Cryptos-monnaies : quelles stratégies adoptez-vous ?

peakykarl a écrit :

Sur quelle plateforme avez-vous un tel %APY pour ADA ?
J’ai 2% sur 3 mois sur crypto.com 😅

C’était effectivement une offre promotionnelle de Binance de très courte durée.

Si vous n’avez que 2% sans autre avantage sur CRO, je ne peux que vous conseillez de vous renseigner sur le staking "réel" des ADA via votre propre wallet sur la blockchain cardano (Adalite, Yoroi ou encore Daedalus) Cela vous permettra de staker à 5/5,5% APY, paiement tous les 5 jours (avec un délai de 15 à 20 jours initialement) tout en étant maitre de vos tokens.

Si vous avez des questions n’hésitez pas, nous sommes pas mal ici à staker de cette façon.

BriochePainPerdu, le 10/08/2021 a écrit :

Il serait intéressant de savoir comment MSTR/TSLA et maintenant AMC stock leurs cryptos.

Je me réponds tout seul mais Coinbase vient de révéler que Musk, Tesla, SpaceX et plusieurs hedge funds ont des comptes chez eux.

Coinbase propose des services de custody (stockage à froid sophistiqué) pour les institutionnels à 50bps / an + quelques milliers de dollars d’implémentation.
Compte tenu des revenus de Q2 2021 (32M de custodial fees), on peut en déduire qu’ils ont un sacré paquet en custody (à la louche 25B).

Cela ferait ~27.6% des actifs institutionnels (92B) en custody à Q2 2021, vs. 15.4% à Q1 2021 et 14.2% à Q4 2020, si mes estimations à la louche ne sont pas trop fausses.

Salut, sympa ce thread, j’apporte mon retour d’expérience :

Je suis développeur, geek depuis toujours, passionné par la tech, forcément les crypto ça me parle
J’ai commencé à acheter du BTC / ETH en 2016, au bout de 5 ans et plein de bêtise genre day trading avec leverage > 20X… j’ai arrêté de suivre le cycle de FOMO / FUD permanent.

Je me suis fixé comme règle 10% de mon patrimoine en crypto. Meme si je suis extrêmement bullish sur le long terme, j’ai vendu beaucoup de crypto car ça représentait 80% de mon patrimoine et que je n’avais aucune stratégie de sortie… Et je précise au cas où, c’est bien entendu un investissement ultra risqué, d’où le choix de seulement 10% max de mon patrimoine.

Depuis tout les mois j’achète des crypto en mode DCA en même temps que je contribue à mon PEA, AV. J’ai gagné de l’argent, c’est bien mais je ne veux plus investir en mode casino.
A la place j’essaye de lister les fondamentaux dans lesquels je crois et quand l’actualité évolue sur l’un de ses facteurs j’en profite pour remettre en question ma stratégie.

Mon portefeuille crypto :

• 50% BTC en tant que réserve de valeur à long terme, bon compromis rentabilité / risque (comparé aux autres crypto ofc). Il devient une classe d’actif parmi les autres (le narratif ’digital gold’), de nombreuses grandes banques d’affaires se positionnent dessus, surtout depuis 1 an. Limited supply + du capital en très grande quantité qui cherche à s’investir => on peut parier sur une forte augmentation de la valeur d’ici 5 - 10 ans.

• 30% ETH pour l’usage de la blockchain à long terme, plus spéculatif (mais on peut faire un 20X à terme, ce qui n’est probablement plus le cas du BTC) : Il y a des effets de réseaux important, ETH a un avantage considérable de ce point de vue là (> 2K DAPPS, > 11k Développeurs, etc), c’est la techno smart contract la plus mature : aujourd’hui les DAO les plus active (i.e : Tout les DEX, AAVE, Uniswap, Shuhiswap, makerDAO, etc) sont toutes construit sur ETH pour ces raisons.

• 15% sur des techno blockchain innovante et avec de la traction, hyper spéculatif:
ADA, BNB, DOT, SOL

• 5% DEFI qui est entrain de révolutionner la finance, idem hyper spéculatif :
UNI, SUSHI, AAVE, COMP, MKR

Je rebalance tout les mois mon portefeuille crypto. Pendant les bear market si je suis en dessous des 10% de mon patrimoine j’achète. Pendant les bull run si je suis au dessus des 10% de mon patrimoine je vends.
Effet sympa et bien connu, ça pousse naturellement à acheter bas et vendre haut

Quand je vends, je converti en stablecoin (USDC est le moins risqué) sur lesquels je vais chercher du rendement, 7.5% en ce moment sans volatilité et avec un risque faible c’est difficile de faire mieux.

