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[+3]    #1 14/07/2021 15h01

Membre (2021)
Réputation :   32  

Bonjour,
Je commence ce fil de discussion pour vous présenter le PEA de mon père que je gère depuis octobre 2020 environ.

Un peu d’histoire
Ce PEA a été ouvert le 29 octobre 1992 exactement, il a d’abord été géré par l’ancien banquier de mon père jusqu’à ce que ce monsieur soit parti à la retraite.
Le PEA a été laissé à l’abandon après le départ à la retraite du banquier, il reste encore quelques belles lignes historiques telles que BNP Paribas (PRU 21.63€) ou encore Sanofi (PRU 16.16€ avant renforcement fin 2020), cependant il reste aussi certaines lignes avec des PRU beaucoup plus élevés Natixis (PRU 19.29€) ou encore Crédit Agricole (PRU 15,318€).

Ma stratégie
Mon but est tout d’abord de faire le tri dans le portefeuille, j’ai déjà fait quelques ajustements lorsque j’ai repris le portefeuille en octobre 2020, je vais continuer d’en faire jusqu’à ce que le portefeuille soit en adéquation avec ma stratégie.

La stratégie :
Mon père est aujourd’hui âgé de 56 ans, mon but serait de lui faire un complément de salaire pour sa retraite via les dividendes. Je n’ai pas forcément d’objectif précis en terme de montant pour les revenus des dividendes mais je pense qu’arriver vers les 250-300€ par mois serait un bel objectif.
Une partie du portefeuille est dédiée à l’investissement dans des valeurs de rendement et une autre partie est dédiée à l’investissement dans des valeurs de croissance ainsi que quelques valeurs Value. Je vais ralentir voir même stopper les investissements dans les valeurs de rendement (sauf si Total revient à 28-32€ par exemple) pour essayer de capitaliser un maximum sur des valeurs de croissance.

Le portefeuille
Le portefeuille est composé de 24 actions au 14/07/2021, il est répartit de la manière suivante :



Les lignes à ne pas regarder :
- Tryg : J’ai juste acheté une action pour voir quelle est la fiscalité danoise sur les dividendes et quels sont les frais prélevés par mon courtier sur les dividendes étranger (s’il y en a).
- Sonance : Je souhaite vendre ce fond dans la semaine.

Valorisation et liquidités :


Comme vous pouvez le voir, je suis actuellement liquide à 20.86%, cette liquidité va augmenter avec la vente du fond Sonance (je devrais arriver vers les 30% de liquidité environ).

Dividendes :

Les revenus en dividende du PEA sont de 1825.64€/an brut soit 152.14€/mois brut donc 125.97€/mois net (en enlevant les 17.2% de PS).

Performance :

Je sous-performe le CAC-GR de 10% environ sur la période 10/12/2020-13/07/2021, j’ai commencé à prendre des liquidités vers février 2021 ce qui peut expliquer en partie cette sous performance.

Quelques commentaires sur les valeurs :
- Groupe Guillin : Très belle valeur fondamentalement, endettement net négatif, belles marges, faible valorisation, secteur en transition et je pense qui Guillin a fait une très belle transition.

- Nacon : Fast Grower au sens de Peter Lynch, très belle entreprise fondamentalement, beau secteur, le titre revient sur des niveaux très intéressant aussi bien techniquement que d’un point de vu valorisation.

- Admicom : J’ai découvert les marchés scandinaves grâce à votre forum (et je vous en remercie 😇), Admicom fait partie des très belles entreprises de ce marché, j’ai commencé une ligne le 14/06 à 87.44€ après que le cours soit arrivé sur un support que j’avais dans le viseur https://www.tradingview.com/x/hZmZ5IsW/
Les fondamentaux sont très très bons même excellents ! (le titre reste cher d’un point de vu valorisation).

- Talenom : Je suis rentré sur le titre après la cassure la résistance oblique baissière (j’avais déjà analysé les fondamentaux qui sont à nouveau très bons (j’analyse toujours les fondamentaux d’un titre avant de rentrer dessus, je m’aide de l’analyse technique pour trouver des points d’entrées)). https://www.tradingview.com/x/cd2NwLTa/

Quelques valeurs que j’ai dans le viseur :
- Novo Nordisk : Leader mondial des soins pour personnes obèse et diabétique, très belles marges, dividende aristocrate, rachats d’actions réguliers, belles perspectives de croissance selon moi.

