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Forums de la communauté des investisseurs heureux

Discussions courtoises et réfléchies sur l’investissement patrimonial pour s’enrichir, générer une rente et atteindre l’indépendance financière

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[+1]    #1 12/12/2020 16h03

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Réputation :   2  

Bonjour

Ayant un peu de temps, je partage mon portefeuille.
J’avais fait ma présentation courant avril lors du confinement.

Celui-ci est investi totalement en titres vifs, hormis quelques vestiges de mes débuts boursiers.
Il a été construit depuis les années 90 et a évolué au fil des années, et a subi les vicissitudes des marchés et des différentes crises associées.

Son but est de générer une rente venant compenser la perte de revenus lors du passage à la retraite qui commence à se profiler. Ceci est très proche du but recherché de Philippe et fait avec des valeurs françaises et européennes principalement.

J’ai complété ce portefeuille de titres vifs avec des produits d’assurance vie, majoritairement en fond euros, ainsi qu’un "PEL" et les produits d’épargne court terme classique.

J’investis chaque mois environ la même somme.
J’ai un peu (beaucoup) triché lors du crash sanitaire lié au Covid19, en atteignant le montant (théorique) que je souhaitais comme rente pour 2025.
Dans le même temps, ce crash m’a fait prendre conscience que mon système présentait un point faible avec le risque de réduction des dividendes suite à fait majeur.

Cette année, en gros division par 2 des dividendes, ce n’est pas gênant car ils sont ré-investis quasi automatiquement dans les portefeuilles et mon salaire me suffit pour vivre, mais il y a un point faible quand même dans l’optique retraite.

J’avais également mis en place une retraite complémentaire sous forme de rente mais du coup je pense que j’ai mal équilibré mon système entre le portefeuille et la rente.

Maintenant il est trop tard pour faire autrement.
Je pourrais me tourner vers des "SCPI", mais j’ai préféré les foncières cotées à l’époque.
Il y a peut-être une réflexion à mener sur le sujet mais les frais d’entrée et la liquidité laissent à désirer à mes yeux.

Cela fait 2 ans que je suis un peu et recherche des titres sur les marchés US (merci Philippe) avec la même optique de dividendes, cela pourrait être un autre axe de développement, mais nous restons dans le domaine des actions.

Ci joint mon portefeuille partagé entre 2 CTO et PEA.

