Crypto.com : vos avis sur cette plateforme d'échanges de cryptomonnaies

julien a écrit :

J’ai justement un doute car j’ai eu une transaction de 800 euros le 20 juin qui n’a pas donné lieu à cashback ( faisant dépasser le seuil), et la dernière qui m’en donne est une de 220 euros le 23 juin…donc postérieure à l’autre.

Des fois une transaction sera inéligible sans trop de raison. Par ex, mes achats au Levi Store n’ont pas donné lieu à CB. Sans doute que le commercant est enregistré sous une catégorie de commercant ne correspondant pas vraiment à son activité.

crypto.com annonce une nouvelle baisse de rendement pour les stable coins déposés dans le « earn » de l’application.

Le taux de 3 mois passe de 8% à 6,5%.
Les autres taux apparemment ne bougent pas.
Ce taux de 6,5% n’est bien sûr toujours valable que sur 3000$, après c’est deux fois moins jusque 30000$ et 3 fois moins pour la suite.

Les rendements Nexo à 8% même sans acheter leur coin maison (premier niveau) sont meilleurs et jusque 1 million d’USD…

crypto.com a vraiment perdu de sa superbe.

Oui et non.

Oui cela semble raisonnable de ne pas cramer la caisse en période de disette.

Non, les exchanges gagnent de l’argent sur les transactions principalement et les transactions se sont écroulées avec le crash des cryptos.
Coinbase est lui-même en difficulté alors que c’était l’acteur le plus solide. Robinhood est en train de se faire racheter par FTX…

Si tous les clients que crypto.com a séduit en dilapidant des fortunes en marketing et en avantages client offerts partent à la concurrence, ils auront encore moins de revenus de transaction et une boucle vicieuse peut se mettre en place.

Je préférerais personnellement que crypto.com reprenne le dessus et redevienne le "best in town". Mais ils doivent être dans des difficultés certaines pour être obligés de réduire autant la voilure.

Je continuais à acheter du CRO en DCA en espérant une remontée, mais plus ils nous serrent le kiki et plus je doute de leur survie… Je vais probablement arrêter le DCA CRO et le reporter sur le BTC/ETH.

Je confirme, je viens de recevoir cet email

crypto.com a écrit :

Dear Valued Customer,

Since its launch in November 2018, the Crypto.com Visa Card has grown to become the world’s most popular crypto-linked card programme and is now available in over 60 countries. In an effort to ensure long-term sustainability of our card programme – with the primary purpose to enable cardholders to spend their crypto safely and easily – we are adjusting our merchant benefits programme.

Revision of Merchant Rebates Benefit
Existing Jade Green, Royal Indigo, and Ruby Steel Crypto.com Visa Card holders who activated their Card before 23 July 2022, 15:00 UTC will enjoy the merchant rebate benefit(s) (Spotify, Netflix) available through their Card tier and subject to current conditions for six more months (until 23 January 2023, 15:00 UTC). Thereafter, cardholders will not receive CRO reimbursement(s) when spending with these merchant(s). Instead, cardholders receive up to 5% back when spending with these merchants, depending on their Card tier.

Private Members holding an Icy White, Frosted Rose Gold, or Obsidian Card will continue to enjoy their existing merchant rebate benefits.

For Cardholders Who Upgrade after July 23, 2022, 11:00 EST
For cardholders that upgrade their Card tier or CRO stake, they will get to enjoy the merchant rebate benefit(s) offered with the new Card tier for six months starting from the date of their upgrade. The extension of benefits when upgrading applies to all new and existing cardholders. The extension of benefits when upgrading applies to all new and existing cardholders who are upgrading above their highest previously staked Card tier (please see FAQs for more details).

Merchant rebate benefits will not expire after six months for cardholders upgrading to the Obsidian, Icy White, or Frosted Rose Gold Card, for as long as the cardholder maintains one of these cards. Find out more about the Crypto.com Private membership here.

