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Forums de la communauté des investisseurs heureux

Discussions courtoises et réfléchies sur l’investissement patrimonial pour s’enrichir, générer une rente et atteindre l’indépendance financière

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[+2]    #1 21/11/2020 13h34

Membre
Réputation :   22  

Bonjour à tous !

J’ai décidé de refaire une nouvelle discussion afin d’être mieux référencé. (j’avais appelé le sujet " portefeuille d’actions" au lieu de "portefeuille d’ETF"). J’espère ainsi que mon sujet sera plus visible pour ceux qui recherchent des exemples de composition de portefeuille d’ETFs, qui plus est : en Belgique smile Ma stratégie est maintenant bien plus mûre, ça me permettra de refaire une présentation bien plus propre !

Comme vous avez pu le constater, je suis belge ! Le plus intéressant pour moi était donc d’ouvrir un compte titre chez Degiro, les frais y sont très faibles et certains ETFs sont gratuits de frais de courtage !

Stratégie :

Investir de manière passive et régulière à horizon très long terme afin de me créer une rente.

Allocation d’actifs  :

Mon allocation cible a vraiment été décidée à la grosse louche ->

- Mon objectif à court terme est de sortir des fonds euro, que je considère comme inutiles à mon âge (21 ans) et d’opérer une transition vers l’immobilier et les ETFs.

- Garder une faible réserve de cash en cas de pépin à très cours terme. Considérant les actions et les ETFs comme extrêmement liquides, je ne vois aucune raison de posséder du cash à outrance, c’est une perte d’opportunité certaine.

- Conserver une poche valeur refuge/spéculative avec de l’or, de l’exotique, des cryptomonnaies (ces dernières sont les plus performantes de mon allocation)

https://image.noelshack.com/fichiers/2020/47/6/1605956771-capture-d-ecran-2020-11-21-a-12-06-01.png

Allocation d’ETFs :

A la grosse louche ->

World Developed Markets Capi-Weighted :

+/- 60% iShares Core MSCI World :

- 1600 entreprises à travers 23 pays développés
- Performance annuelle à 10 ans : 9,25% annuel

World Developed Markets Smart Beta Momentum :

+/- 20% iShares Edge MSCI World Momentum :

- 350 entreprises sélectionnées dans l’indice MSCI World sur base de leur Momentum à 6/12 mois avec un turnover très élevé (+/-150% par an)
- Performance annuelle à 10 ans : 13.75%
- Je développe ici et ici la raison pour laquelle j’investis et crois en ce facteur smart beta !

USA Haut rendement technologique :

+/- 10% Lyxor Nasdaq 100

- 100 plus grandes entreprises non financières cotées sur le Nasdaq (focus technologique, vente au détail, santé)
- Performance annuelle à 10 ans : 21%

Spéculation : Emerging Markets Asia - Capitalization Weighted


+/- 10% Amundi Emerging Markets Asia

- 1100 entreprises à travers 9 pays émergents asiatiques
- Performance annuelle à 10 ans : 5.52%

https://image.noelshack.com/fichiers/2020/47/6/1605957434-capture-d-ecran-2020-11-21-a-12-17-06.png

Diversification géographique :

https://image.noelshack.com/fichiers/2020/47/6/1605958703-capture-d-ecran-2020-11-21-a-12-38-15.png

Diversification sectorielle : (fortement influencée par l’allocation actuelle du World Momentum smile )

https://image.noelshack.com/fichiers/2020/47/6/1605958909-capture-d-ecran-2020-11-21-a-12-40-36.png

Diversification en devises :

https://image.noelshack.com/fichiers/2020/47/6/1605959035-capture-d-ecran-2020-11-21-a-12-43-46.png

Performance actuelle de mon portefeuille d’ETFs :


Rendement annualisé : 11.89%
(benchmark : 8.09%)

https://image.noelshack.com/fichiers/2020/47/5/1605901805-capture-d-ecran-2020-11-20-a-20-49-52.png

https://image.noelshack.com/fichiers/2020/47/5/1605900083-capture-d-ecran-2020-11-20-a-20-04-14.png

Evolution du portefeuille d’ETF :

https://image.noelshack.com/fichiers/2020/47/5/1605900144-capture-d-ecran-2020-11-20-a-20-04-47.png

Portefeuille d’actions :

Pour m’amuser un petit peu j’ai également décidé d’acheter un petit peu d’Alibaba : je profite du climat tendu entre Jack Ma et le PCC, l’annulation de l’IPO de Ant pour rentrer à 258$ qui me semble être un excellent prix pour une entreprise avec des fondamentaux qui sont excellents. Nous étions donc à 24% des plus hauts sur Alibaba, proche de gros supports, avec un RSI qui était au plus bas, ça me semble presque gratuit lol

Cela me semble en tout cas bien parti smile

https://image.noelshack.com/fichiers/2020/47/5/1605900905-capture-d-ecran-2020-11-20-a-20-34-18.png

Méthodologie d’investissement :

MSCI World : investissement mensuel
MSCI World momentum : investissement 2 à 3x par an
Nasdaq 100 : investissement 1 à 2x par an
MSCI EM Asia : investissement 1 à 2x par an
Stock Picking : au feeling

Le pouvoir des intérêts composés:

Et parce que je pense qu’on a tous le droit de rêver …  roll
Le jeune investisseur deviendra millionnaire

Je peux, en théorie, espérer prendre ma retraite, uniquement grâce aux ETFs vers 45 ans. (il faudra bien évidemment coupler cela avec de l’immobilier).