En terme de fondamentaux, voilà les éléments que je suis en ce moment :

• L’usage des crypto comme monnaie d’échange => Grosse déception N°1 : pour le moment je vois que des effets d’annonce (Paypal, VISA, Tesla, etc) et aucun impact tangible. A voir si ça change dans les 1 à 3 ans.

• L’environnement réglementaire => Ca bouge beaucoup en ce moment, dans le bon sens : à chaque fois que la législation se durcit on normalise un peu plus les crypto et leur usage en tant que classe d’actif ’normal’. On construit le cadre juridique nécessaire pour une adoption par les institutionnel.

• L’usage des crypto comme une classe d’actif à part entière => on y arrive, les crypto représente 2T$ VS l’Or 11T$, lié au point précédent.

• Impact environnemental et ’cout’ CO2 des crypto => Le narratif du minage POW basé sur des énergies vertes prend bien. Monté en puissance du POS, le feu est éteint pour le moment. A suivre…

• Les crypto comme diversification et comme edge contre l’inflation et les politique monétaire expansionniste => C’est un narratif récurrent, surtout en ce moment, mais à titre perso c’est ma grosse déception N°2, quand le marché boursier s’effondre en Mars 2020 les crypto suivent… Je vois aucune décorrélation aujourd’hui.

• CBDC et stablecoin => Pour le moment on peut facilement faire entre 5% et 10% de taux d’intérêt sur une monnaie indexé au dollar, on peut en profiter à court terme en mode opportuniste mais je ne crois pas que ça va durer. 1) Plus cet usage des stablecoin va se démocratiser, plus les taux vont baisser. 2) Le trésor américain a déjà commencé à mettre son nez là dedans (cf Blockfi + infrastructure bill) peu de chance qu’ils laissent la direction des taux d’intérêt leur échapper. Autre point, les US ont pris du retard sur la Chine sur leur projet de CBDC et pourrait utiliser le secteur privé (USDC, USDT) qui lui est en avance sur le reste du monde, à suivre…

Pour me tenir informé, ce que j’ai trouvé de mieux c’est :
The Breakdown
Bankless

Dernière modification par fired (18/08/2021 23h55)

Exactement, je le considère comme du cash en dollar. Je ne veux pas de volatilité sur cette enveloppe là (pour ça il y a mon PEA, l’immobilier, les crypto, etc).
Quand je le place pour avoir du rendement, pour moi c’est la même démarche que le choix du plan d’épargne dans ma banque (mais avec des taux d’intérêt autrement plus intéressant).

Je ne le convertit pas en Fiat pour plusieurs raisons :

- Je n’ai pas de compte bancaire en dollar. Si je le converti en euro le taux de change n’est pas avantageux en ce moment (0.85). Si le dollar venait à énormément monter je pourrais changer d’avis.

- Si je converti en fiat ce n’est pas pour le placer sur des comptes rémunérés à < 1%… alors qu’on peut facilement faire entre 5% et 10% de rendement sur de l’USDC

- Acheter des crypto avec ces stablecoin ça évite de devoir payer des frais à chaque conversion fiat / crypto

Et effet bonus je considère ça comme une forme de diversification, j’ai une parti de mon épargne en dollar plutôt qu’en euro. Je n’ai pas de conviction forte à ce sujet mais je me dis que ça ne peut pas être un mal

Sur le sujet des taux d’intérêt, comme je le disais l’actualité est hyper chaude en ce moment, Blockfi a été interdit d’ouvrir de nouveaux compte BIA dans 5 états aux USA (Licenses & Disclosure | BlockFi)

Le trésor américain a les stablecoin dans le collimateur, et les taux d’intérets sont un des sujets sur la table (Yellen urges quick U.S. adoption of stablecoin rules | Reuters)

Actuellement je considère qu’on est dans la zone grise sur ce sujet. A mon avis on y verra plus clair d’ici la fin de l’année.
J’espère qu’ils feront passer de nouvelles règlementations, on verra comment ça impacte les taux d’intérêt.

Si la situation s’éclaircit et que les taux d’intéret reste > 2% j’envisage de convertir une partie de mon épargne actuellement à la banque en stablecoin.
L’inflation va monter en France, garder du cash sur des comptes bancaire qui ont un rendement négatif net d’inflation ça me gène.
Dans ce contexte les stablecoin sont loin d’être la solution la moins risqué (ex: j’entends des personnes qui conseillent d’acheter de l’or pour se protéger de l’inflation, c’est bien plus spéculatif comme option selon moi)

Dernière modification par fired (19/08/2021 14h50)