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[+1]    #1 31/12/2020 12h45

Membre
Réputation :   5  

Bonjour à tous,

Je me décide à ouvrir un topic sur mon portefeuille. Cela me permettra de me souvenir de mes avancées et de mes réflexions et bien sûr, d’interagir avec vous pour m’ouvrir les yeux. smile

Historique personnel


Je suis en CDI depuis 10 ans. Je ne suis pas une consommatrice, c’est-à-dire que je n’achète seulement ce qui me fait plaisir et de façon mesurée.
Je ne me suis jamais intéressée à mes comptes, l’argent s’est donc accumulé sur mes livrets. Depuis 1 an et demi, j’ai augmenté mon salaire (+35%), ce qui a considérablement augmenté mon épargne mensuelle (~1500€ / mois). Il y a 1 an, j’ai décidé de me renseigner sur les placements possibles et j’ai commencé à investir en bourse au bon moment (mi-mars 2020) mais de façon modéré au début.
Je souhaite d’ici 10 ans, ralentir le rythme en quittant Paris et en trouvant un job plus tranquille (temps partiel ou auto-entrepreneur).

Bilan 2020


J’ai investi :
-> PEA & PEA-PME : 22 340€ --- Valorisation actuelle : 27 249€
-> CTO : 3 236€ --- Valorisation actuelle : 3 572€
-> Assurance Vie MonPetitPlacement (test, je l’ai ouvert en avril) : 2 600€ --- Valorisation actuelle : 3 120€. Je ne l’alimente plus depuis septembre.
-> Assurance Vie Nalo (test, je l’ai ouvert en avril) : 10 900€ --- Valorisation actuelle : 13 380€. Je ne l’alimente plus depuis septembre

Photo de mon portefeuille à l’instant :


Pour mon mari :
-> PEA : 8 210 € --- Valorisation actuelle : 9 292€
-> CTO : 480€ pas encore placé
-> Assurance Vie Linxea Spirit 2 (ouverture décembre 2020) : 1 000€
-> Assurance Vie BNP (ouverte en 2011 par Mamie) : 11 560 € à fermer asap par Monsieur Phobique de l’administration et à basculer sur Linxea ensuite.

Photo de son portefeuille à l’instant :


Objectifs 2021


Pour moi :
Je vais investir progressivement 8 000€ sur mon PEA / PEA - PME.
Les valeurs que j’aimerais avoir en plus dans mon portefeuille :
- LEGRAND
- ADYEN
- SPIE
- CHRISTIAN DIOR - pour avoir un peu de LUXE
- ETF SP500

Je vais investir progressivement 6 000€ sur mon CTO.
En 2021, les actions étrangères seront plus performantes que celles sur notre PEA, je vais donc miser aussi sur cela, même si fiscalement, cela est moins intéressant.
Les valeurs que j’aimerais avoir en plus dans mon portefeuille :
- AMAZON (à 100%)
- NIKE
- SONY
- JD.COM

Les valeurs que je vais vendre :
- POXEL : je n’aurais pas dû l’acheter, j’attends qu’elle reprenne des couleurs pour ne pas perdre d’argent
- ERYTECH PHARMA : je n’aurais pas dû l’acheter, j’attends qu’elle reprenne des couleurs pour ne pas perdre d’argent
- CHARGEURS : si elle atteint 20€
- CVS HEALTH CORP
Le reste, je vais le garder pour être en mode buy&hold

Pour mon mari :
Je vais investir progressivement 6 000€ sur son PEA, principalement dans un ETF World.
Le reste, je vais le garder pour être en mode buy&hold.

Pour mes parents :
Mes parents ont un PEA depuis les années 90’, avec des moins values, ça les a dégoûté ! Ils doivent avoir environ 15 000€ (sur 20 000€ investis) mais ils pourraient mettre beaucoup plus d’argent si ils veulent. J’aimerais bien reprendre la gestion pour soit fermer le compte (ils sont au Crédit Agricole, j’imagine qu’il y a des frais) au bon moment (ils ont quelques valeurs qui peuvent reprendre encore un peu de couleur) ou le transférer vers une banque en ligne où je pourrais avoir les accès. Je ne sais pas si ma fratrie appréciera que j’ai accès à cela (même si je suis quelqu’un de très honnête et ils le savent). De plus, mon père a semblé vouloir s’y remettre lorsque j’ai évoqué mon portefeuille à Noël mais il ne maîtrise pas du tout l’informatique et je n’ai pas envie / le temps de le babysitter. Avez-vous eu déjà des cas comme cela ?

Avis ?


