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[+1]    #1 23/06/2014 14h21

Membre (2014)
Réputation :   0  

Bonjour,

Au mois de mars 2014 je ne savais pas ce qu’était réellement la bourse. C’était un monde obscur et lointain, un synonyme d’ennui profond que je gardais à distance avec plaisir.

c’est par le biais de mon banquier qui me parla un jour "d’ouvrir un PEA" (mot barbare à l’époque) que je m’y suis intéressé. J’ai regardé ce qu’il me proposait et en me rendant compte des frais exorbitant de son produit je me suis décidé de m’investir dans cette nouvelle dimension pour prendre mon destin économique en main.

Je travaille dans le secteur artistique c’est pourquoi je m’étonne de m’intéresser avec autant de plaisir à ce vaste monde boursier, ce n’est apparemment pas incompatible. C’est pour moi une nouvelle compréhension du monde politique et économique, de ses tenants et aboutissants.
J’ai lu énormément de blog/forums/journaux. Mes lectures : le livre de IH/la bourse pour les nuls/les placements de l’épargne à long terme de JF de Laulanié/styles gagnants, styles perdants de Julien Delagrandanne/  l’investisseur intelligent de Graham et le journal Investir chaque semaine. Votre aide m’a été également précieuse grâce à la qualité des interventions sur ce forum.

Je connais maintenant une partie des outils et des stratégies qui cimentent l’investissement boursier. J’ai encore du mal avec l’analyse fondamentale, trop de ratios/chiffres et d’acronymes s’offrent à moi. C’est très compliqué de se lancer initialement dans l’immensité des possibilités offertes. On se sent réellement perdu au milieu d’ un océan. À force de lectures on parvient quand même à esquisser un petit plan.

Je me lance via un PEA ouvert chez boursedirect. J’ai longuement réfléchi à la fameuse stratégie. Celle-ci sera forcément imparfaite. Une fois lancé il sera toujours plus facile de rebondir et d’ajuster mes choix initiaux.

J’ai 15 000 euros à investir. Je choisit une stratégie plutôt diversifiée géographiquement et monétairement. Le moment est plus haussier et n’est donc pas à mon avantage. C’est pourquoi une partie des actions concernent des compagnies plutôt sous-cotées afin de ne pas les payer trop cher. Chaque mois j’ajouterais 650 euros afin  d’équilibrer le tout ou pour investir dans de nouvelles valeurs. Je ne me focalise pas sur les dividendes.

J’ai choisi de procéder comme ceci :

50% trackers hors UE majoritairement
50 % actions France

TRACKERS :

LYXOR ETF SP500 - 35%
AMUNDI ETF NDX 100 - 20%
LYXOR ETF SX6 HEALTHCARE - 20% 
AMUNDI RUSSELL 2000 - 20%
AMUNDI ETF MS SWISS - 5%
Lyxor ETF Japan Topix - 5%

soit 50% des trackers en US dollars
35 % en Livres et autre monnaies européenne non-euros et euros
5 % Francs suisse
5 % Yen

ACTIONS

1000 euros par ligne :

Total
Vinci


Ces deux actions sont plutôt des fonds de portefeuille que je garderais de longues années elles ne sont pas données, mais assurent  normalement une certaine sécurité

Arkema
IPSOS
Alten
Sanofi
Renault


Actions sous-côtées ou avec une bonne marge de progression future qui me permet d’investir sur le haut de la vague boursière. Je m’assurerais dès qu’une action baisse ou monte de +/- 10% de rebalancer.

c’est donc une première introduction qui sera sans doute à améliorer mais que j’espère assez diversifiée. J’aimerais beaucoup avoir vos avis sur ce modeste PEA à suivre bien évidemment dans le temps.

Dernière modification par salammbo (23/06/2014 20h07)

Mots-clés : actions, pea, stratégie

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[+1]    #2 25/06/2014 09h57

Membre (2012)
Top 20 Dvpt perso.
Top 10 Entreprendre
Top 20 Finance/Économie
Réputation :   415  

INTJ

thomz a écrit :

Je vous recommande (1) de ne pas investir votre argent nulle part pour le moment, (2) de lire One Up On Wall Street de Peter Lynch, en anglais si possible.