]Titre         Enveloppe        %        Groupe        Secteur
ABN AMRO        CTO 1        0,39%        Financière        Banque
ADP        CTO 1        0,48%        Industrie        Bien et service industriel
AEGON        CTO 1        0,92%        Financière        Assurance
AIR LIQUIDE        CTO 1        0,80%        Matériaux base         Chimie
AIRBUS        PEA        0,70%        Industrie        Bien et service industriel
ALTAREA        CTO 1        0,63%        Financière        Immobilier
AMST COMOD        CTO1        0,16%        Agro        Agro et boisson
APERAM        CTO 1        0,86%        Industrie        Bien et service industriel
ARGAN        CTO 2        0,50%        Financière        Immobilier
AXA        PEA        2,24%        Financière        Assurance
BIC        PEA        1,76%        Bien de consommation        Prod ménager et soin pers
BNP PARIBAS        PEA        1,82%        Financière        Banque
BOUYGUES        CTO 1        2,33%        Industrie        BTP et Mat construction
CARMILA        CTO 1        1,73%        Financière        Immobilier
CARREFOUR        PEA        1,96%        Service consommateur        Distribution
CASINO GUICHARD-PE        PEA        2,02%    Service consommateur        Distribution
Caterpillar        CTO 1        0,51%        Industrie        Bien et service industriel
CNP        CTO 1        0,71%        Financière        Assurance
COFACE        PEA        0,46%        Financière        Assurance
COLAS        CTO 1        0,48%        Industrie        BTP et Mat construction
COVIVIO        CTO 2        1,32%        Financière        Immobilier
COVIVIO HTLS        CTO 2        1,53%        Financière        Immobilier
DANONE        PEA        1,18%        Bien de consommation        Agro et boisson
ELECT STRASBOURG        CTO 1        0,91%    Service collectivité        Service collectivité
ENGIE        PEA        1,56%        Service collectivité        Service collectivité
EUROCOMMERCIAL        CTO 1        1,33%        Financière        Immobilier
EUROCOMMERCIAL        CTO 2        0,89%        Financière        Immobilier
EUTELSAT        PEA        1,62%        Service consommateur        Média
FDJ        PEA        0,39%        Service consommateur        Loisirs
FONCIERE INEA        CTO 1        0,53%        Financière        Immobilier
GECINA        CTO 2        0,49%        Financière        Immobilier
GENERAL ELECTRIC        CTO 1        0,77%        Industrie        Bien et service industriel
GTT        CTO 1        1,28%        Pétrole et gaz        Pétrole et gaz
HSBC HOLDINGS        CTO 1        2,19%        Financière        Banque
ICADE        CTO 1        0,97%        Financière        Immobilier
ICADE        CTO 2        1,87%        Financière        Immobilier
IMERYS        PEA        0,51%        Matériaux base        Matière première
ING GROEP        CTO 1        0,48%        Financière        Banque
INSTALLUX SA        CTO 1        0,36%        Industrie        Bien et service industriel
KAUFMAN & BROAD        PEA        1,03%        Bien de consommation        Immobilier
KERING        CTO 1        0,34%        Service consommateur        Distribution
KLEPIERRE        CTO 1        0,92%        Financière        Immobilier
KORIAN        PEA        1,04%        Santé        Retraite
LAGARDERE        PEA        1,41%        Service consommateur        Média
LBPAM ACT AMERIQ D - D        CTO 2        0,64%        Autres        Autres
LBPAM ACT MONDE C -C        CTO 2        0,13%        Autres        Autres
LBPAM OBLI MONDE D D        CTO 2        0,53%        Autres        Autres
L’OREAL        CTO 1        0,33%    Bien de consommation    Prod ménager et soin pers
LVMH        PEA        0,18%        Bien de consommation    Prod ménager et soin pers
M6        CTO 1        0,42%        Service consommateur        Média
MERCIALYS        CTO 2        0,26%        Financière        Immobilier
MERCIALYS        CTO 1        0,69%        Financière        Immobilier
MERCK        CTO 1        0,66%        Santé        Santé
MICHELIN        CTO 1        0,48%        Bien de consommation        Automobile
NATIXIS        PEA        0,70%        Financière        Banque
NEOPOST - QUADIENT        PEA        1,31%        Technologie        Technologie
NEXITY        CTO 1        0,45%        Bien de consommation        Immobilier
NN group        CTO 1        0,51%        Financière        Assurance
NOKIA        CTO 1        0,90%        Technologie        Technologie
ORANGE        PEA        2,36%        Telecom        Telecom
PAREF        CTO 2        0,52%        Financière        Immobilier
PATRIMOINE & COM        CTO 1        0,26%        Financière        Immobilier
PHILIP MORRIS        CTO 1        0,94%        Industrie        Tabac
PLASTIC OMNIUM        PEA        0,18%        Bien de consommation        Automobile
PLASTIC OMNIUM        CTO 1        0,30%    Bien de consommation        Automobile
Procter        CTO 1        2,01%        Service consommateur        Prod soin pers
PUBLICIS        CTO 1        0,54%        Service consommateur        Média
RALLYE        CTO 1        1,58%        Service consommateur        Distribution
RANDSTAD        CTO 1        0,44%        Industrie        Bien et service industriel
ROYAL DUCH SHELL        CTO 2        3,08%        Pétrole et gaz        Pétrole et gaz
ROYAL DUCH SHELL        CTO 1        1,08%        Pétrole et gaz        Pétrole et gaz
RUBIS        CTO 1        2,06%        Service collectivité        Service collectivité
SAFRAN PROV.ECH.        CTO 1        0,69%        Industrie        Bien et service industriel
SANOFI        PEA        0,68%        Santé        Santé
SANOFI        CTO 1        1,00%        Santé        Santé
SCHNEIDER ELECTRIC        CTO 1        0,70%        Industrie    Bien et service industriel
SCOR        PEA        0,26%        Financière        Assurance
SMTPC        PEA        1,37%        Industrie        Bien et service industriel
SOCIETE GENERALE        PEA        1,14%        Financière        Banque
TF1        CTO 1        0,70%        Service consommateur        Média
THERMADOR GROUPE        CTO 1        1,19%        Industrie        Bien et service industriel
TOTAL        PEA        3,17%        Pétrole et gaz        Pétrole et gaz
TOTAL        CTO 2        2,28%        Pétrole et gaz        Pétrole et gaz
Total        CTO 1        0,64%        Pétrole et gaz        Pétrole et gaz
TOUR EIFFEL        CTO 2        1,02%        Financière        Immobilier
UNIBAIL RODAMCO        CTO 1        2,81%        Financière        Immobilier
UNIBAIL RODAMCO        CTO 2        0,69%        Financière        Immobilier
UNILEVER        CTO 1        1,35%        Service consommateur        Prod soin pers
UNION FIN.FCE BQUE        PEA        0,52%        Financière        Service financier
UNION FIN.FCE BQUE        CTO 1        0,89%        Financière        Service financier
VALEO        CTO 2        0,26%        Bien de consommation        Automobile
VEOLIA        PEA        2,09%        Service collectivité        Service collectivité
VILMORIN        PEA        0,60%        Agro        Agro et boisson
VINCI        CTO 1        0,98%        Industrie        BTP et Mat construction
VIVENDI        PEA        2,96%        Service consommateur        Média
WENDEL        PEA        0,68%        Financière        Service financier
WERELDHAVE        CTO 1        1,41%        Financière        Immobilier

