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#51 14/12/2010 13h59 → Portefeuille d'actions de Rodolphe

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Ulysse a écrit :

Si tu devais rentrer dans les foncières aujourd’hui, sur quelles valeurs te pencherais-tu ?

Le problème est qu’aujourd’hui les cours me paraissent un peu haut pour se lancer. Il y a peu, avec le trou d’air recent, certaines foncières ont un peu baissé, ce qui les a ramenées dans eaux plus propice à un achat.
Malheureusement à ce jour, nous avons donc des cours proches de l’ANR, des rendements faibles (à mon gout), ou des cours qui ont peu de chances de monter. Tout depend donc de l’objectif recherché (rdt ou plus-values). Si d’aventure l’horizon d’investissement n’est pas que franco-français, il reste quelques opportunités chez nos voisins.

Ulysse a écrit :

Je me permets de poser cette question dans ton sujet car cette partie du forum est relativement inactive et tu sembles t’intéresser beaucoup au sujet smile

Il suffit d’ouvrir une nouvelle discussion sur le sujet.

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#52 14/12/2010 15h06 → Portefeuille d'actions de Rodolphe

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Rodolphe a écrit :

Le problème est qu’aujourd’hui les cours me paraissent un peu haut pour se lancer. Il y a peu, avec le trou d’air recent, certaines foncières ont un peu baissé, ce qui les a ramenées dans eaux plus propice à un achat.
Malheureusement à ce jour, nous avons donc des cours proches de l’ANR, des rendements faibles (à mon gout), ou des cours qui ont peu de chances de monter.

Merci, ca me confirme un peu ce que j’avais remarqué.. J’avais juste un doute sur foncière des régions qui a pris un petit "trou d’air" comme tu dis de 82 à 70 en un mois et demi.

A voir si ça représente une fenêtre suffisante pour rentrer ? Je n’en suis pas sur non plus.

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#53 14/12/2010 15h15 → Portefeuille d'actions de Rodolphe

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Ulysse a écrit :

Merci, ca me confirme un peu ce que j’avais remarqué.. J’avais juste un doute sur foncière des régions qui a pris un petit "trou d’air" comme tu dis de 82 à 70 en un mois et demi.

A voir si ça représente une fenêtre suffisante pour rentrer ? Je n’en suis pas sur non plus.

J’ai moi-même renforcé ma ligne de FDR à cette occasion, car je trouvais le cours un peu faible sans raison apparente….

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#54 16/12/2010 13h58 → Portefeuille d'actions de Rodolphe

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Me suis laissé tenté et je suis rentré à l’instant à 68.64 pru en esperant voir un rebond à la hausse dans les prochains mois.

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#55 19/12/2010 11h25 → Portefeuille d'actions de Rodolphe

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Rodolphe a écrit le 4-12-2010

Rodolphe a écrit :

Pas de problème pour les dividendes étrangers. En général je recupère le dividende - 15% de retenue à la source -12.1% de prelev sociaux. Mais au moment de la declaration IRPP, j’ai des credit d’impots equivalent aux 15% de retenue.

La gestion fiscale des dividendes est un point crucial surtout quand on a des portefeuilles construits sur des actions à haut rendement. Je ne suis pas (encore) résident fiscal français mais vais le devenir. Comment récupérez-vous les retenues à la source sur dividendes effectuées dans les différents pays où vous achetez vos titres. Votre banque s’en charge? Elle serait un modèle de vertu à moins que vos lignes soient très grosses. Y-a-t-il des compensations possibles? Vous parlez de retenue à la source et de CSG dans la même phrase. Ces deux éléments sont compensables?

Merci d’avance des lumières que vous ou d’autres membres pourrez me donner sur le sujet.

