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[+2]    #1 15/01/2022 18h47

Membre (2020)
Réputation :   12  

Suite à ma présentation et pour me permettre de faire le point sur mes investissements en ce début d’année,  je me permet de vous présenter mon PF actuel. Le total est de 100K€ tout rond, ce qui facilite la lecture en terme de pourcentage 😀

PEA fortuneo : 59600€
Espèces 10982
TOTAL énergies 6390
ORPEA 6370
EUROFINS 4898
Stellantis 4707
AXA 4243
LVMH 4052
KORIAN 2844
TELEPERFORMANCE 3547
AIR LIQUIDE 2321
BOUYGUES  2156
EIFFAGE 2082
KALRAY 1158
AMUNDI RUSELL 2K 1879
LYXOR SP500 PEA 2035

Compte titre 13944€
MICROSOFT 5428
KLEPIERRE 5019
ALTAREA 2716
ENTECH 781

Assurances vie 26474€
UNIBAIL 2757
SCPI LFMULTIMMO 4288
RCO VALOR 8417
CANDRIAM SUSTAINABLE EQUI EMERGENTS 3167
CARMIGNAC EMERGENTS 2690
CARMIGNAC EMERGING PATRIMOINE 2757
SCHRODER ISF EMERGING ASIA 2398

J’ai à côté  de cela un peu de réserves sur compte courant et livret A, que je ne considère pas comme du patrimoine. Au même titre, quelques centaines d’euros en bitcoin, qui sont plus du jeu que de l’investissement.

Je suis  globalement  satisfait  de mon PF de ces dernières  années mais voici les défauts  que je cherche à corriger :
-Trop d’assurance vie, je ne fais donc plus de versement dessus.
-La scpi au sein de l’AV est trop peu performante, j’arbitre 200€ par mois sur les fonds émergents
-la partie US est trop faible, je renforce les trackers US chaque mois.

Sinon je trouve mon PEA bien diversifié  entre  croissance et value, et suis satisfait de mes UC, en particulier  rco valor auquel je suis fidèle depuis longtemps.

Au plaisir d’en discuter avec vous

Dernière modification par Loic38 (16/01/2022 15h21)

Mots-clés : assurance-vie, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille

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#2 15/01/2022 21h34

Membre (2020)
Réputation :   19  

ENTP

Bienvenue

Vous pourriez renforcer la partie US via les ETF éligibles au PEA comme vous semblez déjà le faire.
Ça vous permettra de remplir le pea en premier ce qui est une bonne idée

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#3 16/01/2022 15h19

Membre (2020)
Réputation :   12  

La question que je me pose est le rythme  de ce renforcement, sachant qu’il y a  plus de 10k€ en liquidité  sur le PEA,  et que je n’ai que 100€/mois à investir.

La stratégie  pure lazy  consisterait à tout mettre d’un coup, sans chercher à rentrer sur des points bas. Mais le marché  américain  est un peu cher, surtout en ces temps de resserrement monétaire. D’un autre côté,  ça fait des années que le marché est cher, ça ne l’empêche pas de monter sans cesse… Je pense lisser sur plusieurs mois, par pas de 500€. A suivre

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#4 16/01/2022 16h20

Membre (2016)
Réputation :   55  

J’investirai entre 500 et 1000 par mois, histoire d’étaler le tout sur 1 an, sans rester inactif.

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#5 16/07/2022 11h51

Membre (2020)
Réputation :   12  

Reporting semestriel du portefeuille. Cette fréquence me paraît suffisante pour ne pas être dans une vision court terme.

Après avoir atteint un pic en janvier,  le PF a perdu environ 15%, pour atteindre  86000€ (apport de1000€). Dans le même temps, le cac40 baisse  de 15,5, le SP500 de 17,56 et le cw8, aidé par l’évolution de la parité  €/$ baisse de 7,36%

Le PF a donc plutôt bien tenu, malgré la catastrophe sur ORPEA. Cela dit, j’hésitais à me renforcer sur le titre la semaine qui précédait le scandale donc pas trop de regrets.

Le semestre a été l’occasion de mettre en place la stratégie décidée en début d’année,  en accélérant le rythme d’achat d’ETF US, pour profiter du bear market du SP500.

Pour cela j’ai du vendre des titres français, même si j’ai du mal à me separer de valeurs que j’apprécie  (Bouygues, Total ou Eiffage par exemple). Le contexte politique du pays m’inquiète et me désole,  tout en m’encouragent à me tourner vers l’international.

