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#1 17/07/2021 16h46

Membre (2021)
Réputation :   0  

Bonjour à tous,

Je vous propose de partager mon portefeuille qui se base sur une stratégie d’investissement en ETF avec un peu de cryptomonnaie. Dans la mesure du possible, j’ai choisi des ETF à réplication directe, préférant que le fonds investisse directement dans les actions composant l’indice. J’ai également choisi des ETF capitalisants, étant dans une phase de constitution de capital.

J’utilise principalement l’investissement programmé tout en essayant d’optimiser le point d’entrée.

Mon allocation cible :



50 % actions, dont 50 % d’actions US, 40 % CAC 40 et 15 % margé émergent.

20 % d’immobilier

10 % d’obligation

10 % monétaire

10 % Cryptomonnaie

Détail du portefeuille :


PEA :

J’ai dans mon PEA deux ETF :

LYXOR ETF CAC 40 | montant : 1079,84 | plus value latente (PLV) : 23,72 %

LYXOR PEA OBLI (Obligations EUR emprunts d’État) | montant : 547,90 |PVL : 0,07 %

Répartition sectorielle et géographique du PEA :




PERFORMANCE :






ETF dans le CTO :

SPDR ACWI IMI | montant 662,64 | PVL : 59,73 %

LYXOR ETF NEW ENER | montant : 160,88 | PLV : 6,53 %

HSBC MSCI WORLD |montant 128,58 |PVL : 29,83 %
(qui fait doublon avec le premier, je supprimerai cette ligne) 

BNPP FTSE EUR ETFC(REIT) | montant 308,45 |PVL : 11,93 %

AMUNDI ETF MSCI EM (marché émergent) | montant : 468,07| PVL : 26,06 %

Répartition sectorielle et géographique du CTO :





PERFORMANCE :





Cryptomonnaie :



J’ai revendu l’intégralité des cryptomonnaies que j’avais avant la grosse chute. J’en ai profité pour réallouer une partie des gains dans les ETF et je vais prochainement refaire une allocation sur quelques majeures.

Bon, ce n’est pas le portefeuille du siècle et j’en suis conscient, mais on va dire que j’apprends à être un meilleur investisseur chaque jour. Je suis ouvert à toutes remarques utiles.

Bien à vous.

Mots-clés : allocation d'actif, etf (exchange traded funds), portefeuille


Fondateur du blog mon-investissement-passif

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[+1]    #2 17/07/2021 19h47

Membre (2020)
Réputation :   26  

Bonjour,

Tout cela semble bien ficelé.

Pour la partie obligataire, je ne suis pas sur que lyxor pea obli soit très intéressant par rapport a un fond euro d’assurance vie. Vous n’avez pas pris en PEA les actions internationales pour privilégier des trackers à réplication directe en CTO, j’ai l’impression que de la même manière vous auriez pu privilégier un fond euro d’assurance vie pour la partie obligataire du PEA plutôt que de détourner le PEA de son objectif premier.

Le CAC40 se porte bien, mais historiquement ce n’est pas le tracker qui a le plus la cote chez les IH. Pour du PEA en investissant plus j’ai l’impression qu’il est aussi bien de partir sur des actions du cac en direct (avec 5 a 10 choisies dans des domaines variés vous aurez une très bonne réplication du cac40 sans les frais).

Je suivrais avec interet, en tout cas l’approche est très integrée, pragmatique, simple et diversifiée,ca devrait bien se passer.


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#3 20/07/2021 14h31

Membre (2021)
Réputation :   0  

Bonjour,

Merci pour votre retour. Effectivement, je vais me pencher un peu plus sur la partie obligataire de mon portefeuille. J’avais choisi ce tracker à l’époque sans avoir approfondi ce qui est une erreur.
Votre remarque sur le CAC 40 est intéressante et pertinente, merci.

Je pourrais peut être partir sinon sur un indice comme l’EURO STOXX 50 en complément de mon ETF sur les actions US qu’en pensez-vous ?


Fondateur du blog mon-investissement-passif

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#4 31/07/2021 06h37

Membre (2020)
Réputation :   26  

Pourquoi pas plutôt eurostoxx600 pour bénéficier aussi des midcaps ? Sur le principe, je trouve toujours plus intéressant les etf larges. L’eurostoxx 50, vous le suivrez très très bien et sans les frais avec une dizaine de valeurs bien choisies et pondérées. Ce sera beaucoup plus dur pour le 600 et vous capterezz aussi la croissance des entreprises plus petites. Je vous laisse comparer les perfs passées (qui ne présagent pas des futures…).


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