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[+1]    #1 28/01/2021 08h43

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Je vous partage mon PEA ouvert en novembre 2014 pour faire suite à ma présentation ici. Je ne peux investir qu’une petite 100€ par mois en moyenne, du coup je n’investi que les 3/4 mois pour faire des lignes de 300€ minimum (bon sauf FDJ mais je n’y croyais pas trop).

Je sais déjà que mon PEA n’est pas assez diversifié dans les différent secteur d’activité. je vais y rajouter une ligne ETF (je sais pas encore exactement lequel, ni quand). Je suis aussi très investi sur le CAC.

Ces investissements ont été fait sur des convictions personnelles, "pensant" ces entreprises comme leader sur leur marché, ou au moins avec un potentiel de croissance intéressant à long terme.
Je reste aujourd’hui convaincu sur l’ensemble de ces lignes. Peut être un doute sur ENGIE où je me rend compte que quand l’état est au capital, ça a des inconvénients (dividende 2020 par exemple).

Je suis sur une stratégie buy&hold, donc pas de vente prévue à court terme.

PEA    Versements    2775        PV sur versement    28,60%

                        %fond         Valorisation    PRU               PV          % global
Engie                     14,27%    509,20    13,08    -2,68%    2,17%
Essilor Luxottica      16,58%    591,75    119,57    -1,02%    2,52%
FDJ                         10,08%    359,99      19,5         84,56%    1,53%
Nexity                  19,05%    679,68    28,22     33,81%    2,89%
Sanofi                 15,51%    553,49    88,1            -10,25%    2,36%
Vinci                         23,68%    845,24    82,43    -6,78%    3,60%
CASH                  0,78%    29,43             0,13%
                    
TOTAL              100%         3757,62                7,12%    15,19%

Si vous avez des remarques ou des questions, je partagerais avec vous avec plaisir.

Dernière modification par Chapet (28/01/2021 08h45)

Mots-clés : action, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille

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[+1]    #2 28/01/2021 22h06

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Bonjour
Mon conseil que je vous ai donné en réputation : compte tenu de votre capacité d’épargne, privilégiez les ETF smile

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#3 29/01/2021 11h27

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Bonjour corran.

C’est ce que je vais regarder pour février. Je vais avoir quelques € à investir.
Je pense partir sur une ETF S&P500 pour diversifier géographiquement dans un premier temps.
Pertinent ?

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#4 29/01/2021 15h22

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Tout à fait pertinent si vous dédiez votre poche "plaisir-stock picking" aux actions françaises ou européennes sur PEA
Vous pouvez aussi faire un mix S&P500-Nasdaq 100
Mais n’oubliez pas qu’en procédant ainsi vous ne couvrirez pas certaines régions (Japon, Océanie, Corée du Sud, Chine, émergents)

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#5 29/01/2021 15h55

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Je pense que mon deuxième ETF sera un tracker pays émergeant. Un peu plus risqué mais j’y crois sur le LT.

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#6 29/01/2021 16h07

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Chapet, le 28/01/2021 a écrit :

Si vous avez des remarques ou des questions, je partagerais avec vous avec plaisir.

Si vous investissez pour vous amuser vous faites comme vous voulez l’important c’est que le temps que vous y passez soit divertissant.
Si vous investissez pour gagner de l’argent, avec 3k€ d’encours pour que ce soit rentable mieux vaudrait passer le moins de temps possible à s’en occuper et surtout se contenter d’une seule ligne pour diminuer l’impact des frais.

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#7 29/01/2021 18h09

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Merci de votre remarque. Après si les seuls portefeuilles méritant d’être optimisés doivent avoir 6 chiffres d’encours, j’ai du me tromper de forum pour obtenir des conseils.
Je vais garder cette file pour monter que +30% reste +30%, chacun faisant selon c’est moyen. Le rendement en valeur sera fable (pour vous tout du moins, mais pas pour moi), mais en % j’espère tirer mieux que le fond en euro de bourso, malgré les frais.

Et non je ne fais pas cela pour m’amuser, c’est une bonne partie de mon épargne qui est dessus. J’essaye de bien faire avec mes moyen.

Je comprend cependant votre remarque, c’est vrai que je paye un part significative de frais (plafonné depuis peu), mais je veux voir mon épargne croitre et y être pour quelque chose en choisissant l’orientation de mon PEA.

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[+1]    #8 29/01/2021 18h35

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Chapet,
Ne prenez pas mal la remarque de dangarcia qui n’était pas condescendante mais pragmatique même si je comprends qu’elle puisse être mal interprétée. Si vous faites de l’analyse de la valeur, les heures dépensées pour gagner 30% de 3k€ ou 100k€ n’ont rien à voir.

