Trade Republic : vos avis sur ce courtier bourse en ligne allemand

J’allais justement citer Bux que j’ai ouvert pour voir avant de lire que vous le citiez. Il y a effectivement beaucoup plus de choix dans les titres négociables ; après, il reste à voir si les spreads sont acceptables sur le LS exchange vs la place principale de cotation. C’est aussi très pauvre en actions françaises (89 seulement, même pas le SBF 120 !), ce qui risque de rebuter pas mal les français.
Je me suis inscrit sur liste d’attente.

En néo-plateformes gratuites j’ai testé et ouvert :

- Bux : expérience mobile top, mais panier d’actifs restreints

- Naga: mode casino, tout est fait pour vous faire prendre les produits les plus pourris, arnaque totale sur les spreads : impossible de passer un ordre d’achat sous le ask, impossible de passer un ordre d’achat au-dessus du bid ; pression régulière de l’account manager pour faire n’importe quoi utiliser la plate-forme casino (MT4). Mais comme j’aime parier sur la stupidité des gens, j’ai des actions Naga

- Xtb : interface web très très propre, service client et commercial en français, mais accès seulement aux titres les plus liquides des places de cotation.

Je sais qu’IG et eToro permettent maintenant de trader des actions, mais je n’ai pas testé.

Pardon Deadbull, je n’avais pas vu votre message.

En fait si un ETF coûte 40 € et qu’on investit 100 €, eh bien on en achète 2,5 ETF / mois . C’est ce que j’entendais par fraction.
Même remarque donc que pour les actions; ces fractions cela ne me semble pas très clair.

Je pense par ailleurs que ça peut rendre le transfert vers un autre CTO compliqué ; tout au moins en France car en Allemagne tous les compte-titres ont une fonction "sparplan".

Le choix des ETF est quand même restreint, mais pour du world ou du Nasdaq tous les mois pourquoi pas.

Comme la recherche sur l’app est un peu fastidieuse et que Trade republic ne publie pas de liste des actions et ETF disponibles,  j’ai farfouillé sur le net et voilà ce que j’ai trouvé :

Liste ETFs et Actions Trade Republic

source : Finanz Illuminati Site internet en allemand sur les finances

En espérant que ça puisse servir à d’autre.

degiro est à 4€ par ordre sur les places européennes hors Euronext Paris/Bruxelles, donc Traderepublic sera meilleur marché.

Pas d’avis négatif pour l’instant me concernant, enfin a part l’ergonomie.

Le service client répond rapidement.

Quand je parle des "prix" oui je parle du cours des actions.

Pour de petites quantités testées, je ne me suis pas posé la question des frais cachés, qui pour moi sont évidents. La cotation avec commission de change ne se fait pas en temps réel, il y a un spread.  J’avais lu le montant de la commission sur un des documents , j’essaierai de le retrouver.

Mais de toute manière, si j’avais acheté les actions sur place US , HK ou japonaises chez un autre courtier je m’en serais tiré avec 8 a 30 EUR de frais de courtage minimum.

C’est certainement a regarder plus en détail pour un investisseur qui achète par paquets de 10000 et qui a le choix avec IB, Saxo, Degiro…

De même, la fonctionnalité "plan d’investissement" ne coûte rien et permet d’acquérir des portions de Berkshire mensuellement, ou d’augmenter sa position sur un tracker World pour un investissement lazy.

Pour l’instant, je n’ai pas encore fait d’ordres supérieurs a 500, ni fait de vente, ni demandé a récupérer mon argent, donc je ne saurais fournir un avis totalement objectif.

Édit: en allant poser une question sur la commission de change, j’ai découvert une simple case a cocher pour demander que toutes les actions acquises soient automatiquement  mise au nominatif.

Dernière modification par tikitoi (03/02/2021 11h07)

Un petit ajout sur ce courtier

Joint par mail ils m’ont apporté quelques précisions.

Concernant les plans d’achat d’actions qui donnent lieu a une détention de fraction d’actions:

Selon eux, même les fractions nous appartiennent. "
"Le client reste propriétaire de ses titres en toutes circonstances (même des fractions)."
Ensuite, pour la vente, lorsqu’il s’agit de fraction, cela peut mettre 5 jours a être exécuté.

Ils appliquent la méthode FIFO pour la vente des fractions d’actions.