No Changes to Other Card Benefits
There is no change to the other Card benefits, and you can continue to enjoy up to 2% back on your spending. We are exploring new partnerships to unlock greater value and benefits for our cardholders, such as our recently announced partnership with Dosh—offering U.S. cardholders up to 10% in additional rewards at over 10,000 popular brands.

For more information, visit the Crypto.com Card Rewards FAQs.

Best regards,
The Crypto.‌com Team

Notes:

Quel dommage de réduire tout ces avantages aussi drastiquement et rapidement depuis quelques mois.

Je comprends que trop de distribution à tout va de leur cash soit risqué  mais les changements sont trop brutaux a mon gout.

J’avais commencé à " rentabiliser" Netflix en partageant mon abonnement via Spliit ou sharhub contre rémunération.

Je continue à préférer CDC plutôt que Binance au niveau de l’interface et de la simplicité, ou de la rémunération des stables, mais au niveau du cashback et de la rentabilité plus rapide de l’investissement en cro ou BNB, c’est binance qui ressort gagnant.

Vu le niveau du cro et le crack de l’univers crypto, je n’ai pas d’intérêt à me séparer de ma carte indigo tant que j’ai encore 2% de cashback. Elle m’aura coûté plus chère qu’une AMEX ou 5 ans de cotisations d’une infinite si je ne récupère pas mes billes et que le cashback disparaît ( en théorie, puisque j’ai fait 3000$ de cashback).

Je continue à compléter avec binance. Les deux font bon ménage en fait.

Merci Smad de la correction.

Aujourd’hui les 35000€ que j’ai bloqués pour avoir la carte Icy ne valent plus que 25000€ (le CRO avait déjà bien baissé quand j’ai renouvelé en mai dernier, il a encore perdu 1/3 ensuite). J’ai perdu grosso modo 50% de la valeur de CRO sur mon PRU.

Si je garde ces 25000€ rémunérés à 8%, cela me rapporte 2000€ (à CRO constant). Je peux les rémunérer chez un validateur pour un rendement de 11% soit 2750€ par an.
Mon abonnement Netflix remboursé coûte 11,75€ et celui de Amazon Prime 6€ soit à l’année 213€.

Je ne profite pas des salons aéroports gratuits. Pour que la carte soit intéressante à conserver avec le cashback de 3% plutôt que de placer les CRO chez le validateur, il faudrait que je dépense en moyenne 1500€ par mois avec la carte ((750-213):0,03:12).

Je ne dépense pas 1500€ par mois et si j’avais à le faire, j’utiliserais la carte Binance qui pour 40 BNB soit 10000€ environ m’offre 4% de cashback (pour 5000€ d’achats mensuels).

La carte crypto.com pour moi, c’est fini si les conditions n’évoluent pas à la hausse et que les concurrents maintiennent leurs offres. On voit depuis 6 mois que ça ne fait qu’évoluer à la baisse.
Si je suivais les conseils de Peter Lynch (j’achète ce que je consomme et qui marche bien), je sortirais du CRO car je ne consomme plus leurs services puisque je suis sur Binance pour la carte et quelques rendements de certaines cryptos et Nexo pour les rendements.
Si je ne suis pas encore sorti c’est que la blockchain cronos semble bien active et créative donc wait and see pour le moment. Leur portefeuille DEFI Wallet évolue bien aussi. Je risque par contre de sortir dès que le CRO reprend un peu de valeur.

Dernière modification par Jef56 (25/07/2022 08h38)

crypto.com baisse de nouveau les rendements sur le stake de BTC et de MATIC.
No comment…

Je trouve qu’ils devraient arrêter de communiquer là-dessus, c’est contre productif. Ils mettent leurs rendements dans l’appli et on voit combien ils rémunèrent si on a besoin, le jour où on a besoin. C’est suffisant, et c’est ce que font les autres.

Quel intérêt de faire un mail pour une fois de plus passer le message "houla on est mal chef, là on est mal", ils sont tous meilleurs que nous mais nous on continue de communiquer sur nos taux de m….e.

Ce ne fait qu’entretenir la spirale de la loose. Pour une boite qui dépensait des millions en frais marketing à tour de bras, ils sont, je trouve, devenus méconnaissables.