Je suis encore très novice, je lis beaucoup sur la bourse (Investir, le Revenu, Challenges, le forum, Reddit, Twitter) pour m’imprégner des bonnes méthodes et m’en définir une. Pour le moment, je fonctionne beaucoup au feeling et j’essaye de mixer valeurs stables / plus sures avec d’autres plus risquées. J’y prends beaucoup de plaisir (comme vous !). Cette année, j’ai fait pas mal d’aller-retour sur des valeurs, je vais arrêter de faire cela cette année !
Dès que j’ai de l’argent, j’ai envie d’investir… il faut que je me calme sur ça pour éviter d’investir sans avoir suffisamment réfléchi. Je n’ai d’ailleurs presque plus d’épargne de précaution (seulement 3000€), heureusement, ça va se renflouer avec une prime exceptionnelle que je vais recevoir en janvier.

Mots-clés : bourse, mippr, portefeuille

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#2 31/12/2020 14h05

Membre
Réputation :   50  

Bonjour Mippr,

Si votre père venait à vouloir transférer les PEA du couple chez un courtier en ligne et en reprendre une gestion active, assurez vous bien qu’il maitrise suffisamment l’outil informatique et la plateforme du courtier,  car une erreur est vite arrivée et un mauvais clic peut se compter en euros…
Bref, ça sent le babysitting intensif !

Je suis un petit peu dans votre cas. Depuis le décès de mon père il y a deux ans et demie, j’ai repris la gestion des PEA/PEA PME et AV de ma mère, ma soeur et ma grand mère. Mais ma soeur ne s’intéresse pas aux arcanes de la bourse, et me fait une totale confiance. Ayant traversé cette année tumultueuse sans encombres, tout le monde va garder le sourire et me renouveler le titre d’asset manager familial !

Qu’en sera-t-il le jour où je prendrai une gamelle ? C’est une autre histoire, et vous seule pouvez savoir comment réagirait votre famille lorsque la très mauvaise année surviendra, on ne sait quand.

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#3 31/12/2020 14h25

Membre
Réputation :   4  

Bonjour,

avec quel outil faites vous ce reporting ? il est très clair et l’affichage est concis.

merci!

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#4 31/12/2020 15h08

Membre
Réputation :   75  

Bonjour,
Si vos parents sont dans une caisse régionale qui ne facture pas de frais de garde, je vous conseille d’y  laisser leur PEA . Avec Invest store intégral, c’est un trés bon plan niveau tarifs Euronext et beaucoup moins prise de tête qu’avec les autres…

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#5 31/12/2020 15h13

Membre
Réputation :   44  

Bonjour Mippr,
Bienvenue et beau portefeuille assez diversifié. Je conseillerais  les etf indiciels pendant cette phase de hausse. Soyez prudente car vous n’avez pas encore connu de crise baisse généralisée et vous ne savez pas comment vous réagirez à cela.

Le crédit agricole offre une bonne plate-forme avec Invest store intégral.
Les frais sont minimes avec au moins 24 transactions annuelles.
J’envisage une migration de mon PEA vers BforBank ou le CA. Affaire à suivre.

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Favoris 1    #6 31/12/2020 15h45

Membre
Réputation :   5  

gizgiz a écrit :

Bonjour,

avec quel outil faites vous ce reporting ? il est très clair et l’affichage est concis.

merci!

Hello,

Pour mon travail, j’utilise énormément Excel, grâce à la bourse, j’ai découvert Google Spreadsheet. Je me suis créée mon reporting sur Google Spreadsheet, en utilisant la fonction Google Finance.
Ce n’est pas du temps réel (~20 min), mais suffisant pour un suivi quotidien.
J’y touche seulement lorsque je vends ou j’achète.

Fonction Google Finance
Google Finance - Disclaimer

MilfordSound a écrit :

Qu’en sera-t-il le jour où je prendrai une gamelle ? C’est une autre histoire, et vous seule pouvez savoir comment réagirait votre famille lorsque la très mauvaise année surviendra, on ne sait quand.

Très bonne question effectivement, l’argent peut être un sujet compliqué en famille !
C’est beaucoup plus simple d’aller en new zealand et parcourir l’île du sud avec son van, de Wharariki Beach à Milford Sound… héhé, moi aussi, j’y suis allée, il y a 3 ans, pendant 1 mois !

langoisse a écrit :

Avec Invest store intégral, c’est un trés bon plan niveau tarifs Euronext et beaucoup moins prise de tête qu’avec les autres…

FunnyDjo a écrit :

Le crédit agricole offre une bonne plate-forme avec Invest store intégral.
Les frais sont minimes avec au moins 24 transactions annuelles.
J’envisage une migration de mon PEA vers BforBank ou le CA. Affaire à suivre.