Je ne vous cache pas que je n’ai pas fait que des choix judicieux, mais j’assume mes "erreurs".
Il faut voir aussi que de nombreuses lignes ont été remboursées par les dividendes perçus depuis le temps que je possède les titre.
Donc la valeur de l’action est devenue nulle mais le titre continue de verser un dividende (enfin en temps normal).
De plus j’ai de nombreux titre avec des rendements supérieurs à 10%, ce qui amorti l’entrée des nouvelles actions.

Cordialement

Mots-clés : action, portefeuille, rente

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#2 20/12/2020 13h30

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Bonjour

Renforcement de Unilever dans un CTO, je profite de la baisse temporaire liée au passage du titre en GB mais toujours cotée a Amsterdam. Valeur de fond de portefeuille avec dividende trimestriel.

Loupé le renforcement sur Amsterdam Commodities.

Renforcement Axa sur PEA, conviction personnel.

Je ne remets pas a jour la répartition qui ne bouge guère, je ferai cela en janvier lors des prochains achats.

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#3 23/12/2020 22h46

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Bilan décembre

Perception dividende Orange
Perception dividende Vilmorin
Perception dividende LVMH
Perception et ré-investissement dividende RDSA en action RDSA
Perception dividende Aperam

Achat 23 Axa
Achat 10 Unilever
Vente 400 HSBC

Passez de bonne fêtes de fin d’année

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[+1]    #4 14/03/2021 11h11

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Bonjour

Poursuite de la stratégie "Buy and Hold"

But
Compenser la diminution de revenu lors du passage a la retraite
Stratégie dividende
Ré-investissement des dividendes dans les différentes enveloppes (sauf CTO2)

Bilan Janvier- mi Mars 21

Renforcement Unilever Q=10
Achat Flow traders Q=23
Achat Signify Q=43
Renforcement Foncière INEA Q=10
Achat Pernod Q=3
Ré-investissement dividende RDSA prochain

Perception dividendes

Icade
Merck
PM
Total
Kering
GE (pour le fun !)
Procter
Ing
Caterpillar

Objectifs prochains

Renforcement sur opportunité des titres actuels.
Voir pour créer une poche techno européenne (Asml, Stmicro,BE-semi, etc).
Travail sur constitution poche valeurs US a dividende aristocrate pour 2nd semestre 2021 avec valeur a dividende pérenne et croissant.

Bonne journée

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#5 14/03/2021 15h21

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Bonjour, vous devriez utiliser le portefeuille de morningstar, et faire des captures d’écran pour nous soumettre un large et beau portefeuille comme le vôtre. smile

Cela vous évitera de le recopier plusieurs fois et nous le soumettre plus souvent.


Ouf ça y est vacciné à l'Astrazeneca ( première fois que je trouve un avantage d'être plus ou moins gros ).

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#6 18/05/2021 20h01

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Bonjour

Ci joint mon portefeuille global à mi-mai 2021 avec une lecture plus aisée.

Cela m’a permis de remettre en forme et nettoyer mon fichier de suivi.

Nous sommes en pleine saison des dividendes, orientation spécifique et globale des portefeuilles, je ne ferai pas l’inventaire des dividendes vu le flux actuel.
Nous ne sommes pas revenus au niveau de 2019, mais il y a du mieux par rapport à l’année passée.

Les dividendes sont ré-investis dans les différents portefeuilles au fil de l’eau.





Bonne soirée.

Dernière modification par faeric (18/05/2021 20h21)

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