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Favoris 1   [+2]    #1 04/12/2020 19h27

Membre
Réputation :   3  

Bonjour à tous,

J’ouvre une (courte) file pour présenter mon portefeuille financier. Je suis plutôt dans une optique de lazy investing.
Comme beaucoup, je poste mon portefeuille afin de m’astreindre à une certaine rigueur que j’ai pas toujours eu. Ce portefeuille ne sera probablement pas des plus intéressants …

Mon courtier actuel est BforBank :

PEA : Valorisation à 39 700 euros :
- Lyxor PEA MSCI World - EWLD -  quantité : 1418 -> valorisation à 28 000 euros
- Amundi MSCI Worl - CW8 - quantité : 35 -> valorisation 11 400 euros

PEA PME : Valorisation à 13 500 euros :
- ABC Arbitrage - quantité 963 -> valorisation à 7100 euros
- IDI - quantité 156 -> valorisation 6400 euros

Assurance vie :
- Linxea spirit : Valorisation à 16 250 euros :
* EALT (fond euros) : 4250 euros
* Comgest Monde : 6000 euros
*Morgan Stanley Investment Funds - Global Opportunity Fund A : 6000 euros

- 2 autres AV qui ne contiennent que 100 euros et ouvertes cette année afin de prendre date (Darjeeling et Linxea avenir)

Total du portefeuille financier : 69 450 euros.

Concernant l’année 2021 à venir, je pense principalement abonder le PEA.
Se pose toujours la question d’un éventuel investissement en immobilier. MAis je pense attendre 1 à 2 ans avant d’investir.
Absence de projet particulier en 2021, j’espère donc pouvoir petit à petit majorer mon investissement.

Petrichor.

Mots-clés : etf (exchange traded funds), pea (plan d'epargne en actions), portefeuille

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#2 04/12/2020 19h45

Membre
Réputation :   32  

Vous avez de grosses convictions : ABC Arbitrage et comgest monde.
Je valide ces choix, Comgest c’est vraiment épatant.
ABC Arbitrage c’est sans surprise et la politique de dividende est fiable.

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#3 04/12/2020 20h14

Membre
Réputation :   3  

Bonjour Stratus,

J’ai compris le sens de votre message en allant jeter un oeil sur votre portefeuille. Vous regrettiez en mars 2019 une ligne trop conséquente d’ABC avec une belle MV à l’époque. Depuis, la valeur du titre a remonté et vous l’avez même renforcé en supputant un bon dividende devant la grande volatilité des indices boursiers en 2020.
Je suis effectivement du même avis que vous concernant les dividendes d’ABC .

Je me rends compte que je suis aussi un peu trop exposé proportionnellement à la totalité de mon patrimoine sur quelques valeurs qui ne sont probablement pas assez nombreuses en PEA PME et AV.

C’est un objectif que je rajoute donc pour 2021 : diverisifier un peu mes valeurs en titres vifs sur pea pme et AV pour limiter les risques. Je lisserai mes investissements sur le long terme puisque le plus important (et le plus facile) pour moi sera de remplir le PEA en priorité.

Petrichor.

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#4 04/12/2020 21h31

Membre
Réputation :   11  

Bonjour Petrichor,

Tout d’abord merci pour le partage de votre portefeuille, c’est toujours instructif de comprendre le raisonnement qui mène à la construction de tel ou tel portefeuille.

À ce sujet, j’ai une interrogation concernant l’allocation interne à votre PEA. Pourquoi avez-vous choisi de cumuler des ETF MSCI WORLD d’Amundi et de Lyxor ? (volonté de diversification des émetteurs ? / flexibilité apportée par le prix respectif des parts ?)

Au plaisir de suivre les évolutions de votre portefeuille !

Bien cordialement,

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Shikamaru


"We don't have to be smarter than the rest. We have to be more disciplined than the rest." - Warren Buffett

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#5 04/12/2020 22h43

Membre
Réputation :   3  

Bonsoir Shikamaru,

Il s’agit d’une simple volonté de diversification des émetteurs.
Il s’agit simplement de ne pas mettre tous mes œufs dans le même panier. Je suis comme vous dans une stratégie de buy and hold.

Pour illustrer mon propos, je vous renvois à une discussion extrêmement intéressante (que vous avez peut-être lu) entre Scipion8 et Frcutif concernant les risques liés aux ETFs : (11/19) Portefeuille d’actions (très) lazy : uniquement un tracker monde ?

Ce que j’ai retenu de cette discussion, c’est que le risque de faillite d’un émetteur mais faible mais à long terme ou très long terme, il est dommage de ne pas diversifier les émetteurs alors que ça reste très lazy, et pour très peu de frais supplémentaires (bon après le choix est vite restreint concernant les émetterus en PEA).

Bien Cordialement
Petrichor

Dernière modification par Petrichor (04/12/2020 22h45)

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