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#1 19/11/2012 13h42

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Dernière modification par Wyleyo (03/08/2013 17h25)

Mots-clés : actions wyleyo

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#2 19/11/2012 15h14

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Wyleyo a écrit :

Questions :
- Selon vous, qu’est ce qu’il serait plus judicieux, même si c’est un choix propre a chacun en fonction de sa philosophie d’investissement.

- Concernant le basculement du PEA et l’ouverture du CTO vers Binck, je me pose la question concernant l’intérêt de mettre les actions allemandes plutôt dans le CTO ou bien au sein du PEA ?

J’aurais une réponse très simple : concentrez-vous sur ce que vous jugez être les meilleures opportunités.

Ma réponse ne sera pas beaucoup plus longue, maintenant, ce sont des questions ! smile

Une première question, pourquoi voudriez-vous mettre 2 fois plus de votre capital sur MCD et GSK que NEO ?

1/ Vous dites « buy and hold ». Si on se projette à 10 ans, qu’espérez vous :
- Réaliser une plus value ?
- Etre ravi de posséder une entreprise que vous avez achetée « en solde » ?
- Autre ?
2/ Quels profits imaginez vous pour cette entreprise dans 10 ans : plus, autant, moins ?
Au prix où vous pouvez acquérir chaque société, est-ce que vous risquez de perdre une partie significative de votre capital si les bénéfices restent constants ou diminuent un peu ?
La réponse à ces deux questions précisera votre philosophie d’investissement pour les années à venir.

Vous pouvez préciser en fonction de vos convictions ou craintes :
- Quelle est la structure de l’actionnariat ? (En gros, est-ce que la présence de l’Etat français aux commandes d’EDF et FTE vous ennuie ?)
- Craignez-vous les fluctuations des marchés financiers ? Avec 30 lignes de 1000 € chacune, une variation de +30% sur une ligne ne représente qu’1% du portefeuille global… C’est aussi vrai dans l’autre sens.

Pour votre deuxième question :
- Dans le CTO, les dividendes d’actions allemandes seront soumis à un prélèvement à la source de 26,375%, partiellement compensés par un crédit d’impôt de 18%.
- Dans le PEA, vous ne pourrez pas récupérer ce crédit d’impôt. Par contre, vous profiterez de l’enveloppe fiscale du PEA.

AMF : je possède des titres NEO, en application de la méthode de Jean-Marc.
Si vous tenez absolument à un avis (et pas une recommandation d’achat ou de vente), je privilégierais plus naturellement l’acquisition de titres MCD et / ou GSK pour du buy&hold. Toutefois, je n’ai pas étudié assez les deux sociétés pour vous éclairer plus et dire si aujourd’hui j’en achèterais : tout dépend bien sûr du prix d’acquisition !

Dernière modification par Sylvain (19/11/2012 15h15)

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#3 19/11/2012 16h11

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Dernière modification par Wyleyo (03/08/2013 17h28)

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#4 19/11/2012 16h23

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Wyleyo a écrit :

Concernant les valeurs que je n’ai pas encore, je n’ai pas de doute quand à l’opportunité d’achat sauf sur EON, au vu du retournement brutal des marchés sur l’action.
Pour GSZ, je l’a met en attente par rapport aux autres possibilités.
Concernant EDF, et mon PRU de 19,37, le cours actuel à moins de 14 est vraiment "cadeau" car les résultats sont dans la continuité et cette baisse de cours n’est pour moi par logique.

Vous avez déjà 3 utilities France qui sont assez corrélés. Même 4 si on inclut Theolia comme un utility.

Vous êtes donc déjà bien exposé et profiterez si les cours remontent. Je me concentrerais donc sur d’autres secteurs ou zones géographiques, même si les cours actuels sur les valeurs en question peuvent paraitres tentants.

Ce me fait pareil sur HPQ. Je suis à -16% alors que déjà mon PRU était faible par rapport à mon estimation de valorisation et c’est démangeant de renforcer fortement. Mais il faut parfois raison garder…

Zeno s’est laissé aller sur FTE par exemple mais à un moment donné trop c’est trop.

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#5 12/12/2012 14h48

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Voilà quelques jours que mon Compte-titres chez Binck est ouvert.

Des ordres d’achats sont en cours sur GlaxoSmithKline, sur McDonald’s, et Riocan REIT.

Cela me permet de diversifier en terme de devises avec du GBP, de l’USD et du CAD.

Du fait de ma petite ligne sur le secteur santé, GENP - Stallergenes, j’ai revendu cette dernière pour abaisser finalement le PRU sur GSZ - GDF Suez suite à la lourde chute de 14%.

Je ferais un point plus détaillé avec xlsPortfolio, une fois que mes ordres seront exécutés.

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[+1]    #6 14/12/2012 13h29

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Dernière modification par Wyleyo (03/08/2013 17h29)

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#7 14/12/2012 16h07

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Salut wyleyo je suis très content de lire ton suivis de portefeuille , nous avons les mêmes axe d’investissement même si je commence plus petit ( pour l’instant 12K€ et peut être 15k€ si je me décide ) ta wich list est sensiblement identique sur tout pour les valeurs US puisque ce qu’il manque à mon portefeuille se sont des valeurs étrangères hors Europe  ( je pense faire 4 lignes de 1000€ sur MCD , Coca et pourquoi pas Japan tobacco et pour la quatrième je sais pas encore on verra !) en tout cas je suis content de voir que deutsch post AG est dans ta wich list puisque l’on ne parle pas beaucoup de cette valeur qui me semble très solide ( j’ai une ligne de 1000€ )

En espérant te lire bientôt , moi ce week-end acquisition de Xlsportfolio et post de mon portefeuille merci à bientôt

Arnaud

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#8 20/12/2012 13h43

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Merci IH pour l’encouragement wink

Et également a Arnaud pour ton retour sur mon portefeuille.

