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#151 01/04/2021 10h54

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Mise à jour trimestrielle.

Vente ETF cac40, etf cac mid, actions société générale, SII, it link, akwel, cominar, Dividend 15 split corp, New york Mortgage reit, Pennant Park investment corp, Navios Maritime Acquisition corp.

Répartition:           
PEA Boursorama    53,46%       
CTO Boursorama    3,97%       
AV Boursorama    24,65%       
AV Linxea    7,93%       
Comptes courants    1,73%       
Livrets épargne liquide    5,43%       
CTO Saxo    2,42%       
PEA PME    0,41%       
Je n’intègre pas les comptes joints dans le suivi, en particulier celui qui génère un peu de revenus en location immobilière.           
           
Part actions:    74,97%       
Liquidités et fonds euros:    25,03%       
Le montant des liquidités est déterminé par la valeur de l’etf CW8 MSCI World. Max 25%, min 0%.           

Performance annuelle:    ytd    8,90%   
PEA    10,61%       
AV Boursorama    4,73% (50% actions, 50% fond euro)       
CTO Boursorama    5,11%       
CTO Saxo    26,16%   
           
Mes indicateurs boursiers ytd:           
Lyxor CAC MID ETF    8,86%       
CAC40GR    9,88%       
Lyxor S&P500 ETF    12,16%       
Lyxor Nasdaq 100 PEA ETF    7,55%       
CW8 MSCI world ETF    10,39%

La part US du portefeuille actions est de 66% check.
Part ETF PEA=90% +5% ytd.
Les titres Sapmer ne sont pas encore vendus, mais les résultats 2020 et les perspectives sont catastrophiques.

Le PEA s’est presque fait josianer, en raison d’une exposition aux actions du Nasdaq 100 que je trouve trop importante.

La répartition des ETF est approximativement la suivante:

                Positions    Cibles
s&p500           19,51%    25,00%
emergin asia    1,69%    5,00%
europe           24,15%    20,00%
nasdaq 100    33,06%    25,00%
MSCI world    21,59%    25,00%

Mon ancienne position maximale de liquidité va être plafonnée à un montant significatif, mais progressivement inférieure à 25% avec l’augmentation du patrimoine. Je ne trouve pas pertinent dans ma position d’avoir plusieurs centaines de milliers d’euros avec un rendement proche de zéro. Cette position va être tempérée en augmentant les possibilités d’investissement à crédit. Une avance sur titre porte actuellement les liquidités brutes de 25 à 33 % du portefeuille. Mars 2020 m’a fait intégrer qu’il valait mieux anticiper les besoins de trésorerie.

Dernière modification par Trahcoh (01/04/2021 11h22)

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#152 01/07/2021 08h48

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Mise à jour trimestrielle.

Répartition:           

PEA Boursorama    52,57%       
CTO Boursorama    4,48%       
AV Boursorama    23,46%       
AV Linxea    4,94%       
Comptes courants    2,45%       
Livrets épargne liquide    4,98%       
CTO Saxo    1,08%       
PEA PME    0,40%       
Je n’intègre pas les comptes joints dans le suivi, en particulier celui qui génère un peu de revenus en location immobilière.           
           
Part actions:    73,57%       
Liquidités et fonds euros:    26,43%       
Le montant des liquidités est déterminé par la valeur relative de l’etf CW8 MSCI World par rapport à son plus haut historique.
           
Mes indicateurs boursiers ytd:           
Lyxor CAC MID ETF    13,98%       
CAC40GR    19,52%       
Lyxor S&P500 ETF    19,85%       
Lyxor Nasdaq 100 PEA ETF    17,31%       
CW8 MSCI world ETF    17,12%       
           
Performance annuelle:    ytd    15,31%   
PEA    18,73%       
AV Boursorama    8,80%       
CTO Boursorama    13,16%       
CTO Saxo    15,33%       
           
                Positions    Cibles   
s&p500           24,17%    25,00%   
emerging asia    5,08%    5,00%   
europe            20,27%    20,00%   
nasdaq 100    25,30%    25,00%   
MSCI world    25,19%    25,00%   
           
           
PEA:           
Burelle    0,73%       
DLSI    0,36%       
LYXOR STX EU TECH    18,87%       
LYXOR NSDQ 100 PEA    17,43%       
Lyxor Nasdaq 100x2    6,98%       
LYXOR SP500 PEA    23,00%       
AMUNDI ETF MSCI WR    19,17%       
AMUNDI PEA NASDAQ     2,54%       
ETF Amundi Emerging asia    4,88%       
Keyrus    0,61%       
Maison France Confort = Hexaom    0,97%       
Plastiques du Val de Loire    1,55%       
Prodware    0,72%       
Renault    0,76%       
Sapmer    0,18%       
Stradim Espace Finance SA    0,12%       
Synergie    0,52%       
Umanis    0,61%       
           
CTO Boursorama:           
Unibail Rodamco    16,19%       
ETF Amundi emerging asia    31,31%       
ETF Amundi S&P500    39,99%       
ETF Lyxor MSCI World Info Tech    9,15%       
ETF Amundi MSCI WORLD    3,35%       
           
CTO Saxo:           
Lyxor MSCI World Info Tech ETF    99,99%       
Seadrill Ltd    0,01%

L’élagage des titres vifs continue. La part d’ETF est très significative, et la performance est au rendez-vous. La valeur du portefeuille représente un peu plus de 20 fois mes dépenses annuelles.

Dernière modification par Trahcoh (01/07/2021 14h18)

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Favoris 2    #153 10/08/2021 12h37

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Petite mise à jour pour illustrer la puissance de l’investissement en action et des intérêts composés. J’interviens peu sur le forum quand je ne suis pas d’accord. Tout y est déjà dit, je pense qu’il est plus important de faire l’effort de lire que d’écrire pour convaincre.

Performance annuelle PEA:    ytd    24,91%   

Les gains sont bien supérieurs à mon salaire, alors que nous frôlons le TMI de 41%, et sans impôts, puisque 99 % des supports actions sont capitalisants.

                   Position    Cible
s&p500           24,64%    25,00%
emergin asia     5,28%     5,00%
europe           20,60%    20,00%
nasdaq 100    24,88%    25,00%
MSCI world    24,60%    25,00%

La valeur du portefeuille représente un peu plus de 21 fois mes dépenses annuelles.

Dernière modification par Trahcoh (11/08/2021 10h33)

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#154 11/08/2021 09h07

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Bonjour Trahcoh,

Je suis totalement d’accord avec vous.
Dans mon cas personnel cette année (et pour tout le monde au-delà d’une certaine taille de portefeuille) le patrimoine augmente majoritairement non pas par les revenus salariés mais par une croissance du capital. Cette croissance est totalement sans fiscalité puisque les gains sont latents, ce qui permet d’en profiter un maximum.

Si on gagne par exemple 50k€ en salaire, la moitié par instantannément en impôts chaque année. Si c’était des dividendes, 30% partirait en impôts chaque année. Avec des gains latents, l’imposition se fait très tardivement ce qui permet de repousser au maximum l’échéance et de faire capitaliser cette somme.

C’est souvent négligé mais c’est très puissant dans la construction patrimoniale.

Je suis actuellement en train de lire « The Millionaire Next Door » et justement le livre en parle de manière ironique. Le fisc déteste les gains latents par rapport aux gros salaires puisqu’il ne peut rien en tirer !

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