Mes parents ne font pas de transactions actuellement. Je vais me renseigner auprès d’eux si ils paient des frais, ce serait bêtes de garder cela avec des frais. Ou alors, je leur donne les instructions pour acheter un ETF World tous les 2 semaines pour éviter les frais et lisser le PRU sur la plateforme. Je vais voir avec ma mère (qui gère les finances dans leur foyer et qui pourrait gérer l’achat en ligne). Je ne pense pas que ce soit une bonne chose que mon père commence à acheter des actions, il est impatient et impulsif… mais ce n’est pas à moi de choisir !

FunnyDjo a écrit :

Bienvenue et beau portefeuille assez diversifié. Je conseillerais  les etf indiciels pendant cette phase de hausse. Soyez prudente car vous n’avez pas encore connu de crise baisse généralisée et vous ne savez pas comment vous réagirez à cela.

Le choix raisonnable serait effectivement d’avoir plus d’ETF, il faut que j’analyse un peu plus les différents ETF. Pour la prochaine crise, effectivement ! J’ai connu les "micro crise" de fin octobre où j’ai tenu et j’ai renforcé mais le jour où la crise sera plus dur, je testerai mon mental !

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[+1]    #7 31/01/2021 14h11

Membre
Réputation :   5  

Bonjour à tous,

BILAN JANVIER 2021


Achats

JD.COM : ça me permet de m’exposer au marché chinois
ADYEN : j’ai loupé le début de sa croissance, ce n’est pas grave, je prends le train en marche. Je crois à la croissance des paiements en ligne
ALFEN : ça me permet de m’exposer aux belles valeurs européennes.
AMAZON : j’ai renforcé la part que j’ai. Mon objectif est d’en avoir un à 100% d’ici la fin de l’année (pour le moment j’ai 1/5ème)
CHRISTIAN DIOR & KERING : je n’avais pas de valeurs LUXE, c’est corrigé.
PERSHING SQUARE HOLDINGS LTD : juste avant que ça baisse. Mauvais timing. Ce n’est pas grave, ce n’est pas du CT
LEMONADE INC : un petit pari sur une valeur de croissance. Ils attaquent de nouveaux marchés, ça devrait bien progresser.
FOCUS HOME INTERACTIVE SA : pour mon PEA PME.

Ventes

Carrefour : malheureusement avant l’histoire avec Couche tard. Mauvais timing.
Veolia : l’OPA avec Suez ne me rassure pas
Erytech Pharma : elle est revenue à mon PRU, j’en ai gardé un petit peu au cas où
Virgin Galatic : qui explose un peu trop à mon goût, j’ai néanmois fait du +60% en un mois.
CVS Health Corp : pour avoir des liquidités

Performance 2021

Valorisation : 36 381 €
Perf janvier 2021 : +3,5%


Valorisation : 10 690 €
Perf janvier 2021 : +6,3%


Objectifs 2021

Je vais renforcer certains valeurs que j’apprécie si la baisse continue :
GTT
Eurofins
ASML
Schneider Electric

Je vais probablement vendre les petites lignes de mon portefeuille (Apple, Beyond Meat) qui ont déjà une belle plus value.

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[+1]    #8 01/03/2021 19h06

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Hellow !

ça y est, mon PEA va bientôt fêter sa 1re année !
Je ne m’y connaissais pas du tout en bourse avant… en 1 an, j’ai progressé à la vitesse lumière !
Dommage, mon (beau) grand père était passionné par la bourse et est décédé il y a quelques années, je n’ai pas pu échanger avec lui sur ce sujet.

BILAN FEVRIER 2021


J’ai déjà investi 6k en bourse en deux mois ! Je vais me calmer en mars pour rééquilibrer mes investissements et faire grossir mon épargne de sécurité (de 7k€ actuellement). D’ici fin mai, je prévois de partir en vacances : guadeloupe ? réunion ? ou bretagne ? côté d’azur ? Selon l’évolution de la situation, nous verrons !
Je dois également 2-3k€ aux impôts… smile

Mon patrimoine global (mon mari & moi) atteint : 343k€, soit +15k€ en 2 mois.
Mes placements ont bien fonctionné, ce ne sera pas toujours comme ça, bien sûr.

Mon nouvel objectif est d’avoir 1M€ à deux, avant de ralentir. Nous avons donc atteint le premier tiers de l’objectif, qui est probablement le plus compliqué à avoir.