Dans le cas 1, vous vous rémunérez 900€ et dans le second cas 30k€ (juste pour illustrer mon propos). Rapportez ensuite cela au nombre d’heures passées et vous conclurez (peut-être) qu’il vaut mieux faire des heures sup, avoir une promotion… Vous le lirez sur le forum que le premier investissement à faire est sur vous.

Après, s’il y a plaisir intellectuel à le faire, c’est un loisir plus qu’un investissement.

Enfin, c’est ce que j’ai compris de dan en tout cas,
Respectueusement

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[+1]    #9 29/01/2021 18h45

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Effectivement j’ai été un peu "piqué" par la remarque car je pense que mon cas n’est pas bien différent des autres. Juste avec moins de moyens. Je n’y passe pas non plus des heures étant plus sur du buy&gold.
Mais je souhaite me construire un PEA équilibré, diversifié et construit intelligemment d’où ma publication pour avoir les avis/conseils de personnes bien plus aguerri que moi. Alors si la solutions c’est 1 lignes et basta alors je pense clôturer ce PEA. J’y vois aussi l’opportunité de me former. Mon encours va croître (par versement et gains je l’espère) et j’aurai une base de PEA solide, grâce à mes lecture ici.

Je me disais aussi que je n’avais pas vu de portefeuille de moins 5k€ sur le forum. Il doit y avoir une raison.

Heureux malgré tout de vous lire.

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#10 29/01/2021 19h11

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Chapet a écrit :

je souhaite me construire un PEA équilibré, diversifié et construit intelligemment d’où ma publication pour avoir les avis/conseils de personnes bien plus aguerri que moi. Alors si la solutions c’est 1 lignes et basta alors je pense clôturer ce PEA.

D’où ma question initiale qui n’était nullement condescendante, investissez-vous pour vous amuser (au sens large, donc pour apprendre aussi - et c’est tout à fait respectable) ou pour gagner de l’argent (tout aussi respectable) ? Apparemment les deux, encore que, préférer clôturer le compte plutôt qu’adopter une gestion passive laisse à penser que vous souhaitez davantage apprendre que gagner de l’argent ?

Question subsidiaire : dans 10 ou 20 ans vous préférez avoir un portefeuille de 300k€ que vous avez géré vous même ou un portefeuille de 500k€ sur lequel vous avez jeté un oeil une fois tous les 6 mois ?

Statistiquement en faisant du stock picking vous avez une forte probabilité de sous performer le marché (d’autant plus avec un petit portefeuille).
Sauf à être un très très bon stock picker ce qui n’est a priori pas (encore) votre cas puisque vous dites vouloir apprendre. 

Mais là encore il n’y a pas de bonne ou mauvaise réponse c’est un choix personnel.

Chapet a écrit :

J’y vois aussi l’opportunité de me former. Mon encours va croître (par versement et gains je l’espère) et j’aurai une base de PEA solide, grâce à mes lecture ici.

Alors bienvenue.
Ah, des portefeuille de moins de 5k€ sur le forum, il y en a certainement mais si ce sont des portefeuilles… d’une ligne, il n’y pas grand chose à raconter !)

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#11 29/01/2021 20h35

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1 2 4 8 16 32 64 128 256 512 1024 ; il faut 10 cycles pour faire x1000.

Le livret A, n’en parlons pas, il ne fait que ralentir la fonte de l’épargne.

La question est ; combien dure un cycle ? Avec une rentabilité de 10% ; 7,2 ans
                                                             Avec une rentabilité de 25% ; 3 ans environ
Et avec une rentabilité de 35%, en 10 ans le portefeuille fait x20 ! c’est ce qu’a fait l’action Apple et il suffisait d’acheter Apple en 2003, d’attendre, pour faire x400 !

Je me demande souvent si le truc en bourse, ce serait de voir ce qui arrive, de choisir le bon cheval et de se laisser porter, ça a l’air si ou trop simple parfois.

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#12 30/01/2021 10h16

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Bonjour Chapet, bienvenu !

J’ai également une très faible capacité d’investissement mensuel.
Le fait est que des apports faibles ne permettent que de renforcer peu de titres, et la diversification en souffre, d’où la suggestion de partir sur une solution en ETF, qui permet cette diversification à moindre coût.
Après vous n’êtes obligé à rien, ce n’est pas non plus ce que j’ai choisi de faire, surtout parce que j’aime bien pour le moment passer beaucoup de temps à suivre et analyser les marchés, et que j’ai l’impression de plus apprendre comme ca qu’en investissant sur quelques ETF sans réfléchir. Après, j’ai conscience que je ne choisis pas forcément la stratégie la plus lucrative.

