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#151 01/04/2021 10h54

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Mise à jour trimestrielle.

Vente ETF cac40, etf cac mid, actions société générale, SII, it link, akwel, cominar, Dividend 15 split corp, New york Mortgage reit, Pennant Park investment corp, Navios Maritime Acquisition corp.

Répartition:           
PEA Boursorama    53,46%       
CTO Boursorama    3,97%       
AV Boursorama    24,65%       
AV Linxea    7,93%       
Comptes courants    1,73%       
Livrets épargne liquide    5,43%       
CTO Saxo    2,42%       
PEA PME    0,41%       
Je n’intègre pas les comptes joints dans le suivi, en particulier celui qui génère un peu de revenus en location immobilière.           
           
Part actions:    74,97%       
Liquidités et fonds euros:    25,03%       
Le montant des liquidités est déterminé par la valeur de l’etf CW8 MSCI World. Max 25%, min 0%.           

Performance annuelle:    ytd    8,90%   
PEA    10,61%       
AV Boursorama    4,73% (50% actions, 50% fond euro)       
CTO Boursorama    5,11%       
CTO Saxo    26,16%   
           
Mes indicateurs boursiers ytd:           
Lyxor CAC MID ETF    8,86%       
CAC40GR    9,88%       
Lyxor S&P500 ETF    12,16%       
Lyxor Nasdaq 100 PEA ETF    7,55%       
CW8 MSCI world ETF    10,39%

La part US du portefeuille actions est de 66% check.
Part ETF PEA=90% +5% ytd.
Les titres Sapmer ne sont pas encore vendus, mais les résultats 2020 et les perspectives sont catastrophiques.

Le PEA s’est presque fait josianer, en raison d’une exposition aux actions du Nasdaq 100 que je trouve trop importante.

La répartition des ETF est approximativement la suivante:

                Positions    Cibles
s&p500           19,51%    25,00%
emergin asia    1,69%    5,00%
europe           24,15%    20,00%
nasdaq 100    33,06%    25,00%
MSCI world    21,59%    25,00%

Mon ancienne position maximale de liquidité va être plafonnée à un montant significatif, mais progressivement inférieure à 25% avec l’augmentation du patrimoine. Je ne trouve pas pertinent dans ma position d’avoir plusieurs centaines de milliers d’euros avec un rendement proche de zéro. Cette position va être tempérée en augmentant les possibilités d’investissement à crédit. Une avance sur titre porte actuellement les liquidités brutes de 25 à 33 % du portefeuille. Mars 2020 m’a fait intégrer qu’il valait mieux anticiper les besoins de trésorerie.

Dernière modification par Trahcoh (01/04/2021 11h22)

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#152 01/07/2021 08h48

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Mise à jour trimestrielle.

Répartition:           

PEA Boursorama    52,57%       
CTO Boursorama    4,48%       
AV Boursorama    23,46%       
AV Linxea    4,94%       
Comptes courants    2,45%       
Livrets épargne liquide    4,98%       
CTO Saxo    1,08%       
PEA PME    0,40%       
Je n’intègre pas les comptes joints dans le suivi, en particulier celui qui génère un peu de revenus en location immobilière.           
           
Part actions:    73,57%       
Liquidités et fonds euros:    26,43%       
Le montant des liquidités est déterminé par la valeur relative de l’etf CW8 MSCI World par rapport à son plus haut historique.
           