J’ai également effectué des rachats sur AV, pour me concentrer sur le PEA.

Voici le PF actuel :

PEA fortuneo : 61977

LVMH 5476
STELLANTIS 4393
EUROFINS 4180
TELEPERFORMANCE 3177
ALSTOM 2618
CRÉDIT AGRICOLE 2472
ESSILOR 2267
KORIAN 1755
SCHNEIDER 1763
AXA 1676
AIR LIQUIDE 1524
KALRAY 699

AMUNDI RUSELL 2K 3714
LYXOR SP500 PEA 8520
Amundi  SP500 17681

Compte titre 3079€
ALTAREA 2211
ENTECH 868

Assurances vie 20882€
UNIBAIL 2049
CANDRIAM SUSTAINABLE EQUI EMERGENTS 5244
CARMIGNAC EMERGENTS 2373
SCHRODER ISF EMERGING ASIA 2187
Amundi SP500 9029

Total : 85938€

45% du PF est géré de manière indicielle. La répartition géographique est de
11,6% émergents
43,3% Europe
45,1% US.
J’aime bien la diversification entre croissance/value, entre etf/stock picking, us/europe

Évolution pour les mois à venir :

Je ne cherche pas à prévoir l’évolution du marché,  ma stratégie est de rester investi à long terme.
Mon épargne  mensuel sera dirigée vers les etf SP500 du PEA. Je ferai peut-être des rachats sur les AV.

Je pense également transférer le PEA vers Boursorama,  pour profiter du crédit lombard qu’ils proposent. Le taux de ce prêt est inférieur aux 2% servi par le livret A…

Merci de votre lecture et de vos conseils

Loïc

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#6 22/07/2022 19h39

Membre (2020)
Réputation :   12  

Dans mon message précédent,  je n’ai pas évoqué  mes grosses interrogations sur l’évolution de la parité €/$.

Concrètement pour mon PF :
-soit je continue sans me soucier de la parité à investir mon épargne  mensuelle sur le tracker amundi PEA SP500 (PE500)
-soit j’investis quand le dollar est fort sur la version hedgé du tracker (P500H)
-soit je vend du PE500 pour acheter du P500H

Je ne sais vraiment pas quoi faire à ce sujet…

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#7 15/01/2023 13h34

Membre (2020)
Réputation :   12  

Reporting semestriel n°3


premier anniversaire de la publication du portefeuille. Les valeurs données sont du 15/1/22 au 15/1/23.

Evolution des indices de référence :
SP500 -14,24%
Cac 40 -1,68%
cw8 -7,65%

PF -12,3%

Nette sous-performance du PF, pénalisé au S1 par le dossier Orpéa. Au S2, le PF a un peu repris sur le cw8, mais c’est éloigné du cac 40 en fort rebond.

Rappel de la stratégie du PF :

-être investi à 100%, tout le temps : pas de market timing
-limitation des frais : diminution des AV, diminution des fonds, limiter les mouvements
-limitation des impôts
-internationalisation du PF

Ces choix orientent les investissements sur des actions en direct et des ETF sur PEA.

Mouvements sur le semestre :

-Versements 200€/mois sur le PEA.
-J’ai poursuivi les retraits AV pour compléter le PEA (j’ai complété les petites lignes, plus achats ETF).
-J’ai vendu des parts du tracker SP500 pour acheter des parts de l’ETF amundi SP500 hedgé (P500H) afin d’accompagner le rebond de l’euro.

Portefeuille au 15/1/2023 :

PEA fortuneo : 71607€

-dont titres vifs 35756€

LVMH 7068
STELLANTIS 5219
EUROFINS 3416
CRÉDIT AGRICOLE  3147
ALSTOM 2858
ESSILOR 2608
TELEPERFORMANCE 2455
AXA 2475
SCHNEIDER 2226
AIR LIQUIDE 2133
KORIAN 1406
KALRAY 724

-dont ETF zone US 35851€

AMUNDI RUSELL 2K 3775
Amundi  SP500 9534
Amundi P500H 22542

Compte titre 3134€

ALTAREA 2070
ENTECH 1064

Assurances vie 15784€
UNIBAIL 2379
CANDRIAM SUSTAINABLE EQUI EMERGENTS 5360
CARMIGNAC EMERGENTS 2473
SCHRODER ISF EMERGING ASIA 2102
Amundi SP500 3470

Total : 90525€

Le PF en graphique :



En bleu titres vifs France
En rouge ETF US
En jaune fonds zone émergents

Répartition géographique :

11% émergents
45,6% Europe
43,4% US.

malgré les apports sur les ETF SP500, la répartition du PF s’est décalée sur l’Europe, du fait de la surperformance notable du cac40 sur le SP500.
Cette répartition est toute théorique, puisque les titres du PEA sont pour la plupart très exposés à l’international.