Pour la fiscalité:
Ils n’appliquent pas l’acompte français.
Les titres US ont la bonne retenue à la source de 15%, car ils appliquent les accords de non double imposition Allemands, les même qu’en France.
La convention sur les titres canadiens permettant le prélèvement à 15% ne semble pas possible

ET un petit résumé du reste :

* Trader Allemand qui nécessite d’être déclaré aux impots
* réinvestissement en action des dividendes : Possible, moyennant 5€ de frais
* Un large pannel d’ETF Amundi, iShares, Lyxor , HSBC et Xtrackers
* Achats / Ventes au marché , a cours limite, à prix stop  avec dates de validité jusqu’à 1 an.
* Devise des actions uniquement en Euro , donc pas toujours la place de marché principale.
* Pas de frais de transfert de titres
( Encore faut-il que le courtier d’en face accepte. Boursorama n’accepte que les IBAN français dans son interface de transfert).
* Passage au nominatif possible pour 2€ (a priori seulement sur titres place allemande, à vérifier)   
   et possible d’automatiser l’achat au nominatif pour chaque actions achetées.
* Passage d’ordres possible en dehors de l’’heure d’ouverture des bourses ( pas le cas chez bux)
* Des frais bas de 1€
* Un plan d’’achat programmé (sparplan) mensuel de portions d’’actions et avec zero frais.
   Et aucun frais si la somme qui doit être investie mensuellement n’est pas sur le compte.
* Un IBAN pour le virement entrant qui ne nécessite pas d’ajouter des références de comptes

(Il n’y a pas de RIB physique fourni, ce qui peut être gênant avec certains intermédiaires peu modernes qui réclament encore un document papier appelé "RIB". Dans ce cas, fabriquer son RIB soi même sur l’ordinateur en copiant l’iban et en mettant l’entête de TR. Autre chose à prendre en compte, c’est un IBAN allemand, certaines banques mettent des limites de virements via Internet vers un cpte étranger)

Truc de "oblible" IBAN calculator pour générer les références à fournir a une banque.

* Un approvisionnement du compte uniquement par virement, impossible via CB.
   Edit du 06/07/21 : Appro par CB, Google pay et Apple pay ajouté
* Pas d’IFU, mais un récap au 1er trimestre de l’année avec une notification "push" pour informer
   de la disponibilité du document.
Edit: voir message 122, le doc qui remplace l’Ifu est extrèmement complet.
* leur partenaire de règlement est HSBC Transaction Service
* Pas d’options, d’obligations, de préférentielles,de marge ….
* Une fonction "historique" liée à chaque titre, qui permet de visualiser directement les achats/ventes de ce titre en particulier
*Un affichage fin de mois du pourcentage de plus value
*Tous les trimestre, un document téléchargeable avec les achats-vente et avec la liste des positions en le montant des plus ou moins values de chacune d’elle.
*Un service client qui répond rapidement

Édit du 24/08/21:
* Achats de dérivés possible

Edit: Déjà mentionné, les cours uniquement en euro. Mais la conséquence c’est qu’il est plus difficile de trouver le ticker qui correspond sur Financial times pour l’ajout des titres sur xlsPortfolio.

Édit du 15/10/21: une version web est désormais accessible au lieu de ne passer que part smartphone.
Edit du 14/10/22: L’achat de portion de titres est possible.
edit du 04/01/23: les liquidités sont rémunérées à hauteur de 50000 eur
Edit du 16/09/23: Possibilité d’acheter des obligations.
Edit du 09/01/24: Licence bancaire européenne obtenue en octobre 2023 et lancement d’une carte bancaire en 2024.

Et au cas où, mon lien de parrainage

Dernière modification par tikitoi (09/01/2024 16h57)

Bonjour,

Il m’arrive de regarder les vidéos de la chaîne Pepitor.
Le DG France de Trade Republic était reçu hier.

Interview DG France Trade Republic sur Pepitor TV

Horaires de trading étendus => Attention aux spreads
Plan d’investissement programmé => Ca à l’air de plaire - L’achat d’Apple ou Tesla montré en démo se fait en euros, est-il possible de le faire aussi en $ pour éviter le spread et le taux de conversion?

Ils veulent proposer un PEA dans le futur et une version Desktop.

Chacun peut se faire une idée complémentaire.

Bon visionnage.

Bonjour,

Les + :

. Grand choix d’actions.

. Choix plus restreint pour les etf mais suffisant à mes yeux.

