Portefeuille d'actions de Discworld

Discworld · #1

Bonjour à tous,

35 ans, ayant un profil d’ingénieur informatique de campagne (mais en télétravail pour Paris, le bon plan ), ma RP acquise avec ma conjointe (mensualités de 1220€ pendant 25 ans) + un enfant de bientôt 1 an, je me suis décidé pendant la crise du Covid à mettre toutes mes économies dans un PEA. Je garde 10 k€ sur un livret A en cas de besoin. J’ai donc une vision long terme, le but étant d’arrêter de travailler plus tôt. J’arrive à épargner environ 1000€ par mois.

J’ai investi 87 k€ au total depuis l’origine, mon PEA se valorise à 101 k€ aujourd’hui.

Comme je suis 100% actions, je me pose la question de l’investissement immo. Mais avec la montée des taux le moment me semble peu propice à l’investissement en immo côté ou non, je me trompe ?D’autant plus que notre RP compte tout de même comme un investissement immo quelque part.

Mots-clés : actions, discworld, portefeuille, rouvier

L1vestisseur · #2

Bonjour,

Discword, c’est une référence au jeu PC sorti en 1995 ?
Sinon je vous conseille d’ouvrir un PEA-PME pour prendre date, ainsi qu’un CTO pour investir sur les valeurs américaines.

doubletrouble · #3

@L1vestisseur : Plutôt à l’œuvre de Terry Pratchett en général je suppose

Discworld · #4

doubletrouble a vu juste C’est le nom anglais des annales du disque-monde qui m’ont bien fait marré quand j’étais étudiant

J’ai effectivement omis mon PEA-PME qui a dépassé les 5 ans et dans lequel j’ai peu investi :
1000 € chez Bastide
900 € chez Boiron

Je pourrais vendre mes positions de ces 2 valeurs de mon PEA pour les racheter sur mon PEA-PME (à l’époque je n’avais pas vérifié l’égibilité de ces valeurs au PEA-PME), mais payer des frais pour ça bof bof…

Mon PEA aura 5 ans d’ici 2 ans, il est nanti avec mon assurance-vie chez Boursorama (12 000 € en mandat offensif) qui a dépassé les 8 ans. Le nantissement "Lombard" m’a permis d’emprunter 25 000 € que j’utilise en effet de levier + trésorerie. Je devrai les rembourser dans 5 ans avec 1% d’intérêts.

J’ai également 1200 € chez Yomoni en assurance-vie que je ne touche pas, pour prendre date si jamais il s’avère qu’ils surperforment à long terme.

J’ai un CTO, que je n’utilise pas car je préfère la fiscalité avantageuse du PEA. Je me sers des ETF pour m’exposer aux US / Asie.

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