Portefeuille d'actions de Geronimo

Alors j’ai essayé de reprendre quelques points saillants :

En pleine crise, j’ai beaucoup renforcé Akwel (bilan blindé) et Odet (Bolloré dont les renforts récents me confortent dans ce choix) :



J’avais aussi beaucoup chargé Belier pour jouer l’OPA à bon compte (ça a marché) :



J’avais également loadé Piscine Desjoyaux (merci srv) et Trigano en pariant sur un effet crise inverse.





Sur Hipay, c’est en lisant l’article de JL et Valeurbourse (et une forte conviction personnelle -acquise dans mon job il y a un an et demi- qu’être dans les paiements ça vaut très cher) :


Sur Unibail, j’ai eu la change de renforcer au bon moment (pour rappel j’étais entré sur 110-120, donc ça sauve les meubles) :


Enfin, je rends hommage aux daubasses qui m’ont fait gagner beaucoup d’argent sur Graines Voltz. La ligne a représenté près de 50% de mon PEA (30% de mon patrimoine total), j’ai commencé à l’alléger à partir de 90 euros. Je pense qu’il y a encore une marge de progression significative, mais ça n’était pas de la gestion de bon père de famille (ce que je dois aussi être ) d’avoir une telle exposition.



Graines Voltz est toujours ma première ligne au 31/12 (elle a pris 17% depuis que j’ai commencé à m’alléger, ça fait regretter l’allègement et ça retarde son retour à des niveaux "raisonnables"), et cette cession partielle explique essentiellement pourquoi j’ai 10% de cash à cette date dans le PEA (pas encore eu le temps de tout réinvestir).

Dernière modification par Geronimo (01/01/2021 23h19)

J’ai l’impression de reprendre les mêmes chiffres que l’an dernier :

PEA : +20.04%
PEA-PME : +38.8%
CTO : N/A (je détiens les SIIC en AV uniquement)

La gestion a été quasiment passive toute l’année, les titres détenus ont assez peu varié par rapport à la clôture de l’an dernier.

Si je prends le CAC40 GR comme benchmark, il fait +31.75% depuis le début de l’année, je suis plutôt en sous-performance sur le PEA et en surperformance sur le PEA-PME

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L’année a surtout été consacrée :
- à l’arrivée de numéro 2
- au montage et à l’abondement d’une SC familiale

Je détiens également des BSPCE de la société dans laquelle je travaille, dont la valeur (toute théorique) nette après impôts est désormais supérieure à mon patrimoine total. Leur valeur est pour l’instant "fictive" car le sous-jacent est non-côté, et peut varier significativement à chaque levée (à la hausse j’espère, mais aussi à la baisse).

Dernière modification par Geronimo (31/12/2021 14h57)

Reporting sur la SC à l’IS

- Contrat de capitalisation Spirica Capi 2 (ouvert quand TME<0) : en légère perte au 31/12, -4%
=> comptablement, aucune autre écriture que l’apport initial n’est à prévoir.

- CTO : +22%, belle perf. avec une ouverture avantageusement timée après la guerre en Ukraine.
=> pas de cession, donc les titres restent enregistrés à leur valeur d’acquisition.
=> Un peu de dividende reçu comme contribution au résultat financier.

- Usufruits de SCPI : achat de 9 usufruits de SCPI, sur des durées allant de 5 à 10ans.
=> Comptablement, j’enregistre les dividendes distribués comme produits financiers pour aboutir au résultat comptable.
=> Fiscalement, je les retraite intégralement et j’intègre seulement la quote part des revenus de source FR pour chaque SCPI (j’attends les reportings annuels des sociétés pour connaitre les valeurs exactes, dont les éventuels produits financiers, mais sur la base des dividendes j’ai déjà une estimation qui ne devrait pas être trop mauvaise en calculant les % FR indiqués dans chaque reporting trimestriel) : j’aurai normalement (estimatif du Q4 + estimatif des quote part FR) un résultat comptable positif et un résultat fiscal négatif.

J’utilise toujours Revolut Business comme banque => 0 frais bancaires depuis la création.

J’utilise Odoo pour la comptabilité.

Dernière modification par Geronimo (06/02/2023 23h48)