Portefeuille d'actions de Toto27

Déja, une explication,  en préambule :

-J’ai la chance d’avoir une très large épargne de précaution :
Environ 115 K euros sur livrets A et LDD .

C’est énorme, mais je peux avoir des revenus et charges très fluctuants, (par exemple, je ne sais pas si je toucherais des sous les 3 derniers mois de l’année, ni combien je toucherais sur 2023)
Le "manque à gagner" comparé à etre investi étant le prix de ma tranquilité.
J’ai pioché dedans 10 K pour rembourser un pret
Je devrais percevoir fin du mois environ 100K.
10K partiront immédiatement pour reconstituer l’épargne de precaution.
Donc, en plus des 1000 euros par mois, je pourrais investir 30K de plus en PEA, en restant prudent (trop prudent?).C’est au doigt mouillé, étant donné l’incertitude sur mes revenus de fin d’année.
Il m’est très difficile d’évaluer avec précision de combien je dispose comme "renfort"

"Donc votre stratégie est si j’ai bien compris :
- Quelque soient le cours, 1000€ par mois.
- des blocs d’investissement supplémentaires de 3k€ par pas de 500 points à la baisse sur le cac40"

OUI! Je pense même que faire 3000 puis 4000 puis 5000 serait "intelligent" et "logique", mais moins prudent

"Si j’ai bien compris, les 1000€ par mois sont votre capacité d’épargne mensuelle liés à vos revenus et les blocs de 3k€ supplémentaires sont du transfert de placement sans risque pour profiter de la baisse. "

-OUI et NON, les 1000 euros d’allocations pourrait etre augmentés sans aller taper dans l’épargne de précautions, avec 1000 par mois,il me reste du gras sur le compte courant à la fin du mois.

"Chaque transfert est un "oneshot" qui fait baisser le seuil du transfert suivant"
Le transfert suivant serait de même valeur, ou, en version "progressive", plus important.

"- Avez-vous estimé jusqu’à ou cette stratégie vous permet de descendre ?"
OUI. avec 30 K possible, ça me permettrait de descendre tres largement jusqu’à un CAC à 0. Je me rends compte qu’en effet, en l’écrivant , que mes "cartouches" de renfort sont surement "sous dimensionnées"


"Vous avez encore de l’argent à placer et avez considéré ce mois ci la zone 5800-6000 suffisamment intéressante pour augmenter votre montant de placement mensuel. En quoi n’est ce plus vrai le mois prochain ? Est-ce qu’il ne faudrait pas, en plus ou à la place des seuils à la baisse, adapter le montant de votre apport mensuel au cours ?"
-OUI! en effet! Ce serait une bonne option. Merci de me l’avoir suggérée!

Avec un CAC à 8000, je continuerais mes versements de 1000 euros sur PEA, si les reserves de précautions sont pleines, mais cela restera probablement en cash en PEA.

Voilà, en espérant etre exhaustif, et transparent

edit : M.erci pour le lien du blog, je vais m’inscrire

Dernière modification par toto27 (18/06/2022 11h08)

Ajout de 1000 euros malgré le cash, pour pouvoir completer les ordres limites
achats :
-3 sgo à 44.64 (pru-10%) PRU : 48.34
-1 Air liquide à 128.10  PRU : 121.77

Bonjour toto27,

Merci pour ce suivi. J’ai l’impression que vous faites énormément de petits mouvements alors que vous avez une stratégie qui semble assez claire et long terme.

Avez-vous déjà évalué l’impact des frais sur vos performances ?

Je pensais justement à ce contrat vu votre profil. Il me semble que le montant "optimal" d’une transaction est plutôt proche de 500€ par le bas.
Les frais sont en effet limités à 1.99€ entre 398 et 500€ vs 0.5% au dessus et en dessous.
Il faudrait faire le calcul pour voir l’influence sur un grand nombre d’échanges.

Par exemple, si vous acheter 5 actions à 100€ en 5 fois, vous allez payer 2.5€ de frais.
Si vous les aviez achetées en une fois, vous n’auriez payé que 1.99€ de frais.
Vos frais donc plus élevés de 25% par rapport à l’optimal.

Cordialement

Édit :
Correction de deux mots et ajout d’un exemple suite au -1 de Aigri

Dernière modification par BuffetNY (22/06/2022 10h52)

ajout : 1000 euros

Achats :

-10 coface à 10.03(pru-7.5%) pru:10.80
-11 CA à 9.23 pru 10.80
-3 interparfums à 43.65( pru-10%) pru : 47.28
-3 sgo à 42.29 (pru-10%)pru 47.12
-5 rubis à  22.04 (pru-17.5%)pru(25.77)

Achat :

-3 sgo à 41.23 (pru -10%) pru (46.14)

Ajout de 1000 euros :

Achats de :

-24 CA à 8.73 (ordre double) : (PRU-20%) pru: 10.67
-5 axa à 21.46 (pru-10%) PRU:23.69
-10 coface à 10.01 (pru-10%) PRU: 23.69
-3 interparfums à 43.75 (pru -10%) PRU 46.60
-3 BNP à 46.04 (pru-10%) PRU :51.84

Ouverture d’un CTO (pour faire plaisir à Alex, j’envisage l’achat de quelques foncieres, avec probablement URW si ça continue à baisser)

Reporting "complet" ce week end.

Dernière modification par toto27 (30/06/2022 22h46)

Situation au 02/07/22

ouverture du PEA debut 2021.

versé : 39220

valorisation : 40 775.46

depuis l’origine : +3.96%

annualisé : +2.77 % : en dessous de l’objectif !

2022 : -4.75%

versus :

cac40 gr: -15.73%
cw8 : -13.93%

Donc, 6 premiers mois de l’année pas terribles, mais ça aurait pu etre pire!

Dividendes de juin :

SGO :8.15
Kauf :107.25
Orange:27.60
Rubis : 72.54
TTE: 68.64

Le PTF, par ordre de poids :
cash: 2177.11

- 112 Air liquide: PV :+ 8.34% attente de 8+8 rompus
-104 TTE          : PV : +29.35%
-77 nexity        : MV :-16.93%
-221 CA            : MV : -11.37%
-80 Axa            : MV : -2.51%
-163 Coface      : PV :+2.31%
-63 Kaufman     : MV:-10.28%
-54Rubis           :MV :-8.17%
-2 LVMH            :MV :-7.75%
-40 Bouygues    :MV :-2.59%
-3 MSCI WOLRD:MV :-6.73%
-24 BNP            :MV :-7.29%
-69 orange        : PV  :+23.21%
-28 michelin      : MV :-10.03%
-17 SGO           :MV  :-10.01%
-49 SP5H EUR   : MV  : -10.42%
-2 Loreal           : PV   : +2.45%
-14 Interparfum :MV  : -2.07 % attente de 8 rompus!
-3 Schneider      :MV  : -5.44%

Au total, à l’aise malgré la baisse, car j’ai encore de nombreuses cartouches pour renforcer en cas de nouvelles baisses

Dernière modification par toto27 (Hier 14h54)