- Qwamplify : L’entreprise commence à devenir rentable et me semble peu valorisée.

- Better Collective : Fast Grower suèdois.

- TeamViewer : Valeur de croissance allemande.

Fin
J’espère pouvoir échanger avec vous sur ce portefeuille !
Si jamais vous avez des conseils/suggestions n’hésitez surtout pas  😉
Bon 14 juillet à tous !
Au plaisir d’échanger avec vous.
Charles

Mots-clés : pea (plan d'epargne en actions), portefeuille, stratégie

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[+3]    #2 15/07/2021 20h11

Membre (2021)
Réputation :   32  

Bonsoir les Investisseurs Heureux !
Je vous présente fondamentalement et techniquement ma nouvelle ligne du PEA.
Si jamais vous avez des suggestions n’hésitez pas à m’en faire part wink
Toutes les sources sont à la fin de la présentation smile

Stillfront (SE0015346135)

Présentation :

Stillfront Group AB (publ) est un créateur, éditeur et distributeur indépendant de jeux numériques basé en Suède. La Société exerce ses activités par l’intermédiaire de plusieurs filiales quasi autonomes, notamment Bytro Labs en Allemagne, Coldwood Interactive en Suède, Power Challenge au Royaume-Uni et en Suède, Dorado Online Games à Malte, Simutronics aux États-Unis et Babil Games aux Émirats arabes unis et en Jordanie. Le portefeuille de jeux de la société comprend Call of War, DragonRealms, ManagerZone Football, Lara Croft Relic Run, Supremacy 1914 et Unravel, entre autres. Les jeux sont distribués dans le monde entier, mais les principaux marchés sont la Suède, l’Allemagne, les États-Unis, le Royaume-Uni, le Moyen-Orient et l’Afrique du Nord.

Le secteur des jeux vidéos est un très beau secteur, encore faut-il arriver à si faire une place !

Voici quelques jeux de la société :

Fondamentaux :

Revenus et résultat net



La croissance des fondamentaux est très bonne, en regardant les bénéfices : L’entreprise est rentable depuis 2016, le taux de croissance moyen du résultat net est de 149% depuis 2016 (taux de croissance impossible à tenir à long-terme bien-sûr).
Les marges sont bonnes : Marge nette de 14.5% en 2020, je trouve cela très correct, ROE de 14.4% en 2020 ce que je trouve à nouveau très correct.


La croissance organique du chiffre d’affaire en 2019 est de 18% et de 16% en 2020.

Dette


La dette nette du groupe est de 1.814 millions SEK ce qui représente 29.59% des capitaux propres. L’endettement net est donc faible.

Résultats du premier trimestre 2021


Les résultats du premier sont plutôt bons (toujours en croissance), seul le résultat net connait une légère décroissance de 9.2%.


L’endettement reste toujours maitrisé au T1.

Objectifs


Stillfront aimerait atteindre les 10 millions SEK d’ici 2023 ce qui représente une augmentation de 59.9% par an sur la période 2020-2023.
Cette croissance est tout d’abord organique par l’augmentation des ventes et aussi "bosstée" par des acquisitions.

Analyse technique



J’ai commencé une ligne suite à l’arrivé sur un niveau technique que je trouve plutôt intéressant, je n’hériterais pas à renforcer en cas de retour sur l’oblique de support haussier verte.

Ma ligne



J’ai ouvert une ligne de 2203.38€ soit 350 actions avec un PRU de 6.30€.

Sources :

- https://www.zonebourse.com/cours/action … 6/societe/
- https://www.stillfront.com/en/wp-conten … 210420.pdf
- https://www.stillfront.com/en/analysts- … eet=yearly
- https://www.stillfront.com/en/financial-targets/
- https://www.stillfront.com/en/wp-conten … 210505.pdf
- http://lt.morningstar.com/gj8uge2g9k/st … 0015346135

Dernière modification par ElChalito (15/07/2021 21h59)

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#3 31/07/2021 10h34

Membre (2021)
Réputation :   32  

Reporting mensuel - Juillet 2021

Bonjour à tous !
Voici le reporting mensuel de mon portefeuille PEA pour le mois de juillet 2021.