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#56 19/12/2010 12h31 → Portefeuille d'actions de Rodolphe

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#57 04/01/2011 17h26 → Portefeuille d'actions de Rodolphe

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PORTEFEUILLE AU 01/01/2011

Pays Valeurs              Nbre        Secteur            Div          Périodicité dividendes
FR   ABC Arbitrage     1030         Finance          0.75€        bi-annuel
FR   Esso                     100         Energie          6.00€        bi-annuel
FR   France Telecom     900         Telecom         1.40€        bi-annuel
FR   Innelec Multimedia 300         Informat        0.70€        annuel
FR   Neopost                  80         Affranch        3.85€        bi-annuel
FR   Rallye                    140        Distribut        1.80€        bi-annuel
FR   SIPH                      50         Caoutchouc    3.00€        annuel
FR   Total                    200         Energie          2.28€        bi-annuel
FR   Toupargel Gpe      500         Distribution    1.00€        annuel
FR   Vivendi                 500         Medias          1.40€        annuel
ES   Banco Santander  1100       Banque          0.60€        trimestriel
ES   Gas Natural SDG   770         Energie         0.80€        bi-annuel
ES   Telefonica             700        Telecom         1.40€        bi-annuel
B     Belgacom             200        Telecom         2.18€        bi-annuel
B     Mobistar                 78        Telecom         4.55€        bi-annuel
NL   Royal Dutch Shell   240        Energie          1.30€        trimestriel
CAN Yellow Media         780        Medias          0.65$CAN   mensuel
CAN Data Group inc fd  950        serv entrep    1.20$CAN  mensuel
CAN Zargon Energy Tr   190       Petrole          2.16$CAN   mensuel

Ventes du mois : Innelec Multimedia (partiel)

Achat du mois : renforcement de Belgacom (suite à baisse), ABC Arbitrage (PDA), Vivendi (suite à baisse).

Dividendes du mois : Yellow Media, Data Group, Zargon, ABC Arbitrage (PDA), Royal Dutch Shell.

Taux de rendement brut : 8.03% sur PRU et 7.39% sur cours (pour faire plaisir à zParisien)

Dernière modification par Rodolphe (15/01/2011 10h34)

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#58 04/01/2011 17h29 → Portefeuille d'actions de Rodolphe

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PORTEFEUILLE AU 01/01/2011

Pays Valeurs              Nbre        Secteur               Div           Périodicité dividende           

FR   Eurosic                 432         Diversifiée          1.80€        annuel           
FR   Fonc des Murs      1073       Locaux d’activité   1.40€        annuel           
FR   Fonc des Regions   115        Diversifiée           5.30€        annuel
FR   Fonc dev logt (FDL)380        Logements           1.05€        annuel           
FR   Gecina                  188        Diversifiée           4.40€        annuel   
FR   Tour Eiffel             289         Diversifiée          4.00€         bi-annuel
NL   Nieuwe Steen Invst 540       Diversifiée           1.30€         trimestriel
NL   Vastned office&ind  310       Bureaux et indust 0.90€         bi-annuel
NL   Vastned Retail        163       Commerces         3.85€         bi-annuel
NL   Wereldhave            100       Diversifiée          4.65€         annuel       
B     Montéa                  156       Logistique            1.60€         annuel
US  Investor real Estat   960       Diversifiée          0.70$         trimestriel

Ventes du mois : aucune

Achat du mois : renforcement de Foncière des Regions suite à la baisse du titre

Dividendes du mois : aucun

Taux de rendement brut : 9.99% sur PRU et 6.82% sur cours (pour faire plaisir à zParisien)

Dernière modification par Rodolphe (15/01/2011 10h24)

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#59 20/01/2011 12h59 → Portefeuille d'actions de Rodolphe

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Bonjour

Concernant le titre canadien : Zargon, le div est taxé à 25% par mon intermédiaire qui est Binckbank, normal ?

Cordialement

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#60 20/01/2011 15h59 → Portefeuille d'actions de Rodolphe

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Pour moi, également chez Binck, mon dividende ZARGON (comme les autres titres canadiens) est amputé d’un prelevement à la source de 15%, auxquels se rajoutent les prelevements sociaux à 12.3%.

En clair :

190 ZARGON x dividende 0.18$ CAN = 34.20$ CAN
prelevement à la source 15% soit 5.13$ CAN ou 3.82€ (parité 1.342066)
Reste donc 29.07$ CAN converti en 21.66€ (même parité) à soumettre aux prelevement sociaux 12.3%, soit 2.66€.

Donc net versé 18.99€ (avec les arrondis).

Lors de la declaration de revenus viendra se déduire un crédit d’iimpôt de 3.82€

Pas de problème donc, sur le décompte.

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#61 20/01/2011 18h58 → Portefeuille d'actions de Rodolphe

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Merci

c’est curieux, appliquer 12.3% de prélèvements sociaux et donner un crédit d’impôt !!
je commence à en avoir marre du système français !