Pour ce mois, j’ai revendu :
-> Apple : je revends progressivement les actions que j’ai sur Revolut (des mini lignes), je racheterai probablement plus tard sur Degiro
-> Autodesk : je revends progressivement les actions que j’ai sur Revolut (des mini lignes), je racheterai probablement plus tard sur Degiro

J’ai acheté :
-> Eurofins : une petite louchette. Avec Sartorius, j’aime bien ces deux valeurs covid friendly.
-> Amazon : avec l’argent d’Apple & Autodesk, j’ai maintenant 0,28 actions Amazon, j’ai toujours pour objectif d’en avoir un à l’issue de l’année, ça progresse tranquillement et ensuite, je pourrais clôturer mon compte Revolut
-> Unibail : avec l’absence de dividende, le cours est un peu tombé, j’en ai acheté un peu… Surement une erreur, je revendrai surement bientôt, je n’ai pas envie de le garder. Il faut que je sois moins impulsive !
-> Vetoquinol : pour muscler mon PEA PME, une belle valeur que j’aurais dû acheter plus tôt. Nous dépensons de plus en plus d’argents pour prendre soin de nos animaux, je crois en cette valeur !

Pour mars, je vais surveiller ce qui se passe.
Je vais vendre Beyond Meat si ça remonte pour muscler mon Amazon. \o/

Valorisation : 39 116 €
Perf février : +3%


Sur le PEA de mon mari, avec une gestion plus lazy, j’ai acheté de l’ETF World & du Prosus.
Valorisation : 12 204 €
Perf février : -1,5%

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#9 02/04/2021 17h47

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’jour !

Ma première année boursière a été très enrichissante. J’ai eu la chance de me positionner au bon moment ! smile
Maintenant, je convertis mes padawans au travail.

BILAN MARS 2021

Bourso’ m’a proposé une avance sur titre de 11,5k€, remboursable dans 3 ans, avec 0,5% de taux d’intérêt. Je n’ai pas résisté très longtemps !
J’ai eu l’argent fin mars, je vais investir ~50% dans des actions et ~50% dans des projets de Crowdfunding Immo’ pour pouvoir avoir de l’argent débloqué dans 3 ans.

Vente :
- Unibail : que j’avais acheté 2 semaines plus tôt. J’ai gagné 7% sur cette période.

Achats :
- Amazon : ça y est, j’ai enfin ma 1re action Amazon à 100% ! J’attends maintenant d’être en positif avant de revendre la fraction d’action que j’ai sur revolut.
- Apple : j’en ai pris un peu aussi sur Degiro cette fois, j’en avais revendu en février (sur revolut). Sur ces deux GAFA, je cherche à avoir des valeurs sûres dans mon CTO
- Focus Home Interactive : j’aime les jeux videos big_smile, il y a des perspectives via de futures acquisitions. La tendance est haussière
- ABC Arbitrage : le cours a descendu, son dividende est important, j’en ai repris une petite louche. Je suis sûre que les marchés vont tanguer, ce qui profite à cette entreprise.
- ETF Marchés Emergents PAASI : pour équilibrer mon portefeuille. En avril, je vais probablement ouvrir une ligne ETF Japon.
J’aimerais bien avoir 10% d’ETF Emergents et 2% ETF Japon
- ETF SP500 : pour garder une part importante américaine.
J’ai 23% d’actions américains, j’aimerais avoir un portefeuille de plus en plus américain (40% ?).
- STMicroelectronics : j’ai renforcé cette action début mars, avant que ça remonte.

Mon mari n’a pas eu d’achats ce mois-ci.

Valorisations
Mon portefeuille
Perf mars : +3,1%
YOY : +9,5%


Mon mari
Perf mars +5,8%
YOY : +11,3%


Objectifs du mois d’avril
Etre attentive aux projets de Crowdfunding pour acheter plusieurs parts de 1000€.
Essayer de vider mon CTO Revolut si Amazon & Beyond Meat reviennent à l’équilibre et peut-être basculer SNAP sur Degiro (et n’en rachetant pour avoir au moins une ligne à 500€).

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#10 05/05/2021 15h39

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Hi !

Je n’étais pas disponible ce weekend pour écrire, les chiffres ont donc un petit décalage.
Je ne devrais pas acheter d’actions beaucoup d’actions au mois de mai (sauf si il y a une très bonne occasion), le niveau du CAC40 me fait un peu peur. J’ouvrirai peut être une ligne pour des actions Japonais (etf topix).
Je vais tester un peu le crowdlending sur un petit montant (~400€ répartis sur 10-15 projets), on verra ce que ça donne.

