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Discussions courtoises et réfléchies sur l’investissement patrimonial pour s’enrichir, générer une rente et atteindre l’indépendance financière

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[+2]    #1 02/02/2021 13h54

Membre
Réputation :   2  

Bonjour à toutes et à tous,

Mes investissements en bourse sont lancés, alors il est temps de partager cette aventure avec vous.

Objectifs

1/ Augmenter progressivement la part des rentes dans mes revenus ;
2/ Faire fructifier une partie de mon capital, pour par exemple l’achat d’une RP dans quelques années ;
3/ Ne pas être esclave des deux points ci-dessus, et donc à la fois dédier un minimum de temps à mes investissements et accepter de passer certaines périodes sans investir.

Je ne veux pas passer de 100% actif à 100% rentier. Je préfère au contraire m’accorder des pauses professionnelles quand j’en ai l’envie et la possibilité.

Stratégie

Ouverture d’un CTO et d’un PEA. Investissement régulier suivant mes rentrées d’argent et diversification maximale. Idéalement 50% PEA 50% CTO.

1/ Augmenter progressivement la part de mes rentes dans mes revenus   : Investissement dans les SIIC via CTO

2/ Faire fructifier mon capital : J’aime beaucoup les ETFs. Je pense que c’est l’outil idéal pour cet objectif, surtout couplé aux avantages du PEA. Je souhaite a minima 50% d’ETF World. Je considère néanmoins qu’il comprend trop de valeurs Américaines et j’intègre donc à mon portefeuille un peu plus d’Asie avec un ETF EM.

3/ Ne pas être esclave des deux points ci-dessus : Je me contrains à ne pas investir hors France pour ne pas avoir à gérer les soucis de fiscalité du dividende.

Et concrètement?

Je pars sur un reporting semestriel. Ayant commencé à dérouler ma stratégie en Aout, voici mon Reporting n°1.

PEA :



CTO :



Y voyant des opportunités, je n’ai pas complètement suivi ma stratégie et j’ai acheté beaucoup de SIIC ces derniers mois. Il en va de même avec une moindre réussite pour Orange, CBO Territoria et Danone.

Plans pour le prochain semestre

J’ai l’intention de me refocus sur les ETF et de racheter un peu de SIIC.
Je vais quitter mon poste cet été pour partir plusieurs mois en vacances, donc cette année 2021 verra mes apports moindres comparés au rythme actuel. Néanmoins, je continuerai à investir régulièrement.

Maxime

Mots-clés : etf (exchange traded funds), portefeuille, rente

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