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#62 20/01/2011 19h52 → Portefeuille d'actions de Rodolphe

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Je dois avouer que c’est un portefeuille équilibré est bien calculé?

Est ce que toutes vos actions sont éligibles au PEA? Lesquelles conseillerez-vous?

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#63 20/01/2011 20h37 → Portefeuille d'actions de Rodolphe

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Tiens encore une invention hexagonale "le PEA" !
on est nul et rétrograde !
amen

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#64 20/01/2011 20h53 → Portefeuille d'actions de Rodolphe

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Lago a écrit :

Merci

c’est curieux, appliquer 12.3% de prélèvements sociaux et donner un crédit d’impôt !!
je commence à en avoir marre du système français !

Le crédit d’impôt est là pour compenser la double imposition Canada + France (même si au travers des differents abattements la fiscalité France est souvent nulle hors prelevements sociaux).
Donc prelevement à la source (CANADA) de 15% et en échange la France retrocède l’equivalent sous forme de crédit d’impôt.

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#65 20/01/2011 20h59 → Portefeuille d'actions de Rodolphe

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Kool31 a écrit :

Je dois avouer que c’est un portefeuille équilibré est bien calculé?

Est ce que toutes vos actions sont éligibles au PEA? Lesquelles conseillerez-vous?

Non les actions canadiennes ne sont pas eligibles au PEA.

Pour le conseil sur actions, elles m’ont toutes paru interessantes à un moment donné. Entre temps le cours a evolué, et certaines ne me paraissent plus à un cours d’achat.

Cependant, France Telecom, ABC Arbitrage (en baisse), Belgacom, Telefonica (en baisse), Mobistar, Total (en baisse) sont encore attractives.

Recemment, je me suis positionné sur SANOFI, et LOTTOMATICA, mais les cours ont bien remontés depuis.

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#66 31/01/2011 14h23 → Portefeuille d'actions de Rodolphe

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PORTEFEUILLE AU 31/01/2011

Pays Valeurs              Nbre        Secteur            Div          Périodicité dividendes
FR   ABC Arbitrage     1030         Finance          0.75€        bi-annuel
FR   Esso                     100         Energie          6.00€        bi-annuel
FR   France Telecom     800         Telecom         1.40€        bi-annuel
FR   Neopost                  80         Affranch        3.85€        bi-annuel
FR   Rallye                    140        Distribut        1.80€        bi-annuel
FR   Total                    200         Energie          2.28€        bi-annuel
FR   Vivendi                 500         Medias          1.40€        annuel
ES   Banco Santander  900       Banque          0.60€        trimestriel
ES   Gas Natural SDG   600         Energie         0.80€        bi-annuel
ES   Telefonica             700        Telecom         1.40€        bi-annuel
B     Belgacom             200        Telecom         2.18€        bi-annuel
B     Mobistar                 78        Telecom         4.55€        bi-annuel
I      Lottomatica           330        Loterie           0.74€        annuel
NL   Royal Dutch Shell   240        Energie          1.30€        trimestriel
CAN Yellow Media         780        Medias          0.65$CAN   mensuel
CAN Data Group inc fd  950        serv entrep    1.20$CAN  mensuel
CAN Zargon Energy Tr   190       Petrole          2.16$CAN   mensuel
USA Diamond Offshore   55        para-petrole    3.50$ US   trimestriel
USA 5Th Steet Finances  500      finance            1.30$ US   mensuel
ISR  Cellcom Israel ltd   110       Telecom          3.20$ US   trimestriel

Ventes du mois :
500 Innelec Multimedia (PV +4%)
50 SIPH (PV +40%)  suite à forte hausse
300 TOUPARGEL (PV +1%)  CA 4e trim décevant
200 BANCO SANTANDER (PV +5%) allegement d’une ligne importante
170 GAS NATURAL (PV +3%) allegement d’une ligne importante
100 FRANCE TELECOM (PV +8%) allegement et perspectives incertaines

Achat du mois :   
330 LOTTOMATICA (Italie) Rdt 8.1%, en diversification (secteur et pays)
2 NEOPOST div en actions
55 Diamond Offshore Drilling (USA) rdt 5%, pour jouer reprise exploitation offshore (incident BP).
500 Fifth Steet Finances (USA) Rdt 9.70% dividende mensuel+ bilan correct
110 Cellcom Israel LTD (Israel) rdt 9.9% en diversification

Dividendes du mois : Yellow Media, Data Group, Zargon, Gas natural, Neopost.

