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[+1]    #1 05/07/2021 21h19

Membre
Réputation :   4  

Bonjour à tous,

je m’appelle Étienne et j’ai 33 ans. Je suis très content de participer à ce forum et de lire les différentes contributions. C’est enrichissant smile

Je vous présente mes deux portefeuilles (PEA et CTO) qui sont en cours de développement et composés d’actions à dividendes. J’investis au fur et à mesure avec une stratégie "buy and hold". J’essaye de rentrer sur support le plus souvent. J’ai encore un peu de cash (environ 40k€).

Voici la situation au 05/07/2021

PEA (Bourse Direct) : 99.6k€



CTO (De Giro) : 16.4k€





Livret A+LDD : 21k€

PEE (actions BNP) : 32.7K€

PER+PERECO : 5.2k€

Crowdlending : 1.7k€

Total : 176.6k€

Mon objectif est d’obtenir un patrimoine boursier valorisé à hauteur de 300k€ dans 7 ans afin de réduire mon temps de travail salarié.

Je vous remercie par avance pour vos avis sur mes deux portefeuilles. Bien sûr, mes positions ne sont pas des conseils en investissement.

Bien cordialement.

Dernière modification par etienne2803 (05/07/2021 21h42)

Mots-clés : buy&hold, dividende, portefeuille

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[+1]    #2 05/07/2021 22h00

Membre
Réputation :   14  

Bonjour Etienne2803,

Est ce une volonté d’avoir constitué un portefeuille de "Value Stock"?

Vous êtes clairement surexposé aux valeurs française mais sans avoir aucune valeur du luxe!

Par ailleurs dans votre CTO, aucune valeurs technologiques… dans un soucis de diversification il serait sage d’initier à minima une petite ligne d’ETF Nasdaq et Émergent sur votre PEA.

Je n’ai pas analysé dans le détail toutes les valeurs dans votre portefeuille mais à part Schneider, je ne vois aucune valeur de croissance

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#3 05/07/2021 23h04

Membre
Réputation :   4  

Bonsoir gravel et merci pour votre intérêt,

effectivement, ce sont des portefeuilles d’actions à dividendes. C’est ma stratégie / ma volonté d’investir essentiellement dans des valeurs matures et défensives qui offrent une bonne rentabilité mais avec un potentiel de croissance très limité. Ce sont également des actions qui souffrent moins en temps de crise.

Et elles sont "value" (sous-évalué) également car la plupart ont des PER assez faible, c’est vrai. Donc, je n’investis pas dans les valeurs technologiques et du luxe car elles ont un PER élevé et je les trouve surévalué (c’est mon avis, il n’engage que moi).

Je ne souhaite pas investir dans un ETF non plus même si les études démontrent leur efficacité, je préfère acheter mes propres actions et investir dans ce que je connais, ce que je comprends, ce que je peux analyser et ce que je peux suivre. smile

Je suis d’accord sur la surexposition aux valeurs Françaises mais c’est également un choix patriotique et fiscal. smile

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#4 06/07/2021 01h47

Membre
Réputation :   22  

Bonsoir,

D’abord, il faut se méfier des valeurs dites "défensives" : il suffit de voir que le cours de Danone n’a pas retrouvé son niveau d’avant le krach de février-mars 2020, contrairement à certains de ses concurrents (Nestlé, Unilever…). De même pour Orange et Veolia.

Ensuite, vous indiquez sélectionner des valeurs rentables. Je serais curieux de savoir de quel point de vue vous considérez Carrefour comme rentable. Idem pour Veolia.

Enfin, sachez que se référer juste au PER est un peu juste pour considérer une action comme "value". De plus, là encore, votre critère d’investissement ne paraît pas en accord avec les actions de votre portefeuille. Par exemple, votre PRU de Schneider Electric est de 127,21 €, soit 33 fois le BNA de 2020 et 29 fois le BNA de 2019.

Il me semble que vos critères d’investissement devraient être affinés et revus aussi, car en vous limitant explicitement aux actions qui ont un potentiel de croissance très limité (ce qui est un peu étrange à moins que vous vouliez indiquer ne pas vouloir investir dans des actions chères au seul motif de promesses de croissance mirobolante, ce qui serait plus compréhensible) et au seul critère du rendement, vous risquez de vous exposer à des actions dont le cours faiblirait, ce qui amoindrirait le rendement apporté par les dividendes.

Cela étant, je ne pense pas que ce que vous avez soit à jeter.

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#5 06/07/2021 08h45

Membre
Réputation :   4  

Bonjour savinien10,

tout d’abord, merci pour votre retour et mise en garde par rapport aux valeurs défensives et plus particulièrement Danone, Orange, Veolia, Carrefour. Je comprends très bien. smile

Quand j’ai parlé de rentabilité, je voulais évoquer le rendement du dividende. Je m’excuse pour la confusion et vous faîtes bien de me reprendre.

Je ne cherche pas le rendement maximum à tout prix sinon j’irai chercher le 6 - 8 % de rendement/cours sur chaque action et je serai exposé uniquement avec des actions dont le cours faiblirait mais je ne pense pas que ce soit le cas pour la majorité des actions que je détiens (veuillez me corriger si je me trompe).

En ce qui concerne mes choix d’actions, il faut diversifier au moins par secteur (20 actions dans 10 secteurs différents dans mon PEA par exemple). Ça me parait important.

Pour revenir à mon message initial, ma stratégie est d’investir sur des actions à dividendes avec une stratégie buy & hold. Et pour le moment, je suis cohérent et satisfait (rendement/pru de 3.98% sur mes 2 portefeuilles) même si je sais que ce n’est pas parfait et que je vais m’améliorer.

Et pour conclure, je ne vends rien à moins que les fondamentaux d’une entreprise se dégradent à tel point que son avenir ne soit compromis. smile

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