Evolution pour 2023 :

Continuer d’appliquer la stratégie mise en place, avec des versements réguliers sur le PEA.
Il y aura sûrement des retraits sur les AV vers le PEA
A suivre les performances des fonds émergents, qui sous-performent leurs indices. Ils risquent d’être remplacés par l’ETF Amundi (PLEM)

Les questions à trancher :

-gérer la parité €/$ via la répartition PE500/P500H sur le PEA (attention aux couts de la couverture)
-déterminer le "point d’arrivée" de ma diversification vers les US entamée il y a un an. J’hésite entre :
60US 30Eur 10Emgt
50US 40Eur 10Emgt
45US 45Eur 10Emgt

60% US conduit a se rapprocher du CW8, à plus diversifier, à augmenter la gestion indicielle (choix de la raison)
45% US conduit à me donner plus de choix sur les actions, à le concentrer sur plus de conviction (choix du coeur)

Merci de votre lecture, et bonne année à tous !

Dernière modification par Loic38 (15/01/2023 15h24)

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#8 22/01/2023 17h48

Membre (2020)
Réputation :   12  

Puisque l’heure est encore aux bilans annuels, je complète mon message précédent en incluant les composantes immobilière, prêt et épargne de précaution :

PF financier : 90525€ (détails ci-dessus)
Résidence principale : 100.000 € (ma part, achetée à deux avec ma compagne)
Épargne de précaution : 11000€ sur livret A
Prêt immobilier : 65700€ (ma part, montant restant dû,  sur 11 ans à 1,12% pour 525€/mois)
Prêt consommation : 4000€ (ma part, montant restant dû,  sur 3 ans à 0,98% pour 106€/mois)

Actif : 201525€
Passif : 69700€

Actif net : 131825€

La construction patrimoniale avance sur ces 2 jambes, entre remboursement du prêt immobilier et épargne financière régulière. Doucement mais sûrement ;-)

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[+1]    #9 14/04/2023 17h19

Membre (2020)
Réputation :   12  

Petit point trimestriel sur l’évolution de mon portefeuille, avant un rapport plus complet en juillet (je souhaite rester sur une fréquence semestrielle)

J’essaye de limiter les mouvements et de conserver la stratégie exposée plus haut.

J’ai néanmoins vendu la position sur Unibail, détenue sur un contrat d’assurance vie. Ce mouvement fait suite aux analyses des équipes de Moneta détaillées sur BFM :
interview d’Andrzej Kawalec

Cette interview a été débattue sur le forum :
SIIC : quelles sont les meilleures foncières françaises

Le montant issu de cette vente sera réinvesti sur le tracker sp500 sur PEA. Ce mouvement complète l’exposition US du portefeuille,  augmente la gestion indicielle, et contribue à diminuer la part investie en AV.

D’autres part, j’ai vendu la position sur Korian détenue sur mon PEA, suite  à la publication annuelle décevante.
Je souhaite gérer le PF de titres vifs français en évitant de m’obstiner sur les titres décevants et de conserver ceux qui fonctionnent.

Je pense que c’est une des choses difficiles à apprendre en bourse, on a souvent au début le réflexe de renforcer les titres à la baisse et de couper ses gains. Je souhaite appliquer la métaphore du jardinier qui enlève les mauvaises herbes au profit des plus belles plantes.

Le solde de la vente, complété par les apports mensuels et les dividendes perçus seront réinvestis sur Veolia et une réplication du portefeuille "Investir valeurs moyennes".
Je voulais diversifier un peu en petites valeurs, et en l’absence de tracker, je vais copier le PF Investir qui présente de solides performances sur le long terme. Ca rentabilisera mon abonnement ;-)

Malgré ces 2 mouvements, qui représentent moins de 5% de l’ensemble,  le portefeuille présente une grande stabilité, et je dois dire qu’il est très agréable  de suivre une ligne directrice de conviction sur le long terme.

Merci de votre lecture,
Loïc

Dernière modification par Loic38 (10/05/2023 18h27)

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