Je suis encore très loin de là, je ne sais même pas si je déciderai un jour de me mettre 100% rentier. Peut-être que je déciderai de continuer à travailler.

Je pense qu’être rentier c’est aussi synonyme de liberté … le luxe de pouvoir se dire qu’on peut arrêter de bosser si on le souhaite. Je pense surtout qu’à l’heure actuelle si on a moins de 30 ans (et encore) il faut être fou pour faire confiance au système actuel et espérer toucher une retraite confortable un jour ..

Investir aujourd’hui c’est à mon sens plutôt une question de savoir si on veut faire partie des gens qui continueront à travailler à 70 ans + ou non sad Personnellement mon choix est fait …

(attention aux yeux)
https://image.noelshack.com/fichiers/2020/47/6/1605960668-capture-d-ecran-2020-11-21-a-13-10-43.png

Mots-clés : allocation d'actif, cto (compte-titres ordinaire), etf (exchange traded funds), fcp (fonds commun de placement), lazy, opcvm (organisme de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille

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#2 21/11/2020 14h28

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Bonjour, je pense que vous faites une excellente démarche de vous mettre en etf et actions.

-Ensuite je trouve que votre allocation est trop sur les pays développés mais pourquoi pas, cest deja bien et vous avez un plan régulier.

-Je trouve étrange que vous appellez l’etf émergents Asie comme spéculatif et l’etf momentum/ ou tech comme normal. Je pense que vous avez un la un biais anti émergents peut être dû aux performances passées ou a la proximité culturelle. Pourtant je crois que c’est près de 50% de l’économie mondiale et la part augmente.

-ensuite faire des projections sur les performances passées en général est peu utile.

Vous pourrez sûrement avoir plus de liberté a 45-50 ans avec ce plan d’investissement. On est pas obligé d’être complètement rentier pour profiter de la liberté d’avoir des revenus passifs et un patrimoine. On peut semi travailler ou aller dans un cadre de vie sympa mais moins rémunérateur par exemple.

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#3 21/11/2020 14h36

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Démarche très intéressante. Petite question: vous les faites avec quel logiciel vos graphiques? Je suis un vieux croûton de 58 ans et n’ai pas votre dextérité..

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#4 21/11/2020 15h27

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Bonjour, je pense que vous faites une excellente démarche de vous mettre en etf et actions.

Merci pour votre réponse smile

Je trouve étrange que vous appellez l’etf émergents Asie comme spéculatif et l’etf momentum/ ou tech comme normal. Je pense que vous avez un la un biais anti émergents peut être dû aux performances passées ou a la proximité culturelle. Pourtant je crois que c’est près de 50% de l’économie mondiale et la part augmente.

Votre remarque concernant mon biais anti émergent est très pertinente !

Encore que les performance passées des pays émergents n’ont absolument pas à rougir des performances des pays développés si l’on remonte plus loin que ces 10 dernières années :

MSCI Emerging markets à 20 ans  : 8.79% annuel
MSCI World à 20 ans : 5.31% annuel

Je pense que le risque au niveau des pays émergents se situe surtout au niveau politique … (sans parler des devises … quoique les carabistouilles de la FED et de la BCE ne me rassurent pas non plus).

Je pense également que d’une manière ou d’une autre, investir dans des entreprises de pays développés permet aussi d’investir indirectement dans les pays émergents. On vit dans un univers très mondialiste où les revenus de nos entreprises sont très dépendants de leur part de marché dans les pays émergents.

Prenez une entreprise comme Alphabet, 30% des ses revenus couvrent la région EMEA, 17% de la région APAC et 41% "seulement" en Amérique du Nord.

Vous pouvez également faire ce constat avec Apple qui a 15% de ses revenus en Chine, 7% dans le reste de l’Asie … et finalement "uniquement" 45% de ses revenus en Amérique ..

On peut globalement faire ce même constat avec pratiquement toutes les grandes entreprises .. même les entreprises françaises smile

J’ai donc appelé cette partie plus spéculative car je la trouve tout de même plus risquée, d’un point de vue politique mais aussi au niveau de la performance ajustée à la volatilité.. Mais je pense que les pays émergents nous réservent bien des surprises pour les années à venir.

-ensuite faire des projections sur les performances passées en général est peu utile.

Vous pourrez sûrement avoir plus de liberté a 45-50 ans avec ce plan d’investissement. On est pas obligé d’être complètement rentier pour profiter de la liberté d’avoir des revenus passifs et un patrimoine. On peut semi travailler ou aller dans un cadre de vie sympa mais moins rémunérateur par exemple.

Oui bien sûr ! Cela permet surtout de rester motivé et de comprendre pourquoi je me suis embarqué dans cette aventure.

Démarche très intéressante. Petite question: vous les faites avec quel logiciel vos graphiques? Je suis un vieux croûton de 58 ans et n’ai pas votre dextérité..

Merci ! smile J’ai utilisé Google Sheet (cousin gratuit de Excel) pour réaliser tous mes graphiques et le suivi global de tout mon portefeuille. L’analyse technique d’Alibaba a été faite sur Tradingview (lui aussi gratuit dans sa version de base).

Dernière modification par lecraie (21/11/2020 15h41)

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