Portefeuille d'actions de Lavoiedesfinances

Bonjour à tous,

Nous vous présentons ci-dessous notre portefeuille que nous commençons à développer depuis maintenant un peu plus de trois ans.

Comme indiqué dans notre présentation, nous cherchons à devenir libre financièrement parlant afin d’avoir du temps pour pratiquer nos différents hobbies. Pour cela, nous avons chiffré cette liberté et nous l’avons décliné en 3 niveaux, plus le niveau est haut et plus il inclus de hobbies.
Le bilan est le suivant:


Pour cela, nous avons commencé à investir sur différents supports:

A ce jour, seuls les PEL sont alimentés à hauteur de 100€/mois jusqu’à leur terme en 2024 et nos SCPI à hauteur de 100€/mois (600€ pour Corum XL et 100€ pour Corum ORIGIN).
Nous investissons également 2000€/an dans GFI.
Le PEE est alimenté via mon entreprise (prime de participation et intéressement).
Le PERP était alimenté par mon entreprise mais ce n’est plus le cas.
Et notre assurance-vie est en cours d’arbitrage pour vider petit à petit le fond en obligations et l’introduire mensuellement sur de l’action.
Remarque : l’année 2022 est une estimation faite en janvier 2022 et mise à jour par trimestre
Nous ne comptabilisons pas notre résidence principale et pour le prêt de la SCPI, seul le capital amorti est pris en compte

Et nous obtenons le graphe ci-dessous:


Voila pour le bilan qui a été effectué en janvier 2022 et mis à jour le mois dernier à la suite du bilan du premier trimestre. Il ne devrait plus bouger avant juillet et le versement des primes 2022 et ensuite décembre avec notre achat GFI.

Nous avons eu de grosses difficultés à fixer nos objectifs et nous diversifier sans tomber dans la dispersion.
Finalement, nous avons opté pour la concentration afin d’augmenter nos SCPI qui serviront par la suite à alimenter les autres supports.
Nous avons encore des difficultés sur notre assurance-vie. Nous ne nous en sommes pas occupés à l’état initial ni lors de l’arbitrage. Il faudra donc attendre le prochain arbitrage pour faire nos propres choix.

Nous sommes preneurs de tout conseil et cherchons petit à petit à consolider cette épargne.

Dernière modification par Lavoiedesfinances (20/05/2022 07h49)

Mots-clés : assurance-vie, portefeuille, scpi (société civile de placement immobilier)