Mes indicateurs boursiers ytd:           
Lyxor CAC MID ETF    13,98%       
CAC40GR    19,52%       
Lyxor S&P500 ETF    19,85%       
Lyxor Nasdaq 100 PEA ETF    17,31%       
CW8 MSCI world ETF    17,12%       
           
Performance annuelle:    ytd    15,31%   
PEA    18,73%       
AV Boursorama    8,80%       
CTO Boursorama    13,16%       
CTO Saxo    15,33%       
           
                Positions    Cibles   
s&p500           24,17%    25,00%   
emerging asia    5,08%    5,00%   
europe            20,27%    20,00%   
nasdaq 100    25,30%    25,00%   
MSCI world    25,19%    25,00%   
           
           
PEA:           
Burelle    0,73%       
DLSI    0,36%       
LYXOR STX EU TECH    18,87%       
LYXOR NSDQ 100 PEA    17,43%       
Lyxor Nasdaq 100x2    6,98%       
LYXOR SP500 PEA    23,00%       
AMUNDI ETF MSCI WR    19,17%       
AMUNDI PEA NASDAQ     2,54%       
ETF Amundi Emerging asia    4,88%       
Keyrus    0,61%       
Maison France Confort = Hexaom    0,97%       
Plastiques du Val de Loire    1,55%       
Prodware    0,72%       
Renault    0,76%       
Sapmer    0,18%       
Stradim Espace Finance SA    0,12%       
Synergie    0,52%       
Umanis    0,61%       
           
CTO Boursorama:           
Unibail Rodamco    16,19%       
ETF Amundi emerging asia    31,31%       
ETF Amundi S&P500    39,99%       
ETF Lyxor MSCI World Info Tech    9,15%       
ETF Amundi MSCI WORLD    3,35%       
           
CTO Saxo:           
Lyxor MSCI World Info Tech ETF    99,99%       
Seadrill Ltd    0,01%

L’élagage des titres vifs continue. La part d’ETF est très significative, et la performance est au rendez-vous. La valeur du portefeuille représente un peu plus de 20 fois mes dépenses annuelles.

Dernière modification par Trahcoh (01/07/2021 14h18)

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Favoris 2    #153 10/08/2021 12h37

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Petite mise à jour pour illustrer la puissance de l’investissement en action et des intérêts composés. J’interviens peu sur le forum quand je ne suis pas d’accord. Tout y est déjà dit, je pense qu’il est plus important de faire l’effort de lire que d’écrire pour convaincre.

Performance annuelle PEA:    ytd    24,91%   

Les gains sont bien supérieurs à mon salaire, alors que nous frôlons le TMI de 41%, et sans impôts, puisque 99 % des supports actions sont capitalisants.

                   Position    Cible
s&p500           24,64%    25,00%
emergin asia     5,28%     5,00%
europe           20,60%    20,00%
nasdaq 100    24,88%    25,00%
MSCI world    24,60%    25,00%

La valeur du portefeuille représente un peu plus de 21 fois mes dépenses annuelles.

Dernière modification par Trahcoh (11/08/2021 10h33)

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#154 11/08/2021 09h07

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Bonjour Trahcoh,

Je suis totalement d’accord avec vous.
Dans mon cas personnel cette année (et pour tout le monde au-delà d’une certaine taille de portefeuille) le patrimoine augmente majoritairement non pas par les revenus salariés mais par une croissance du capital. Cette croissance est totalement sans fiscalité puisque les gains sont latents, ce qui permet d’en profiter un maximum.

Si on gagne par exemple 50k€ en salaire, la moitié par instantannément en impôts chaque année. Si c’était des dividendes, 30% partirait en impôts chaque année. Avec des gains latents, l’imposition se fait très tardivement ce qui permet de repousser au maximum l’échéance et de faire capitaliser cette somme.

C’est souvent négligé mais c’est très puissant dans la construction patrimoniale.

Je suis actuellement en train de lire « The Millionaire Next Door » et justement le livre en parle de manière ironique. Le fisc déteste les gains latents par rapport aux gros salaires puisqu’il ne peut rien en tirer !

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#155 30/09/2021 22h58

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Mise à jour trimestrielle.

Répartition:       
PEA Boursorama    51,05%   
CTO Boursorama    7,81%   
AV Boursorama    22,60%   
AV Linxea    4,77%   
Comptes courants    1,50%   
Livrets épargne liquide    4,70%   
CTO Saxo    1,06%   
PEA PME    0,62%   
Je n’intègre pas les comptes joints dans le suivi, en particulier celui qui génère un peu de revenus en location immobilière.       
       