Plus aucun flux de good news. Ils ont du virer leurs marqueteurs et donné le poste à une mère maquerelle qui tend vers le masochisme!

CRO est toujours ma première position en crypto.

La base clients de crypto.com est toujours importante et leur interface user-friendly.

Leur portefeuille DeFi se développe bien et offre la même approche user-friendly ce qui est un plus dans l’environnement très hétérogène du web3.

Enfin leur blockchain Cronos est active et innove avec régulièrement de nouveaux projets.

Pour toutes ces raisons, je vais conserver je pense mes CRO même si je ne vais plus renforcer.

Hello,
Pour les DEFIers, Marc Zeller fait une rubrique hebdo de revue sur la DEFI assez pro.

YT: Revue DeFi hebdomadaire by Marc Zeller #01 week 15 Août 2022 - YouTube
Le menu est ici: Notion ? The all-in-one workspace for your notes, tasks, wikis, and databases.

Le contenu est de qualité et en francais.

Bonne écoute.
OP

Dernière modification par Zhole (18/08/2022 15h55)

crypto.com s’est retiré de son sponsoring de la coupe UEFA "champions league". Je ne sais pas de quel montant il était question mais forcément significatif avec le foot européen.

Un pas de plus pour économiser, cette fois au moins, pas au détriment des avantages clients existants.

Toujours un peu inquiétant sur la pérennité de l’entreprise, mais le développement produits/services de la plate-forme étant réel et constant, je ne pense pas qu’ils soient encore en danger d’extinction.

La cure d’amaigrissement est en tout cas significative. Winter has come 😀

Jef56, le 25/07/2022 a écrit :

La carte crypto.com pour moi, c’est fini si les conditions n’évoluent pas à la hausse et que les concurrents maintiennent leurs offres. On voit depuis 6 mois que ça ne fait qu’évoluer à la baisse.
Si je suivais les conseils de Peter Lynch (j’achète ce que je consomme et qui marche bien), je sortirais du CRO car je ne consomme plus leurs services puisque je suis sur Binance pour la carte et quelques rendements de certaines cryptos et Nexo pour les rendements.

Les conseils de Lynch sont valables dans de nombreux domaines. La crypto est un univers où le temps est accéléré et où il est très facile de changer de crèmerie. Pourquoi s’en priver ?

Personnellement, je ne fais pas la chasse au cashback: je trouve cela trop risqué car cela demande de bloquer des sommes dans des cryptos qui ne tiennent que par la croissance de leur émetteur. CRO est un bon exemple. J’avais pris la carte gratuite pour tester, car je trouvais le risque trop important sur le CRO.
J’y ai trouvé des applications pratiques (du cashback gratuit à l’époque) et une carte secondaire très flexible, que je pouvais recharger en moins d’une heure en général (donc largement assez rapidement pour un usage normal).
Quand le CRO s’est effondré (et les cashbacks avec, à moins que ce ne soit le contraire), je suis passé à Binance, car 2% pour 1 BNB (que j’avais de toute façon, juste pour payer les frais de transactions sans me casser la tête), j’ai foncé.
Par contre, passer à la tranche de 3% en augmentant mon exposition à BNB de X10, me semble incompatible avec ma notion de risque/rendement.
(Ceci dit, il m’arrive d’y passer, car je fais aussi du swing trading avec BNB/BTC, mais je vois ça comme un bonus accidentel et pas une fin en soi)

Si Binance arrête d’offrir un rendement intéressant, je passerai au prochain qui le propose.
On peut investir sur un actif (CRO ou BNB), mais pas "juste" pour un produit d’appel qui s’appelle le cashback.

PS: Binance fait quasiment tout mieux que CDC, donc pour moi, il n’y a pas photo. Et sinon, j’utilise surtout ma Ledger de toute façon. Pour moi, un echange ne devrait servir qu’un… acheter/vendre des cryptos facilement.
Le reste, pourquoi pas faire un peu de staking tant que cela représente une minorité du portefeuille cryptos, c’est encore une fois une question de gestion du risque.