. Plan d’investissement sans commission.

. Tout se traite en €. Pas de frais de
conversion.

. Virement entrant et sortant depuis l’application sans problème et relativement rapide ( 1 à 3 jours ouvrés ).

Les - :

. Des volumes très faible auprès de Lang und Schwartz Exchange même pour des titres de grandes sociétés Je n’ai pas les compétences pour dire que c’est un problème mais ça ne me rassure pas.

. Des spread conformes à Xetra mais forcément plus élevés que la place principale.

. On ne peut pas programmer l’achat d’actions entières dans le cadre du plan d’investissement.

. Plan d’investissement sans commission et ordre à 1€ oui mais…frais supplémentaire susceptible précisé avant validation de l’ordre. Susceptible seulement mais pas rassurant.

Dernière modification par 9jjiioo6 (28/05/2021 23h24)

Retour sur ma brève expérience avec ce courtier:

-Ouverture de compte rapide et sans encombre pour ma part
-2x Virements de Fortuneo vers Trade Republic, une fois les 72h après ajout purgé, les fonds arrivent le lendemain

J’ai mis en place un investissement bi-mensuel de 2000€ programmé pour faire du DCA sur des des ETF et BRK. Le Ishares Gold est passé dans la matinée et les autres plus liés au marchés US Xtrackers Momentum ou BRK sont passé vers 16h.

J’avais une phrase du type:
"Nous vous garantissons que vos ordres seront exécutés ce jour entre 9h30 et 17h30, nous ne pouvons vous assurer le meilleur prix d’achat mais feront en sorte d’optimiser votre performance sur le long terme"

Je trouve l’interface relativement bien fichue même si il est vrai que j’aurais préféré aussi avoir accès à une version Desktop. En tout cas j’apprécie les achats programmés de fraction d’ETF, depuis le temps que j’en rêvais sur un CTO!

Dans tous les cas je vous ferai à nouveau un retour sur ce broker dans quelques mois.

EDIT: je rajoute que les virements récurents vers compte étranger passent sur Fortuneo donc aucun problème pour les virements vers Trade Republic et être super Lazy!

Dernière modification par gravel (02/06/2021 20h11)

Bonjour,
Voici ce que m’avait répondu le service client de TR au sujet de la détention des actions et fractions:

Les actions pleines (ou dès que nos fractions atteignent un nombre entier) nous appartiennent et sont à notre nom (d’ailleurs, transfert possible gratuitement vers un autre CTO).
Ce qui n’est pas à priori pas le cas pour d’autres néo-broker (T212…)

Concernant les fractions, c’est un peu plus ambigu, TR me dit que nous sommes les propriétaires aussi mais dans les faits c’est plus complexe.
De ce que j’ai compris et les plus savants peuvent me contredire, quand il y a fractions, TR achète une action pleine auprès de son partenaire d’échange L&S et en est officiellement le propriétaire pour L&S.
Ensuite TR divise cette action en fraction en prorata du montant acheté.
Dans les lignes de compte de de cette position auprès de TR, on est le propriétaire de la fraction d’action.

On ne peut pas transférer des fractions vers un autre courtier.
Dans ce cas précis, seules les actions pleines le peuvent, les fractions sont remboursés en numéraire ( sous un délai de 8 jours de mémoire)

Vous savez behber, au moins ils écrivent clairement comment sont stockées les données.

Il me semble que vous êtes chez bourse direct. Courtier Français, mais si vous lisez les conditions générales , les données sont stockées chez Forex Capital Markets Limited. Le droit d’accès doit se faire auprès d’eux. Et il est spécifié qu’elles peuvent être transféré a des filiales.

Vous avez donc la une boîte US avec une entité en grande Bretagne ( qui ne fait plus partie de l’Europe).

Dernière modification par tikitoi (08/10/2021 09h10)

vous trouverez votre relevé de compte et de CTO chaque trimestre dans la même file que vos achats et vos ventes.  Dans la partie "profil".

Cliquez sur "plus"



De même,  Chaque fois que vous achetez  ou vendez un titre, dans la liste indiquant tous vos achats ventes, ou sur le portefeuille, vous pouvez cliquer sur le nom du titre. Vous aurez à ce moment la liste des mouvements effectués sur ce même titre avec tous les documents pdf liés à chaque achat - vente - dividendes.

Dernière modification par tikitoi (29/01/2022 22h52)