Part actions:    77,69%   
Liquidités et fonds euros:    22,31%   
Le montant des liquidités est déterminé par la valeur relative de l’etf CW8 MSCI World par rapport à son plus haut historique.       
       
Mes indicateurs boursiers ytd:       
Lyxor CAC MID ETF    12,23%   
CAC40GR    20,04%   
Lyxor S&P500 ETF    24,67%   
Lyxor Nasdaq 100 PEA ETF    22,06%   
CW8 MSCI world ETF    20,60%   
       
Performance annuelle:    ytd    18,72%
PEA    +22,17%   
AV Boursorama    +11,08%    (50 % fond euro)
CTO Boursorama: non calculé en raison d’entrées/sorties importantes cette année. En ligne avec le PEA.
CTO Saxo: non calculé en raison d’entrées/sorties importantes cette année. En ligne avec le PEA.       
       
                                  Positions    Cibles
s&p500                           25,26%    25,00%
emerging asia                     5,05%    5,00%
europe                           19,67%    20,00%
nasdaq 100                    24,94%    25,00%
MSCI world/world tech    25,08%    25,00%
       
       
PEA:       
Burelle    0,62%   
DLSI    0,36%   
LYXOR STX EU TECH    19,11%   
LYXOR NSDQ 100 PEA    17,21%   
Lyxor Nasdaq 100x2    5,60%   
LYXOR SP500 PEA    24,96%   
AMUNDI ETF MSCI WR    20,01%   
AMUNDI PEA NASDAQ    2,51%   
ETF Amundi Emerging asia    4,71%   
Keyrus    0,66%   
Maison France Confort = Hexaom    0,92%   
Plastiques du Val de Loire    1,14%   
Prodware    0,68%   
Renault    0,65%   
Sapmer    0,15%   
Stradim Espace Finance SA    0,12%   
Synergie    0,59%   
       
CTO Boursorama:       
Unibail Rodamco    6,76%   
ETF Amundi emerging asia    19,67%   
ETF LYXOR STX EURO TECH    9,74%   
ETF Amundi S&P500    30,41%   
ETF Nasdaq 100 Lyxor    20,30%   
ETF Lyxor MSCI World Info Tech    4,57%   
ETF Amundi MSCI WORLD    8,55%   
       
CTO Saxo:       
Lyxor MSCI World Info Tech ETF    100,00%   
Seadrill Ltd    0,00%   

PEA PME:   
CM-AM PME-ETI OPCVM    100,00%

L’effet patrimonial d’une bonne année boursière est toujours aussi impressionnant.

La valeur du patrimoine financier représente un peu plus de 21 fois mes dépenses annuelles.

Dernière modification par Trahcoh (01/10/2021 10h43)

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[+2]    #156 02/01/2022 21h49

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Mise à jour annuelle:

Répartition du patrimoine financier:       
PEA Boursorama    50,30%   
CTO Boursorama    9,06%   
AV Boursorama    21,68%   
AV Linxea    4,62%   
Comptes courants    1,14%   
Livrets épargne liquide    4,18%   
PEA PME    1,19%   
CTO Saxo    1,09%   
Je n’intègre pas les comptes joints dans le suivi, en particulier celui qui génère un peu de revenus en location immobilière.       
       
Part actions:    79,74%   
Liquidités et fonds euros:    20,26%   
Le montant variable des liquidités est déterminé par la valeur relative de l’etf CW8 MSCI World par rapport à son plus haut historique.       
       