Ceci étant dit, l’argument des frais ne tient plus, on ne paye proportionnellement pas plus de frais sur un petit ordre que sur un gros depuis la loi Pacte de l’été dernier, je ne me prive plus de passer de tout petits ordres à l’occasion.

La seule chose qui me chiffonne (et encore) dans votre portefeuille c’est qu’il se concentre uniquement sur des valeurs françaises, le PEA aussi permet de se positionner sur de très bonnes valeurs Européennes.

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#13 30/01/2021 12h42

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"On n’est jamais si bien servi que par soi-même."

Avec un ETF, on achète les bonnes actions avec les mauvaises, l’ETF ne fait pas de différence.

Un ETF nous soumet au risque émetteur qui, même s’il est faible, existe.

Dans une banales discussion sur la FDJ, alors que beaucoup "d’experts financiers" étaient négatifs sur la valeur, j’avais donné des arguments positifs sur le moyen terme et négatifs sur le long terme. Etonnamment 2/3 m’ont suivi en ouvrant un PEA, ils étaient ignorants de la bourse. J’étais surpris d’avoir changer la pensée "Livret A" ou "je confie mon argent aux autres" par "je gère mon argent".

Oui, je suis devin, je connais l’avenir, c’est très simple ; j’écoute les arguments des uns et des autres avec recul. C’est d’ailleurs étonnant comment les prétendus experts, disparaissent purement et simplement tandis que d’autres sont toujours là, les conseilleurs ne sont pas les payeurs.

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#14 01/02/2021 11h01

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En rapport avec les petits portefeuilles, j’ai passé des ordres sur l’introduction de HRS (Hydrogen Refueling Solutions)
Fourchette de prix entre 22,85 € et 25,30 € par action. Ordre A ; 100 actions

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#15 03/02/2021 19h06

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Bonjour,
je vais profiter de ce début de mois pour faire une mise à jour de mon PEA et je vais essayer de peaufiner aussi la présentation.
Afin de me rapprocher de mon objectif qui est de détenir une part significative d’ETF, j’en ai acheté !
Pour cela j’ai procédé à un virement de 250€ et j’ai vendu ma ligne FDJ achetée à l’introduction (+88%), ce qui donne donc :



J’hésite à faire la même chose avec Nexity qui me rapporte bien, mais la perspective de toucher le dividendes cette année (je l’ai achetée trop tard pour ceux de l’an passé) me donne envie de la garder un peu. Je suis tout à fait conscient de la piètre qualité de ce raisonnement. Je peux encore changer d’avis d’un jour à l’autre. L’idée serais alors de prendre un ETF Nasdaq pour sur représenter la tech US, ou un Russel 2000 qui performe fort.

Voila pour ce petit up date.

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#16 03/02/2021 19h38

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Chapet a écrit :

J’hésite à faire la même chose avec Nexity qui me rapporte bien, mais la perspective de toucher le dividendes cette année (je l’ai achetée trop tard pour ceux de l’an passé) me donne envie de la garder un peu. Je suis tout à fait conscient de la piètre qualité de ce raisonnement.

Action : comprendre le détachement du coupon/dividende ?
Acheter une action avant le détachement du dividende et la revendre ensuite ?

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#17 03/02/2021 19h48

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Chapet a écrit :

Pour cela j’ai procédé à un virement de 250€ et j’ai vendu ma ligne FDJ achetée à l’introduction (+88%)

Bonsoir,

En mai, vous auriez reçu 10% d’actions gratuites (sans split de l’action). Compte tenu du parcours exemplaire de FDJ depuis son introduction, c’est un peu dommage de ne pas avoir attendu 4 mois de plus pour obtenir le cadeau bonus non ?

Esit : après être remonté au début de la file, je comprends qu’eu égard à la taille de votre ligne FDJ, les 10% d’actions distribuées vous importent peu. Mea culpa.

Dernière modification par MilfordSound (03/02/2021 19h50)

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#18 03/02/2021 20h24

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dangarcia a écrit :

Chapet a écrit :

J’hésite à faire la même chose avec Nexity qui me rapporte bien, mais la perspective de toucher le dividendes cette année (je l’ai achetée trop tard pour ceux de l’an passé) me donne envie de la garder un peu. Je suis tout à fait conscient de la piètre qualité de ce raisonnement.

