vinci : 4,14€

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/6724_evolution_30-11-2017.png

Commentaires
Un mois de Novembre très calme, aucun mouvement, peu de dividendes.
Bic redresse un peu la barre mais reste en forte baisse, alors que Microsoft, McDonald’s et Boeing continuent de grimper.

Tops
¤ Microsoft : +80,98%
¤ McDonald’s : +71,91%
¤ Boeing : +69,13%

Flops
¤ Omega Healthcare : -15,61%
¤ Bic : -14,19%
¤ Glaxosmithkline : -8,13%


Parrainage possible pour Boursorama (80€), Linxea (20€), Bourse Direct (50€) et Binck (100€).

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#203 11/01/2018 12h07 → Portefeuille d'actions de Prune (actions, portefeuille, prune)

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Détail du portefeuille - Décembre 2017 (Suivi au 11/01/2018)

Dividendes annuels (bruts) associés au portefeuille (Total : 929,94€ - soit 77,50€ par mois)

Consommation de base (171,73€ - 18,47%)
¤ 30,03€ (3,23%) - PROCTER & GAMBLE (USD)
¤ 20,24€ (2,18%) - UNILEVER (GBP)
¤ 19,72€ (2,12%) - BRITISH AMERICAN TOBACCO (GBP)
¤ 17,35€ (1,87%) - COCA-COLA (USD)
¤ 16,41€ (1,76%) - GENERAL MILLS (USD)
¤ 16,24€ (1,75%) - KIMBERLY-CLARK (USD)
¤ 14,76€ (1,59%) - DIAGEO (GBP)
¤ 13,60€ (1,46%) - DANONE (EUR)
¤ 13,48€ (1,45%) - PEPSICO (USD)
¤ 09,90€ (1,06%) - L’ORÉAL (EUR)

Consommation discrétionnaire (140,61€ - 15,12%)
¤ 44,85€ (4,82%) - BIC (EUR)
¤ 29,27€ (3,15%) - VF CORP (USD)
¤ 20,30€ (2,18%) - MCDONALD’S (USD)
¤ 16,00€ (1,72%) - LVMH (EUR)
¤ 15,83€ (1,70%) - GENUINE PARTS (USD)
¤ 14,37€ (1,55%) - WALT DISNEY (USD)

Énergie (74,68€ - 8,03%)
¤ 38,58€ (4,15%) - ROYAL DUTCH SHELL (GBP)
¤ 36,10€ (3,88%) - EXXON MOBIL (USD)

Industrie (97,04€ - 10,44%)
¤ 21,12€ (2,27%) - EMERSON ELECTRIC (USD)
¤ 20,10€ (2,16%) - LOCKHEED MARTIN (USD)
¤ 15,74€ (1,69%) - 3M (USD)
¤ 14,27€ (1,53%) - BOEING (USD)
¤ 12,96€ (1,39%) - VINCI (EUR)
¤ 12,86€ (1,38%) - W.W GRAINGER (USD)

Matériaux de base (41,60€ - 4,47%)
¤ 41,60€ (4,47%) - AIR LIQUIDE (EUR)

Santé (220,71€ - 23,73%)
¤ 84,18€ (9,05%) - GLAXOSMITHKLINE (GBP)
¤ 59,20€ (6,37%) - SANOFI (EUR)
¤ 43,94€ (4,73%) - PFIZER (USD)
¤ 16,88€ (1,82%) - JOHNSON & JOHNSON (USD)
¤ 16,50€ (1,77%) - ESSILOR (EUR)

Services de télécommunication (26,26€ - 2,82%)
¤ 26,26€ (2,82%) - AT&T (USD)

Services financiers (16,75€ - 1,80%)
¤ 16,75€ (1,80%) - CINCINNATI FINANCIAL (USD)

Technologie de l’information (70,43€ - 7,57%)
¤ 40,19€ (4,32%) - IBM (USD)
¤ 16,88€ (1,82%) - MICROSOFT (USD)
¤ 13,36€ (1,44%) - AUTOMATIC DATA PROCESSING (USD)

Foncières (70,13€ - 7,54%)
¤ 37,01€ (3,98%) - OMEGA HEALTHCARE (USD)
¤ 33,12€ (3,56%) - H&R REIT (CAD)

Dividendes (Total : 79,43€)
¤ 3M : 2,88€
¤ Boeing : 2,58€
¤ Cincinnati Financial : 3,04€
¤ Coca-Cola : 3,15€
¤ Emerson Electric : 3,85€
¤ Exxon Mobil : 6,57€
¤ H&R Reit : 1,74€
¤ IBM : 7,31€
¤ Johnson & Johnson : 3,08€
¤ Lockheed Martin : 3,59€
¤ LVMH : 6,40€
¤ McDonald’s : 3,70€
¤ Microsoft : 3,06€
¤ Pfizer : 7,94€
¤ Royal Dutch Shell : 7,79€
¤ Unilever : 5,10€
¤ VF Corp : 5,33€
¤ W.W Grainger : 2,32€