Après plusieurs crises depuis 6-9 mois sur mon hernie discale (qui existe depuis janvier 2019), j’ai commencé des séances de kiné qui commencent à bien faire effet, ça me motive #enformepourlesvacances.
Je vais commencer aussi quelques séances de psy’ pour essayer de comprendre / contrôler pour mon hyper sensibilité / émotivité et le transformer en force, il n’est jamais trop tard ! Ma mutuelle rembourse 4 séances (je crois que toutes les mutuelles font cela pour la covid19), on verra ce que ça donne.

AVRIL 2021

J’ai placé les 11 500€ que Bourso’ m’a prêté (remboursement in fine en mars 2024).

Récap des placements sur les 11 500€


Je suis partie du principe que 3/4 des projets crowdfunding auront des intérêts.
Pour l’instant, je gagnerai 600€ net en 3 ans, à voir ce que ce sera dans 3 ans ! #aleajactaest

Pour les actions sur mon CTA & PEA & PEA PME

Achat / Vente
J’ai vendu les 3 actions SNAP CHAT sur Révolut (84€ de + value), pour en racheter 10 sur Degiro
J’ai également acheté du LACROIX GRP, très beau potentiel avec un bon management et de bonnes perspectives
Mon mari a gagné du SWORD pour diversifier son portefeuille en boite techno et parce que je me suis laissée tentée par le dividende prochain.
J’ai renforcé TOTAL (+13 actions).

Mes deux tops actions du mois (+10% en 30 jours) sont des boites de luxe (Kering & Christian Dior), je devrais m’exposer d’avantage à ce secteur dans le futur.

Valorisations de mon portefeuille
Perf avril : +1,4%
YOY : +11,3%


Perf avril : +8,3%
YOY : +20,8% (merci à Saint Gobain, ASML, Nexity qui ont plus de 25% depuis le début de l’année)


Objectifs du mois d’avril
Etre attentive aux projets de CrowdLending pour investir 400€.
Peut être acheter de l’ETF Topix.
Essayer de vider mon CTO Revolut si Beyond Meat revient à l’équilibre.
Clôturer mes assurances vies qui ont trop de frais et les basculer soit sur mon PEA soit sur une nouvelle assurance vie (il n’y a pas bientôt une offre de bienvenue sur Linxea Avenir ? big_smile)

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#11 02/06/2021 14h57

Membre
Réputation :   5  

Salut !

Je me suis un peu éloignée de mes tableaux de bord et de mes investissements pour mes vacances. J’ai pu remettre en ordre tous mes projets perso’ : kiné, psy, véto, impôt.
Je vais aussi un peu lever le pied au travail, je me mets trop la pression, ce qui impacte ma qualité de vie.
Prête pour attaquer le 2ème semestre plus sereinement !

MAI 2021


J’ai acheté deux actions :
- HYDROGEN-REFUELING-SOLUTIONS SA
Hydrogen Refueling Solutions est spécialisé dans la production en série de stations clés en mains de ravitaillement en hydrogène de grandes capacités (100 kg à 1 tonne) destinées aux véhicules lourds (transport, bus, bennes à ordures, etc.) et aux véhicules pour particuliers.
Cette société prévoir d’installer 1300 stations supplémentaires en Europe d’ici 2025.
J’ai investi quand elle était un peu en repli et c’est un placement LT bien sûr.

- DRONE VOLT
Drone Volt est spécialisé dans la conception, l’assemblage et la commercialisation de drones terrestres et aériens télécommandés.
De très beaux résultats au T1 2021 avec +43% de bénéfices.

Valorisations de mon portefeuille
Perf mai : 0%
YOY : +13%


Perf avril : -2,6%
YOY : +17,3%


OBJECTIFS JUIN

- Crowdlending PME
Etre attentive aux projets de CrowdLending. J’ai déjà investir 160/400€, il faut que je trouve des projets pour les 240€ qui restent et ensuite, je laisserai vivre et réinvestirait éventuellement les intérêts. C’est vraiment pour tester.
- Actions
Peut être acheter de l’ETF Topix.
Vendre Beyond Meat dès qu’elle revient à l’équilibre > ça remonte mais ce n’est pas revenu à mon niveau d’achat >> soon soon !
Peut être renforcer Sartorius, qui est en train de se replier pour garder 10% de mes investissements sur cette valeur en qui j’ai confiance.
- Assurances vies
J’ai clôturé une assurance vie, avec juste 3k, je devrais les utiliser pour souscrire à 3 projets de crowdfunding immo’

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