Crypto.com : vos avis sur cette plateforme d'échanges de cryptomonnaies

etudreveur a écrit :

J’essaye de me renseigner sur l’aspect "imposition" de cette carte. La règle semble claire : chaque paiement avec la carte est un fait générateur d’imposition (crypto --> Fiat) et doit donc donner lieu à déclaration et imposition.

La réponse est encore plus simple. Si le rechargement de la carte a lieu en FIAT, il n’y pas de fait générateur d’imposition à chaque dépense. Car l’alimentation est en FIAT et la dépense en FIAT.

La réponse serait différente si le solde de la carte était en crypto, ce qui n’est pas le cas avec CDC.
La subtilité serait dans le cas où vous alimentiez le solde de la carte via des cryptos et donc là il y’aurait une conversion et donc un fait générateur d’imposition (mais pas à chaque dépense).

Du coup Lebnet, pourquoi dîtes vous qu’il n’y aurait pas de fait générateur à chaque dépense en cas de paiement crypto-->Fiat ? (en sortant du cas crypto.com du coup)

Tiens, en parlant de rechargement de la carte Crypto.com : au début j’avais l’impression que c’était le Crédit Agricole qui bloquait les paiements vers CDC, mais en fait il semble que c’est MasterCard.

J’ai des cartes bancaires de deux CRCAM différentes - auparavant, les deux étaient des MasterCard et aucune ne fonctionnait avec CDC. La carte Boursorama, qui est une VISA, n’a jamais posé problème. Je viens de voir que ma nouvelle VISA du Crédit Agricole fonctionne aussi. Comme j’imagine que la décision de rejeter les paiements vers une entité ne doit pas se faire au niveau régional, ça semble indiquer que le point commun serait le réseau de paiement plutôt que l’institution financière.

Pourriez-vous confirmer ce point ? Quelqu’un ici arrive-t-il à utiliser la fonction "top up" de la carte Crypto.com avec une MasterCard ?

Ya pas des frais en faisant un « top-up »depuis une CB en direct?
Je passe par des virements SEPA moi.

Lorsque vous faites des virements depuis application mobile, la plupart des banques en ligne (BEL) proposent un virement SEPA instantané.
De plus, Fortuneo et Boursorama permettent l’enregistrement de bénéficiaire instantané et envoi de fond sans attendre si le bénéficiaire est français.

Le plus intéressant est d’enregistrer le RIB CDC sur un compte de BEL. Les virements en ligne depuis BEL sont sans frais, mettent 30 minutes maximum à arriver sur l’appli, montre en main.

Ensuite, une fois que les fonds sont sur le portefeuille dit fiat, libre à vous soit d’acheter des cryptos, stablecoins avec, ou bien de les envoyer dans les fonds de la carte visa prépayée CDC.

À savoir que si vous mettez des fonds dans la carte visa, vous ne pourrez pas les rebasculer vers le portefeuille fiat ou acheter des Cryptos avec (sauf si j’ai loupé une combine). Le seul moyen que j’ai trouvé est de retirer à un atm et refaire la manip.

Le seul avantage que je trouve à recharger la CB CDC via CB c’est que c’est instantané. Donc si vous êtes au magasin ou à la pompe et que vous êtes pressé ça peut valoir le coup. Sinon virement ça fait le boulot.

Seul l’achat de cryptos directement via carte bleue est commissionné.

Dernière modification par Rodin (30/03/2022 03h22)

Smad, le 30/03/2022 a écrit :

Pour revenir au sujet de l’imposition.

Exemple : Dépense 100€ et récupère la valeur de 2€ en CRO.

La plus value est elle de 2€ ( montant d’acquisition de 0€ ) ou autre ?

La réponse a été donné en message #303 avec réponses de l’administration en complément.

Dernière modification par Lebnet (31/03/2022 00h34)

C’est ça.
dans "Soit vous transformez a chaque achat la crypto en fiat, le jour même, blabla", il y a le fait générateur (transformation crypto en fiat) du paiement de l’impôt. "le jour même" ou autre n’exempte pas du paiement de l’impôt. Je ne vois pas ce que le fait de conserver ou non la crypte sur son compte durant la nuit change quelque chose, ça fait une belle jambe aux impôts.

Transformer son cashback en monnaie fiat est forcément générateur de plus-value puisque le coût d’achat est de 0. Qu’on le fasse le "jour même" n’y change rien.

Personnellement, je trouve plus intéressant de staker le cashback obtenu sur le DeFi wallet pour le faire composer mais aussi à terme pouvoir passer à la carte Icy. Si Crypto.com continue de grappiller des parts de marché, le cours du CRO devrait augmenter.

Je prends cette citation dans le cas d’une acquisition de crypto par cashback, pas pour du lending ou du staking.
Je vais essayer d’expliquer ce que je comprends :
- le cédant est ici la personne qui VEND ses cryptos et génère une PV (et non pas la personne qui a donné les cryptos)

Par ex : si j’ai acquis des CRO à 1€ et je les vends à 2€, je suis le cédant et je réalise un PV de 1€. Le cèdant n’est pas CDC qui m’a donné les cryptos. C’est peut etre la que je fais une confusion.

- la " valeur retenue pour la détermination des droits de mutation" est utilisée si le versement de cashback entraine des frais. Si vous payez 1% de frais par transaction et que votre cashback est amputé de 1€ on considère que vos CRO vous ont couté 100€. S’il n’y a pas de frais on prend le cours à date d’acquisition (ce cours est présent sur chaque ligne).

edit : pour du lending je prendrais la même logique que celle des intérêts sur un compte à terme : les intérets sont fiscalisés à 100%.

Dernière modification par leportois (31/03/2022 10h55)