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/6724_evolution_31-12-2017.png

Commentaires
Tout d’abord, je vous présente mes meilleurs vœux pour 2018, j’’espère que tous vos projets personnels, professionnels et patrimoniaux pourront se réaliser.
Je m’excuse par ailleurs pour le retard sur le suivi, le début d’année a été chargé.
Un mois de Décembre qui ressemble finalement aux autres mois de 2017, aucun mouvement, quelques dividendes encaissés.
A noter que pour la première fois, une entreprise, Boeing, dépasse les 100% de progression !

Tops
¤ Boeing : +102,12%
¤ Microsoft : +87,25%
¤ McDonald’s : +74,08%

Flops
¤ Omega Healthcare : -16,61%
¤ Bic : -14,87%
¤ Glaxosmithkline : -6,84%

Bilan de l’année 2017
Le bilan de l’année est assez simple : Une année très calme de mon côté.
Je passe volontairement sur l’analyse des fluctuations de cours des différentes sociétés, car cela n’entre finalement que très peu dans ma stratégie, tant que l’entreprise demeure solide…
Je n’ai malheureusement pu injecter que très peu d’argent cette année (1.500€ en tout) : en cause principalement, le travail à temps partiel (80%) qui a diminué de fait mon salaire, et donc ma capacité d’épargne.
A l’inverse, ce temps partiel a considérablement augmenté mon confort de vie, donc ça vaut clairement le coup !

Sur l’année 2017, le total de dividendes encaissés est de 743,81€, en hausse de 23,8% par rapport à 2016. Le portefeuille a par ailleurs un rendement annualisé de 11,21%.
Toutes les entreprises, ou presque, ont encore augmenté leur dividende, donc petit à petit, le montant annuel grimpe, même sans beaucoup de renforcements.

2018 devrait en revanche voir mon épargne grandir, car mon salaire va être augmenté, donc plus d’épargne à venir, et donc plus d’actions à acheter !
Je ne change pas ma stratégie pour le moment, même si je garde en tête les stratégies encore plus lazy, notamment les très intéressantes études de notre intervenant Fructif.
Mais j’aime bien toucher les dividendes semaine après semaine, et passer à côté d’un McDonald’s ou voir un shampooing L’Oréal ou Le Petit Marseillais me fait vibrer, donc pas de changement pour le moment…

Dernière modification par Prune (11/01/2018 13h05)


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#204 11/01/2018 12h55 → Portefeuille d'actions de Prune (actions, portefeuille, prune)

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Bonne année et meilleurs vœux Prune.

Ne serait-il pas intéressant de publier également la valeur de part de votre portefeuille dans ce bilan annuel ? En effet, celle-ci intègre le réinvestissement des dividendes et permettrait ainsi de pouvoir apprécier la croissance (ou non) de votre portefeuille en fonction du marché ainsi que son niveau de fluctuations. Il serait également plus facile de comparer votre portefeuille face à d’autres stratégies (lazy ?) ou bien d’autres portefeuilles buy & hold.

Dernière modification par Cigarette (11/01/2018 12h56)

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#205 11/01/2018 13h57 → Portefeuille d'actions de Prune (actions, portefeuille, prune)

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Bonjour Prune,

Merci pour ce nouveau partage, c’est toujours un plaisir de vous lire et meilleurs voeux à vous aussi.

Je rejoins complètement Cigarette, il serait intéressant d’avoir d’avantage de visibilité sur l’évolution de la valeur de votre portefeuille indépendamment des dividendes.

Vous parlez de 11,21% de rendement annualisé, cela représente la performance du portefeuille hors dividendes, avec dividendes ou uniquement le rendement des dividendes ?

L’augmentation de 23.8% vient-elle uniquement de l’augmentation des dividendes (cela me semble beaucoup) ou également des arbitrages que vous avez réalisés ?

Par ailleurs, sous réserve que vous souhaitiez le partager, quelle est la valeur de votre portefeuille ?

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#206 11/01/2018 16h13 → Portefeuille d'actions de Prune (actions, portefeuille, prune)

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Merci pour votre suivi et vos retours.