Le portefeuille :
Le portefeuille est composé de 25 actions au 31/07/2021, il est répartit de la manière suivante :



Valorisation et liquidités :


Achat :

Achat de 350 actions Stillfront au prix de 64.5 SEK par action. Mon analyse détaillée du titre est juste au dessus du reporting mensuel 🙂.

Performance sur le mois de juillet :

Le portefeuille a performé de +0.21% sur le mois de juillet contre +1.24% pour le CAC GR soit une différence de 1.03%.

Les actions que je pense rentrer très prochainement en portefeuille :

- Kindred Group : Je vais crée un fil de discussion dans la partie action du forum pour détailler mon analyse sur le titre.

- Bouvet : Je vais faire la même chose qu’avec Kindred Group.

En espérant pouvoir échanger avec vous sur le portefeuille !
Bon week-end à tous 🙂
Charles

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#4 07/08/2021 11h08

Membre (2021)
Réputation :   32  

Nouvel achat

Bonjour les IH !
Voici mon nouvel achat !

Action : Kindred Group

La présentation du titre est juste ici

Mon ordre a été exécuté à 136SEK


Le titre est revenu sur un support que j’avais dans le viseur.

Dernière modification par ElChalito (07/08/2021 11h09)

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#5 24/08/2021 10h13

Membre (2021)
Réputation :   32  

Ouverture d’un Compte-Titre

Bonjour les IH !
Je viens d’ouvrir un compte-titre chez Degiro, je vais donc vous présenter ma stratégie d’investissement pour ce CTO.

La stratégie
Étant un grand fan de Peter Lynch, je vais suivre le stratégie qu’il décrit dans le livre "One Up on Wall Street" qui est décrite dans cette vidéo pour ceux que cela intéressent.

Je vais cependant revoir un tout petit peu l’allocation du portefeuille en augmentant la quantité de Fast-Growers à ~60% du portefeuille.

Le portefeuille


Je vais rester le plus transparent possible comme à mon habitude !

Versement : 1000€
Je vais essayer d’augmenter mon apport au fil du temps, encore faut-il que j’arrive à convaincre mon père que la bourse reste le meilleur actif à long-terme pour qu’il me laisse investir plus de capital 😅

Première ligne : Alibaba
J’ai profité de la baisse des valeurs chinoises pour ouvrir une position sur Alibaba qui reste très qualitative fondamentalement.
Date d’achat : 23/08/2021

Dernière modification par ElChalito (24/08/2021 10h15)

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#6 28/08/2021 10h33

Membre (2021)
Réputation :   32  

Reporting mensuel n°2 - Août 2021

Bonjour les IH !
Heureux de vous présenter le reporting n°2 pour le mois d’août 2021 !

Plan d’Epargne en Actions

Le portefeuille :
Le portefeuille est composé de 26 actions au 28/08/2021, il est répartit de la manière suivante :



Valorisation et liquidités :


Dividende :

- Abc Arbitrage : Dividende en action pour un total de 4 nouvelles actions

Achats :

- 09 août : Achat de 110 actions Kindred Group avec un PRU de 136SEK par action.   

Achat du titre suite à un retour sur support. L’analyse fondamentale de Kindred Group est détaillée juste ici.


- 27 août : Achat de 125 actions Cafom avec un PRU de 13.70€ par action.
Achat suite à une baisse excessive du titre en intraday. Je pense que c’est un beau Turnaround avec un beau potentiel.


Vente :

- 20 août : Vente de 50 actions GTT à un prix de 68.40€ par action. J’avais acheté le titre pour "jouer" le dividende, j’ai revu ma stratégie entre temps et ce titre ne convenait pas à ma nouvelle stratégie.


Performance

Le portefeuille a performé de +0.51% sur la période 01/08 - 26-08 contre -0.15% pour le CAC GR.

Compte-Titre Ordinaire

Nouveau portefeuille ouvert il y a peu de temps. Je ne vais pas détailler mes positions pour éviter que ce reporting soit trop long mais voici un aperçu du portefeuille.