Action : comprendre le détachement du coupon/dividende ?
Acheter une action avant le détachement du dividende et la revendre ensuite ?

Je suis au courant de cela. C’est pour ça que je parle de raisonnement peu qualitatif. C’est psychologique. Mais je vais peut être les vendre quand même.

En ce qui concerne FDJ, en effet je n’avais que 10 actions. Je pense que le bonus va déclencher des ventes massives (Je me trompe peut être…) Je suis content de ma PV. Et surtout content de leur ré-investissement.

Dernière modification par Chapet (03/02/2021 20h27)

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#19 09/02/2021 18h19

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Chapet, le 03/02/2021 a écrit :

En ce qui concerne FDJ, en effet je n’avais que 10 actions. Je pense que le bonus va déclencher des ventes massives (Je me trompe peut être…) Je suis content de ma PV. Et surtout content de leur ré-investissement.

En effet, en bourse, il faut être humble devant ses propres calculs, j’ai choisi de garder et de vendre après l’attribution d’action gratuite, je verrai dans quelques mois.

MarsAres, le 01/02/2021 a écrit :

En rapport avec les petits portefeuilles, j’ai passé des ordres sur l’introduction de HRS (Hydrogen Refueling Solutions)
Fourchette de prix entre 22,85 € et 25,30 € par action. Ordre A ; 100 actions

Sinon, belle plus value sur HRS, 32,9 Euros ce soir, contrariée par une attribution faible de 12%, 12 actions, j’ai renforcé ma position. Bien que je sois positif sur le court terme (la valeur est devant une autoroute) je lui préfère Nel ou Air Liquide/Siemens Energie.

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#20 09/02/2021 18h34

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Félicitation pour les déjà substantielles PV sur HRS MarsAres.

Pour ma part je réoriente mon PEA vers des ETF en vendant mes lignes en PV. Je me suis déjà séparé de FDJ et NEXITY à 38,50.

Je ferais le point à la fin du mois avec une mise à jour des achats/ventes.

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#21 01/03/2021 09h20

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Reporting #2 Février 2021

Je continue la transformation de mon PEA de stock picking à lazy ETF.

J’ai versé 500€ en Février pour arriver à un total de 3275€ depuis l’ouverture (11/2014)

ACHAT

J’ai initié 2 nouvelles ligne d’ETF (Nasdaq et Emergent Asie) et j’ai acheté 2 ETF World (CW8)

VENTE

J’ai donc vendu mes 10 FDJ (37€) et 18 Nexity (38,50€). J’ai vendu NEXITY un peu tôt, avant les résultats, j’ai donc raté la hausse de fin février.

EVOLUTION



La valeur de la part, depuis début février 2021, a évolué de -0,7%

ACTIVITE DU MOIS A VENIR

Je vais surveiller mes titres vif pour voir si je peux les vendre à bon prix. Je ne pense malheureusement pas que cela se fera en Mars. J’ai des objectifs en tête pour chacun d’eux. Sauf ESSILOR, travaillant dans le milieu de l’optique, je vais peut être les garder (j’ai confiance en la valeur et je connais bien le secteur).
Etant en chômage partiel depuis le 15/02, il est possible que je n’ai pas beaucoup de cash a investir en fin de mois, sauf a vendre une ligne. Dans ce cas, j’initierais une ligne ETF small cap Europe, ou je renforcerais le World.

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[+1]    #22 01/05/2021 09h28

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Reporting #3 Avril 2021

Comme expliqué à la fin de mon message précédent, je n’ai pas pu faire de versement sur le PEA pour cause de chômage partiel qui me fait perdre pas mal d’argent… mais pas mon boulot c’est le principal.

ACHAT

Néant

VENTE

Néant

EVOLUTION



La valeur de la part à progressé de +4,85% depuis début février 2021 et de +2,87% sur le mois d’Avril.

Dividendes:
J’ai touché les dividendes VINCI : 2,04€/action, soit, sur mon PRU 2,47%

ACTIVITE DU MOIS A VENIR

Probablement pas de versement, je reprend le travail le 19 mai normalement. Mais je vais pouvoir débloquer 2600€ de mon PEE après 5 ans de détention (début juin 2021). Je vais affecter 2000€ à mon épargne de précaution, et 600€, que je compléterais, iront sur le PEA.
Je pense initier une ligne de Russel 2000 et pourquoi pas aussi une de SP500. Je sais que cela m’expose beaucoup (trop?) aux US, mais j’ai la conviction que la croissance est là bas.

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