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#1 24/06/2021 17h13

Membre
Réputation :   0  

Bonjour à tous!

Après une lecture attentive de nombreux échanges de ce forum, j’ai décidé de me lancer dans un portefeuille Buy & Hold principalement à base d’ETF.
Quelques remarques préliminaires :
* Je n’ai pas l’expérience que bon nombre d’entre-vous semblent avoir en investissement, donc tout commentaire ou question seront appréciés !
* Je suis de Belgique, mon style d’investissement s’appuie aussi sur les spécificités fiscales belges.
* La composition du portefeuille s’est inspirée de la lecture de celui que Lecraie a présenté sur le forum.

Style d’investissement
Buy & Hold, Lazy investment
* 80% ETF de capitalisation (en Belgique : dividendes imposés à 30% vs. 0% sur les PV).
* 10% REIT (en actions individuelles, car en Belgique exonération d’impôt sur les dividendes d’actions de 800€/an - ce qui n’est pas le cas à travers les ETF/fonds).
* 10% Holdings & Private equity (idem)
(+ 2% cryptomonnaies : ETH, BTC)

Le portefeuille n’a que quelques mois, il se compose de 35.000€ à ce jour, et est alimenté chaque mois d’environ 1500€ (stratégie DCA).

ETF (80%)
L’allocation des ETF est répartie comme suit :



* ETF World : le squelette se base sur un simple ETF World (60%), à travers une stratégie DCA sans frais (Degiro). Le choix du World repose évidemment sur un souhait de diversification, mais aussi pour des raisons de biais psychologique. Puisque l’objectif est de conserver les actifs contre vent et marée, mon objectif est d’avoir un tronc stable exposé à un maximum de secteurs/géographies pour réduire le FOMO et éviter les tentations de changer de stratégie en cours de parcours - en cas par exemple où le marché européen se mettrait à rattraper son retard sur les actions US. 

En complément au World, je rajoute quelques autres secteurs/stratégies d’allocations dans lesquelles je crois, avec comme objectif de surperformer le World sur le long terme.
* World Momentum : Même s’il est un peu poussif ces derniers mois du fait du changement de cycle qui est en train de s’opérer, je crois beaucoup au facteur Momentum qui a surperformé le World de 3.5%/an en moyenne depuis près de 30 ans. Son ratio rendement/volatilité est vraiment impressionnant - j’ai donc décidé d’y allouer 15% du portefeuille ETF.
* World Small Caps : Faible allocation (5%) car forte volatilité, mais aussi potentiellement des rendements plus élevés sur le long terme
* Nasdaq-100 : Cela fait probablement doublon avec la très large exposition technologique US dans le World/World Momentum, mais je crois fondamentalement dans l’avantage compétitif américain vis-à-vis de la culture entrepreneuriale/technologique du pays - cela va à mon sens encore perdurer longtemps, malgré la menace asiatique. Allocation de 10% dans le portfeuille ETF.

Dans le même temps, sur le long terme, je crois aussi beaucoup dans l’émergence de l’Asie comme acteur géopolitique et économique mondial, qui se traduira à travers le dépeçage économique de l’Europe (déjà en cours). J’ai donc souhaité mettre un focus (10%) de mon portefeuille sur l’Asie, avec un accent sur la techno chinoise :
* Emerging Market Asia (6%)
* Hang Seng Tech : (4%) forte concentration - 30 valeurs technologiques chinoises.

REIT (10%)
En plus de ce portefeuille ETF, 10% sont investis en immobilier par souci de diversification et pour limiter l’impact de l’inflation sur le portefeuille.
Pour les raisons d’exonération fiscale des dividendes évoquée plus haut, je n’ai pour le moment investi que dans des REIT belges, mais j’étendrai par la suite. J’ai essayé de ne pas trop m’exposer aux bâtiments de bureaux et centres commerciaux pour le moment, n’ayant pas encore une vision claire des changements induits par le Covid.
* Aedifica - Logements de santé senior, sa croissance LT surfe sur le veillissement de la population en Europe. Présente en Belgique, Allemagne, Pays-Bas, Royaume-Uni, Finlande, Suède et Irelande.
* Xior - kots étudiants en Belgique, Espagne, Portugal, Pays-Bas
* Shurgard - leader du garde-meuble en Europe. Présent en Belgique, France, Pays-Bas, Allemagne, Danemark, UK, Suède
* Cofinimmo - 1ère société immobilière de location belge cotée, se redirige aussi ces dernières années vers les soins de santé (fiscalité avantageuse)

Holdings & Private equity (10%)
Je n’ai pas encore de holdings en portefeuille, mais l’objectif est d’y allouer à terme 10% du total.
A travers ça, l’idée est aussi de pouvoir profiter des holdings pour investir partiellement dans le private equity.
Des valeurs comme Sofina et Ackermans & van Haaren (Belgique), Berkshire Hathaway…

N’hésitez pas à me communiquer vos idées…

Belle journée à vous.

Dernière modification par YonoBe (24/06/2021 17h51)

Mots-clés : belgique, etf (exchange traded funds), portefeuille

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#2 24/06/2021 17h51

Membre
Réputation :   69  

Bonjour, et bienvenue,
Sur quel ETF World momentum êtes vous positionné ?


Parrainage Yomoni  -  Linxea - MesPlacements - Fortuneo - Bourse Direct - Boursorama - Contact MP

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#3 24/06/2021 23h18

Membre
Réputation :   0  

Merci yademo!
J’ai choisi le iShares Edge MSCI World Momentum Factor UCITS ETF (IE00BP3QZ825 - PER : 0.30%)
iShares Edge MSCI World Momentum Factor UCITS ETF | IWMO
On peut trouver légèrement moins cher chez Xtrackers, mais je suis plus serein chez Blackrock.

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