Portefeuille d'ETF de Cyril79

Reporting N°2 (début d’investissement en mars 2021)

Bonjour,

Je prends le temps de mettre à jour mon portefeuille arrêté à ce jour avec pas mal de changement depuis le premier reporting, caractérisé par une simplification de la stratégie d’investissement.

PEA

Liquidation en juillet des titres vifs qui ne correspondait à l’objectif initial 100% ETF, et en septembre du PAASI faute de confiance dans la performance LT. Du coup, après hésitation entre deux axes d’investissements :
* 50% SP500 - 25% PUST et 25% GWT
ou * 80% CW8 et 20% PUST
J’ai opté pour le 80/20 dont le poids de chaque zone géographique  s’adaptera automatiquement dans le CW8 au fur et à mesure des années.

L’investissement mensuel de 600€ est désormais d’une part CW8 et de deux parts PUST. La performance 2021 du PF est de 18% pour un démarrage le 1er mars 2021) (CW8 = 20.6%)

Le solde du PEA est à ce jour de 8,7k€ pour 8k€ d’investissement :



CTO

J’ai simplifié le CTO avec 3 lignes :
* ETF World IWDA pour diversifier les émetteurs avec un ETF physique ISHARES
* Pour mémoire, un ETF SPDR SWRD et un ETF VANGUARD VUSA pour suivre  la tendance de la performance du WORLD et du SP500 sur le LT (SP500 certes distribuant) et disposer de deux autres supports avec un fort encours.
L’investissement se fait désormais chaque semestre sur IWDA pour limiter les frais, soit 1 000€ par an.

Le solde du CTO est à ce jour de 5,1k€ pour 4,6k€ d’investissement, avec une performance attendue à l’avenir correspondant à un ETF WORLD :



Perspectives

La volonté est d’investir ces sommes jusqu’à la fin de l’emprunt immobilier en 2025, avant de passer à un montant supérieur restant à définir, avec un objectif d’atteindre un placement financier de 250k€ à horizon 15 ans

Cordialement,

Dernière modification par Cyril79 (03/11/2021 23h33)

Bonjour

Ci joint une actualisation de mon PF depuis le dernier reporting de novembre 2021.

Je me concentre uniquement désormais sur le PEA :
* Rapatriement des fonds du CTO vers le PEA, et transfert en 1 mois du PEA de FORTUNEO au CREDIT AGRICOLE
* Achats réguliers de parts ETF WORLD (CW8) et de parts US Nasdaq (PUST)
* Achats de parts SOFINA et EQT pour intégrer une dose de private equity, et LVMH pour sa diversification et sa valorisation modérée.

Le PF affiche une valeur de 18,5k€ pour 17,7k€ investi depuis mars 2021, avec une répartition 80% ETF et 20% en titres vifs.

Le PF perd 5,1% en 2022 contre -7.1% pour le SP500.



Dans le contexte actuel, je suis satisfait de la résilience du PF et de son exposition aux US.

A suivre…

Salutations

Dernière modification par Cyril79 (24/03/2022 15h42)

Bonjour Quinou

La raison principale du transfert du PEA est d’avoir un courtier permettant l’accès a un nombre élargi de places boursières (Scandinavie, Xetra ..) que ne me l’autorisait FORTUNEO, ce qui m’a permis d’investir dans EQT AB par exemple.

Après 3 mois d’utilisation, je suis ravi de ce changement :
* INVESTOR INTEGRAL du Crédit Agricole permet l’exonération des droits de garde, comme les banques en ligne, et les frais de transaction sur PEA sont plafonnés à 0.5% de la transaction, avec des rétrocessions automatiques de la banque en cas de dépassement à l’achat d’un titre.
* INVESTOR INTEGRAL permet de suivre l’évolution de la performance de son PF, avec plusieurs indices et selon plusieurs critères de périodes, que je n’avais pas avec FORTUNEO
* INVESTOR INTEGRAL comprend une base documentaire et analytique bien plus développé que le site de FORTUNEO
* Et surtout, l’accès à l’assistance téléphonique nécessite un délai d’attente dans la minute généralement, contrairement à FORTUNEO où le délai d’attente pouvait être très long.

Au final, FORTUNEO est un bon courtier, et le CREDIT AGRICOLE est au dessus avec son service INVESTOR INTEGRAL.

Cordialement,

Dernière modification par Cyril79 (25/03/2022 11h21)