Il est vrai que l’on a quelques valeurs en commun et je suivrais avec attention ton portefeuille.

Étant en congés à partir de ce soir, je ferais un petit bilan avant la fin de l’année.

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#9 31/12/2012 14h23

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Dernière modification par Wyleyo (03/08/2013 17h29)

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#10 08/01/2013 13h46

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Dernière modification par Wyleyo (03/08/2013 17h27)

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#11 10/01/2013 16h08

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Dernière modification par Wyleyo (03/08/2013 17h27)

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#12 09/10/2018 10h27

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Pour faire suite à ma présentation, voici le détails de mon portefeuille avec quelques explications.

J’ai créer mon portefeuille "type" que je souhaite atteindre dans une optique buy&hold.
Chaque lignes à pour but d’atteindre 2000€ d’investissement.
Il y a 4 unités d’investissement de 500€ par ligne. Ce montant provient du seuil de Boursorama pour le PEA. Et qui convient bien par rapport aux montant de mes apports. Sur le CTO sur Binck, ce sont des investissements par 1000€ (2 unités) idem, par rapports aux frais.
Pour le moment je suis a 47 unités sur l’objectif de 104.

La répartition par secteur me semble cohérente selon mes envies.
Concernant les devises, a terme environ 42% d’EUR, 31% d’USD, 15% de CAD et 12% de GBP

L’année 2017, il y a eu pour 83,40€ de dividendes mensuels, soit 1 001€ sur l’année !
Cette année la prévision est a un peu plus de 90€ mensuels.
L’objectif est d’atteindre le portefeuille type, ce qui représentera environ 200€ de dividendes mensuels à l’heure actuelle.

Voici donc mon portefeuille actuelle:
(Je ne sais pour quelle raison, AXA et Allianz, ce mettent par défaut en Immobilier. Si quelqu’un à une astuce, mise à part de le faire manuellement à chaque MAJ du fichier ?)

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 09/10/2018

~Consommation discrétionnaire (2,2%) :
    62 Rallye SA__________________________________2,2%
     0 Mcdonald's Corp (USD)______________________0,0%

~Consommation de base (11,8%) :
    16 Procter & Gamble Co (USD)__________________4,1%
    12 PepsiCo Inc (USD)__________________________4,0%
    13 Bayerische Motoren Werke AG________________3,6%
     0 Coca-Cola Co (USD)_________________________0,0%

~Energie (15,7%) :
    38 Total SA___________________________________7,5%
    39 Royal Dutch Shell PLC (GBP)________________4,2%
    69 Kinder Morgan Inc (USD)____________________3,9%

~Services financiers (2,4%) :
    28 AXA SA_____________________________________2,4%
    0 Allianz SE_________________________________0,0%

~Santé (3,5%) :
    57 GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________3,5%

~Industrie (4,4%) :
    15 Vinci SA___________________________________4,4%
     0 3M Co (USD)________________________________0,0%

~Matériaux de base (4,1%) :
    61 BHP Billiton PLC (GBP)_____________________4,1%

~Technologie de l'information :
n/a

~Services de télécommunication (8,6%) :
    98 Orange SA__________________________________4,8%
    75 Deutsche Telekom AG________________________3,8%

~Services aux collectivités (12,1%) :
   113 Electricite De France SA___________________6,2%
   127 Engie SA___________________________________5,9%

~Immobilier (35,3%) :
    55 Nexity SA__________________________________9,2%
   149 Dream Office Real Estate Investment Trus___8,5%
   175 Dream Global REIT (CAD)____________________5,8%
    21 Welltower Inc (USD)________________________4,1%
    38 HCP Inc (USD)______________________________3,0%
    46 RioCan Real Estate Investment Trust________2,7%
    73 Cominar REIT (CAD)_________________________2,0%
     
~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________1,0%

Fait avec XlsPortfolio

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#13 09/10/2018 10h33

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Wyleyo a écrit :

(Je ne sais pour quelle raison, AXA et Allianz, ce mettent par défaut en Immobilier. Si quelqu’un à une astuce, mise à part de le faire manuellement à chaque MAJ du fichier ?)

Oui c’est dans la documentation de xlsPortfolio. Il faut mettre un caractère spécial (¤ de mémoire) en début de ligne pour éviter la mise à jour du domaine.

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#14 09/10/2018 11h27

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Bonjour,
BMW est à classer en consommation discrétionnaire et non pas en consommation de base.
Bonne continuation pour la création de votre portefeuille.

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#15 11/10/2018 08h29

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Super, je n’avais pas vu passer cette information dans la file de xlsPortfolio !

Effectivement nounours, BMW est bien en consommation discrétionnaire, idem que pour Allianz et AXA mais je n’avais pas vu.

Au début du portefeuille en 2013, chaque chute de bourse me préoccuper (un peu comme tous les débutants je suppose). Alors qu’au contraire comme le dit si bien IH, finalement en tant que buy&hold, on attend les baisses pour pouvoir acheter moins cher.
Mon seul problème actuel, est le manque de liquidités afin de pouvoir investir dans les semaines à venir.

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#16 11/10/2018 08h51

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Wyleyo a écrit :

finalement en tant que buy&hold, on attend les baisses pour pouvoir acheter moins cher

C’est contradictoire : si vous êtes B&H vous avez déjà acheté, donc "le manque de liquidités afin de pouvoir investir dans les semaines à venir" est logique.


Dif tor heh smusma

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#17 11/10/2018 08h58

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Je me suis peut-être mal exprimé.
Il s’agit de renforcer le portefeuille avec les entreprises cibles qui ne sont pas encore dans mon portefeuille et/ou de renforcer les lignes déjà présente.

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