Voici quelques informations complémentaires sur mon portefeuille :
- Le rendement annualisé de 11,21% ne correspond qu’à la valorisation du portefeuille, hors dividendes touchés.
- L’augmentation de 23.8% des dividendes est factuelle : j’ai comparé le total de dividendes touchés en 2016 avec le total touché en 2017, et j’obtiens cette augmentation. Cela tient donc compte des arbitrages, mais également des renforcements et des augmentations de dividendes. Et il faut également penser qu’en 2016, j’ai procédé à des renforcements qui n’ont pas impacté le solde de dividendes, puisque faits après le versement. Donc l’impact de ces renforcements s’est vu sur 2017 et non 2016.
- Mon portefeuille est aujourd’hui valorisé à 29.902€, pour un montant investi de 24.900€ depuis le début (2015).

Pour ce qui est de la valeur de part, je n’ai pas mis cela dans mon fichier de suivi, désolé.

Enfin, me comparer aux autres stratégies ne m’intéresse pas. Je sais pertinemment que je pourrais faire mieux, faire bien mieux même, que je pourrais faire plus sans effort, mais finalement, ma stratégie me convient très bien aujourd’hui, et m’amuse même (comme dit dans le message précédent), donc les résultats de comparaisons m’importent assez peu tant que ma stratégie me colle à la peau.

J’espère répondre à vos questions, n’hésitez pas à demander si vous voulez d’autres informations.


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#207 13/01/2018 12h04 → Portefeuille d'actions de Prune (actions, portefeuille, prune)

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Merci pour ces précisions

Prune a écrit :

- L’augmentation de 23.8% des dividendes est factuelle : j’ai comparé le total de dividendes touchés en 2016 avec le total touché en 2017, et j’obtiens cette augmentation. Cela tient donc compte des arbitrages, mais également des renforcements et des augmentations de dividendes. Et il faut également penser qu’en 2016, j’ai procédé à des renforcements qui n’ont pas impacté le solde de dividendes, puisque faits après le versement. Donc l’impact de ces renforcements s’est vu sur 2017 et non 2016.
- Mon portefeuille est aujourd’hui valorisé à 29.902€, pour un montant investi de 24.900€ depuis le début (2015).

Pour ce qui est de la valeur de part, je n’ai pas mis cela dans mon fichier de suivi, désolé.

Il pourrait être interessant (pour vous et nous) de suivre la valeur de la part, cela vous permettrez d’avoir un rendement moyen sur l’ensemble de votre portefeuille et ainsi d’avoir une plus juste vision de la réelle augmentation de vos dividendes (en neutralisant l’augmentation mécanique par le biais de vos renforcements).

Prune a écrit :

Enfin, me comparer aux autres stratégies ne m’intéresse pas. Je sais pertinemment que je pourrais faire mieux, faire bien mieux même, que je pourrais faire plus sans effort, mais finalement, ma stratégie me convient très bien aujourd’hui, et m’amuse même (comme dit dans le message précédent), donc les résultats de comparaisons m’importent assez peu tant que ma stratégie me colle à la peau.

Il me semble qu’une performance de plus de 11% hors dividendes pour un portefeuille qui est "plutôt" orienté sécurité est loin d’être négligeable. Le marché ne fait pas beaucoup mieux.

J’aurais tendance à dire que votre balance rendement risque est plutôt bien optimisée.

Dernière modification par Maxence (13/01/2018 12h05)

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#208 15/01/2018 10h35 → Portefeuille d'actions de Prune (actions, portefeuille, prune)

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Bonjour Prune et tous mes vœux pour cette nouvelle année.

Prune a écrit :

Enfin, me comparer aux autres stratégies ne m’intéresse pas. Je sais pertinemment que je pourrais faire mieux, faire bien mieux même, que je pourrais faire plus sans effort, mais finalement, ma stratégie me convient très bien aujourd’hui, et m’amuse même (comme dit dans le message précédent),
les résultats de comparaisons m’importent assez peu tant que ma stratégie me colle à la peau.

Je suis votre portefeuille depuis quelques temps car il correspond tout à fait à ma philosophie d’investissement.
J’ai créé un portefeuille pour optimiser la trésorerie de ma SARL et je choisis mes titres davantage en fonction de mon envie d’en être propriétaire qu’en fonction de l’optimisation du gain (Même si le critère de départ est que ces entreprises versent un dividende régulier et de préférence en augmentation).

En cela je vous rejoins complètement sur le fait que comparer sa performance à celle des autres portefeuilles n’apporte pas grand chose.

Etre aligné par rapport à ses choix d’investissement et investir dans des entreprises qui vous correspondent me parait plus important.
Un portefeuille, c’est un peu comme une voiture ou une maison, quel est l’intérêt de la comparer à celle de votre voisin si celle que vous avez est confortable et qu’elle vous convient parfaitement :-)

Cela ne dispense évidement pas de s’intéresser aux autres stratégies, bien au contraire, mais davantage pour comprendre et affiner sa propre réflexion.

En tout cas, bonne continuation dans votre démarche.

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