Autant je trouve que le livre de Lynch est très intéressant, et que certains chapitres comme celui du classement en 6 types d’actions peuvent apporter énormément y compris au débutant pour savoir ce qu’il fait (et surtout pourquoi il le fait), autant je pense qu’il faut rappeler que la méthode d’investissement qu’a pratiqué Lynch n’est pas la plus facilement reproductible pour un parfait débutant.

Un portefeuille passif type livre d’IH, un portefeuille GARP, ou un même un portefeuille value où le débutant se serait aidé d’analyses faites par plus avancé que lui (mais pour lesquelles il se serait fait néanmoins sa propre opinion en ayant acquis les connaissances - sinon les faire - au moins les comprendre) sera en effet, il me semble, une façon plus accessible de mettre le pied à l’étrier pour un débutant que d’essayer de reproduire le style de Lynch avec ses cycliques achetées en bas de cycles ou ses petites actions de croissance découvertes au détour d’un shopping en famille wink

Dernière modification par julien (25/06/2014 09h59)

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[+1]    #3 25/06/2014 14h26

Membre (2010)
Réputation :   219  

Attention à tout de même à la différence entre la réalité et ce qui est médiatisé, diffusé comme discours autour du mythe "Lynch".

Lynch a réalisé ses plus gros gains, non pas sur ces fameuses valeurs de croissance, mais sur des Ford, Chrysler en plein tourmente, sur Fannie Mae également, sur les Saving&Loans.

Un bagger ne veut pas forcément dire qu’il s’agit d’une histoire de croissance.

Et cela est faisable, PEA ou pas (cf POM, Montupet).
Et puis si vous aviez acheté Ford il y a peu et fait X10 ou X15 hors PEA, je pense que vous auriez été tout aussi content !wink

Si vous voulez rentrer au coeur du réacteur, je ne peux que vous suggérer Beating the street, l’autre Best-seller de Lynch dans lequel sont détaillés tous ces investissements.

Lynch est à étudier mais pas à copier…c’est impossible à répliquer, amha.

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[+1]    #4 04/11/2014 16h56

Membre (2014)
Réputation :   0  

Bonjour,

Après 3 mois d’investissements voici mon premier retour.

J’ai donc, après moults tergiversations pour trouver une stratégie, oscillé entre le portefeuille full trackers ou le Lazy à la manière de Shagrath.

J’ai finalement opté pour un lazy avec 16 valeurs big cap dans trois monnaies et diversifié géographiquement. Investissement de 500 euros par mois sur la valeur qui a le plus baissé.
Placements des actions dans 2 CTO/1PEA et 2 tracker sur Assurance vie 0.6% de frais par an.

Depuis le début de mon investissement je suis actuellement à environ -0.4 %
A noter que c’est la valeur ARCP qui à pas mal plombé mon portefeuille ces derniers jours….

Je suivais l’indice MSCI world avec moins de volatilité et un peu en dessous de sa performance jusqu’à la semaine dernière ou j’ai complètement décroché.







indice de référence MSCI world

Pour l’instant le portefeuille n’est pas encore fixé à 100%

Je dois me débarasser de Coface et Berendsen, deux actions(erreurs) du début qui ne sont pas du tout cohérentes avec la stratégie buy&hold et sous-performent actuellement.

J’ai des trackers nasdaq et Titans 50 qui sont en fait dans une assurance vie donc je les rajoute quand même pour la performance globale de mon portefeuille.

- Après ces 3 mois je me dis que avoir investi à plus de 50% en dollars m’a sauvé d’une bien plus grosse déconvenue. presque toutes mes actions US + tracker tirent le portefeuille vers le haut.
- Que j’ai investi trop vite au mois d’août
- Qu’il faut absolument que je prenne de la distance avec mon portefeuille. Je me surprend à regarder 2 à 3 fois par jour l’évolution des actions. Cela ne rime à rien sinon se stresser. Je devrais normalement ne regarder qu’une fois par mois.
- Je remarque que effectivement la mutualisation est un bon moyen limiter la casse.

Je n’ai donc rien gagné même un peu perdu à cause de ARCP mais c’est assez honorable en prenant en compte les déconvenues d’octobre + Sanofi et ARCP qui ont bien décrochés.

Dernière modification par salammbo (04/11/2014 16h58)

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