Taux de rendement brut : 8.29% sur PRU et 8.08% sur cours

Répartition géographique du CA

Europe                  : 53% (dont France 20%)
Amerique              : 36%
Asie                      : 2%
Afrique                  : 2%
Oceanie                 : 0%
Divers non classés : 6%

Dernière modification par Rodolphe (01/02/2011 08h42)

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#67 31/01/2011 14h37 → Portefeuille d'actions de Rodolphe

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PORTEFEUILLE AU 31/01/2011

Pays Valeurs              Nbre        Secteur               Div           Périodicité dividende           

FR   Eurosic                 432         Diversifiée          1.80€        annuel           
FR   Fonc des Murs       873       Locaux d’activité   1.40€        annuel           
FR   Fonc des Regions   115        Diversifiée           5.30€        annuel
FR   Fonc dev logt (FDL)380        Logements           1.05€        annuel           
FR   Gecina                  165        Diversifiée           4.40€        annuel   
FR   Tour Eiffel             264         Diversifiée          4.00€         bi-annuel
NL   Nieuwe Steen Invst 540       Diversifiée           1.30€         trimestriel
NL   Vastned office&ind  310       Bureaux et indust 0.90€         bi-annuel
NL   Vastned Retail        163       Commerces         3.85€         bi-annuel
NL   Wereldhave            100       Diversifiée          4.65€         annuel       
B     Montéa                  156       Logistique            1.60€         annuel
USA Investor real Estat   960       Diversifiée          0.70$ US    trimestriel
USA Agree Realty          300       Commerces         2.04$ US    trimestiel
USA Hospitality Prop      220       Hotels                  1.80$ US     trimestriel

Ventes du mois :
38 Tour Eiffel (PV +40%) prise de +values et allegement d’une ligne importante
23 Gecina (PV +95%) prise de +values et allegement d’une ligne importante
200 Foncière des Murs (PV +36%)prise de +values et allegement d’une ligne importante

Achat du mois :
330 Agree Realty (USA) Rdt 8.4% pour son portefeuille de commerces
220 Hospitality Properties Trust (USA) Rdt 7.2% en diversification (murs d’hotels)

Dividendes du mois : Investor REIT

Taux de rendement brut : 9.79% sur PRU et 6.75% sur cours

Répartition géographique du CA

Europe                  : 84% (dont France 57%)
Amerique              : 15%
Asie                      : 0%
Afrique                  : 0%
Oceanie                 : 0%
Divers non classés :  1%

Dernière modification par Rodolphe (31/01/2011 14h38)

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#68 02/02/2011 23h02 → Portefeuille d'actions de Rodolphe

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J’ai suivi la discussion RODOLPHE/zParisien sur le probleme de la base sur laquelle calculer le rendement.
Je me suis évidemment posé souvent la même question et voici comment pour le moment j’y ai répondu.
Je pars du principe que le rendement c’est un% annuel ce qui en outre facilite  les comparaisons.

Donc en début d’année, je releve le montant du portefeuille et je regarde en fin d’année ce que valent soit la ligne  soit le total (en fait je regarde les deux) ,   abstraction faite des apports éventuels non sécrétés par le portefeuille ( par contre dividendes et actions gratuites sont intégrés dans le calcul) Les éventuels prélevements sont bien sur pris aussi en compte pour redresser le calcul..

Dans le même esprit, je note la durée de détention de chaque titre en nombre de semaines après sa vente  et je ramène le profit à proportion de 52 semaines et là je peux comparer le pourcentage de rendement.
Pour moi, c’est la seule manière d’y voir clair.
Qu’en pensez vous?

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#69 03/02/2011 00h09 → Portefeuille d'actions de Rodolphe

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Bonjour Rodolphe
Vous qui connaissez bien les SIIC, que pensez vous d’argan et d’anf immobilier? J’en ai une pincée de chaque?