En espérant pouvoir échanger avec vous sur les portefeuilles !
Bon week-end à tous 🙂
Charles

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#7 12/09/2021 07h38

Membre (2013)
Top 100 Réputation
Top 20 Actions/Bourse
Top 20 Finance/Économie
Réputation :   307  

Hola Elchalito

felicitations pour votre travail a un si jeune age et votre maturite quand on vous lit, ou meme dans les choix d’actions.

Questions:
-pourquoi garder de la tresorerie alors que c’est un portefeuille long terme et a vocation dividendes defensif? On dirait du market timing

-Il semble qu’il y a une contradiction entre le but de rente de dividendes et vos choix plus de croissance a faible dividende, a moins que le but est hybride dividende faible+valorisation?

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[+1]    #8 12/09/2021 20h34

Membre (2021)
Réputation :   32  

Bonsoir @BulleBier,
Merci beaucoup pour vos encouragements !

BulleBier a écrit :

-pourquoi garder de la tresorerie alors que c’est un portefeuille long terme et a vocation dividendes defensif? On dirait du market timing

J’ai revu ma stratégie sur le PEA il y a quelques semaines et je ne souhaite plus m’orienter vers les dividendes, je commence donc à réorienter le portefeuille en réinvestissant mes liquidités dans de nouvelles sociétés que je trouve intéressantes, cette phase de réinvestissement des liquidités va prendre un peu de temps et va se faire au rythme des bonnes affaires que j’arrive à dénicher 🙂.

BulleBier a écrit :

-Il semble qu’il y a une contradiction entre le but de rente de dividendes et vos choix plus de croissance a faible dividende, a moins que le but est hybride dividende faible+valorisation?

Je pense que la réponse à la première question répond aussi à cette question 🙂

Au plaisir d’échanger avec vous BulleBier ! 😀
Charles

Dernière modification par ElChalito (12/09/2021 20h42)

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#9 13/09/2021 18h17

Membre (2016)
Top 100 Réputation
Réputation :   196  

ElChalito, le 14/07/2021 a écrit :

Bonjour,
Je commence ce fil de discussion pour vous présenter le PEA de mon père que je gère depuis octobre 2020 environ.

Un peu d’histoire
Ce PEA a été ouvert le 29 octobre 1992 exactement, il a d’abord été géré par l’ancien banquier de mon père jusqu’à ce que ce monsieur soit parti à la retraite.
Le PEA a été laissé à l’abandon après le départ à la retraite du banquier, il reste encore quelques belles lignes historiques telles que BNP Paribas (PRU 21.63€) ou encore Sanofi (PRU 16.16€ avant renforcement fin 2020), cependant il reste aussi certaines lignes avec des PRU beaucoup plus élevés Natixis (PRU 19.29€) ou encore Crédit Agricole (PRU 15,318€).

Ma stratégie
Mon but est tout d’abord de faire le tri dans le portefeuille, j’ai déjà fait quelques ajustements lorsque j’ai repris le portefeuille en octobre 2020, je vais continuer d’en faire jusqu’à ce que le portefeuille soit en adéquation avec ma stratégie.

LA stratégie :
Mon père est aujourd’hui âgé de 56 ans, mon but serait de lui faire un complément de salaire pour sa retraite via les dividendes. Je n’ai pas forcément d’objectif précis en terme de montant pour les revenus des dividendes mais je pense qu’arriver vers les 250-300€ par mois serait un bel objectif.
Une partie du portefeuille est dédiée à l’investissement dans des valeurs de rendement et une autre partie est dédiée à l’investissement dans des valeurs de croissance ainsi que quelques valeurs Value.

Bonjour ElChalito

J’ ai l’  impression que vous avez perdu de vue que ce PEA est à votre père et que vous aviez prévu de lui en tirer une rente minimum

"Je vais ralentir voir même stopper les investissements dans les valeurs de rendement (… ) pour essayer de capitaliser un maximum sur des valeurs de croissance."