Performance de mes indicateurs boursiers ytd:       
Lyxor CAC MID ETF    16,20%   
CAC40GR    31,88%   
Lyxor S&P 500 PEA ETF euro    40,48%   
Lyxor Nasdaq 100 PEA ETF euro    38,74%   
CW8 MSCI world ETF    32,34%   
       
Performance annuelle:    ytd   
PEA                                35,38%   
AV Boursorama                19,82%    (fond euro+UC)
CTO Boursorama        non comptabilisée   
CTO Saxo                        non comptabilisée

Le CTO Saxo a été vidé vers le CTO Bourso, qui compte lui même beaucoup d’apports cette année. La performance est en ligne avec le PEA.
       
                         Positions actions        Cibles
S&p500                            24,99%      25,00%
emerging asia                     4,96%        5,00%
europe                            20,23%      20,00%
nasdaq 100                    24,98%      25,00%
MSCI world/world tech    24,84%      25,00%
       
       
Composition PEA:       
Burelle    0,54%   
DLSI    0,29%   
LYXOR STX EU TECH    19,23%   
LYXOR NSDQ 100 PEA    17,66%   
Lyxor Nasdaq 100x2    5,52%   
LYXOR SP500 PEA    25,39%   
AMUNDI ETF MSCI WR    20,72%   
AMUNDI PEA NASDAQ    2,57%   
ETF Amundi Emerging asia    4,33%   
Keyrus    0,61%   
Maison France Confort = Hexaom    0,67%   
Plastiques du Val de Loire    1,16%   
Renault    0,58%   
Sapmer    0,13%   
Stradim Espace Finance SA    0,11%   
Synergie    0,50%   
       
Composition CTO Boursorama:       
Unibail Rodamco    4,99%   
ETF Amundi emerging asia    19,74%   
ETF LYXOR STX EURO TECH    11,09%   
ETF Amundi S&P500    29,42%   
ETF Nasdaq 100 Lyxor    17,58%   
Lyxor Nasdaq 100x2    2,20%   
ETF Lyxor MSCI World Info Tech    6,70%   
ETF Amundi MSCI WORLD    8,29%   
       
Composition CTO Saxo:       
Lyxor MSCI World Info Tech ETF    100,00%   
Seadrill Ltd    0,0022%   
       
Composition PEA PME:       
CM-AM PME-ETI OPCVM    100,00%   

Tous les objectifs 2021 ont été remplis. Les actions américaines représentent 66% du portefeuille, et les ETF 95% du PEA. Une petite avance sur titre dort sur un fond euro en attente d’investissement. La performance par rapport à l’ETF CW8 est très satisfaisante. Je ne vois pas comment surperfomer l’ETF s&p500 avec ma gestion très passive, à part en prenant du levier. L’objectif 2022 reste d’optimiser la croissance forte du patrimoine avec des actifs productifs. La part des actions en direct est maintenant de moins de 5%. Leur vente reste à l’ordre du jour au profit des ETF.

La valeur du patrimoine financier représente environ 24 fois mes dépenses annuelles.

Dernière modification par Trahcoh (31/03/2022 23h35)

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[+1]    #157 21/01/2022 10h20

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L’ETF world dev CW8 est passé sous les -5% de son plus haut historique. Investissement de 10% des liquidités.

Dernière modification par Trahcoh (24/01/2022 16h49)

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[+1]    #158 24/01/2022 16h49

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L’ETF world dev CW8 est passé sous les -10% de son plus haut historique. Investissement total de 20% des liquidités.

De même, investissement de 20% de mon avance sur titre.

Je n’interviens plus sur ce thème, vous avez compris le principe.

Dernière modification par Trahcoh (24/01/2022 16h52)

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#159 31/03/2022 23h29

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Mise à jour.

Répartition du patrimoine financier:       
PEA Boursorama    48,06%   
CTO Boursorama    11,67%   
AV Boursorama    21,99%   
AV Linxea    4,55%   
Comptes courants    0,60%   
Livrets épargne liquide    4,07%   
PEA PME    1,24%   
CTO Saxo    1,05%   
Je n’intègre pas les comptes joints dans le suivi, en particulier celui qui génère un peu de revenus en location immobilière.       
       
