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#1 27/02/2021 15h51

Membre (2021)
Réputation :   16  

Voici venu le temps de présenter mon portefeuille financier personnel que je suis désormais scrupuleusement sur Excel XlsAsset. Avoir une vue d’ensemble est toujours intéressant, les déséquilibres sautent ainsi plus rapidement aux yeux. N’ayant reçu aucune éducation financière ni familiale ni scolaire, j’ai découvert le monde des placements via la Banque Postale avec les SCPI. J’ai découvert les ETF récemment grâce à Nalo, puis au super blog de Fructif, et enfin sur ce forum de grande qualité.

Répartition du portefeuille financier :



IMMOBILIER

Je suis de ceux qui ne considèrent pas la résidence principale comme un actif, elle ne sera donc pas pondérée ici. Le crédit immo est entièrement remboursé, ce qui vous paraîtra dommage puisque j’aurai pu profiter des taux bas plus longtemps, mais je ne suis pas à l’aise avec la dette. Afin de dormir sur mes deux oreilles, la condition sine qua non pour que j’investisse sur des actifs risqués efficacement était le remboursement anticipé de cette dette.

SCPI

- en direct : Actipierre Europe 30K
- en assurance-vie (mes-placements) : Primovie, PF Grand Paris, Efimmo : 2,1K

SCI en assurance-vie


Capimmo 1,9K et Tangram 1,5K

Répartition des actifs immobiliers par typologie



Les commerces sont surpondérés puisque l’achat des parts d’Actipierre Europe fut mon premier pas dans les placements, j’étais alors vraiment néophyte. Lorsque j’ai effectué cet achat à crédit à LBP, les murs de commerces me parlaient bien davantage que les bureaux. Je suis issu d’une famille de commerçants, et les commerces représentent pour moi la vie des villes. A terme, je souhaite davantage équilibrer mon exposition immobilière.

ACTIONS

Nalo m’a mis le pied à l’étrier durant la crise. Je conserve un intérêt pour leur portefeuille durable car je pense qu’il représente une forme de diversification. J’ai ouvert mon PEA à la Banque Postale dans un premier temps pour la découverte avec ma conseillère. Cela me paraît tellement idiot aujourd’hui que je suis mieux informé ! Les frais sont hors de prix, très peu de bons fonds, aucun ETF. J’ai aussitôt effectué le transfert sur Easybourse, ce courtier me convient bien.

Sur assurance-vie

- Nalo Portefeuille classique horizon 30 ans : 3,95K (plus-values latentes 0,23K)
- Nalo Portefeuille durable horizon 30 ans : 4,2K (plus-values latentes 0,57K)
- Boursorama pilotée : ISR équilibré : 1,1K (plus-values latentes 0,13K)
- Evolution-vie : Comgest Monde C : 0,43K (plus-values latentes 0,3K)

Sur PEA

Quelques restes de fonds de la Banque Postale subsistent. Je les conserve pour l’instant : 1,3K répartis entre Tocqueville Value Europe, Tocqueville Megatrends ISR, LBPAM ISR actions environnements)

Après ces errements de débutant, je débute (enfin) du lazy investing sur PEA afin de limiter les frais et l’imposition future. J’opte pour une allocation cible 90% world 10% émergents. Je dispose pour l’instant d’une petite allocation :
- EWLD + CW8 : 2,6K
- PAEEM + PAASI : 0,34K

Total du PEA : 4,3K dont plus-values latentes : 0,21K

OBLIGATAIRE

- Fonds euros : 5,1K
- Nalo court terme : 2,25K

MONETAIRE

17,2K

On voit ici que je me suis cherché, sans doute la phase d’apprentissage. Mon but est désormais de me focaliser sur le lazy investing sur mon PEA afin de rééquilibrer progressivement mon portefeuille qui manque d’actions. A terme, je souhaite aussi améliorer la pondération sectorielle de la partie immobilière en augmentant la part de bureaux et d’actifs santé notamment.

Dernière modification par nexus (27/02/2021 22h28)

Mots-clés : etf (exchange traded funds), portefeuille, scpi (société civile de placement immobilier)

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#2 01/08/2021 13h59

Membre (2021)
Réputation :   16  

Répartition du portefeuille financier au 31/07/2021:

Depuis février, je m’astreins à équilibrer ma répartition en augmentant progressivement la part actions. Mon PEA commence enfin à ressembler à quelque chose et je compte poursuivre sur ma lancée de lazy investing en ETF. J’essaie également le crowdlending à titre de diversification avec la plateforme Lendopolis.



IMMOBILIER


Quasiment aucun mouvement ici, je verrai plus tard pour rééquilibrer mon allocation immobilière très chargée en murs de commerces avec des actifs de bureaux et autres.

SCPI

- en direct : Actipierre Europe 30K
- en assurance-vie (mes-placements) : Primovie, PF Grand Paris, LF Grand Paris, Efimmo : 2,25K

SCI en assurance-vie


Capimmo 2,0K et Tangram 1,6K.

ACTIONS


Sur assurance-vie

- Nalo Portefeuille classique horizon 30 ans : 4,73 K (plus-values latentes 0,52 K)
- Nalo Portefeuille durable horizon 30 ans : 4,85 K (plus-values latentes 0,85 K)
- Boursorama pilotée : ISR équilibré : 1,1 K (plus-values latentes 0,13 K)
- OPCVM : Comgest Monde C : 0,75 K (plus-values latentes 0,05 K) et Echiquier I.A. 0,32 K (plus-values latentes 0,02 K)

Total actions sur assurance-vie : 11,75 K, plus-values latentes 1,57 K.

Sur PEA


- OPCVM : 1,4 K (Tocqueville Value Europe, Tocqueville Megatrends ISR, LBPAM ISR actions environnements).

- ETF World : 6,4 K
- ETF Eurostoxx 600 : 1,1 K
- ETF Emergents : 0,8 K

Total du PEA : 9,7 K dont plus-values latentes : 0,95 K.

OBLIGATAIRE


- Fonds euros : 5,1 K
- Nalo court terme : 2,3 K

EXOTIQUE


- Crowdlending Lendopolis : 1,4 K.

MONETAIRE

18,2 K

Dernière modification par nexus (01/08/2021 14h04)

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