"J’ai revu ma stratégie sur le PEA il y a quelques semaines et je ne souhaite plus m’orienter vers les dividendes"

De plus en plus (voire dès le 1er message), vous le gérez en fonction de votre optique de temps (longue), et de vos projets (croissance)

            Qu’ en sait,  et qu’ en pense,  votre père de votre gestion ?
Peut-être n’ y connait-il rien et/ou n’ est pas du tout intéressé, mais c’ est tout de même SON capital, et à minima, son avis compte pour son utilisation  (revenus ? ou capital croissant sans revenu ? et pourquoi/pour qui ? ou dépenser ce capital bientôt pour se faire plaisir , à la retraite ? etc…)

S’ il a prévu de vous le transmettre (seul héritier ?), pourquoi ne pas lui parler d’ une donation de la nue-propriété en lui réservant l’ usufruit ? (ca dépend de son capital à transmettre!)   
Vous pourriez ainsi faire "joujou" avec votre argent, tout en donnant des revenus à votre père wink

Bref, n’ oubliez pas à qui est ce PEA , et quel but vous choisissez ensemble

Bonne continuation
Mimizoé1


Parrainages Binck, BourseDirect, Véracash, BullionVault, WeSave, (Me contacter en MP)

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[+1]    #10 14/09/2021 20h50

Membre (2021)
Réputation :   32  

Bonsoir @mimizoe1,

Mon père m’a laissé "carte blanche" pour la gestion du portefeuille.
Ce portefeuille avait été laissé à l’abandon pendant une vingtaine d’années donc il préfère me laisser la gestion du portefeuille que de le laisser à l’abandon plus longtemps.
J’avais pour ambition du créer un complément de retraite à mon père sauf qu’après quelques discussions avec monsieur, cette rente n’aurait "pas d’intérêts" pour lui étant donné que ses autres investissements (quelques investissements immobiliers qui lui vont lui permettre de toucher un peu plus de ~1500€ - 1800€ nets + un gros patrimoine viticole (je viens d’une famille de vigneron) + retraite) vont lui permettre de vivre confortablement lors de son départ en retraite.
Mon père me laisse donc gérer le PEA comme je l’entends, je vais donc essayer de faire grossir le capital dans le but d’une potentielle transmission dans le futur.

En espérant avoir répondu à vos questions 🙂
Au plaisir d’échanger avec vous !
Charles

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#11 14/09/2021 21h32

Membre (2019)
Réputation :   3  

Bonsoir,
La stratégie initiale (dividendes) et les valeurs choisies ressemblaient beaucoup à mon PEA. Nous avons en commun Rubis, GTT, TotalEnergies, BNP, Crédit Agricole, Amundi et Eutelsat (j’ai revendu Air Liquide avec une belle PV).
J’ai aussi dévié partiellement de ma stratégie avec des résultats mitigés : certaines valeurs massacrées se sont très bien reprises (Bénéteau, Lumibird, Imérys), d’autres non (Figeac Aéro, Prodways Group).
Je vais suivre attentivement vos reports de portefeuille !

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#12 02/10/2021 09h54

Membre (2021)
Réputation :   32  

Reporting mensuel n°3 - Septembre 2021

Bonjour les IH !
Heureux de vous présenter le reporting n°3 pour le mois de septembre 2021 !

Plan d’Epargne en Actions

Le portefeuille :
Le portefeuille est composé de 28 actions au 02/10/2021, il est répartit de la manière suivante :



Valorisation et liquidités :


Dividende :

- BNP Paribas : 124€ de dividende
- Total : 52.8€ de dividende
- Universal Music Group : 55 actions reçues suite au spin-off de Vivendi

Achats :

- 17 septembre : Achat de 200 actions Les Constructeurs du Bois avec un PRU de 4.41€/action.
Les résultats du premier semestre sont très bons et les marges sont, pour l’instant, peu impactées par la hausse des prix du bois. Ouverture d’une ligne avec possible renforcement.

- 27 septembre : Achat de 120 actions GVS avec un PRU de 12.9€/action.
Valeur italienne très qualitative fondamentalement. L’entreprise a certes bénéficié du Covid mais la croissance des résultats à long-terme reste indéniable.

Vente :

- 28 août : Vente de 50 actions Sanofi. Prise de bénéfice + marre de la direction de Sanofi. Je vais me diriger vers Novo Nordisk quand celle-ci sera un peu moins chère en terme de valorisation.

Performance :

Le portefeuille a performé de +3.21% sur la période 01/09 - 30-09 contre -3.31% pour le CAC GR.

Compte-Titre Ordinaire


En espérant pouvoir échanger avec vous sur les portefeuilles !
Bon week-end à tous 🙂
Charles

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