Part actions:    82,99%   
Liquidités et fonds euros:    17,01%   
Le montant variable des liquidités est déterminé par la valeur relative de l’etf CW8 MSCI World par rapport à son plus haut historique.       
       
Performance de mes indicateurs boursiers ytd:       
Lyxor CAC MID ETF    -1,62%   
CAC40GR    -6,68%   
Lyxor S&P 500 PEA ETF euro    -1,62%   
Lyxor Nasdaq 100 PEA ETF euro    -6,55%   
CW8 MSCI world ETF    -2,53%   
       
Performance annuelle:    ytd    -5,05%
PEA    -6,95%   
AV Boursorama    -0,87%   
CTO Boursorama    -3,43%   
CTO Saxo    -6,61%   
       
    Positions actions      Cibles
s&p500    26,25%             30,00%
emerging asia    4,51%     5,00%
europe    18,23%            15,00%
nasdaq 100    25,24%    20,00%
MSCI world    25,76%    30,00%
       
       
Composition PEA:       
Burelle    0,53%   
DLSI    0,28%   
LYXOR STX EU TECH    17,22%   
LYXOR NSDQ 100 PEA    17,74%   
Lyxor Nasdaq 100x2    4,95%   
LYXOR SP500 PEA    26,84%   
AMUNDI ETF MSCI WR    21,70%   
AMUNDI PEA NASDAQ    2,58%   
ETF Amundi Emerging asia    4,29%   
Keyrus    0,80%   
Maison France Confort = Hexaom    0,61%   
Plastiques du Val de Loire    1,17%   
Renault    0,49%   
Sapmer    0,13%   
Stradim Espace Finance SA    0,12%   
Synergie    0,56%   
       
Composition CTO Boursorama:       
Unibail Rodamco    4,39%   
ETF Amundi emerging asia    14,48%   
ETF LYXOR STX EURO TECH    7,35%   
ETF Amundi S&P500    26,77%   
ETF Nasdaq 100 Lyxor    17,73%   
Lyxor Nasdaq 100x2    16,06%   
ETF Lyxor MSCI World Info Tech    5,91%   
ETF Amundi MSCI WORLD    7,31%   
       
Composition CTO Saxo:       
Lyxor MSCI World Info Tech ETF    100,00%   
       
Composition PEA PME:       
CM-AM PME-ETI OPCVM    85,00%   
ODDO BHF ACTIVE SMALL CAP OPCVM    15,00%

La performance est mauvaise. La valeur du portefeuille ne représente plus que 23 fois mes dépenses. La part importante des sociétés intégrées dans les etf qui suivent les nouvelles technologies induit une trop forte volatilité du portefeuille. J’ai réajusté mes cibles.

Dernière modification par Trahcoh (31/03/2022 23h43)

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#160 01/07/2022 16h42

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Mince, j’ai raté la mise à jour trimestrielle d’hier soir. Difficile de concilier actions et immobilier.

Performance annuelle:    ytd    -18,36%       
PEA    -21,44%           
AV Boursorama    -12,34%           
CTO Boursorama    -15,25%           
CTO Saxo    -25,08%           
PEA PME Boursorama    -32,08%           
               
Performance de mes indicateurs boursiers ytd:               
Lyxor CAC MID ETF    -14,01%           
CAC40GR    -14,74%           
Lyxor S&P 500 PEA ETF euro    -13,27%           
Lyxor Nasdaq 100 PEA ETF euro    -23,72%           
CW8 MSCI world ETF    -13,74%           
               
Part actions:    83,46%           
Liquidités et fonds euros:    16,54%           
Le montant variable des liquidités est déterminé par la valeur relative de l’etf CW8 MSCI World par rapport à son plus haut historique.               
               