Rodolphe a écrit :

PORTEFEUILLE AU 31/01/2011

Pays Valeurs              Nbre        Secteur               Div           Périodicité dividende           

FR   Eurosic                 432         Diversifiée          1.80€        annuel           
FR   Fonc des Murs       873       Locaux d’activité   1.40€        annuel           
FR   Fonc des Regions   115        Diversifiée           5.30€        annuel
FR   Fonc dev logt (FDL)380        Logements           1.05€        annuel           
FR   Gecina                  165        Diversifiée           4.40€        annuel   
FR   Tour Eiffel             264         Diversifiée          4.00€         bi-annuel
NL   Nieuwe Steen Invst 540       Diversifiée           1.30€         trimestriel
NL   Vastned office&ind  310       Bureaux et indust 0.90€         bi-annuel
NL   Vastned Retail        163       Commerces         3.85€         bi-annuel
NL   Wereldhave            100       Diversifiée          4.65€         annuel       
B     Montéa                  156       Logistique            1.60€         annuel
USA Investor real Estat   960       Diversifiée          0.70$ US    trimestriel
USA Agree Realty          300       Commerces         2.04$ US    trimestiel
USA Hospitality Prop      220       Hotels                  1.80$ US     trimestriel

Ventes du mois :
38 Tour Eiffel (PV +40%) prise de +values et allegement d’une ligne importante
23 Gecina (PV +95%) prise de +values et allegement d’une ligne importante
200 Foncière des Murs (PV +36%)prise de +values et allegement d’une ligne importante

Achat du mois :
330 Agree Realty (USA) Rdt 8.4% pour son portefeuille de commerces
220 Hospitality Properties Trust (USA) Rdt 7.2% en diversification (murs d’hotels)

Dividendes du mois : Investor REIT

Taux de rendement brut : 9.79% sur PRU et 6.75% sur cours

Répartition géographique du CA

Europe                  : 84% (dont France 57%)
Amerique              : 15%
Asie                      : 0%
Afrique                  : 0%
Oceanie                 : 0%
Divers non classés :  1%

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#70 03/02/2011 08h33 → Portefeuille d'actions de Rodolphe

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Concernant ARGAN, il sont uniquement sur de la logistique, secteur très exposé en phase de crise. J’essaye de ne pas trop en avoir. Donc je reste à l’écart.

Je ne connais pas ANF.

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#71 03/02/2011 08h49 → Portefeuille d'actions de Rodolphe

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J’ai un peu la même approche, melant variation du cours et dividende, ponderé par la durée de detention. Si le titre me déçoit, je vends.

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#72 03/02/2011 09h48 → Portefeuille d'actions de Rodolphe

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A noter que Zargon Energy Trust vient de descendre ses dividendes mensuels à 0,14 $ suite au changement de son statut juridique.
Ceci dit, cela n’enlève rien aux qualités de la Ste d’autant plus que dans le pétrole, au sens large du terme, le montant du dividende peut largement varier.

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#73 03/02/2011 12h18 → Portefeuille d'actions de Rodolphe

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vega12 a écrit :

A noter que Zargon Energy Trust vient de descendre ses dividendes mensuels à 0,14 $ suite au changement de son statut juridique.
Ceci dit, cela n’enlève rien aux qualités de la Ste d’autant plus que dans le pétrole, au sens large du terme, le montant du dividende peut largement varier.

En effet, comme tous les incomes Funds canadiens. Il faut donc que je modifie les chiffres dans mon reporting.

Dernière modification par Rodolphe (03/02/2011 12h19)

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#74 19/02/2011 09h08 → Portefeuille d'actions de Rodolphe

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Pour ARGAN la question est de savoir si nous sommes toujours en "phase de crise" …

Je ne pense plus au vue des résultats communiqués par la  plupart des Ste

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#75 19/02/2011 15h47 → Portefeuille d'actions de Rodolphe

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J’ai déjà un peu communiqué sur ARGAN. Mon PRU sur cette ligne est de 7,89 euros et je suis toujours convaincu de la très grande qualité de l’affaire.

Toutefois, je trouve qu’à 15 euros, cela devient bien moins intéressant, car il n’y a plus de décote sur ANR. L’endettement est aujourd’hui extrêmement important.

Je ne suis pas étonné de l’annonce de cette augmentation de capital Cela trotte dans la tête des dirigeants depuis maintenant qq temps.

Ce projet de AK est plutôt une mauvaise nouvelle, car cela est le signe, pour moi, que la société ne peut plus assurer seul son développement en augmentant la LTV, ou en réalisant des arbitrages.

J’envisage de sortir, au moins pour partie, de cette très belle affaire…


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