                       Positions actions    Cibles       
s&p500                           28,77%    30,00%       
nasdaq 100                    21,52%    20,00%       
emerging asia                     4,85%    5,00%       
europe                            16,30%    15,00%       
MSCI world/world tech    28,56%    30,00%       
               
Répartition du patrimoine financier:               
PEA Boursorama     45,40%           
CTO Boursorama    16,01%           
AV Boursorama    21,76%           
AV Linxea    4,61%           
Comptes courants    1,54%           
Livrets épargne liquide    3,61%           
PEA PME    1,09%           
CTO Saxo    0,94%           
Je n’intègre pas les comptes joints dans le suivi, en particulier celui qui génère un peu de revenus en location immobilière.               
               
Composition PEA:               
Burelle    0,50%           
DLSI    0,26%           
LYXOR STX EU TECH    16,51%           
LYXOR NSDQ 100 PEA    17,17%           
Lyxor Nasdaq 100x2    3,53%           
LYXOR SP500 PEA    28,06%           
AMUNDI ETF MSCI WR    22,77%           
AMUNDI PEA NASDAQ    2,50%           
ETF Amundi Emerging asia    4,94%           
Keyrus    0,90%           
Maison France Confort = Hexaom    0,58%           
Plastiques du Val de Loire    0,90%           
Renault    0,59%           
Sapmer    0,17%           
Stradim Espace Finance SA    0,14%           
Synergie    0,47%           
               
Composition CTO Boursorama:               
Unibail Rodamco    2,55%           
ETF Amundi emerging asia    11,32%           
ETF LYXOR STX EURO TECH    4,83%           
ETF Amundi S&P500    34,67%           
ETF Nasdaq 100 Lyxor    11,77%           
Lyxor Nasdaq 100x2    7,85%           
ETF Lyxor MSCI World Info Tech    3,91%           
ETF Amundi MSCI WORLD    23,09%           
               
Composition CTO Saxo:               
Lyxor MSCI World Info Tech ETF    100,00%           
               
Composition PEA PME:               
CM-AM PME-ETI OPCVM    85,00%           
ODDO BHF ACTIVE SMALL CAP OPCVM    15,00%

Les résultats sont mauvais. Les causes sont connues, en correction progressive en investissant sur des indices plus larges. Le portefeuille ne représente plus que 21 fois les dépenses annuelles.

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#161 02/10/2022 16h30

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Mise à jour trimestrielle.

Les perspectives de l’économie sont mauvaises, cela pèse sur mon psychisme. Les taxes à payer, les charges qui explosent, l’impôt sur le revenu qui passe la barre psychologique des 1000 € par mois sur la fiche de paie, les jeunes en arrêt maladie au boulot qu’il faut remplacer et payer (oui, vous aussi), la météo du nord de la France, les soucis de voiture, constituent le cocktail idéal pour détériorer mon moral.

Mon processus d’investissement en action en est indépendant, et mon niveau de liquidités repose sur le cours du MSCI world en euros. J’investis sur les etf en euro qui suivent le S&P500 et le MSCI world.

La performance annuelle est mauvaise en raison d’un mauvais choix de surexposition aux entreprises technologiques.

Performance annuelle:    ytd    -17,53%
PEA    -20,81%   
AV Boursorama    -10,59%   
CTO Boursorama    -14,25%   
CTO Saxo    -22,80%   
PEA PME Boursorama    -42,79%   
       
Performance de mes indicateurs boursiers ytd:       
Lyxor CAC MID ETF    -23,59%   
CAC40GR    -17,10%   
Lyxor S&P 500 PEA ETF euro    -10,38%   
Lyxor Nasdaq 100 PEA ETF euro    -20,49%   
CW8 MSCI world ETF    -12,45%   
       
Part actions:    82,20%   
Liquidités et fonds euros:    17,80%   
Le montant variable des liquidités est déterminé par la valeur relative de l’etf CW8 MSCI World par rapport à son plus haut historique.       
       
    Positions actions    Cibles
s&p500         29,55%    30,00%
nasdaq 100    21,80%    20,00%
emerging asia    4,39%    5,00%
europe         15,30%    15,00%
MSCI world/world tech    28,96%    30,00%
       
Répartition du patrimoine financier:       
PEA Boursorama    44,38%
CTO Boursorama    16,31%
AV Boursorama    21,52%
AV Linxea    7,45%
Comptes courants    0,58%
Livrets épargne liquide    7,92%
PEA PME    0,89%
CTO Saxo    0,94%
Je n’intègre pas les comptes joints dans le suivi, en particulier celui qui génère un peu de revenus en location immobilière.       
       
Composition PEA:       
Burelle    0,48%   
DLSI    0,25%   
LYXOR STX EU TECH    15,85%   
LYXOR NSDQ 100 PEA    17,76%   
Lyxor Nasdaq 100x2    3,48%   
LYXOR SP500 PEA    28,77%   
AMUNDI ETF MSCI WR    22,93%   
AMUNDI PEA NASDAQ    2,59%   
ETF Amundi Emerging asia    4,48%   
Keyrus    0,79%   
Maison France Confort = Hexaom    0,39%   
Plastiques du Val de Loire    0,85%   
Renault    0,67%   
Sapmer    0,18%   
Stradim Espace Finance SA    0,13%   
Synergie    0,41%   
       
Composition CTO Boursorama:       
Unibail Rodamco    2,15%   
ETF Amundi emerging asia    10,01%   
ETF LYXOR STX EURO TECH    4,47%   
ETF Amundi S&P500    36,01%   
ETF Nasdaq 100 Lyxor    11,75%   
Lyxor Nasdaq 100x2    7,46%   
ETF Lyxor MSCI World Info Tech    3,86%   
ETF Amundi MSCI WORLD    24,29%   
       
Composition CTO Saxo:       
Lyxor MSCI World Info Tech ETF    100,00%   
       
Composition PEA PME:       
CM-AM PME-ETI OPCVM    85,00%   
ODDO BHF ACTIVE SMALL CAP OPCVM    15,00%

Le quelques entreprises française possédées en direct sont toujours aussi sensibles à l’environnement très défavorable créé par le gouvernement, qui essaie de d’appliquer au secteur privé le traitement brillant réservé aux entreprises publiques évoqué dans un portefeuille célèbre de ce forum. Les résultats financiers sont conformes aux méthodes, nuls. Heureux qui investit dans un pays pro-business.

Le portefeuille ne représente plus que 21 fois les dépenses annuelles.

Dernière modification par Trahcoh (02/10/2022 16h51)

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#162 14/11/2022 18h04

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Je me pose des questions au sujet des quelques entreprises françaises que je détiens en direct.

Je viens de comparer les performances du cac mid&small gr sur 5 ans (+7.88%) à l’ETF s&p500 en portefeuille PSP5 (+90%).

Sur 10 ans etf lyxor cac mid +138%, etf s&p500 amundi +324%.

Quel énorme perte d’argent, avec une mauvaise allocation du capital.

Je me demande ce qui me retient de tout liquider. La bêtise du débutant en bourse, probablement.

La valeur du portefeuille représente un peu plus de 22 fois mes dépenses annuelles.

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#163 14/11/2022 22h37

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Beau portefeuille!

L’histoire ne se répète pas forcément. L’exercice de comparaison a posteriori est toujours douloureux je pense, pour tout le monde.

C’est un exercice parfois contre productif s’il influence nos biais ou notre discipline. On devrait utiliser ces comparaisons avec circonspection et dans un cadre opérationnel strict pour ne pas sans cesse comparer ce qui n’était peut-être pas comparable lorsqu’on a pris la décision 2 ans dans le passé, mais dont on a oublié aujourd’hui les raisons.


Le train de la vie ne s'arrête jamais deux fois à la même gare.

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